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基金配置的靈活度考量(重要的是有「防空洞」:貨幣基金或投資級債券)

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@iumjh1218

iumjh1218

註冊會員

#1樓主

各位強友好,

最近深感基金贖回再轉投,
作業時間實在太久了,動輒一個禮拜以上,
而且轉投還要再收手續費

因此覺得基金配置方面,
應該也要考慮同一間基金公司其他基金的績效,
到時可以用轉換的方式,轉投其他基金
同公司基金轉換,中間淨值的計算沒有時間差,
而且不用再收手續費

譬如,
最近觀察安聯的基金,在配息型、歐洲、美國算中上,亞洲、科技等領域,都有幾支基金績效不錯,
但是拉丁美洲則安聯完全沒有基金

大小摩方面,在美國,拉美,績效超好,歐洲只有投資歐非中東,績效算中上,

個人比較偏好配息型基金,比較穩健一點
所以把資金買安聯旗下的基金,

安聯的守備範圍有:
歐洲,亞洲,美國,科技類領域,
若有不錯投資目標,可以用轉換的方式,
基金就能以淨值無時間差的方式轉換
(不同公司基金要先贖回再轉換,淨值落差很多天,而且還要付手續費)

若沒特別好的目標,就放配息型基金,
若有不錯的目標,就轉去(股票型的)
定期定額的話,就分批轉換

大小摩根基金,守備範圍主要是北美和拉美,
而且都是股票型的

最近在尋覓,打算把新興市場,全球投資,債券型,高收益債,貴金屬,能源等領域,
有哪些基金公司守備範圍可以cover,
把這些基金也加入,
基金配置時,一併考量,

而且資金需要找一個避風港,
債券型的基金好像比較適合

不知大家在配置方面會考慮轉換的方便性嗎 ?

富蘭克林的基金守備範圍好像也很寬說 …
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
你想太多了,守備範圍廣不代表每個位子都守得好,安聯也曾有過一檔綠能基金套牢不少人。

品牌中有貨幣基金可以停泊比較重要,例如C大提過的貝萊德科技基金停利時會轉進貝萊德貨幣基金。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@8d8d

8d8d

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度影響王
沒練過不要轉來轉去,小心轉過去後就被兩頭巴,也就是轉過去後原標的開始漲,新標的開始跌

【機會教育...別轉來轉去!】關於科技基金是否續抱?請教大家的看法
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5488

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@J6922

J6922

天使人

#4樓

重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券
@faith

faith

管理員

#5樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"J6922"重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券

說得好!

在風險資產之間轉來轉去難度太高,想停利或有疑慮,不如先轉到防空洞觀望。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#6樓

"faith"
"J6922"重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券

說得好!

在風險資產之間轉來轉去難度太高,想停利或有疑慮,不如先轉到防空洞觀望。

這方面我也想學習...
請問轉到防空洞,跟賣出換現金的差別在哪裡?

因為今年二月初,我曾經轉換巴西跟俄羅斯基金,到投資級債券基金,等了超級多天。
後來覺得還不然直接賣出變現...

我是不是忽略了什麼秘訣? (哭)
@balaboo

balaboo

天使人

#7樓

"Nicky41"
"faith"
"J6922"重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券

說得好!

在風險資產之間轉來轉去難度太高,想停利或有疑慮,不如先轉到防空洞觀望。

這方面我也想學習...
請問轉到防空洞,跟賣出換現金的差別在哪裡?

因為今年二月初,我曾經轉換巴西跟俄羅斯基金,到投資級債券基金,等了超級多天。
後來覺得還不然直接賣出變現...

我是不是忽略了什麼秘訣? (哭)


這種貨幣基金防空洞跟變現之間的差異多數是為了匯率考量
@shaffy

shaffy

天使人

#8樓

平台跟銀行系統,彼此的轉換方式大不相同
在銀行轉換後依然保留報酬率
在平台轉換後,系統會先作結清的動作,然後再轉換

我比較喜歡銀行的方式,因為我只是要轉換而已,不是要結清,就算是負報酬,只要我沒有賣,都不能算輸

平台的強制結清再轉換,報酬率的部分,使用者還得自己作帳,不然時間久事情多,一定會搞混
這次大跌,也在停損時候轉了幾支到貨幣去,然後就忘記要記帳了,後來還回歷史紀錄裡去爬回來,真的有點麻煩,想想以後就直接賣掉作帳起來,再另找標的轉正好了,而且轉貨幣也是會虧錢的,真心覺得不管停利停損,還是都賣掉再來好了,如果是用平台的話
一分錢一分貨呀
@faith

faith

管理員

#9樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"Nicky41"
"faith"
"J6922"重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券

說得好!

在風險資產之間轉來轉去難度太高,想停利或有疑慮,不如先轉到防空洞觀望。

這方面我也想學習...
請問轉到防空洞,跟賣出換現金的差別在哪裡?

因為今年二月初,我曾經轉換巴西跟俄羅斯基金,到投資級債券基金,等了超級多天。
後來覺得還不然直接賣出變現...

我是不是忽略了什麼秘訣? (哭)

抱歉沒說清楚,如果停利或有疑慮,可以轉到防空洞,我最常用的手法是贖回,或轉進貨幣基金。貨幣基金基本上就是定存單的組合,績效走勢跟定存差不多,幾乎等同現金擺定存;另一個好處是某些平台的同品牌轉換可免手續費,等看好時可直接從同品牌的貨幣轉進風險性資產,這一點C大示範過非常多次。

投資級債的考量,主要是覺得風險大增時轉進去避險用的,缺點就是碰到正港的黑天鵝也會跌,雖然會比股票晚一些起跌就是。

結論:貨幣基金跟贖回現金,基本上類似;如果只是受不了風險資產的波動,想找個波動較小的標的停泊一下來思考人生,可轉投資級債。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@iabuw

iabuw

天使人

#10樓

"Nicky41"
"faith"
"J6922"重要的是有沒有『防空洞』。。。。貨幣型基金或投資級債券

說得好!

在風險資產之間轉來轉去難度太高,想停利或有疑慮,不如先轉到防空洞觀望。

這方面我也想學習...
請問轉到防空洞,跟賣出換現金的差別在哪裡?

因為今年二月初,我曾經轉換巴西跟俄羅斯基金,到投資級債券基金,等了超級多天。
後來覺得還不然直接賣出變現...

我是不是忽略了什麼秘訣? (哭)


對我來說很大一部份是節省再進場的申購手續費

實踐全手動單筆

@albert22222222

albert22222222

天使人

#11樓

我的兩套帳戶是這樣做的
平常定期定額買美國長天期債,過短線交易期就存到貨幣基金,股基有買點再轉換過去
是利用基富通跟鉅亨買債券同公司轉換不用手續費的特性

貝萊德:美元優質債券-美元儲備-世界科技
摩根:美國複合收益債券-美元浮動淨值貨幣-美國科技

要注意的是鉅亨轉換免手續費有10萬台幣的門檻限制
還有還是要留一些現金在手上免的突然想大量認錯但又卡在短線手續費
@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#12樓

利用日日扣,選定一天,直接金額壓大就好,也有免手續費。
記得買完要刪掉
@chicky

chicky

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"Nicky41"利用日日扣,選定一天,直接金額壓大就好,也有免手續費。
記得買完要刪掉

其實這就是壓單筆的概念,
過去3年來,
美股每年都剛剛好有一次此類絕佳機會!

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

一樓
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