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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-02-02, 21:53 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
Cactusgod 寫:
謝謝明大分享,剛好參考您的配置。
想跟您請教,您購買的上限是怎麼訂定呢?
若是在不同平台購買的基金,是透過自行輸入淨值來計算不含息報酬嗎?
謝謝
買基金因故前後有二家網銀、鉅亨網、基富通 四個平台,一次全看完 麻煩還花時間!
整合資料後,基金淨值及購買成本仍須自行輸入,要計算的工作就設定好公式處理就可。
依強配息100排名的類別,分項目 選標的 買基金,佔比只是參考值,隨興配置。

購買上限的訂定是選定的基金 A.成立以來 B.最近二年 迄今的最高淨值及最低淨值,
兩個價位中間 分五等份,由下往上,五分之二的價位就設成買價上限。
若 A.B.兩者五分之二的價位不同,就以 A.五分之二的價位為基準,上修或下修一些,再設成買價上限。
這無依據或典故,也是隨興作法!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 22:31 
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  2018-09-30, 07:28
文章: 35
日月明 寫:
elinor1004 寫:
鉅亨網的鋒裕配息調降是在哪裡看到的呢?若真是如此,真是令人不快的「新年賀禮」啊!
鉅亨網 鋒裕匯理基金 (II) - 新興市場債券A股南非幣收益(穩定配息)
進入該網頁後 請往下拉 看到附圖 綠線處 按下去。


謝謝您。


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-03, 00:47 
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  2018-01-05, 21:56
文章: 23
elinor1004 寫:

日月明 寫:
買配息基金最不想碰到基金公司調降配息金額,
今天在鉅亨網看到配息率最高的 鋒裕匯理新興債,
配息金額由12.X降至11.X,降幅約13%,

自己的年化配息率瞬間 20.X%->17.X%
真是.X在心裡。


日月明大大說鉅亨網的鋒裕配息調降是在哪裡看到的呢?若真是如此,真是令人不快的「新年賀禮」啊!


配太多本金 淨值流滑梯去 只好調降啊 怎麼這麼多人以為20%是基本......

如果像我收到的配息全部丟回去 不管是21% 還是12% 完全沒有影響...


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-03, 02:22 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
引言回覆:
配太多本金 淨值流滑梯去 只好調降啊 怎麼這麼多人以為20%是基本......
如果像我收到的配息全部丟回去 不管是21% 還是12% 完全沒有影響...
因為跟美股連動太大,太容易讓人吃不下飯睡不著覺!
就將安聯收益成長 配置下修到10%。
提 配息全部丟回去 完全沒有影響,風險承受度應該更高!

一支40%佔比的基金配息金額降幅13%,也才損失持有的南非幣基金0.09%。
何況南非幣基金也只是整體投資的一部份。

配息過度,淨值持續下跌,公司調降,這常識不提,強友們都清楚。
大家氣的是過年前,基金公司送這種「新年賀禮」,真的打壞年節氣氛!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-04, 02:01 
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  2018-01-05, 21:56
文章: 23
引言回覆:
因為跟美股連動太大,太容易讓人吃不下飯睡不著覺!
就將安聯收益成長 配置下修到10%。
提 配息全部丟回去 完全沒有影響,風險承受度應該更高!


配息組合 之所以存在 就是為了降低波動
為了高配息拉高安聯 是本末倒置
10% 是我的極限 再怎麼爆 都不會有太大影響

引言回覆:
一支40%佔比的基金配息金額降幅13%,也才損失持有的南非幣基金0.09%。
何況南非幣基金也只是整體投資的一部份。


那你上面提的就不成立

引言回覆:
配息過度,淨值持續下跌,公司調降,這常識不提,強友們都清楚。
大家氣的是過年前,基金公司送這種「新年賀禮」,真的打壞年節氣氛!


老外誰跟你過中國年.....不期不待 沒有傷害 會在意配息率 就該找穩定那幾間 而不是鋒裕/路博邁/安聯/野村....


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-05, 22:19 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
謝謝指教!
目前持有鋒裕/路博邁/安聯...,沒有 野村!

相同工具 目標取捨 因人不同 用法有異
我的極限是100%,作法本就積極。
配息組合:此時以現金流為重,目標股基,降低波動非優先。
     針對配息調降,平時即南非幣定存備援,因應差額補足。

不妨看看 強腦績效 - 月配息投資組合,安聯收益成長的比重有多少。

道不同 互相祝福,繼續跟台灣股市放年假。


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-08, 16:10 
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  2018-05-20, 15:23
文章: 848
日月明 寫:
謝謝指教!
目前持有鋒裕/路博邁/安聯...,沒有 野村!

