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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
發表人 內容
文章發表於 : 2018-05-06, 13:48 
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  2017-10-23, 18:41
文章: 16
paul3shu 寫:
強大好,
先前所指的部分看起來很有道理
但我心裡始終納悶,如期間有紀律的贖回單位數。
會不會有到最後淨值創高或持平,但手上卻沒有單位數的窘境?
我一直卡在這邊..


有可能

單筆投入,定期贖回方式

如果是下跌就少賠
如果是上漲就少賺

單筆投入,不贖回方式
如果下跌就大賠
如果上漲就大賺

高獲利就高風險


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-07, 01:19 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 239
以小弟於2/12買進野村環球基金90萬來看,
前幾天預計贖回3月4月各兩次的月配息1.5%=13500 => 2個月*13500=27000,
對帳單已經下來了, 是26917, 因為正確贖回金額會和當天4/29周日按下贖回的淨值有三四天的落差。
以對帳單來看就是以周三5/2的淨值來計算,但差別不大,可以接受。5/8配息會入袋。

以今天5/6的淨值來看,投資現值是902980,比原本的成本900000還高一些,至少目前還沒賠,本金不損失,以目前這兩三個月來說,算是有達到年配18%的績效,未來就不敢講。股票基金的波動是很大,還是要小心謹慎為上。

如果績效負5%,當月可能會考慮先不贖回,等填息再說,至於配多少,視當時情況決定,目前先不預設立場。

當然我也不會報喜不報憂啦, 賠錢我也會老實講,如果有空就上傳一下對帳單,符合"真人真事人體實驗"精神 :lol: ,總之大家一起密切關注囉。

不過當我開始這樣做的時候,心情上起了奇妙的變化,就是說...我不用一定要鎖定某幾支債基了,只要長期績優的股票基金都可以買,並且心情變得比較安穩。當然,我也是覺得"全球"股票基金比較穩健。

因為有自製配息的關係,而且月配息頓時多了幾萬元,感覺很棒,也不用死盯南非幣匯率了。

至於單位數越來越少的問題,其實真的看"投資現值"就好了,如果有一天本金相同,單位數越來越少,想必淨值應該漲到極高。所以,還是看加總結果就好。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-07, 07:25 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6489
paul3shu 寫:
強大好,
先前所指的部分看起來很有道理
但我心裡始終納悶,如期間有紀律的贖回單位數。
會不會有到最後淨值創高或持平,但手上卻沒有單位數的窘境?
我一直卡在這邊..

這個跟很多人喜歡問:「配息基金一直配本金,那不就哪一天本金都沒了?」的情況一樣,都是用極端的情境來嚇自己。

配息率等於每單位配息金額(贖回單位數的價值)除以淨值,配息率固定,淨值漲高,紀律贖回的單位數會變少。

而且,你會搭配強腦或FBI逢低布局,又會趁著便宜的時候補充單位數。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-10, 02:15 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 239
計畫進行到今天,股基年配18%的目標都有達到,並且本金無虧損,所以幫自己記錄一下。

由於野村環球基金本月又超過了月績效1.5%,本金由900000元漲到918587元,所以今晚按照計畫贖回1.5%=13500元,由於先前3+4月份已贖回26907元,所以本次預計贖回13500*3-26907=14303元,符合每個月都有1.5%的配息率。

值得一提的是,原本法巴金融從法巴公用事業轉過來,跌了近8%,本金從600000降為552966,我也將法巴金融加入這個計畫,希望自製配息可以慢慢將虧損彌補過來。也驗證一下跌深的股基可否靠自製配息可以慢慢填息並且大反攻?

安聯歐洲股票基金Amg原本就有月配息10%,我自己另外由此基金再多贖回8%,以達到18%的年配息率。順便試驗一下可否做此加碼動作。差額自製配息的部分要自己計算,然後加總起來在1.5%左右就行。

另外,"復華數位經濟"實在太強,不到四個月,已經13%報酬率,完全是超額報酬,並且打敗全世界大盤,反而我買的最少,日所以日後也是優先加碼的目標,國內投信基金真的不錯。

我手上也持有鋒裕和NNL新興市場南非幣債基,以債基來說,本月可說是暴跌,所幸還有自製股基月配息,算是大補血。

結論:想要15%以上的配息,不一定要死守南非幣, 買進優秀的股基也可以自製18%配息。當然可能因為運氣好,最近股市是漲的狀態,日後如果跌呢?至少之前的配息已經拿到手了,心態上比較容易繼續長期持有,不怕漲跌,而且還保留日後逢低加碼的子彈。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-27, 01:04 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 239
持續追蹤野村環球基金(台幣): 今年以來中美貿易戰不斷,但野村環球基金表現仍然相當穩定,
因此大膽將配息率調高到年配24%,月配2%,二月份投入本金900000,總共贖回了三次月配息,
月配息=(26917+14625+13303)/3=18281元=>900000的2%,本金截至目前仍然維持正報酬=912223。

