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  長期規劃教育基金,那個基金適合?(省手續費的新思維:獲利出場停泊到貨幣基金,進場再轉換到股票基金)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-03-12, 15:41 
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天使人
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  2018-11-14, 23:53
文章: 13
小妹是職業婦女,有兩個小孩,之前對於理財不積極,所以只把她們的紅包錢存起來,沒有做投資規劃。

現在覺醒了,已幫小孩各自申請基金戶,前陣子有拜讀了強大的著作,想以全球股票型基金幫她們穩健的投資。

其中一位已經申請野村環球基金,定期定額,目標長期投資10年

另外一位也是規劃定期定額投資10年,有如下標的想選其一:
普信全球焦點成長股票型基金
貝德萊世界科技基金(雖然是產業型,但是趨勢看起來應該是向上成長,報酬很迷人)


會列這兩個標的是因為自己本身已有基金如下:

分批單筆-安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(澳幣避險)

分批單筆-鋒匯新興市債美元月息

分批單筆-富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元A (Mdis)股

分批單筆-富蘭克林坦伯頓全球債券基金美元A(Mdis)股

分批單筆-聯博-全球高收益債券基金 AT股美元

單筆-路博邁投資基金NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣)

定期定額-摩根士丹利環球機會基金A

定期定額-安聯台灣大壩



請問各位強友,在規劃教育基金時會刻意跟自已的標的錯開嗎?還是會重疊標的呢?考量點各是什麼呢?

若以長期規劃的教育基金來看,那個標的會比較適合呢?請各位不吝賜教


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 06:42 
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  2018-09-03, 09:57
文章: 19
蘋果wee 寫:
請問各位強友,在規劃教育基金時會刻意跟自已的標的錯開嗎?還是會重疊標的呢?考量點各是什麼呢?

若以長期規劃的教育基金來看,那個標的會比較適合呢?請各位不吝賜教

不同用途的資金就個別操作,不用刻意避開重複的基金


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 07:10 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1875
請問,你手中每月可用來定期定額教育基金的資金是6000元?還是大於6000?

如果大於6000,不如多配幾支,穩基金的三個標的都很適合。如果只有6000,我會讓第二個孩子的戶頭扣貝萊德世界科技基金,和第一個孩子的野村環球基金錯開,分散哪天基金績效突然變差的風險。

再請問,你兩個小孩的定期定額10年資金來源,都是你手中的配息基金所貢獻的嗎?如果是的話就太棒了,你的金雞已經開始為你的下一代做出貢獻了!

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 09:55 
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天使人
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  2018-11-14, 23:53
文章: 13
johnny 寫:
蘋果wee 寫:
請問各位強友,在規劃教育基金時會刻意跟自已的標的錯開嗎?還是會重疊標的呢?考量點各是什麼呢?

若以長期規劃的教育基金來看,那個標的會比較適合呢?請各位不吝賜教

不同用途的資金就個別操作,不用刻意避開重複的基金

了解~謝謝回覆!


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 09:59 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-11-14, 23:53
文章: 13
mrchildren 寫:
請問,你手中每月可用來定期定額教育基金的資金是6000元?還是大於6000?

如果大於6000,不如多配幾支,穩基金的三個標的都很適合。如果只有6000,我會讓第二個孩子的戶頭扣貝萊德世界科技基金,和第一個孩子的野村環球基金錯開,分散哪天基金績效突然變差的風險。

再請問,你兩個小孩的定期定額10年資金來源,都是你手中的配息基金所貢獻的嗎?如果是的話就太棒了,你的金雞已經開始為你的下一代做出貢獻了!

