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  看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
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文章發表於 : 2019-01-15, 11:38 
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  2017-07-01, 22:37
文章: 36
前言:
平常就會關心美元,澳幣,南非幣的走勢,在12月底,遇到近十年來澳幣兌美元最便宜的時刻,但是手上卻沒有現金可以投入,只有一些美元計價的基金,因為手實在太癢了,所以試著用同檔基金不同計價幣別間[轉換]的方式,來賺到一些額外的單位數

作法:
因為澳幣很便宜,所以將美元計價的基金轉換成同檔基金但是以澳幣計價,待澳幣回升後再轉回元美元計價基金
標的:
聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元 <->聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)澳幣避險級別
過程:
12/27 同檔基金:美元級別轉成澳幣級別
聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元
共619.005單位 淨值:11.08
轉換成 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)澳幣避險級別
共896.17單位 淨值10.88
匯率:0.7034美元/澳幣

1/11 同檔基金:澳幣級別轉回美元級別
聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)澳幣避險級別
共896.17單位 淨值:11.08
轉換成 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)級別美元
共634.447單位 淨值:11.3
匯率:1.3875澳幣/美元=0.7207美元/澳幣

結果:
1.只要看對趨勢,幾乎零成本,包含手續費及匯率,都沒有額外費用
1-1.在基富通及鉅亨網基金,轉換免手續費(但還要注意相關限制),先鋒要$300元.則不太適合
1-2.匯率方面,由匯率的結果來看,是直接澳幣兌美元,美元對澳幣的匯率計算,中間並沒有透過台幣再兌換的問題

衍伸性作法:
買進美元計價的基金,再利用轉換換成同檔但以澳幣或南非幣計價的基金,以節省在銀行端換成外幣時被銀行收走的額外手續費?
同理,要賣出基金時,先換成同檔美元計價的基金再行贖回?
澳幣兌美元我確定是可以行得通的,南非幣我還沒轉換過,各位強友如果有試過有結論也歡迎分享,或是這是一個破解兌換南非幣驗銀行端被收取高額匯差的方法


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 13:47 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 850
來自: 火星的超級衝動派
kingroupauto 寫:
結果:
1.只要看對趨勢,幾乎零成本,包含手續費及匯率,都沒有額外費用
1-1.在基富通及鉅亨網基金,轉換免手續費(但還要注意相關限制),先鋒要$300元.則不太適合
1-2.匯率方面,由匯率的結果來看,是直接澳幣兌美元,美元對澳幣的匯率計算,中間並沒有透過台幣再兌換的問題

衍伸性作法:
買進美元計價的基金,再利用轉換換成同檔但以澳幣或南非幣計價的基金,以節省在銀行端換成外幣時被銀行收走的額外手續費?
同理,要賣出基金時,先換成同檔美元計價的基金再行贖回?
澳幣兌美元我確定是可以行得通的,南非幣我還沒轉換過,各位強友如果有試過有結論也歡迎分享,或是這是一個破解兌換南非幣驗銀行端被收取高額匯差的方法
如果扣除相關費用後不大於所賺差額,理論上可行。

* 轉換(作業)費:各有不同
- 基富通:投信端依其規定;平台端同一投信不同幣別鉅亨網不收轉換費、不同投信不同幣別無法轉換、但不同投信同一幣別是先賣出再申購,只是省掉自己操作的時間,但不確定時間點是否為無縫接軌 (同一天進出或第一天出隔天進、抑或是會差上三日天?)
- 鉅亨網:投信端依其規定;平台端收取新台幣300元、但優惠年底前轉出金額超過台幣10萬免收 (但不同投信、不同幣別未詳加區分)。

* 幣別轉換:匯率一直是最難搞定的,因為一日數價。依據配息的數字,同樣透過集保作業的兩家平台,台幣配息應該是引用華銀的斐幣匯率兌換 (-0.04);k大的數字已算是接近兩種外幣直接互轉,似乎能有效省掉兩次不同幣別的匯差。
12/27 0.7034美元/澳幣:中間價 0.7077 ~ 0.7017
1/11 0.7207美元/澳幣:中間價 0.7235 ~ 0.7182

