登入 障礙申告 關於我們 新手必看

  指標  股債FBI   匯率FBI   股債漲跌   股市排行   討論  精華區   討論區首頁   天使會   功能   觀點   股票   債券(配息基金)   配息組合   搶基金   通路   其他
  天使人  股債FBI   匯率FBI   基金FBI   基金找買點   戰情中心   天使會   強腦績效   技術線圖   驗證FBI   1日/5日漲跌   目前價位距離高低點   季報酬率   年報酬率
  強基金100 熱門基金 中國  台灣  金礦  全球股  全球小型  科技  非必消費  新興股  野村環球  貝萊德科技  景順消費  復華中國A股  瑞銀中國 
  強配息100 熱門基金 所有美金  所有南非幣  平衡(南)  全高收(美)  平衡(美)  新興本地債(南)  安聯收益成長  聯博全高收  NN新興債  富蘭新固收 
 

發表新文章 回覆主題 前往頁數 上一頁  1234  下一頁
  | 列印模式
  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
發表人 內容
文章發表於 : 2018-12-08, 10:54 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-17, 19:43
文章: 18
引言回覆:
小弟我是今年8月還9月才發現這個網站

今年8月用保單的方式買了 "富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)" 這隻基金

因為自己做的功課不夠多,再加上自己貪心聽保險業務的建議,就把 7XXw 全部重壓這一隻基金

等12月份的配息錢下來,手頭會有大約將近 100w 的資金


之前 PO 文收到一些前輩的建議,所以有想了一下基金組合配制,下面是我個人的基金組合,想請版上的各位前輩幫我看看
有沒有需要改進的地方。

總資金 : 800w

基金組合配置:
1. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)300w

2.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 (南非幣避險)100w-150w

3.安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險)150w-200w

4.聯博全球高收益債券基金TA配息(人民幣)150w-200w

ps : 因為我是用保單的方式買的基金,所以如果要買的基金不在保單裡,變成我要先贖回再買,第一年贖回會收贖回金額的
1%,我也一直在想如果2,3,4號基金出現買點,我是否要贖回進場,還是先用手頭上有的資金先練練手,因為現在贖回淨值
也虧蠻多的,我淨值買在8.13

感恩大家


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-09, 19:29 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1711
andy2167871 寫:
總資金 : 800w

基金組合配置:
1. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)300w

2.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 (南非幣避險)100w-150w

3.安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險)150w-200w

4.聯博全球高收益債券基金TA配息(人民幣)150w-200w

一年配10~12%的配息率,應該美金跟南非幣各一半,成熟市場(平衡型+全高收)跟新興市場( 新興美元債+新興本地債)各一半就夠,不需要多花精神打理歐洲股票基金跟人民幣。

想要這樣的配息率,每檔基金需要投入的比重,可用EXCEL算算看。

配置原則可參考「穩配息策略」的債券部分,尤其是天使會中的討論很值得參考。

https://cse.google.com.tw/cse?cx=partne ... /index.php

【強腦】美國期中選舉揭曉,穩配息策略標的到了進場時機?
viewtopic.php?f=43&t=6518

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-09, 20:06 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:48
文章: 458
andy2167871 寫:
ps : 因為我是用保單的方式買的基金,所以如果要買的基金不在保單裡,變成我要先贖回再買,第一年贖回會收贖回金額的
1%,我也一直在想如果2,3,4號基金出現買點,我是否要贖回進場,還是先用手頭上有的資金先練練手,因為現在贖回淨值
也虧蠻多的,我淨值買在8.13

如果只賠一點,未來三到六個月翻正機率很高
這段期間其他三檔基金出現買點就先用配息投入,等700W翻正再一次處理


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-09, 23:22 
頭像
管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6936
mrchildren 寫:
一年配10~12%的配息率,應該美金跟南非幣各一半,成熟市場(平衡型+全高收)跟新興市場( 新興美元債+新興本地債)各一半就夠,不需要多花精神打理歐洲股票基金跟人民幣

