https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

小孩教育基金經驗分享:2011年小孩2歲開始進行壓歲錢投資的成果與轉變

25138
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2023年度影響王
大家好,假日閒來無事,剛好看到小孩教育基金的話題,想說也來分享一下我的經驗,
我想分兩階段來說,第一階段是2011-2019,第二階段是2020至今.

2011-2019年

小孩壓歲錢投資-2011年小孩兩歲(每年壓歲錢約18k-20k)
在2011年時開始把小孩的壓歲錢投資於股票,採用一年一買的方式,
投入時間就是過完年後找一天把壓歲錢和股利再買股票.
然後買進後就沒去管了,標的如圖,就是一些定存股金融股等...

買到了2019年底,檢視其績效,股票表現有好有壞,其中中鋼是最早買的,但績效最差.
於是就想轉到ETF,不要再選股.
當然這些年間股市表現都不錯,整體績效還可以,年化報酬率約5.x%.
所以2019年底就全賣了.收回資金.


2020-至今
2020年初開始將抽回的資金定期定額(月扣3次)買006208,其間遇到崩跌,
就單筆買,目前就讓其資金扣完為止,然後做法就是利用每年的壓歲錢+股利再定期定額投入
也沒資產配置,就順其自然,當然每年都要能有壓歲錢--算是小孩的主動收入



以上供大家參考,目前小孩10歲,期許20歲時讓他有第一桶金.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

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@faith

faith

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"moboo6611"2020年初開始將抽回的資金定期定額(月扣3次)買006208,其間遇到崩跌,
就單筆買,目前就讓其資金扣完為止,然後做法就是利用每年的壓歲錢+股利再定期定額投入
也沒資產配置,就順其自然,當然每年都要能有壓歲錢--算是小孩的主動收入

恭喜,看來以後壓歲錢都由股利幫你出了,省了一筆

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度影響王
"faith"
"moboo6611"2020年初開始將抽回的資金定期定額(月扣3次)買006208,其間遇到崩跌,
就單筆買,目前就讓其資金扣完為止,然後做法就是利用每年的壓歲錢+股利再定期定額投入
也沒資產配置,就順其自然,當然每年都要能有壓歲錢--算是小孩的主動收入

恭喜,看來以後壓歲錢都由股利幫你出了,省了一筆

.......
F大,只有可能我幫他出一些錢扣定期定額吧!
期許幾年後壓歲錢+股利能達到36k,這樣就自形成循環了。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
每年5%是很穩健的步驟,m大操得好。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2023年度影響王
"mrchildren"每年5%是很穩健的步驟,m大操得好。

......
m大過獎了,其實我試算0050同時期的定期定額報酬率為72%,年化6.x%
,硬生生差了20%,所以沒有挑到好股,就輸給指數了。
現在改投資指數基金,可長期投入不管他,小孩帳戶有的是時間去滾。

m大推薦的全球型基金也很好,就是需偶爾看ㄧ下該基金績效是否落後。
不然像環球機會A這幾年績效也很棒。

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@dany6913

dany6913

註冊會員

#6樓

今年過年剛好也把孩子們帳戶的股票全出(賺到了20幾年股利),改買另一檔。結果漲太快,又賣了。決定改幫他們扣定時定額好了,比較省事,上個月開完戶,每個月扣大摩美國增長,一路扣到沒錢為止。
@莫大華

莫大華

註冊會員

#7樓

"moboo6611"
"mrchildren"每年5%是很穩健的步驟,m大操得好。

......
m大過獎了,其實我試算0050同時期的定期定額報酬率為72%,年化6.x%
,硬生生差了20%,所以沒有挑到好股,就輸給指數了。
現在改投資指數基金,可長期投入不管他,小孩帳戶有的是時間去滾。

m大推薦的全球型基金也很好,就是需偶爾看ㄧ下該基金績效是否落後。
不然像環球機會A這幾年績效也很棒。

這句話真的是深得我心啊
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2023年度影響王
"莫大華"
"moboo6611"
"mrchildren"每年5%是很穩健的步驟,m大操得好。