相同工具 目標取捨 因人不同 用法有異
我的極限是100%,作法本就積極。
配息組合:此時以現金流為重,目標股基,降低波動非優先。
     針對配息調降,平時即南非幣定存備援,因應差額補足。

不妨看看 強腦績效 - 月配息投資組合,安聯收益成長的比重有多少。

道不同 互相祝福,繼續跟台灣股市放年假。


跟我一樣
安聯鋒裕路博邁
佔了將近七成


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-09, 15:25 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 850
來自: 火星的超級衝動派
日月明 寫:
...配息過度,淨值持續下跌,公司調降,這常識不提,強友們都清楚。
大家氣的是過年前,基金公司送這種「新年賀禮」,真的打壞年節氣氛!
想想其實還好...

配息基金的三個風險
- 淨值下跌:可能有人覺得即使淨值下跌,但配息照樣收得到就無所謂,但一來心情會不太好、二來長期淨值下跌,通常會導致配息也跟著減少
- 原幣下跌:持續再投入的人比較無感,對於需要將配息用來生活費、償還貸款的人來說,會是一個障礙
- 配息變動:這一項之所以不是"配息減少",是因為就算配息增加也未必是好事。例如因為環境大好,鋒裕在2017-05之後大幅調漲所有基金的配息金額(新興債的調幅高達6成),淨值卻一路走跌。就算去年1月已調降配息一次,還是救不起來,直到最近這一次才稍有起色,當然不是因為減少配息的關係,而是整體新興債變好,因為單位配息也不過少了1.6塊,無法撼動整體淨值太多。

現在只是調降配息 ... 假設一個狀況:如果基金公司很白目地突然不配息了,意即自作主張將月配型改成累積型或配權型(累積型是單位數不變、淨值增加,配權型應該是單位數會增加),那麼原本需要花用配息的投資人就會變成像"自製配息股基"的投資一般,從自動模式改為手動模式,需要自己去賣掉贖回一些單位數來支應。這有點像完全用原幣買賣,但自己決定何時換匯,改手動模式是真的比較麻煩些,但掌握度較大。就像類全委保單在某些情境(淨值大跌時)下暫時不撥回,因為淨值差時需要讓更多單位數"休生養息",待淨值回升再恢復撥回。

其實,仔細想想,就只是這樣的差異而已。 8-)

_________________
Money is not everything but something.
Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-09, 17:33 
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天使人
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註冊時間:
  2017-10-10, 23:30
文章: 44
布魯斯大:就只是這樣的差異而已。認同+1
過年無非希望有個好彩頭,有個好開始。年假前 基金公司送這種「新年賀禮」,不討喜。

熱狗熱GO 寫:
跟我一樣
安聯鋒裕路博邁
佔了將近七成
同樣都是冒風險,配息率愈高,代表資金回本速度愈快,資金成本擔風險時間也相對縮短。
相同類別的基金,當然配息率愈高,就愈吸引人!
心臟愈大顆,配息率高的基金持有佔比就愈高。

知道基金的配息金額,就會計算這個月份會領到的配息錢有多少。
雖然後天銀行開門營業,錢會入帳戶,等不及自己先打好資料,早點享受。
附圖-上圖為領息前,下圖為領息後。

自製表格針對自己需求,增加一欄位:
已領息報酬率(已經領取的配息累計)
買的是月配息基金,已領息報酬率每月就僅變動一次,只會漲 不會跌。
從零開始,隨持有時間愈久,已領息報酬率一直向上累加。
想著想著想到已領息報酬率破百,不禁嘴角上揚 :lol: !感覺真好!

不含息報酬率:
做為1.停利 2.停損 3.加碼 的參考數據
如下圖 持有基金中-富達亞高收的不含息報酬率最高。
但是若不贖回,沒實際入袋,也僅是帳面好看,看得到 吃不到。

1.富達亞高收的不含息報酬率如果達到8%,等同一年配息,需停利贖回嗎?

2.不含息報酬率 如果負報酬逼近 年化配息率的1/4,就考慮停損贖回。

3.NNL新興市場債的不含息報酬率 -0.57%,等止跌,加碼降低成本。


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-09, 20:57 
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天使人
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  2015-08-25, 13:31
文章: 77
日月明 寫:
chanyu 大:
我是在強基金網站歷年來po文中,觀摩先進們製作的表格學習來。
自製表格的資料來源都是鉅亨網、基富通(如下圖),看自己需求編排版面。
同樣的數據資料,每個人做出來的檔案 都長的不一樣!


謝謝日月明大的分享~


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