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  【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
發表人 內容
文章發表於 : 2018-10-11, 10:19 
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天使人
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  2016-06-21, 17:43
文章: 183
越是這種時間點
越想聽到強大,布大,C大,A大,傑克大,M大,黃金大,IVY天后………等各位前輩的聲音
目前情勢不明
資金也不夠
只能看戲了


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 10:56 
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管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6708
各位強友,

雙十國慶之時,歐美股市重挫,連動台股11/11開盤不久就跌破萬點,亞股各國也都有3%左右的跌幅。

過去幾年的全球股市榮景,多數由科技股撐盤。這唯一撐盤的都撐不住了,大幅修正是必然的。

我和各位一樣,只是個普通的基金投資人。從基金投資人的角度來看,面對股災,手上的基金投資該怎麼處理?

比起忙著砍基金,我會建議你打開資產配置表,先做這件事:

盤算自己還有多少現金?

現金分成兩個層面,一個是存量,一個是每月的現金流

現金存量夠多,尤其是之前配息基金部位夠大,每月滾入現金的強友們,就不需過度驚慌,可先休息,之後一起狩獵跌深的好基金。

現金存量不夠,之前沒有做好資金控管買到沒錢,而配息基金養的部位還不夠大,每月領到的現金流有限的強友,請先「儲備更多現金」。留得現金在,不怕沒錢賺。

首先,請縮減投資,即使是定期定額,在可輕鬆負擔的情況下,也請縮減到最低額度及次數即可,但別停扣。

再者,可考慮贖回部分基金。

贖回方式有以下幾點建議:

1. 賺錢的股票部位,無論何種標的,請先部分獲利了結,績效相對落後的可以多砍一些。股災的下跌是不分資產的,除了美元跟黃金可能有些避險功能。

2. 賠錢的股票部位,如果符合下述狀況,請砍掉重練:


:arrow: 當年因追高而重套(例如報酬率-30%以上)的基金。

:arrow: 常因基金停賣而難以管理的小國家,例如土耳其、越南、菲律賓。

:arrow: 重複部位的基金,例如你買了俄羅斯基金又買了東歐基金,俄羅斯佔東歐權重一半以上,屬重複投資。

3. 配息基金別亂砍,別殺雞取卵。除非部位重複太多,或這檔基金績效太差,配息又低,那就打掉重練。

贖回基金的方式,也和買基金一樣要做好分散,不要一天之內全砍完,以減少「踩到單日最低點」的機率。

砍掉賠錢部位,不用太難過,凡走過必留下痕跡,至少你學到經驗,會成為下一次迎向投資獲利的養分。

最慘的是賺錢到處講,賠錢就關上對帳單「不戰、不和、不守、不死、不降、不走」,只顧著罵基金有多爛、基金投資是騙局等等,失去戰場上的實戰機會,那就真的虧大了。

所以,在這個時候,請務必留在場上,虛心接受「市場」的教育,那是花百萬也買不到的投資實務訓練!

永遠和各位一起奮鬥!

強大

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:02 
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註冊會員
離線

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  2017-12-07, 13:24
文章: 24
感謝強大分享.

在國際股市及台股重挫一片哀號聲中...

強大的提醒內容是非常重要及有效的~!感謝~!!


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:16 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1561
股票基金的部分強大都說完了,我手中部位也不多,但也會遵守強大只是砍掉一些獲利部位及小國家的部位,很興奮地準備現金,之後準備學習A大「自製配息」好好操作穩基金的三個標的:全球股票、全球科技、全球非必須消費。

配息基金的幾個標的,全高收、美高收、亞高收、新興美元債、新興本地債,10/10的單日跌幅都在0.7%到0.9%不等,比起股市跌幅少得多。

南非幣未有恐慌,對台幣仍穩在2.1左右。

不論來幾次重大危機,只會不斷驗證強大說的基金投資金律「分散買、逢低買、有錢買」。這一波修正只是再複習一次而已。而跟小弟一樣以配息基金為主要投資的強友,可以感受遭逢股災時,配息基金就會發揮它相對波動較低的特性。

等止穩後,我會再從強配息100中,好好撿些高配息的基金,繼續養大金雞母;同時也會撿股票基金,到時候應該滿地是現金 :lol:

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:18 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-05-20, 15:23
文章: 788
謝謝強大
信心喊話


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:18 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-04-06, 15:10
文章: 41
謝謝強大


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:36 
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天使人
離線

註冊時間:
  2016-10-03, 09:18
文章: 43
謝謝強大的分享


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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 11:40 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 551
來自: 火星的超級衝動派
大哉問啊 …

這個問題真的不是那麼容易回答,因為每個人的狀況都不同。但還是以定性敘述的方式,試著給出個人愚見。

 我們現在在哪裡?