......
m大過獎了,其實我試算0050同時期的定期定額報酬率為72%,年化6.x%
,硬生生差了20%,所以沒有挑到好股,就輸給指數了。
現在改投資指數基金,可長期投入不管他,小孩帳戶有的是時間去滾。

m大推薦的全球型基金也很好,就是需偶爾看ㄧ下該基金績效是否落後。
不然像環球機會A這幾年績效也很棒。

這句話真的是深得我心啊

.....
但ETF要是原型的ETF才可以長長久久。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@莫大華

莫大華

註冊會員

#9樓

當然是原型的囉! M大應該不會去幫小孩買槓桿型的吧?
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2023年度影響王
"莫大華"當然是原型的囉! M大應該不會去幫小孩買槓桿型的吧?

.....
買槓桿型的可能越存越少金.....買0050 or 006208才可以.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#11樓

成就徽章:2023年度影響王
分享小孩教育基金現況給大家參考.
上述股票於2019年底股票出清後,2020年初每月定期定額+單筆投入006208
至今的成效還可以,供大家參考.
雖採股8:現金2,但就打算扣到完為止,
之後會有壓歲錢和股息收入持續扣.
如果達到目標年配36000,就會讓股息再投入(月扣3000),壓歲錢就轉為現金持有,
讓股債比=8:2.但年配36000這目標還很遙遠....

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大道至簡 無為的力量

@ppack

ppack

天使人

#12樓

"moboo6611"分享小孩教育基金現況給大家參考.
上述股票於2019年底股票出清後,2020年初每月定期定額+單筆投入006208
至今的成效還可以,供大家參考.
雖採股8:現金2,但就打算扣到完為止,
之後會有壓歲錢和股息收入持續扣.
如果達到目標年配36000,就會讓股息再投入(月扣3000),壓歲錢就轉為現金持有,
讓股債比=8:2.但年配36000這目標還很遙遠....


感謝大大分享!

但圖片似乎有小孩個資,還是建議要修改一下喔~
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2023年度影響王
"ppack"
"moboo6611"分享小孩教育基金現況給大家參考.
上述股票於2019年底股票出清後,2020年初每月定期定額+單筆投入006208
至今的成效還可以,供大家參考.
雖採股8:現金2,但就打算扣到完為止,
之後會有壓歲錢和股息收入持續扣.
如果達到目標年配36000,就會讓股息再投入(月扣3000),壓歲錢就轉為現金持有,
讓股債比=8:2.但年配36000這目標還很遙遠....


感謝大大分享!

但圖片似乎有小孩個資,還是建議要修改一下喔~

....
謝謝大大提醒,不知現在還有嗎?我重新上傳了.
謝謝大家 ~

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@yourdontang

yourdontang

註冊會員

#14樓

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#15樓

成就徽章:2023年度影響王
"yourdontang"我如果有富爸爸,前半輩子也許過得輕鬆一些,
https://luffydad.com/coast-f-i-r-e/
COAST F.I.R.E (年輕時就把退休金存好)

......
謝大大提供網站參考,年輕時有一桶金真的比較可以做自己想做的事情,
所以跟小孩說也許他20歲時就可以有一桶金了...
他工作時也有一個分身(他的一桶金)可以幫他賺錢.
也許一個月可以幫他增加一萬元的收入...
慢慢去了解長期投資的威力和複利.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@navy4141

navy4141

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#16樓

"moboo6611"分享小孩教育基金現況給大家參考.
上述股票於2019年底股票出清後,2020年初每月定期定額+單筆投入006208
至今的成效還可以,供大家參考.
雖採股8:現金2,但就打算扣到完為止,
之後會有壓歲錢和股息收入持續扣.
如果達到目標年配36000,就會讓股息再投入(月扣3000),壓歲錢就轉為現金持有,
讓股債比=8:2.但年配36000這目標還很遙遠....


很佩服您的紀律投資,希望能向您學習,幫孩子存第一桶金!

請問mo大,您這邊提到股債比8:2,
股票部分是指定期定額購入的006208。
請問
1.年配36,000元是指006208的每年股息股利?
2.債券的20%請問標的是什麼?

