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加碼布局 VS 控制風險

9318
@iumjh1218

iumjh1218

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#1樓主

之前參考不少財經專家的分析,覺得年底和元月通常有一些行情,機率比較大,因此有進行一些布局,但是覺得風險和報酬似乎呈正相關,難以避免 ?

風險多大,取決於有多少資金放在市場裡面,無論事前是否有先獲利了結一趟,沒再把資金再放回來市場,行情來了就可能會錯過。

但若行情錯了,放這麼多錢在市場裡面,可能就是全部中招。

大家會特別加碼這種時機行情嗎 ? 還是定期定額執行到哪裡,就按照紀律繼續執行呢 ?
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@albert22222222

albert22222222

天使人

#2樓

定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。

行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。

持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。
@hihilone

hihilone

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#3樓

"albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。

行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。

持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。

感謝F大的30%現金觀念
剛試算一下
當成本淨值腰斬55%+以上,只需使用當時成本的30%現金就可以買到總成本相同單位數,很棒的概念!
但需要忍受到-55%的負報酬率 ~~~~恩........
@iumjh1218

iumjh1218

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#4樓

"albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。

行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。

持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。



最近看了蕭老師和一些強友大大的文章說,停利點說不要設太高,這樣可以常常微笑,設太高要一次仰天大笑,期間經過的煎熬會相當難受。(最近元月殺這波,賣太慢深感鬱卒)

可是定期定額有3個問題

(1)有可能平常就常常在微笑,然後最後又來個仰天長笑嗎?

(2)定期定額若是達停利點獲利出場後,再重新建倉,耗時相當久,有時行情正好,但自己在市場裡面的資金卻可能因獲利了結
出場,剩很少。怪老子甚至有篇文章說定期定額不用停利持續投入,會比中途停利的報酬率好

(3)定期定額週期一般是經驗設2~3年,但若是長線向上的基金,資金若能盡快投入,可能會有較高的報酬率,但是太快投入就有可能途中遇到修正而沒有現金的風險。


現在在測試的做法是短線定期定額+單筆,週期看盤勢自己抓,所以週期通常是設5個月至8個月[針對(3),縮短週期]
做法是日日扣或是隔n日扣,觀察基金績效而定,期間偶而加單筆

若子彈打得差不多了,而盤勢也開始跌的時候,先把獲利5%~10%的筆數,慢慢分批微笑出場[針對(1)],留下獲利比較大的,然後手上又會有現金繼續定期定額加碼了,反覆如此做,避免全部出場後市場裡面沒有現金。[針對(2)]

由於基金長線向上的特性,最後,當發現第1筆的投入時間大概距離現在1年的時候(或2、3年自行決定)
目前這個結果,就與1筆資金以週期1年的時間分批投入的效果,大致是相同,累積的獲利應該頗為可觀,
但是其間已分批微笑很多次,最後再來個仰天長笑 ?

但不確定這個做法,是否存在甚麼問題..... 測試中
@hihilone

hihilone

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#5樓

配置比例問題
或許可以把資金分成長線部位跟短線部位
長線部位停利可以設高一點
短線設低一點
別忘了留一點當備用子彈
我覺得風險控制真的是因人而異
@kv2grace

kv2grace

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#6樓

"iumjh1218"
"albert22222222"定期定額部分基本上是設定好就不去動他了,手動只剩逢高停利而已。

行情的來去從來無法預測,也不是每年都準,股市裡越多人期待的事情往往越不會發生,我們能做的只有風險管控。而風險控管對我而言最重要是現金水位的拿捏,我也是花了不少時間去找出可以讓自己高枕無憂的倉位。以前景不明的現況來說,持有30%的現金就足以讓我有足夠的安全感,但這個比例因人而異。目前最重要的應當是集中火力給穩基金三雄,照著燈號或訊號加碼便是。切忌東買西買見燈亮就開槍,尤其不宜新建倉不熟的國家或產業。