同意,如果心臟不強,南非幣比重可再少一點,還是能達年配10%的目標。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-10, 08:44 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2012-06-12, 20:05
文章: 512
andy2167871 寫:
之前 PO 文收到一些前輩的建議,所以有想了一下基金組合配制,下面是我個人的基金組合,想請版上的各位前輩幫我看看
有沒有需要改進的地方。

總資金 : 800w

基金組合配置:
1. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)300w

2.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 (南非幣避險)100w-150w

3.安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險)150w-200w

4.聯博全球高收益債券基金TA配息(人民幣)150w-200w

ps : 因為我是用保單的方式買的基金,所以如果要買的基金不在保單裡,變成我要先贖回再買,第一年贖回會收贖回金額的
1%,我也一直在想如果2,3,4號基金出現買點,我是否要贖回進場,還是先用手頭上有的資金先練練手,因為現在贖回淨值
也虧蠻多的,我淨值買在8.13

感恩大家

一年10%上下的目標,全用美金就能達到,配息也比較穩

看強配100的美金歸類,把配息9%以上的撈出來,組一組就有十趴,不用用到波動大的南非幣
https://www.fundhot.com/indexMonthlyDividendU.php

我會40%用安聯收成,NN新興債,富坦新固收跟NB新興本地各用20%,年配率差不多10%上下

如果一定要弄到12%,就把NB換成南非幣,再不夠就把NN也換成南非幣,這樣南非幣頂多佔四成


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: [請教關於資產配置與基金分析]期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-10, 10:31 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-06-26, 19:28
文章: 96
allenlu 寫:
mikro大的保單槓桿這招真的蠻厲害的,改天有空我也來研究一下買保單再反覆槓桿的方式,可能先買一張投資型保單試試看,也當作練習。將來將基金繼承下一代時,也可以保本,這點相當厲害。

另外一種槓桿比較單純的做法,應該是直接用台幣從台灣股市裡面買"nasdaq正二"、"S&P500正二"之類的,已經幫你直接做好兩倍槓桿,漲跌更大,但不用自己借款,也不用買南非幣,也不會強迫出場。

我自己槓桿的方式就是房產收租,房產收租的好處是,就算房價再怎麼跌,也不會強迫出場,因為已經跟銀行打三十年合約,只要每月有正常繳房貸本息就好,用房租收入來繳,算是相當穩健。除非繳不起房貸,銀行才會將房子法拍並且強迫出場。但只要房子收租能有5%以上投報,都算安全範圍,收租都繳得起房貸,也是類似配息再滾入的概念。房產收租幾年後,再將本金增貸回來,等於當初投入本金都拿回,但房產收租不變,拿回的本金再去買下一間,一直複製重複槓桿買房....等於是富爸爸所講的"無限報酬率"。

同樣都是槓桿,假設股票融資或南非幣基金槓桿質借數次,借款利息高,漲的時候漲很多,跌的時候跌得快,若遇淨值或匯率跌20%,因為銀行會每天追查你的股票或基金淨值,怕跌太多繳不起融資借款,就會面臨斷頭追繳本金。

但房價若跌20%,卻不用補繳跌的20%房產本金,銀行也不會追查你的房價跌幅,只要繳得起房貸本息就好,銀行就無法變賣你的房產。我只要出20%頭期款,可以貸款80%買房,借款利息低,等於五倍槓桿,而且銀行都願意借。原本房產收租5~6%,經過槓桿和多年陸續領回本金,可以將本金收租投報放大到20~40%以上,這也是房地產穩健和神奇之處。

若是股票漲了三倍,將當初本金拿回,留下兩倍在場上任其漲跌,也算是無限報酬率。

當然各種方法都各有優缺點,沒有高低優劣之分,算是不同武器,一起進攻,不知我的理解是否有誤,歡迎大家一起研究各種槓桿方法,我也繼續吸收知識精進中。

給Allenlu大大一個讚,房地產真是個迷人的市場


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-11, 16:49 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-17, 19:43
文章: 18
fundhot 寫:
mrchildren 寫:
一年配10~12%的配息率,應該美金跟南非幣各一半,成熟市場(平衡型+全高收)跟新興市場( 新興美元債+新興本地債)各一半就夠,不需要多花精神打理歐洲股票基金跟人民幣

同意,如果心臟不強,南非幣比重可再少一點,還是能達年配10%的目標。


多謝M大及強大的建議,我之前有看過「穩配息策略」的文章,所以才選擇"歐洲股票基金"來當作股基

剛剛又看了相關的文章,發現強大有提到初期配置 股基:債基 = 1:9

想問一下,我目前是先不用配置股基嗎?還是我先把配息的錢先存起來等"強基金100"買點訊號出現再入場配置?