謝謝
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#17樓

成就徽章:2023年度影響王
"navy4141"

很佩服您的紀律投資,希望能向您學習,幫孩子存第一桶金!

請問mo大,您這邊提到股債比8:2,
股票部分是指定期定額購入的006208。
請問
1.年配36,000元是指006208的每年股息股利?
2.債券的20%請問標的是什麼?

謝謝

......
您好~
1.初期會把現金一直扣到完(目前月扣2次6000),扣完後改為月扣一次3000
利用每年的股利和壓歲錢持續扣款.(如不夠36000,我會補上)
所以沒有股債比的比例 .
2.等到006208的股息到36000時,就讓股息再投入扣款,然後把每年的壓歲錢存起來.
慢慢形成股債比=8:2,債券的20%,也暫時規劃為現金,等有這天時再來想想.
.....
以上是最理想狀況,因為要到年配息36000,應該要很久....
如以殖利率5%來算,本金也要有72萬才行,可能適時會幫小孩助攻加速...(單筆加碼)

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#18樓

成就徽章:2023年度影響王
2020/12/31
2019年底出清小孩的股票投資,2020轉006208
單筆+定期定額,分享初步成果,
目標幫他在成年時有一桶金。
台股大盤很強,雖然報酬率不錯,
但在累積資產階段,不是好事,但非我能控制,
只能繼續扣下去,給大家參考。

獲利部份跟券商有落差,應該是券商扣了手續費和股息沒計算到。


....

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大道至簡 無為的力量

@hairchen

hairchen

天使人

#19樓

我也來分享一下。

老二在2019年底出生,收到的壓歲錢,以「穩基金(視金額陸續佈滿)+定時不定額(視燈號加碼)」方式投資。

報酬率如下,提供給滿手紅包錢的新手爸媽參考。

@nilitcgc

nilitcgc

註冊會員

#20樓

"hairchen"我也來分享一下。

老二在2019年底出生,收到的壓歲錢,以「穩基金(視金額陸續佈滿)+定時不定額(視燈號加碼)」方式投資。

報酬率如下,提供給滿手紅包錢的新手爸媽參考。





太棒了,不管你們投資什麼,有獲利,就是好,
喜歡就好,
喜歡就抱得緊,抱得牢,抱著睡覺也安心,
祝福你們心想事成,新年快樂
@kino6666

kino6666

註冊會員

#21樓

"moboo6611"2020/12/31
2019年底出清小孩的股票投資,2020轉006208
單筆+定期定額,分享初步成果,
目標幫他在成年時有一桶金。
台股大盤很強,雖然報酬率不錯,
但在累積資產階段,不是好事,但非我能控制,
只能繼續扣下去,給大家參考。

獲利部份跟券商有落差,應該是券商扣了手續費和股息沒計算到。


....


我也是在兩個小朋友出生後將壓歲錢購買股票(2007.2009)
不過我每年與我老婆會再各加入12000元
大概含壓歲錢三萬多
分配股息再投入
2007投入的目前約48%左右的獲利2009投入的目前約35%
期望未來上大學時給他們當學費~~~
不過我是跟小朋友教育用助學貸款,這些股票就股息當零用金
一年多個幾萬塊~~~~~
@faith

faith

管理員

#22樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#23樓

成就徽章:2023年度影響王
謝謝各大大分享.
更新年後小孩壓歲錢入帳,持續月扣9000
扣至剩10%資金時,改月扣3000。

存入23500的壓歲錢和零用錢

存一桶金計畫,目前資產報酬率40.59%

006208目前績效參考

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#24樓

成就徽章:2023年度影響王
2021年台股表現依舊旺。
幫小孩從2020-2021投入006208也兩年了,
去年單筆加定期定額,今年純定期定額。
原本月扣9000,這個月開始改扣3000,
因為快扣完了,之後股息加壓歲錢應該可以cover月扣3000.
分享這兩年小孩的資產成長和績效。
資產報酬率46%,年化報酬率21%,
只能說這兩年台股太強勢。

預祝各位新年快樂!!

