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  【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
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文章發表於 : 2019-04-08, 12:48 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7074
來自: 我是強大
穩基金策略中的重要一環:「股基自製配息」,我在2018/11/5曾寫下這一條穩配息策略投資金律:

「股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。」

(請參考【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490

最新結算,穩配息的投資組合中,野村環球基金及景順環球消費趨勢基金,各有約10%的帳面報酬率;貝萊德世界科技基金,則有約20%的帳面報酬率。(請見下圖強腦績效)
附加檔案:
強腦績效 20190407.png


為紀律執行自製配息,幫自己發個季獎金 :lol: ,上述三檔基金會將獲利的部分贖回。也就是:
:arrow: 野村環球基金:贖回10%。
:arrow: 貝萊德世界科技基金,贖回20%。
:arrow: 景順環球消費趨勢基金:贖回10%。
:arrow: 此外,天達環球特許品牌基金(南非幣避險月配),因是月配基金,不參予每季自製配息,每月收息就已有紀律贖回效果。


上述四檔基金的月配息及每季自製配息的所得,未來都會記錄在強腦績效中,供天使人學習參考。


如何只贖回獲利的部分?

以貝萊德世界科技基金為例,該基金帳面報酬率20%,讓這個帳面數據落袋的直接方式,就是直接贖回基金現值20%的金額,例如基金現值10萬,就贖回2萬。

贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」,淨值跟匯率參考交易網站上的數據即可,單位數我通常會無條件捨去,例如算出來的單位數是19.11,我就贖回19。

重點不是精準一定要贖回剛好20%,而是要紀律執行。


相關連結:

強腦績效
https://forum.fundhot.com/premier/sindexFHportfolioAi.php

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744


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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 12:55 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7074
來自: 我是強大
低買高賣、紀律執行有多重要?

個人推崇C大的實戰經驗分享,有理有據,有實戰有成果,建議必看!

"如果檢討一下,為何此筆貝科技基金單筆可達700.22%績效?如果沒有相對高點轉出至貝美元儲備基金,相對低點轉進貝科技基金,績效差多少??"

20190402(成果分享)家族退休金補完計畫(八),停利貝萊德世界科技700.22%及635.18%及610.22%!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6935

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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 13:27 
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  2011-06-13, 13:02
文章: 1855
來自: 欣賞蒙格的平凡人
雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

2019長期來說,
仍然會往我於20190121發布之目標前進。
20190121(個人觀點)推估Nsadaq2019年目標,僅作為個人2019年操作之依據!!

viewtopic.php?f=43&t=6738

20190406NASDAQ收盤價7938絕對不是2019年的最高點,
所以我長線部位並沒有停利!!

附加檔案:
潮起潮落 (4).jpg


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_________________
持有標的的信心,
應來自於你對投資標的前世今生之瞭解程度,
而非報章雜誌的報導或他人的隨口議論;
投入標的的資產比重,
應與你自己背後所做的功課成正比,
不應該為了省事,
而完全按照理專的建議,
一般理專的建議只會讓你得到平庸的報酬率,
甚至低於平均值,
如想得到出類拔萃的報酬率,
只能靠自己刻苦的努力與學習。


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 13:41 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7074
來自: 我是強大
chicky 寫:
雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

同感!主力部隊繼續迎多頭,但可適時高賣儲備糧草,以備不時之需。

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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 14:01 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1852
A大啟發,強大發揚,小弟跟隨...(筆記中)

感謝幾位大神!

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不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 19:33 
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  2016-08-15, 09:53
文章: 50
chicky 寫:
雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

2019長期來說,
仍然會往我於20190121發布之目標前進。
20190121(個人觀點)推估Nsadaq2019年目標,僅作為個人2019年操作之依據!!

viewtopic.php?f=43&t=6738

20190406NASDAQ收盤價7938絕對不是2019年的最高點,
所以我長線部位並沒有停利!!

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1.請教如果是用轉換基金的方式,將獲利部分轉至波動較小之基金如貨幣市場等,是否為長線部分未停利,也能短線調節獲利之作法?
2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??


最後由 aaaa662826 於 2019-04-08, 20:10 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 19:53 
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  2011-06-13, 13:02
文章: 1855
來自: 欣賞蒙格的平凡人
aaaa662826 寫:
請教如果是用轉換基金的方式,將獲利部分轉至波動較小之基金如貨幣市場等,是否為長線部分未停利,也能短線調節獲利之作法?


我覺得可行,
跟我用短線小部分,
分批單筆轉換至貝美元儲備基金,
代替贖回是一樣的意思。

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不應該為了省事,
而完全按照理專的建議,
一般理專的建議只會讓你得到平庸的報酬率,
甚至低於平均值,
如想得到出類拔萃的報酬率,
只能靠自己刻苦的努力與學習。


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 21:19 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7074
來自: 我是強大
aaaa662826 寫:
2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??

分批進場的單筆基金,也有先進先出的問題,部分贖回後的報酬率,不見得能照你要的方式反映。

我的解套方式是不以交易網站上的報酬率為準,而是自製表格紀錄,報酬率直接用贖回後的現值減去剩餘本金,再除以剩餘本金,這樣就能反映部分贖回後的實際報酬率。

之後每季再要停利,就以自己的報酬率表格為準,贖回多少金額自己計算,就像一開始發文提到的作法一樣。

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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 21:29 
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  2016-08-15, 09:53
文章: 50
fundhot 寫:
aaaa662826 寫:
2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??

分批進場的單筆基金,也有先進先出的問題,部分贖回後的報酬率,不見得能照你要的方式反映。

我的解套方式是不以交易網站上的報酬率為準,而是自製表格紀錄,報酬率直接用贖回後的現值減去剩餘本金,再除以剩餘本金,這樣就能反映部分贖回後的實際報酬率。

之後每季再要停利,就以自己的報酬率表格為準,贖回多少金額自己計算,就像一開始發文提到的作法一樣。



謝謝C大與強大釋疑
自製表格有點麻煩,
轉換鎖利也要謹慎,

錢果然不好賺啊~~~


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  Re: 【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)
文章發表於 : 2019-04-08, 22:10 
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  2017-07-20, 06:12
文章: 461
強大自製季配息太讚了!!報酬率也漂亮!!繼續修正學習中!!


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