但1/11 同檔基金:澳幣級別轉回美元級別
聯博-澳幣避險級別 共896.17單位 淨值:11.08
$ 匯率:1.3875澳幣/美元=0.7207美元/澳幣
聯博-級別美元 共634.447單位 淨值:11.3
=> 算出來淨值非11.3、而是11.2798 ... 反推回去匯率應為0.7220?
8-)

_________________
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Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 16:18 
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  2017-12-08, 20:49
文章: 11
如果是在銀行端申購的人要轉轉樂,單次需NT500轉換費,不同幣別來回2次費用要NT1000 需轉換金額大才划算。

如當月或次月有需要領取高息貨幣會有三個問題。

★除息
在除息前要轉換回來高息計價貨幣。
★淨值
轉換時的淨值差損失,但一般同檔基金差在不同幣別計價,當日淨值升跌大部份都是同步較多,美元計價跌幅%相對會少一点但損失不大。
★匯率
困難處在二邊的匯率高低時間要配合得了當月除息前就需轉換過去,有時等待美元匯率升值的時間長短會有少領高息貨幣幾個月的差額損失。

轉換賺到的單位數跟少領的配息金算下來互相加減後有時也沒有吃到基金公司多少豆腐。


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 16:47 
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  2018-10-02, 16:29
文章: 72
版大得操作方式 個人有操作過 但是版大的持有時間太短了 就像妳有買到澳幣匯率低點 為什麼不繼續持有呢?以三角換匯來說 假設妳得美元買再29 現在換成澳幣 成本不是就更低了嗎?小弟覺得有點可惜~


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 17:37 
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  2017-07-01, 22:37
文章: 36
披著羊皮的狼 寫:
版大得操作方式 個人有操作過 但是版大的持有時間太短了 就像妳有買到澳幣匯率低點 為什麼不繼續持有呢?以三角換匯來說 假設妳得美元買再29 現在換成澳幣 成本不是就更低了嗎?小弟覺得有點可惜~

這一次行動前,就已經預設以下行動方針
1.美元相對澳幣目前來說還是強勢貨幣,所以最後還是以換回美元計價為目標
2.澳幣以跌升反彈視之,所以作短線
3.空間上,以前波12月高點0.7393作為最佳目標,11月上漲時波段頸線0.72為次佳,最倒霉就是連0.72都不到,心中以2-3%為報酬滿足點

後續出貨就是照以上方針機械化操作,這也是在1/11就出貨的原因
如果澳幣能長紅越過0.72頸線,我會改在接近0.7393出,但目前澳幣似乎有力竭的味道,所以先跑一趟,有賺就好


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 17:54 
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  2018-06-08, 17:07
文章: 63
如果判斷匯率的能力有這麼高的話
操作外匯保證金交易應該會更賺

我個人是覺得不要把基金複雜化
分離各種投資和操作,比較容易統計損益


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 18:05 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6845
rx9876 寫:
如果判斷匯率的能力有這麼高的話
操作外匯保證金交易應該會更賺

我個人是覺得不要把基金複雜化
分離各種投資和操作,比較容易統計損益


看對當然沒有問題,但看錯呢?

對於「看對市場賺錢,看錯市場賠錢」這個大家認為理所當然的事,我曾在六年前有所體悟...