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@Jialin

Jialin

註冊會員

#25樓

"moboo6611"2021年台股表現依舊旺。
幫小孩從2020-2021投入006208也兩年了,
去年單筆加定期定額,今年純定期定額。
原本月扣9000,這個月開始改扣3000,
因為快扣完了,之後股息加壓歲錢應該可以cover月扣3000.
分享這兩年小孩的資產成長和績效。
資產報酬率46%,年化報酬率21%,
只能說這兩年台股太強勢。

預祝各位新年快樂!!




真的!!!這十年無腦投資006208(大盤)就橫掃八方了!
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#26樓

成就徽章:2023年度影響王

分享小孩教育基金006208定期定額系列,目前邁入第四年,2020-2021台股都有不錯表現,2022回落,來看看前三年表現。(2020-2023/1)

三年的資產報酬率27.55%,年化8.18%,還是月扣3000,繼續無腦扣款。今年的壓歲錢會持續投入。

Ps.

1.小孩不能扣00631L,不然就轉槓桿ETF了。

以上供參考的。

 

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大道至簡 無為的力量

@Peaceful

Peaceful

天使人

#27樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #26樓 moboo6611

分享小孩教育基金006208定期定額系列,目前邁入第四年,2020-2021台股都有不錯表現,2022回落,來看看前三年表現。(2020-2023/1)

三年的資產報酬率27.55%,年化8.18%,還是月扣3000,繼續無腦扣款。今年的壓歲錢會持續投入。

Ps.

1.小孩不能扣00631L,不然就轉槓桿ETF了。

以上供參考的。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

 

@moboo6611 大👍,請問你中間有做停利再投入的操作嗎?或是無腦扣款長期定期定額,持續擴大本金投入就是?

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#28樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #27樓 Peaceful

@moboo6611 大👍,請問你中間有做停利再投入的操作嗎?或是無腦扣款長期定期定額,持續擴大本金投入就是?

...........

您好,沒有停利的打算,持續投入到小孩長大,只確定帳戶有錢扣,就無腦進行定期定額。

 

以無法為有法 以無限為有限

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@Peaceful

Peaceful

天使人

#29樓

成就徽章:2023年度題材王

引用 #28樓 moboo6611

...........

您好,沒有停利的打算,持續投入到小孩長大,只確定帳戶有錢扣,就無腦進行定期定額。

 

引用 #27樓 Peaceful

@moboo6611 大👍,請問你中間有做停利再投入的操作嗎?或是無腦扣款長期定期定額,持續擴大本金投入就是?


💯長期投入=(股息+新資金)再投入的複利效應,迎來豐收的勝率很高!🙏

記得時常抬頭仰望星空,不要老是俯瞰雙腳

@baonamy

baonamy

名人堂成員

#30樓

引用 #26樓 moboo6611

分享小孩教育基金006208定期定額系列,目前邁入第四年,2020-2021台股都有不錯表現,2022回落,來看看前三年表現。(2020-2023/1)

三年的資產報酬率27.55%,年化8.18%,還是月扣3000,繼續無腦扣款。今年的壓歲錢會持續投入。

Ps.

1.小孩不能扣00631L,不然就轉槓桿ETF了。

以上供參考的。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

 

M大對00631L感興趣,我倒是對00680L感興趣。

(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#31樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #30樓 baonamy

M大對00631L感興趣,我倒是對00680L感興趣。

................

00680L也是有趣的標的.

對自己而言,買00631L除了波動大外,有一大優點,就是沒配息.

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@Kkk1

Kkk1

天使人

#32樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王

引用 #28樓 moboo6611

...........

您好,沒有停利的打算,持續投入到小孩長大,只確定帳戶有錢扣,就無腦進行定期定額。

 

引用 #27樓 Peaceful

@moboo6611 大👍,請問你中間有做停利再投入的操作嗎?或是無腦扣款長期定期定額,持續擴大本金投入就是?