謝謝M大的建議
我的配息基金規沒還沒那麼大,只能養自己的股基而已(雖然我也很希望 :D ).
兩個小孩主要的投資是每年長輩給的過年及生日紅包錢,再加上我自掏腰包補一些,所以每個月只能扣6000.
因為目前能投的金額不大,所以想幫小孩先投資股票基金為主,
目標8-10年後累計金額夠多的話,再轉債基來養股基,期望基金能自給自足形成供應鍊


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 10:02 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7088
來自: 我是強大
mrchildren 寫:
如果只有6000,我會讓第二個孩子的戶頭扣貝萊德世界科技基金,和第一個孩子的野村環球基金錯開,分散哪天基金績效突然變差的風險。

我也會這樣做。

未來的風險沒人可以預測,你只能藉由適當的分散來預防。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 13:06 
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天使人
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註冊時間:
  2018-11-14, 23:53
文章: 13
fundhot 寫:
mrchildren 寫:
如果只有6000,我會讓第二個孩子的戶頭扣貝萊德世界科技基金,和第一個孩子的野村環球基金錯開,分散哪天基金績效突然變差的風險。

我也會這樣做。

未來的風險沒人可以預測,你只能藉由適當的分散來預防。

謝謝強大&M大的回覆 !
感覺打了一劑強心針 :D


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-13, 17:35 
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天使人
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註冊時間:
  2016-11-18, 07:43
文章: 305
野村環球基金、貝萊德科技基金,許多強友都有購買經驗,而且你又有十年的定期定額可以規避風險,賺錢機率很大

我之前也碰過壓歲錢不夠要自己補的情況,後來是定額一段時間後,每賺10~15%就會先贖回20%~30%,贖回款再投入定額,慢慢的資金夠了就不用自己補,而且紀律獲利也可以避免空頭一場空,這一招供你參考

_________________
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-14, 08:51 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1875
蘋果wee 寫:
謝謝M大的建議
我的配息基金規沒還沒那麼大,只能養自己的股基而已(雖然我也很希望 :D ).
兩個小孩主要的投資是每年長輩給的過年及生日紅包錢,再加上我自掏腰包補一些,所以每個月只能扣6000.
因為目前能投的金額不大,所以想幫小孩先投資股票基金為主,
目標8-10年後累計金額夠多的話,再轉債基來養股基,期望基金能自給自足形成供應鍊

所以兩支定期定額:摩根士丹利環球機會基金A、安聯台灣大壩,都是靠配息養的嗎?

如果是的話,這很強囉,基金自給自足的供應鏈生態形成中。

適時搭配紀律停利會更安全,只是沒法像C大那樣賺到六倍就是了。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 關於教育基金的規劃,請不吝賜教(以長期規劃的教育基金來看,那個基金比較適合呢?)
文章發表於 : 2019-03-14, 09:22 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2011-06-13, 13:02
文章: 1871
來自: 欣賞蒙格的平凡人
mrchildren 寫:
蘋果wee 寫:
謝謝M大的建議
我的配息基金規沒還沒那麼大,只能養自己的股基而已(雖然我也很希望 :D ).
兩個小孩主要的投資是每年長輩給的過年及生日紅包錢,再加上我自掏腰包補一些,所以每個月只能扣6000.
因為目前能投的金額不大,所以想幫小孩先投資股票基金為主,
目標8-10年後累計金額夠多的話,再轉債基來養股基,期望基金能自給自足形成供應鍊

所以兩支定期定額:摩根士丹利環球機會基金A、安聯台灣大壩,都是靠配息養的嗎?

如果是的話,這很強囉,基金自給自足的供應鏈生態形成中。

適時搭配紀律停利會更安全,只是沒法像C大那樣賺到六倍就是了。

M大點名,
故提供一下個人想法,

其他基金我不是很了解,

我覺得長期定期定額最重要的是長期爆發力,
故貝世界科技基金相當適合,
因長期績效相當出色!!


但我想如果改為定期不定額操作,
可一定程度地放大你的長期報酬率,
相對低點時加2倍到3倍的金額扣款,
相對高點正常扣,
長時間堅持下來絕對是穩賺的!!

附加檔案:
不出發目標永遠只是空想.jpg


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_________________
持有標的的信心,
應來自於你對投資標的前世今生之瞭解程度,
而非報章雜誌的報導或他人的隨口議論;
投入標的的資產比重,
應與你自己背後所做的功課成正比,
不應該為了省事,
而完全按照理專的建議,
一般理專的建議只會讓你得到平庸的報酬率,
甚至低於平均值,
如想得到出類拔萃的報酬率,
只能靠自己刻苦的努力與學習。


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