野村投信也很夠意思,持續提供零手續費優惠,以線型來看,也正如同期待中的全球市場應該要有的穩定向上,績效也打敗美股道瓊。當然也可能有人會問說,是否會配太多?但我覺得投資基金的目的,就是想賺錢,能多配一點給自己,是給自己額外的報酬和激勵,年配24%,心理上也超越南非幣配息率,內心有爽度,就能繼續耐心投資。月配息下來之後,可以保留做為下一次的銀彈,或持續累積現金部位,對於波動可以更放寬心,遇到下跌的時候可以安慰自己說:幸好手上還有大批現金可以再逢低買進,拿來繳房貸或生活費開銷也不錯。

我覺得用股票基金自製月配息,想要超越債券基金月配息績效,完全是可行的,甚至可以得到超額報酬(>18%),最主要本實驗就是想要驗證這一點。當然也會有波動,但全球市場恢復力強,回升速度一般不會等太久。如果年配18~24%,四到六年就可以回本,剩下的放在市場上讓它繼續月配息,也是一種"零成本"投資法。

繼續持續追蹤....


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-05-27, 08:49 
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天使人
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  2017-12-24, 22:26
文章: 72
太厲害了


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-14, 03:00 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 239
持續記錄野村環球基金自製月配息過程如下:

六月份總共分了四小筆贖回,因為六到七月間其實股債市震盪很厲害,而且本金低於90萬的時間很多,但還是抱持"自製月配息後,不在乎本金波動,靜待本金回升"的態度。再者,配息多少也越來越不想計算大小筆,主要看當天心情,如果那段時間股市震盪很兇,就先把獲利部分先全部贖回,讓心情維持"持續獲勝"的狀態很重要。這個方法真的可以讓我可以比較心情穩定來度過股市震盪,讓我可以持續留在基金市場上不被嚇跑,這個是最重要的收穫和體會。另外,這段時間全球債市不振,但全球股市還行,也算分散風險,可以穩定軍心。

七月到7/12之後又出現本金含配息912990,所以已按下贖回12990按鈕。

七月配息:12990
六月配息:17195+7175+4658+7190
五月配息:14625+13303
四月配息:26917
總共配息:104053
二月份投入本金900000,獲利104053元/5個月=月配息20810元=月配息年化報酬率27%=>本金沒虧喔!

其實也想嘗試施昇輝大叔的0050 KD操作法, 也有機會賺18%,但我發現穩穩地持有"全球基金",把獲利的部分分批贖回,一整年下來可能也不輸18%和南非幣基金,填息能力強,本金復活能力強,既然如此,就把這個"股基月配息"方法列為自己最主要的戰法。經過幾個月的練習,對於這種方法也越來越熟悉,能賺錢的方法就繼續用。

這種方法還有好處,假設一年我能夠自製股票基金配息200萬,等於賺價差,不用繳稅,但台灣股市裡面如果年配200萬,要計入個人綜合所得,要繳不少稅。

另外手上持有的股基,例如復華數位經濟、安聯歐洲高息股票、統一全球高科技等等,也幫我貢獻不少股基月配息。有空再持續整理對帳單上來跟大家分享。歡迎討論指教,謝謝大家。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-15, 12:34 
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天使人
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  2016-02-01, 10:29
文章: 13
可以請教一下 野村環球基金 是有每月配息 ?還是贖回後的
獲利換算成 年化配息率?


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-15, 13:47 
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天使人
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  2013-12-26, 19:36
文章: 31
把正報酬率 當作配息(每月or 自行控制)
ex. 全部累計單位數 * 0.015 (1.5%)= 配息金額

通常只要是 長期趨勢現象向上
ex 全球市場,全球科技,全球非必須消費
找年報酬率可接受>配息/月*12要求; 標準差挑小一點的標的

every 1.5% buy back 是很棒的做法, 確保獲利完全回到口袋
我以前常常死在這一點, 感謝 lu大的分享 (投入金額越大, 就越重要) (100萬 >滾出> 1.5萬)
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整體效果會比網站每月/年 公佈的獲利更好


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-18, 01:44 
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天使人
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註冊時間:
  2017-07-20, 06:12
文章: 239
falconfishy 寫:
可以請教一下 野村環球基金 是有每月配息 ?還是贖回後的
獲利換算成 年化配息率?


月配息是自行贖回,由贖回後的獲利換算成年化配息率。


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