感謝moboo6611大分享,投資還是愈簡單愈好,若能無腦投資,也真的很好,

很期待前輩多分享心得,讓小弟有學習之機會

@jeff6026

jeff6026

天使人

#33樓

引用 #26樓 moboo6611

分享小孩教育基金006208定期定額系列,目前邁入第四年,2020-2021台股都有不錯表現,2022回落,來看看前三年表現。(2020-2023/1)

三年的資產報酬率27.55%,年化8.18%,還是月扣3000,繼續無腦扣款。今年的壓歲錢會持續投入。

Ps.

1.小孩不能扣00631L,不然就轉槓桿ETF了。

以上供參考的。

 

附加圖片

 

 

附加圖片

 

 


我在國泰証卷
小孩去買10筆權證交易
就可以購買0050正2了
今天我兩個小孩開始正式存0050正2
只是國泰目前還不能定期定額
先固定每月1號 買50股吧

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#34樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #32樓 Kkk1


感謝moboo6611大分享,投資還是愈簡單愈好,若能無腦投資,也真的很好,

很期待前輩多分享心得,讓小弟有學習之機會.

...................

      無腦投資說簡單也不簡單,說難也不難.😅

      巴爺爺說:人生就像滾雪球,只要找到夠濕的雪和夠長的坡道,雪球就會越滾越大。

      滾起來就對了...😎



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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#35樓

成就徽章:2023年度影響王

引用 #33樓 jeff6026


我再國泰証卷
小孩去買10筆權證交易 就可以購買0050正2了
今天我兩個小孩 開始正式存0050正2
只是國概目前還不能定期定額
先固定每月1號 買50股吧

.....................

     感謝Jeff大的告知,立馬問了營業員,應該可行,

     如果可行,我也會立馬改投0050正2,

     不過可能就不定期定額了...小孩多要手動有點累...😥

      壓歲錢到手就一年一買.到時再分享...

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#36樓

成就徽章:2023年度影響王

感謝Jeff大的告知,立馬買賣權証10筆,達成可買賣槓桿ETF條件,把小孩的長投標的轉換為00675L,原本曝險比例90%,調整成約160%,現金部位也增加了,讓攻擊加強力道,防守也加強厚度,攻守兼備。

長期持有,沒定期定額,每年壓歲錢入帳,花5分鐘再平衡。

Ps .壓歲錢入帳了。

以上供參考。

 

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#37樓

成就徽章:2023年度影響王

分享小孩基金半年報,

年後將小孩帳戶從006208轉為00675L,

報酬20.5%。

而2020/01-2023/6這3.5年,

資產報酬率來到46.73%,

年化報酬11.59%。

以上供大家參考。

 

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#38樓

成就徽章:2023年度影響王

分享小孩基金第三季季報(晚了點),

 

年後將小孩帳戶從006208轉為00675L,

 

轉換至今報酬19.1%。

 

而2020/01-2023/09這3.75年,

 

資產報酬率來到45.1%,

 

年化報酬10.35%。

 

以上供大家參考。

投資期間2020/01-2023/09-ing

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大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

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#39樓

成就徽章:2023年度影響王

分享小孩基金2023年年報,

 

小孩帳戶從2020/1~2023/12投資至今4年,

2020~2022純持有006208

2023改持有00675L

整體資產在這四年成長了61%,年化報酬約12.7%

每年只採買一次,應該是最省心的操作,

有這樣的報酬也是可以了.

接下來就等拿到壓歲錢再投入.

 

以上供大家參考。

投資期間2020/01-2023/12-ing

 

 

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#40樓

成就徽章:2023年度影響王

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今年壓歲錢入帳,當成原始本金,至昨天為止股票比例約83%,

今年就不再投入買股,之後會維持 股票:現金=85:15

+-5%再平衡 ,或者壓歲錢投入時再平衡.

2020/1~至今資產報酬率68%,年化約13%,

供各位參考.

 

ps.此帳戶是從2011年開始,每年約投入2w壓歲錢,

    至今投入約14個年頭.

 

    2011~2019/12是投入很多個股,

    2020~2022 持有006208

    2023~2024-ing 持有00675L

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