下方的 excel 檔是我重新挑選的基金組合與配置,想請強大及M大看看有無需要改進的地方

有在想南非幣的基金要不要挑"鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益(穩定配息)"

ps : 不好意思,下方的 excel 表格裡面的"配息金額",不管是月配還是年配,我都是用投入的台幣金額試算的,沒有考慮到匯率的部分
剛剛新增了另外一種方案的基金組合


附加檔案:
試算2.xlsx

附加檔案:
試算3.xlsx


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-13, 21:34 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-17, 19:43
文章: 18
目標 : 年化報酬率10%~12%

1. 下方是我之前PO文時,根據M大及強大的建議重新挑選的基金組合與配置
想請各位版上的各位大大幫我看看有無需要改進的地方
ps : 下方的 excel 檔裡面有2種版本的基金組合

附加檔案:
基金組合.xlsx


2. 上面的 excel 是預期的理想配置,目前的狀況是 87.5% 的資金都壓在"富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)",手上的資金大約 100w ,因為富坦那隻是用保單的方式買的,要到明年的7月或8月贖回才不會有"贖回手續費"的問題

3. 今天剛辦"台新台外幣"+"台新Richart台外幣"帳戶,如果要用基金平台買南非幣計價的基金的話,是用Richart 比較好嗎?
有上網查了一下到 12/31 ,使用Richart APP 換匯有特別的優惠,也有到下面這個網站比價過
https://www.taiwanrate.org/exchange_rate.php?c=ZAR#.XBJdfFUzaUk
似乎換匯算是蠻好的了,還是版上的大大有其它更好換匯的管道,之後可能用基富通、鉅亨或先鋒
主要是想問要買南非幣計價的基金最好還是用原幣買配原幣嗎

4. 最近才開始認真想學投資,可是強基金的資訊實在太豐富了,有沒有大大可以給個建議,
從哪裡入手比較好,自從知道這個網站後,在上面看了不少文章,也看了很多大大的分析,
不過有很多看了都沒啥感覺就是了。

5. "基金FBI指標 - 強配息100" 裡面每支基金正幾%負幾%是含息的嗎? 有考慮匯率變化嗎(如果是南非幣的話)?


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-13, 22:23 
頭像
管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6936
andy2167871 寫:
5. "基金FBI指標 - 強配息100" 裡面每支基金正幾%負幾%是含息的嗎? 有考慮匯率變化嗎(如果是南非幣的話)?

基金FBI是以淨值計算,淨值不含息,計算出來的FBI自然不含息。

不懂你說的「考慮匯率變化」是甚麼意思?是什麼幣別對什麼幣別的匯率變化?

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【請教關於資產配置與基金組合】期望年化報酬率10%~12%
文章發表於 : 2018-12-13, 22:37 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2018-08-17, 19:43
文章: 18
fundhot 寫:
andy2167871 寫:
5. "基金FBI指標 - 強配息100" 裡面每支基金正幾%負幾%是含息的嗎? 有考慮匯率變化嗎(如果是南非幣的話)?

基金FBI是以淨值計算,淨值不含息,計算出來的FBI自然不含息。

不懂你說的「考慮匯率變化」是甚麼意思?是什麼幣別對什麼幣別的匯率變化?


如果是南非幣計價的基金,南非幣每天兌美金或台幣的匯率都不一樣,我想問的是每支基金正幾%負幾%有把匯率變化考慮進去嗎?

匯率FBI好像都是外幣兌美金


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題 前往頁數 上一頁  1234  下一頁





  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:沒有註冊會員 和 0 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作