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  【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
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文章發表於 : 2018-07-18, 13:00 
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天使人
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  2018-05-29, 15:40
文章: 23
要先感謝強大提供強基金這個討論區及FBI這個方便的指標!
由於去年將股市中的錢撤出, 現金部份太多, 又不敢一下投入, 放著定存又覺得浪費時間價值.
這些閒置資金不知要如何處置, 來到強基金後, 發現其實這些閒置資金可分散配置到債基與股基, 決定以債基為長期配置, 股基做短打.

在此分享一下目前股基的配置策略, 也希望各位強友不吝賜教, 讓我也可以在策略上做改進.

依照強大說的三大重點: 1. 分散, 2. 紀律, 3. 資金
1. 分散: 這部分我將全球依區域分為: 美洲, 歐洲, 亞洲,
依市場分為: 成熟市場, 新興市場, 邊境市場, 再搭配強基金100建構出以下標的:
美洲: 富蘭克林公用事業(成熟), 富蘭克林成長(成熟), 柏瑞拉丁美洲(新興) (公用事業與成長是發現強基金前就買的標的, 目前還沒考慮換到別隻)
歐洲: 安聯歐陸成長(成熟), 施羅德新興歐洲(新興)
亞洲: 景順太平洋(成熟+新興), 摩根東協 (新興)
加上漏網之魚: 富蘭克林邊境市場
另外挑了一個產業型, 之後若是資金有餘裕, 應該會以新增產業型標的為主:
產業型: 木星金融機會 (個人喜好金融類股, 所以產業型先挑了金融)
2. 紀律: 此部分將成熟市場與新興市場分開處理
買入時機:
FBI白燈, 月扣一次, (成熟市場)
FBI淺紫, 月扣三次, (成熟市場, 新興市場)
FBI深紫, 月扣六次, (成熟市場, 新興市場)
FBI綠色, 月扣十次 (成熟市場, 新興市場)
強腦訊號出現: 加碼50000, 分成日日扣10天進場
FBI燈號由淺變深 (白->綠): 當日或隔日扣款並調整月扣日期及次數
FBI燈號由深變淺(綠->白): 在下次扣款日調整月扣次數

全亮綠燈的狀況下, 將資金分為18個月份(一年半), 每日挑報酬率最低的2~3檔去扣


賣出時機:
成熟市場: 報酬達10%則贖五成 (每續漲5%贖五成)
新興市場: 報酬達15%,並參考FBI燈號:
FBI綠燈: 贖三成
FBI深紫燈: 贖五成
FBI淺紫燈: 贖七成
額外規則: FBI轉白燈五天以上,之後轉為淺紫: 全部贖回
強腦訊號出現: 不論成熟或新興皆全賣出.

3. 資金: 由於目前資金池必須同時支出股基與債基, 計畫才剛執行, 因此目前還在觀察資金狀況. 也是目前較沒有底的部分.

目前的投資及配置計畫, 會持續觀察效果, 也希望各位強友可給予意見, 互相討論看看是否有可改進的地方! :D :D :D


最後由 Peggy2018 於 2018-07-21, 20:41 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-18, 17:38 
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天使人
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  2018-01-01, 17:25
文章: 10
我知道各色燈號意義;但,請問:何謂" 強腦訊號 "?


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-18, 18:23 
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  2018-05-20, 15:23
文章: 297
haha107 寫:
我知道各色燈號意義;但,請問:何謂" 強腦訊號 "?

加入天使人會有個強腦訊號


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-18, 22:43 
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  2016-11-18, 07:43
文章: 128
haha107 寫:
我知道各色燈號意義;但,請問:何謂" 強腦訊號 "?

天使會中那些標示【強腦】的發文,就是強腦訊號,會用LINE第一時間通知


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-18, 22:50 
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天使人
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  2016-11-18, 07:43
文章: 128
Peggy2018 寫:
在此分享一下目前股基的配置策略, 也希望各位強友不吝賜教, 讓我也可以在策略上做改進.

依照強大說的三大重點: 1. 分散, 2. 紀律, 3. 資金
1. 分散: 這部分我將全球依區域分為: 美洲, 歐洲, 亞洲,
依市場分為: 成熟市場, 新興市場, 邊境市場, 再搭配強基金100建構出以下標的:
美洲: 富蘭克林公用事業(成熟), 富蘭克林成長(成熟), 柏瑞拉丁美洲(新興) (公用事業與成長是發現強基金前就買的標的, 目前還沒考慮換到別隻)
歐洲: 安聯歐陸成長(成熟), 施羅德新興歐洲(新興)
亞洲: 景順太平洋(成熟+新興), 摩根東協 (新興)
加上漏網之魚: 富蘭克林邊境市場
另外挑了一個產業型, 之後若是資金有餘裕, 應該會以新增產業型標的為主:
產業型: 木星金融機會 (個人喜好金融類股, 所以產業型先挑了金融)
2. 紀律: 此部分將成熟市場與新興市場分開處理
買入時機:
FBI白燈, 月扣一次, (成熟市場)
FBI淺紫, 月扣三次, (成熟市場, 新興市場)
FBI深紫, 月扣六次, (成熟市場, 新興市場)
FBI綠色, 日日扣 (成熟市場, 新興市場)
強腦訊號出現: 加碼50000, 分成日日扣10天進場
FBI燈號由淺變深 (白->綠): 當日或隔日扣款並調整月扣日期及次數
FBI燈號由深變淺(綠->白): 在下次扣款日調整月扣次數

