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  【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
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文章發表於 : 2018-07-24, 11:42 
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  2017-04-06, 15:10
文章: 35
這一個月小弟也是透過FBI買了巴西&拉美,目前尚在尋覓出場點。
附加檔案:
績效.jpg

以下資料是小弟參考出場點的依據,也一併奉上貼圖供強友們參考。
附加檔案:
拉美.jpg

附加檔案:
巴西.jpg


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-24, 18:07 
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天使人
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  2016-10-06, 02:08
文章: 24
t0129020大大
您這圖自己做的嗎?太專業了吧!


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-24, 18:49 
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天使人
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  2017-04-06, 15:10
文章: 35
回abccba94大大

這是我和幾位朋友一起開發的基金Excel補助工具
原本主要目的是透過該工具搭配電腦自動執行配息達標通知
也就是allenlu大大提出的自製年配18%計畫

線圖的部分,是當強腦出訊號的時候,用來加強篩選及檢驗基金的工具
並透過這些線圖分析,盡可能最大化鎖住獲利(目前還在beta版~驗證出場點中~)
也就是強腦給出大方向後,在依靠這個工具去驗證基金經理人的操作

相關文章:

【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率... (2018/4/29)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5897

【用得獎基金做資產配置】用「基金獎版」跟「強基金版」得獎基金做出資產配置,追求長期增值的爆發力 (2018/3/22)

https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5783

【1年領100萬「0本金退休」實驗11】自己打造「年配9%投資組合」,原來可以這樣作……(穩基金2.0) (2017/5/2)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4988


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-24, 19:41 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
t0129020 寫:
原本主要目的是透過該工具搭配電腦自動執行配息達標通知
也就是allenlu大大提出的自製年配18%計畫

很有趣!可以多分享一些你的想法供我們參考嗎?

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-25, 09:35 
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天使人
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  2017-04-06, 15:10
文章: 35
fundhot 寫:
t0129020 寫:
原本主要目的是透過該工具搭配電腦自動執行配息達標通知
也就是allenlu大大提出的自製年配18%計畫

很有趣!可以多分享一些你的想法供我們參考嗎?


概念的出發點是,投資基金的目的是為了得到期望中的投資報酬(賺錢,不是吃老本),
買入債基型的基金創造現金流,就如同買入住宅區的房子達到收租的目的。(小弟目前的主要配置也是如此,正逐步轉換中)
買入股票累計型的基金,就如同買入商業區大賣場的店面,將貨架分割收租。

當住宅區房子租不出去的時候,房東沒辦法也不能去執行賣掉[一間廁所]來換取現金流。
但債基型去會這麼做(配息來自於本金),如果這個本金是資本利得就還好,但是會用到本金配息的時候,
相對來說應該是利息收入不足,這時後的本金很有可能就真的非資本利得。
(需觀察淨值是否持續下降,但持續下降的因素可能不止是大環境影響,如新興市場大跌時,每月從本金拿來配息很容易被忽略)

買入股票累計型的基金,可以想像是成為大賣場的股東,大賣場的價值來自於貨架租金的總價值,
當業績持續向上時,貨架的租金收入也會跟著提升,股東這時候可以從報表得知大賣場淨值上升但並未實際收到口袋。

自製年配計畫,我們目前並不會強調要定一個目標,如18%、12%、9%,
因為當有這些目標的時候,就有機會被迫虧損時也要賣掉資產。
所以才會另用工具協助,當大賣場的價值上漲5%,那就可以執行賣出等值5%的貨架,將獲利收入預備金。
而工具的存在是為了以最簡便的方式通知使用者,該提領多少等值5%獲利的單位數。
(像距亨的計算方式,當有提領的時候,他會把你的本金也減少,此時的獲利%數就不是我們期望的正確數值)
再經由使用者將贖回單位數的獲利紀錄在工具內,經由工具去協助換算過去一年贖回金額的(年化)投資報酬率,再評斷是否達到預期。

簡單的觀念就是,每次所得到的現金流(定額不定期),確保都是賺來的!
這個理想的前提,如果將現金流當做生活費,那必須先預先儲預一年至一年半的生活帳戶,
每月固定從該帳戶提領,當有獲利的時候,優先將獲利補足生活帳戶,多餘的才會轉入預備金。
預備金的目的當然就是等大賣場的貨架跌到太便宜的時候(自行設定工具提醒加碼點),再去買回!

投資是為了更好的生活,所以盡可能將擔心配本金,擔心下個月股票型不賺錢沒生活費這些瑣碎的事情放下。
隨著穩定個規律,搭配著工具的主動提醒,讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金。

以上是小弟與朋友們的拙見~

(P.S. 這個概念是由allenlu大大和強大討論時,給出的啟發,如果allenlu大大和強大有需要該工具,待編寫完成後,我們很樂意提供。)


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-30, 08:15 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6421
t0129020 寫:
(P.S. 這個概念是由allenlu大大和強大討論時,給出的啟發,如果allenlu大大和強大有需要該工具,待編寫完成後,我們很樂意提供。)

謝謝t0129020大的分享,非常精彩的觀點!很期待大大開發的工具,讓我們集思廣益讓它變得更精準!

回饋幾個想法:

1. 奠基於強腦是不錯的想法,強腦重視的是相對低點,並著眼於未來一年到兩年的中期報酬率,買得夠便宜就先成功一半。

2. 如果要穩定獲利,單一國家(如這次舉例的巴西)只能小金額短打,作為穩定資本利得來源的基金,還是必須先求穩再求好。這部分我仍會以「穩基金」提到的標的為主,單一國家列為衛星基金的短打項目。

3. 承上,會以穩基金標的為主,主要還是「贖回」時點的考量,單一國家短打為主,兩位數的報酬率可進行第一次收割,但短進短出難以滿足一年兩位數的配息率(也就是整個部位的年度報酬率),穩健標的的年度漲幅,也就是配製後他一年後漲兩位數,期間搭配強腦或基金FBI適時再捕貨,會是個比較省事的做法。

我的上述觀念還不成熟,但有開發的價值,因為這個方式可以搭配債基應用,解決股基或債基可能遭逢空頭而影響年度報酬率的問題。

相關文章:

【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率... (2018/4/29)
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【1年領100萬「0本金退休」實驗11】自己打造「年配9%投資組合」,原來可以這樣作……(穩基金2.0) (2017/5/2)
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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-07-31, 02:14 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 222
讚啦,看到強大和各位強友一起討論"股基自製配息"的方法覺得很開心,歡迎大家一起檢討改進。目前我的作法已經是不限定每個月贖回多少,總之有賺錢的部分就先贖回,贖多少就看當時心情。好處是偶而一年當中會有幾個月,有超額配息報酬,當作給自己三節獎金,給自己加薪鼓勵。當然也有可能有某幾個月不賺錢,所以完全沒有配息。不過至少每次贖回的時候,都是當時的淨值最高點,如果之後跌下來,心態上可以熬得過,至少贖回時的單位效益是比較高的(因為贖回當下的淨值相對較高)。期待t0129020大大的新工具誕生。


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-08-02, 20:05 
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天使人
離線

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  2018-05-20, 15:23
文章: 297
嘆為觀止
大大們的Ex功力真是出神入化


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  Re: 【用股票基金自製年配息】讓精力主要集中在當強腦給出訊號,再去狩獵大方向中的各個基金
文章發表於 : 2018-08-02, 21:25 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-05-03, 10:03
文章: 29
好強大的excel啊~~~


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