看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=501

六年後,我更認清自己資質不佳,不要自作聰明,所以把投資盡量系統化處理,穩定配息加低買高賣,希望看錯市場也能賺錢。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 18:42 
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  2017-07-01, 22:37
文章: 36
我是布魯斯 寫:
kingroupauto 寫:
結果:
1.只要看對趨勢,幾乎零成本,包含手續費及匯率,都沒有額外費用
1-1.在基富通及鉅亨網基金,轉換免手續費(但還要注意相關限制),先鋒要$300元.則不太適合
1-2.匯率方面,由匯率的結果來看,是直接澳幣兌美元,美元對澳幣的匯率計算,中間並沒有透過台幣再兌換的問題

衍伸性作法:
買進美元計價的基金,再利用轉換換成同檔但以澳幣或南非幣計價的基金,以節省在銀行端換成外幣時被銀行收走的額外手續費?
同理,要賣出基金時,先換成同檔美元計價的基金再行贖回?
澳幣兌美元我確定是可以行得通的,南非幣我還沒轉換過,各位強友如果有試過有結論也歡迎分享,或是這是一個破解兌換南非幣驗銀行端被收取高額匯差的方法
如果扣除相關費用後不大於所賺差額,理論上可行。

* 轉換(作業)費:各有不同
- 基富通:投信端依其規定;平台端同一投信不同幣別鉅亨網不收轉換費、不同投信不同幣別無法轉換、但不同投信同一幣別是先賣出再申購,只是省掉自己操作的時間,但不確定時間點是否為無縫接軌 (同一天進出或第一天出隔天進、抑或是會差上三日天?)
- 鉅亨網:投信端依其規定;平台端收取新台幣300元、但優惠年底前轉出金額超過台幣10萬免收 (但不同投信、不同幣別未詳加區分)。

* 幣別轉換:匯率一直是最難搞定的,因為一日數價。依據配息的數字,同樣透過集保作業的兩家平台,台幣配息應該是引用華銀的斐幣匯率兌換 (-0.04);k大的數字已算是接近兩種外幣直接互轉,似乎能有效省掉兩次不同幣別的匯差。
12/27 0.7034美元/澳幣:中間價 0.7077 ~ 0.7017
1/11 0.7207美元/澳幣:中間價 0.7235 ~ 0.7182

但1/11 同檔基金:澳幣級別轉回美元級別
聯博-澳幣避險級別 共896.17單位 淨值:11.08
$ 匯率:1.3875澳幣/美元=0.7207美元/澳幣
聯博-級別美元 共634.447單位 淨值:11.3
=> 算出來淨值非11.3、而是11.2798 ... 反推回去匯率應為0.7220?
8-)

布魯斯大
896.17x11.1/1.3875/11.3=634.456,跟實際拿到的634.447差不多,應該沒有問題


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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 18:43 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 850
來自: 火星的超級衝動派
披著羊皮的狼 寫:
版大得操作方式 個人有操作過 但是版大的持有時間太短了 就像妳有買到澳幣匯率低點 為什麼不繼續持有呢?以三角換匯來說 假設妳得美元買再29 現在換成澳幣 成本不是就更低了嗎?小弟覺得有點可惜~
狼大似乎太糾結了...

1. 已經大致確定接近美元澳幣中間價直接兌換,就沒有所謂的三角換匯存在。
2. k大應該主要是賺取資本收益,但偶爾看到某一外幣大幅驟跌,在沒有台幣閒錢可買入的情況下 (我自己倒是有買到50萬,之後澳幣漲起來就暫停了),順手賺一點額外零用錢而已。k大應該沒打算整個大轉向、否則就會反客為主。
3. 操作期間長短也很難說,從我問Jack阿北有沒有要趁澳幣正低進一些之後,隔天開始我也慢慢買,但就美元兌澳幣來說,12/27~1/11之間日KD從90掉到10不到、已經差很多了...
8-)

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  Re: 看準匯率走勢,利用[轉換]零本金增加單位數
文章發表於 : 2019-01-15, 18:48 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 850
來自: 火星的超級衝動派
kingroupauto 寫:
896.17x11.1/1.3875/11.3=634.456,跟實際拿到的634.447差不多,應該沒有問題

單位數是非常確定的數字,倒是匯率真的難搞 ... 所以,我才會去計算兌換匯率、而非聚焦在單位數。不過,淨值只列到小數點以下第二位,不知是否在換算上也有一些影響?
:shock: :?:

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