其實我自己在今年二月美股第一次大跌時,就曾經將配息基金全數贖回空手。後來一看好像沒那麼差,滿手現金的情況下,又再度買回。結果是少配了一兩次息、再買回時淨值沒佔到便宜,又多花了點手續費 (繳了一點保險費)。

之後我看了一下十年前號稱百年一遇的金融海嘯,1H07~2H08雖曾大跌幾次,但都算在高檔盤旋,直到2H08之後才展開所謂跳水式的下跌,1Q09跌到底後,接著是V型反轉。所以,我才想:第一次大跌後可能不會那麼快跳水,而估計明年農曆年左右會看到像樣的跌幅。至於會在高檔盤旋多久,當然每次都不同。


 已投資金額較多者 (此處所謂較多,非以絕對金額比較,至於是多是少,就是個人主觀認定,所以才說僅提供定性、而非定量敘述)

若現在真的是刀子剛落下的階段,或許可以考慮從還不是跌那麼多的標的先贖回一部分資金,因為通常低還有更低,沒有在客氣的 (現在台指期下跌快700點了,一大早期貨商就推播請投資人注意保證金是否足夠),再伺機而動。至於要贖回多少,還是個人的抉擇。


 可投資金額較多者

先恭喜屬於此類的大大,之後應該有更甜、更便宜的標的可以買入。

版上指標是跌到相對低點就開始慢慢買,但更保險的作法是等不再跌破後才開始買。因為在非常時期,鋒利的刀子何時才會掉到地面,真的很難掌握。非常時期 (包括妖股狂漲狂跌的時候),技術指標會鈍化,而較不具參考價值。另外,也不是每次下跌之後都是V型反轉,若是U型反轉,則底部會延續多久,也不容易估算。若買入的成本不是在真的貼近底部區,持有期間都會是煎熬,倒不如好整以暇地等候肥美的標的、甜蜜的價位 (此處再推Jack大的忍功)。


 我自己的狀況

我的狀況有點尷尬,好像不多不少,大概是介於兩者之間 (當然不是以絕對金額比較,因為已投入金額絕對是大於可投入金額的)。

就斐幣而言,現在手邊有一點錢,是因為我在八月就贖回某一檔基金,然後開始慢慢扣其他已經跌上一段的基金,以提高配息率。中間還曾兩次調降每次的扣款金額,因為覺得該拉長戰線,以免子彈太早打完,另外是可以有多一點金額,用單筆伺機而動。

台幣就是自己的勞保+勞退,這一個部分彈性比較大。如果狀況真的不好,即使匯價不佳,應該也會將部分斐幣兌回台幣,多少補貼一點。在資本市場,常常是比氣長,手上可以彈性運用的資金部位越大,通常存活下來、還能獲利豐厚的機率越大。

:!:

_________________

Cut the losses & let the profits run!

__________________


最後由 我是布魯斯 於 2018-10-11, 14:42 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 12:43 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 551
來自: 火星的超級衝動派
fundhot 寫:
比起忙著砍基金,我會建議你打開資產配置表,先做這件事:
盤算自己還有多少現金?
現金分成兩個層面,一個是存量,一個是每月的現金流
強大果然功力深厚
碰到問題時,先自我檢視一定是最重要的!

充分瞭解自己的狀況後,才能理智地訂下自己的決策。

:!:

_________________

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  Re: 【經驗分享】面對股災,與其盲目亂賣基金,你更該先做這件事!
文章發表於 : 2018-10-11, 12:50 
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天使人
離線

註冊時間:
  2016-12-25, 08:28
文章: 52
多謝各位大大提醒, 先將手邊股基清空, 省得夜長夢多....


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