買進策略跟小弟類似,之前及這次新興市場股災的操作經驗都不錯,FBI很值得信賴

基金部分,個人會拿中國基金取代太平洋基金,因為太平洋基金也是中國部位最多,不如直接投資中國

邊境市場有點多餘,閒錢再買

產業基金小弟會選擇非必須消費跟科技,主要是參考強大穩基金的觀點


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-19, 00:07 
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天使人
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註冊時間:
  2017-11-16, 19:10
文章: 23
若單檔定期定額的額度算一個單位
想請問一次投入九檔 您的口袋(預備金)準備的深淺?(準備多少單位?)
感覺檔數很多 而且配合燈號會做更多的加碼
若是遇上系統性大跌 或 主要國家影響全球
屆時加碼部分需要大量資金支撐
看到蠻多計畫的討論
但是有討論到銀彈準備多少 會不會不夠 不夠時的取捨這部分倒是蠻少人討論的
所以想藉此機會問問您的計畫上這部分是打算怎麼處理的?


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-19, 07:53 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1361
balaboo 寫:
若單檔定期定額的額度算一個單位
想請問一次投入九檔 您的口袋(預備金)準備的深淺?(準備多少單位?)
感覺檔數很多 而且配合燈號會做更多的加碼
若是遇上系統性大跌 或 主要國家影響全球
屆時加碼部分需要大量資金支撐
看到蠻多計畫的討論
但是有討論到銀彈準備多少 會不會不夠 不夠時的取捨這部分倒是蠻少人討論的
所以想藉此機會問問您的計畫上這部分是打算怎麼處理的?

沒錯!資金的規畫才是成功的關鍵,這部分的計劃比選哪支基金重要喔,大大要先想清楚!

你目前資金這樣扣可以扣多久?每個月有多少現金流會回到你的帳上,做為未來扣款的子彈?這些都可以先規劃。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-19, 08:27 
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註冊時間:
  2018-05-29, 15:40
文章: 23
jett 寫:
買進策略跟小弟類似,之前及這次新興市場股災的操作經驗都不錯,FBI很值得信賴

基金部分,個人會拿中國基金取代太平洋基金,因為太平洋基金也是中國部位最多,不如直接投資中國

邊境市場有點多餘,閒錢再買

產業基金小弟會選擇非必須消費跟科技,主要是參考強大穩基金的觀點


感謝jett強友的意見, 景順太平洋基金的投資分配如下:
日本 42.4
中國* 13.7
韓國 12.4
台灣 7.4
澳洲 6.5
印度 4.5
香港 4.1
新加坡 1.6
其他 5.4
現金 2.1
算是有符合我對亞洲這一塊的配置 (日本佔最多, 其餘部分也恰好補足亞洲這塊東協不足的部分)

邊境市場我也還在觀察(趁這次入紫燈的機會), 風險與報酬是否有符合預期.
若是太差我會把它移除.

產業基金恰好是因為入場時剛好只有金融有紫燈, 只有它有入場機會.
之後若是有機會我也是想把產業類轉往非必須消費跟科技.


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-19, 08:43 
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天使人
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註冊時間:
  2018-05-29, 15:40
文章: 23
balaboo 寫:
若單檔定期定額的額度算一個單位
想請問一次投入九檔 您的口袋(預備金)準備的深淺?(準備多少單位?)
感覺檔數很多 而且配合燈號會做更多的加碼
若是遇上系統性大跌 或 主要國家影響全球
屆時加碼部分需要大量資金支撐
看到蠻多計畫的討論
但是有討論到銀彈準備多少 會不會不夠 不夠時的取捨這部分倒是蠻少人討論的
所以想藉此機會問問您的計畫上這部分是打算怎麼處理的?


太感謝balaboo強友的提問了!
讓我又重新仔細計算並思考資金配置上的問題!
一般狀況下資金上是充裕的, 如強友說的最大的風險是系統性大跌.

以先前的計劃我重新計算了目前資金池在所有標的在FBI皆綠燈的狀況下可以支持多久:
目前一次扣款以5000為單位, 以日日扣22天來計算:
一檔一個月須支出: 5000*22 = 11萬
共有九檔, 所以一個月最大支出是99萬.
以目前資金池大約是500萬, 所以預估是可以支持5個月. ==> 看起來是非常不夠.

因此我將計畫做了以下兩種方案修改:
A. 在亮綠燈狀況下改為月扣10日
==> 月支出會變為 5000*10*9 = 45萬 ==> 可以支持11個月
B. 全亮綠燈的狀況下, 將資金分為18個月份(一年半), 這樣一個月的額度27萬
==> 5000扣54次 ==> 每日挑報酬率最低的2~3檔去扣

以目前經歷的系統性風險期間, 覺得1年半這個期間應該算是還夠. (緊急備用金與債券扣款金額會預留150萬, 希望是不要動到這筆錢)


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  Re: 【投資計畫分享】 利用固定標的+FBI做自然配置及佈局
文章發表於 : 2018-07-21, 20:39 
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天使人
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註冊時間:
  2018-05-29, 15:40
文章: 23
這邊記錄一下目前的資金分配狀況, 也可以長期觀察此策略的勝率及可供改進的部分:
已配置額度佔總資金水位: 10.3%


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