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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
發表人 內容
文章發表於 : 2018-07-18, 12:12 
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天使人
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  2013-12-26, 19:36
文章: 31
請教Lu大
如果當月報酬率是負值的話 , 您打算怎麼做
#拉長時間,等待報酬率轉正
#跌 ~8%補回原投資金額
還是有其他作法

感謝~


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-20, 02:15 
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天使人
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  2017-07-20, 06:12
文章: 267
原本的想法是,每個月固定贖回1.5%,但實際上不是那麼容易紀律執行,因為每個月的漲跌很難講,可能有某個月完全處於跌的狀態,因為無獲利,所以人性上也很難紀律執行贖回1.5%的這個動作,所以目前是遇漲就贖回獲利,每天贖回一點,遇跌就等待,等他慢慢回升。盡量控制本金不虧。遇大跌時我也不輕易加碼,除非跌到-10%,但目前手上的科技基金和全球基金,都還沒跌到-10%,所以也一直沒加碼。我觀察全球和科技股票基金的低潮時間都不長,如果某個月跌,下個月通常就會漲回來,很少處於一直跌的狀態。

以野村環球基金為例,股基配完獲利後,本金維持在0~-2%的狀態,但0~-2%這個區間,我認為都是合理波動。可能下個月就+2%,此時就可以將2%贖回,不用等固定時間才贖回,當天有到+1%就先贖回+1%,入袋為安。即使本金-5~-10%也繼續留在場上不管虧損,一個月以後淨值可能完全回升並且淨賺。

目前手上950萬股票基金+平衡基金+債券基金,從今年四月份以來,開始執行自製股基月配息的方式,已經順利配出平均月配11~19萬(股基月配+平衡+債基),其中平衡+債基+定存=月配7.4萬,多的部分就是靠股基提供BONUS月配。當然如果全部買南非幣基金也有機會達到固定月配13萬,但是這個股基月配的做法可以避免全部投入南非幣的風險。

遇到淨值高點將獲利1~2%贖回,好處是相同單位數可以買回比較高的淨值,相對來說比較划算。

另外手上還有380萬現金,目前放優利定存(台幣1%+人民幣定存1.8%~3.6%+美金1.7%+南非幣4.65%),也可以賺一些穩定利息5000~6000,並且隨時待命等大跌時候補,但是我覺得目前月配11~17萬這個收入,對我生活花費上還算足夠,所以就不急著將現金全部投入。現金部位有穩定軍心的作用,如果全部梭哈,一旦遇到當天全球大跌-4%這種情況,手上沒銀彈是很難過的。

我目前還是繼續等待"穩基金系列"的大跌時再加碼,加多少也是看心情,並不設限。因為"穩基金"可以長期持有,也可以比較放心放大筆錢在裡面。

提供"安聯歐洲高息股票基金"從二月份以後的對帳單,二月份投入100萬台幣,四月份以後開始分批手動贖回,加上它本身的每月固定配息10%,
三月:固定配息8375
四月:固定配息8423+手動贖回13271+6635
五月:固定配息8175+手動贖回30190
六月:固定配息8246
七月:固定配息8245+手動贖回4518+4237+5137
平均月配:獲利105452/5=21090=年化配息24%

可以看到六月份沒有進行手動贖回,代表六月時本金績效為跌,但基金本身還是有提供月配年化10%配息。五月份有遇到大漲,所以手動贖回30190。

到今天為止,本金為985289,等於本金為-1.5%,五個月以來含息獲利為9%,也算是不錯。
二月份時用台幣買進,當初美金在低點29.x元,現在漲到30.x元,至少有3%獲利,所以也算運氣好,買到便宜美金。

當然我也不是每一支基金都賺啦,鋒裕新興市場南非幣含息1.14%,不含息-12.43%,還在等它振作中。
安聯成長收益南非幣持有一年,含息12.64%,不含息-3%,還不錯,繼續努力。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-20, 08:56 
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天使人
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註冊時間:
  2018-05-20, 15:23
文章: 553
allenlu 寫:
原本的想法是,每個月固定贖回1.5%,但實際上不是那麼容易紀律執行,因為每個月的漲跌很難講,可能有某個月完全處於跌的狀態,因為無獲利,所以人性上也很難紀律執行贖回1.5%的這個動作,所以目前是遇漲就贖回獲利,每天贖回一點,遇跌就等待,等他慢慢回升。盡量控制本金不虧。遇大跌時我也不輕易加碼,除非跌到-10%,但目前手上的科技基金和全球基金,都還沒跌到-10%,所以也一直沒加碼。我觀察全球和科技股票基金的低潮時間都不長,如果某個月跌,下個月通常就會漲回來,很少處於一直跌的狀態。

以野村環球基金為例,股基配完獲利後,本金維持在0~-2%的狀態,但0~-2%這個區間,我認為都是合理波動。可能下個月就+2%,此時就可以將2%贖回,不用等固定時間才贖回,當天有到+1%就先贖回+1%,入袋為安。即使本金-5~-10%也繼續留在場上不管虧損,一個月以後淨值可能完全回升並且淨賺。

