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  【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
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文章發表於 : 2018-11-13, 09:15 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6709
美元指數連漲三天,11/12收97.38,突破過去一年新高;美元過強加上科技股及金融股領跌,11/12全球又是大幅震盪的一天。

同昨日短評所分享的觀點,「指數1日漲跌幅」這項工具清楚顯示出近期全球處於「一下大漲、一下大跌」的整理態勢,仍看不清楚方向(參考下圖及以下連結)。

(天使)指數1日漲跌幅
https://forum.fundhot.com/premier/sindexmarket20.php

方向未明之際,務必嚴格控管現金。

基金投資三金律:分散買、逢低買、有錢買。有錢買指的是「可投資的現金」,這包含了存量與流量的觀念

存量是「手中現在馬上有多少錢可投資,是當下總金額的觀念」;流量是每個月配息扣掉支出(例如生活所需)之後,「每個月還有多少錢可投資,也就是每月可投資的現金流的觀念」。

流量既然來自配息,多數來自與股市連動高的風險性資產:高息股基金、平衡型基金、高收益債券基金、新興市場債券基金。


存量高、流量低:手中部位現金很多,風險性資產相對較少(所以配息很少,現金流量很少)

【優缺點】

:arrow: 多頭時,因為現金過多,不會跟漲,會有投資效率不彰的問題。

:arrow: 空頭時,因為現金不會跟著跌,總體績效較佳;而且因為現金夠多,未來買到相對低點的機率也較大。

:arrow: 從收益的角度來看,現金最大的收益就是定存,前提是記得去存。


存量低、流量高:手中部位現金很少,風險性資產相對較多(所以配息很多,現金流量很高)

【優缺點】

:arrow: 多頭時,高風險性資產的投資效率,將優於滿手現金的高存量。

:arrow: 空頭時,因風險性資產會修正,帳面績效將不如滿手現金,且會承受帳面虧損的壓力,有些人可能會因此睡不著覺。

:arrow: 從收益的角度來看,即使面臨空頭,仍可每月領到現金,投資策略可以靈活應用,例如可先短期定存守株待兔,之後再伺機逢低布局。


至於......

存量高、流量高:你都這麼有錢了何必和我們一起摻和搞投資,專心買美國公債或美元定存就好了,慢走不送... :ugeek:

存量低、流量低:你該先找個有「錢途」的工作,該把時間花在學習工作技能,而非跟我們一起混... :ugeek:


我並非勸大家放棄存量,只要流量(現代人很愛用非黑即白的邏輯來陷人入罪),而是提醒存量與流量的配置可能影響投資績效。投資就是選擇,就看你要選擇抱持高存量守株待兔(風險是守個幾年都沒等到兔子),還是增加多一些曝險,換取高每月現金流的操作彈性(風險是市場修正時可能睡不著)。

對我來說,雖然都是現金,但流量比存量更有彈性,也因為它更有彈性,有更多的餘裕來面對未來不可知的詭譎市場,又不用犧牲過多的投資效率以持有現金,這也是我不斷思考如何讓配息可長可久,希望讓「穩配息策略」更完整的初衷。


【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490


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_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-13, 10:34 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1561
我也和強大類似,不斷設法拉高每月現金流量,每月現金流可支付日常所需,也可應付未來不知何時會有的修正。

拉大現金流,意味著手中的股票基金跟債券基金會變多,波動就大,所以買的便宜很重要;還是布魯斯大大分享的那句好話:"山頂上玩,有誰能贏?底部進場,不賺也難!"

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-13, 17:20 
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天使人
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  2018-05-20, 15:23
文章: 789
謝謝強大
這是我一直,無法取得平衡的一點


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-13, 19:29 
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天使人
離線

註冊時間:
  2010-12-08, 22:03
文章: 46
謝謝強大補習觀念,這一點真的很難拿捏


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-13, 21:50 
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註冊時間:
  2014-03-17, 12:18
文章: 3
謝謝強大這麼仔細的分析,文中所提到
「存量高、流量低:手中部位現金很多,風險性資產相對較少(所以配息很少,現金流量很少)
 存量低、流量高:手中部位現金很少,風險性資產相對較多(所以配息很多,現金流量很高)」
這兩者的優缺點,也是我一直在思考的問題,還在學習如何從中取得平衡,謝謝您的分享~


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-14, 06:31 
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天使人
離線

註冊時間:
  2015-08-21, 14:19
文章: 36
謝謝強大!


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-14, 08:44 
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天使人
離線

註冊時間:
  2014-10-19, 15:35
文章: 12
謝謝強大的分析


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-14, 11:02 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-03-27, 18:38
文章: 2
的確如此,在決定好買什麼標的後,往往最難拿捏的就是具體要買多少,子彈如何分配。感謝強大!


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-14, 11:51 
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離線

註冊時間:
  2013-02-04, 09:46
文章: 9
存量高、流量高: 慢走不送, 看到這裡真的笑出來


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  Re: 【穩配息策略】要隨時有錢買,該存放大筆現金?還是提高每月現金流?
文章發表於 : 2018-11-14, 12:42 
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天使人
離線

註冊時間:
  2013-03-01, 14:23
文章: 10
 存量低、流量高:手中部位現金很少,風險性資產相對較多(所以配息很多,現金流量很高)」
+1 持續努力中~


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