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  鉅亨網購入基金的分配單位數怪怪的?
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文章發表於 : 2019-06-24, 13:45 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-09-18, 20:11
文章: 118
各位先進大大,不知道大家有注意每筆在鉅亨網購入基金的分配單位數嗎?
小弟同一天在鉅亨網小孩帳戶利用天天選月月扣購入相同金額的B71097路博邁投資基金 - NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(美元),
當天淨值是7.22,購入金額是USD150,所以150/7.22=20.77562,但因為路博邁基金公告單位數計算到小數點後3位,所以出現了一下差異.

A帳戶: USD150/7.22=20.775 (少了0.001)
B帳戶: USD150/7.22=20.776

小弟有與客服反應此問題,但是客服的回答是因為集保分配單位數上本來就會有這種差異,客服還說很正常,包含小弟自己帳戶裡債基都有可能出現這種狀況.
小弟想請問各位先進大大,因為計算到小數點後3位,鉅亨網沒有明訂規則是四捨五入還是無條件捨去小數點後第4位,哪種算法才是比較正確的?
小弟是工程師一職,我覺得如果同樣的公式,最後算出的結果不同,這代表公式或程式出了甚麼問題了??
依照客戶目前的回覆,小弟深覺無法接受這樣的解釋,所以請益各位大大有沒有遇過同樣的情況?
以下附圖是鉅亨的交易紀錄擷取.


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  Re: 鉅亨網購入基金的分配單位數怪怪的?
文章發表於 : 2019-06-25, 11:21 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2013-05-30, 12:11
文章: 13
原則上都是四捨五入進位的
但因為鉅亨網是整包跟基金公司申購後再分配給透過鉅亨網申購的投資人
一定會有零頭單位數無法分配
所以一般股務都會用類似抽籤的去決定哪個投資人進位,哪個投資人不進位

不然每個投資人都進位後,多出來的單位數誰付??

這種情況尤其是淨值大的基金更明顯
所以如果小額投資或定期定額投資千萬不要買大淨值的基金


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  Re: 鉅亨網購入基金的分配單位數怪怪的?
文章發表於 : 2019-06-25, 17:25 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-09, 15:09
文章: 437
你這算好的,給你看個狠的..........差0.4%


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