目前手上950萬股票基金+平衡基金+債券基金,從今年四月份以來,開始執行自製股基月配息的方式,已經順利配出平均月配11~19萬(股基月配+平衡+債基),其中平衡+債基+定存=月配7.4萬,多的部分就是靠股基提供BONUS月配。當然如果全部買南非幣基金也有機會達到固定月配13萬,但是這個股基月配的做法可以避免全部投入南非幣的風險。

遇到淨值高點將獲利1~2%贖回,好處是相同單位數可以買回比較高的淨值,相對來說比較划算。

另外手上還有380萬現金,目前放優利定存(台幣1%+人民幣定存1.8%~3.6%+美金1.7%+南非幣4.65%),也可以賺一些穩定利息5000~6000,並且隨時待命等大跌時候補,但是我覺得目前月配11~17萬這個收入,對我生活花費上還算足夠,所以就不急著將現金全部投入。現金部位有穩定軍心的作用,如果全部梭哈,一旦遇到當天全球大跌-4%這種情況,手上沒銀彈是很難過的。

我目前還是繼續等待"穩基金系列"的大跌時再加碼,加多少也是看心情,並不設限。因為"穩基金"可以長期持有,也可以比較放心放大筆錢在裡面。

提供"安聯歐洲高息股票基金"從二月份以後的對帳單,二月份投入100萬台幣,四月份以後開始分批手動贖回,加上它本身的每月固定配息10%,
三月:固定配息8375
四月:固定配息8423+手動贖回13271+6635
五月:固定配息8175+手動贖回30190
六月:固定配息8246
七月:固定配息8245+手動贖回4518+4237+5137
平均月配:獲利105452/5=21090=年化配息24%

可以看到六月份沒有進行手動贖回,代表六月時本金績效為跌,但基金本身還是有提供月配年化10%配息。五月份有遇到大漲,所以手動贖回30190。

到今天為止,本金為985289,等於本金為-1.5%,五個月以來含息獲利為9%,也算是不錯。
二月份時用台幣買進,當初美金在低點29.x元,現在漲到30.x元,至少有3%獲利,所以也算運氣好,買到便宜美金。

當然我也不是每一支基金都賺啦,鋒裕新興市場南非幣含息1.14%,不含息-12.43%,還在等它振作中。
安聯成長收益南非幣持有一年,含息12.64%,不含息-3%,還不錯,繼續努力。


請問大大您的做法是
例如這個月賺10000就贖回10000元的單位數嗎


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-31, 02:19 
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天使人
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註冊時間:
  2017-07-20, 06:12
文章: 267
熱狗熱GO 寫:
請問大大您的做法是
例如這個月賺10000就贖回10000元的單位數嗎


原則上有賺錢就贖回,因為蠻想要每個月都有高配息。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-31, 02:34 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-07-20, 06:12
文章: 267
分享一下景順印度基金的績效:
二月份買進景順印度基金200000
四月配息:6058+3040
五月配息:0
六月配息:0
七月配息:1160+1691
中間歷經五個月,
獲利(6058+3040+1160+1691)/(5個月)=月配息2390=年化配息率14.3%
七月底,本金成長為200802,本金沒虧錢。
五月到六月那段時間內,本金低於200000,所以無配息機會,只好放著不動。
這段時間並不是平步青雲,也是漲漲跌跌,貿易戰一直存在。
但七月份漲回來,所以開始自製配息。
只要能配息年化15%以上,都覺得是不錯的投資。
繼續努力,越來越熟練此方法了,心情也越來越不受淨值高低影響。
如果跌就放著不理他,只要每個月當中,有機會漲到超越之前最高淨值,就有配息的機會。


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-31, 16:53 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2017-09-06, 11:11
文章: 8
個人覺得這方法在多頭可行, 在空頭階段誠如上面同好所說, 每月領出1.5% 會讓本金基礎越來越少, 例如原來 120萬的 1.5%, 萬一跌到80萬, 同樣 1.5% 金額會差蠻多, 現金流會不穩定. 債券型基金在下跌段也是淨值越來越少, 同樣配 1.5%, 金額也是會減少, 只是債券基金的波動比率沒有股票型大, 殖利率低到某程度自然有資金進來承接, 長期來說比較穩定. 如果每月現金流是拿來生活的, 那會有問題, 如果是拿來複利的長期投資, 就不會有影響.


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-07-31, 23:15 
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名人堂成員 兼 分版版主
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1470
看allenlu大的分享,真是一種享受!我也要在0本金之外,學習大大開始新的玩法囉!

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【真人真事人體實驗】自製年配18%的投資組合,不用買債基也能有高配息率...
文章發表於 : 2018-08-01, 12:26 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-07-20, 06:12
文章: 267
感謝M大,M大的"700萬計畫"也給我了我很多的啟發,繼續努力學習中!!


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