持有30%的現金大概可以面對什麼樣的狀況?簡單來說是「所有風險資產都腰斬的情況下,還能買入相同的單位數。」以08年海嘯為例,持有30%現金可以讓投資人在落底後一年之內就轉虧為盈,當然前提是以穩基金為主。雖然目前市場瀰漫升息、縮表與高通膨的隱憂,但震央多集中在QE收受益過頭的未盈利科技股,大摩美增或ARK就是眼前的血淋淋的例子,然而對實質盈利的大型股而言即使股價有泡沫,底下仍有一大塊香皂頂著,重現網路泡沫或雷曼海嘯的50%以上跌幅微乎其微,版上的老強友跟天王大大們近期的信心喊話都是有所依據的。



最近看了蕭老師和一些強友大大的文章說,停利點說不要設太高,這樣可以常常微笑,設太高要一次仰天大笑,期間經過的煎熬會相當難受。(最近元月殺這波,賣太慢深感鬱卒)

可是定期定額有3個問題

(1)有可能平常就常常在微笑,然後最後又來個仰天長笑嗎?

(2)定期定額若是達停利點獲利出場後,再重新建倉,耗時相當久,有時行情正好,但自己在市場裡面的資金卻可能因獲利了結
出場,剩很少。怪老子甚至有篇文章說定期定額不用停利持續投入,會比中途停利的報酬率好

(3)定期定額週期一般是經驗設2~3年,但若是長線向上的基金,資金若能盡快投入,可能會有較高的報酬率,但是太快投入就有可能途中遇到修正而沒有現金的風險。


現在在測試的做法是短線定期定額+單筆,週期看盤勢自己抓,所以週期通常是設5個月至8個月[針對(3),縮短週期]
做法是日日扣或是隔n日扣,觀察基金績效而定,期間偶而加單筆

若子彈打得差不多了,而盤勢也開始跌的時候,先把獲利5%~10%的筆數,慢慢分批微笑出場[針對(1)],留下獲利比較大的,然後手上又會有現金繼續定期定額加碼了,反覆如此做,避免全部出場後市場裡面沒有現金。[針對(2)]

由於基金長線向上的特性,最後,當發現第1筆的投入時間大概距離現在1年的時候(或2、3年自行決定)
目前這個結果,就與1筆資金以週期1年的時間分批投入的效果,大致是相同,累積的獲利應該頗為可觀,
但是其間已分批微笑很多次,最後再來個仰天長笑 ?

但不確定這個做法,是否存在甚麼問題..... 測試中


認同 iumjh1218的看法:短線定期定額+單筆,週期看盤勢自己抓
不過現在盤勢震盪
週期我會縮短成5星期至8星期
@fplin4

fplin4

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#7樓

高檔不勝寒。高檔時贖回之獲利目標可小(10-15%)因高檔容易大回檔。低檔可提高至15-20%,高達50%以上者我認為以資金運用效率而言是不划算。

除非你在低檔定期定額小如每月5000,用時間換取絕對大報酬,可放長3-5年,否則寧可高投入/低報酬率,這樣勝率較高,較容易達到目標。但前提是手續費要低。現在基金超市平台可,銀行基金平台手續費高達2%,就不宜了。

基金操作也要「審時度勢」不是單純「無腦投入」,資金運轉效率不高。

多點觀察,心保客觀;買進慎始,賣出能捨。

 

面對市場怪獸,思考其行為之真義;建構出能進能退之成功操作模式。

 

@kv2grace

kv2grace

註冊會員

#8樓

感恩 fplin4清楚的說明
文當中提到的"高投入/低報酬率"這公式
我看不太懂
是否可以說明一下?
@jdchang

jdchang

天使人

#9樓

"kv2grace"感恩 fplin4清楚的說明
文當中提到的"高投入/低報酬率"這公式
我看不太懂
是否可以說明一下?


應該不是公式
/應該是and

文內說明很清楚了呀!
一樓
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