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  《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
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文章發表於 : 2019-01-22, 11:58 
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  2019-01-21, 11:42
文章: 4
今年24歲,月薪三萬,因住家裡吃家裡,所以一個月可以投資到2萬
操作基金已經有兩年了,一開始有做一些功課,然後憑感覺以及勇氣衝動進場,
最近才發現強基金 :cry: ,也順便重新檢視我的投資組合
請各位高手幫忙批評指點教,萬分謝謝

目前有在鉅亨網,富蘭克林開戶
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目前持有基金

兆豐帳戶:
摩根巴西 2000 USD 第一筆在相對高點,第二筆低點加碼,持續看漲中,期待15%賣出
聯博全球高收益債券AT 配權 6200 USD 開始工作後定期定額每月400USD 扣款,有錢就加碼,半年前停扣
聯博全球高收益債券AT 配息 5500 USD 兼差+打工 單筆投入 不小心在高點進場,現在才發現當時真是蠢

報酬率如附檔
附加檔案:
1548127162322.jpg

以上是半年前做的投資
後來發現自己傾向積極投資,投資債券報酬率不高,於是轉戰投資美國股票基金
----------------------------------------------------------------------------------------------------------
目前投資狀況

兆豐帳戶:
富坦美國機會基金 1350 USD 原本在銀行定時定額,發現手續費太高,轉到富蘭克林,
安聯台灣大壩 20000 NTD 因有開數位帳戶,免手續費,小筆慢慢買

富蘭克林帳戶:
富坦美國機會基金 600 USD 目前報酬月 8% 每個月200持續扣款中

鉅亨網:
瑞銀(盧森堡)-美國小型股票基金 1000 USD 目前報酬 -1.14% 每個月250 持續扣款中
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問題來了

1.最近爬文發現還是有很多人靠著債券基金,每月配息領爽爽,讓我又想重回債券基金的懷抱,
想問各位高手,是否建議繼續扣聯博高收債?
最近發現版上 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis) 這支也蠻熱門的,
有考慮資金分兩部分投入

2.也發現有核心及衛星這方法,衛星報酬率15%,繼續投入核心,真的很厲害,
想問各位高手聯博高收債以及富蘭克林新興國家固定收益基金,適合當核心基金嗎?

另外兆豐數位帳戶定時定額因免手續費,扣款24次以上又免信託管理費,
所以我安聯台灣大壩會繼續扣下續,
還想加碼扣復華數位經濟基金

3.在這麼混亂的投資組合,又想進場南非幣的基金,會不會太貪心?

以上是我的投資心得,還有一些問題,請各位高手給我點建議,謝謝大家耐心看完 :D :D :D
附加檔案:
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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-22, 13:11 
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  2017-05-29, 07:55
文章: 458
年輕又屬積極理財, 不建議投資債劵,
建議加入天使會員給人帶, 跟著買訊走.....卡穩 :P


jack

_________________
圖檔傑克幫


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-22, 14:49 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6845
jack1234 寫:
年輕又屬積極理財, 不建議投資債劵,
建議加入天使會員給人帶, 跟著買訊走.....卡穩 :P


jack

其實天使會也只是低調的資深強友在分享而已,看訊號也不見得準,「逢低買、分批買、有錢買」的紀律比較重要。

傑克幫主雖然不玩股基,但投資心法放諸四海皆準,新手好好學,受用終身。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-22, 20:10 
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  2018-10-02, 16:29
文章: 72
小弟看了版主的配置 覺得不是債劵或股票的問題 而是能投幾年 按這個配置來說 空頭來臨時 會跌很深

要看版主能不能持續扣? 有人單玩一單高收債 利用他養大本金 並且一扣就10多年

富坦 新興債 也有人單壓750萬台幣 再利用 配息建立其它基金 沒有絕對性的!


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 09:21 
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  2017-09-26, 10:01
文章: 30
我建議你先從大方向開始著手,然後想像一下最大風險是否可承受?(因風險跟利潤成正比)
大方向就是,你想要年報酬多少%?然後預計可以持續定期定額多久?加上你對該投資區域經濟目前了解是否OK?
然後最好加上資產配置,免得股災時沒錢買,現實要緊急用錢時不得已要賣的窘境


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 11:00 
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天使人
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  2018-05-07, 17:36
文章: 8
先設定自己想要的目標(或報酬率),建立一個投資組合,最好是成熟與新興都有
追求高報酬者南非幣會多一點,心臟不大的美金就好

然後強大說的「逢低買、分批買、有錢買」的紀律很重要

投資組合在版上有很多神人分享,可自行搜尋


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 11:09 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6845
很標準的新手對帳單,什麼都想要,什麼都會有,看不出投資邏輯,確實是「憑感覺及勇氣衝動進場」的結果。

我年輕的時候,投資也總是憑感覺及勇氣衝動進場,但下場很慘,股票賠了一屁股。

cindy60243大同樣也是憑感覺及勇氣衝動進場,但目前報酬率卻還過得去,差別就在cindy60243大的投資有股有債,且分散五檔,再加上定期定額,分散再分散,所以即使最近半年逆風,績效也還過得去。

大大自問股債都想投資,又想要南非幣,會不會太貪心?貪心是好事,是投資獲利的原動力,但請系統化的貪心,並把風險管理放在前面。

以下是我的建議:

1. 永遠記得基金投資金律:逢低買、分批買、有錢買!

2. 大大的主要投資方式是定期定額,每月兩萬,這個投資方式本身已能分散風險,可挑選波動大一點的基金投入,是對的做法。

3. 投資方式應該是逢低要加買,逢高少買,可參考「股債FBI」的投資策略:https://fundhot.com/indexfbi.php

4. 股票跟債券都有各自的功能,股票積極進攻,債券供應每月現金流,讓你每月的可投資金額慢慢從兩萬、三萬、四萬......基金投資金律的有錢買,就是這樣養出來的。

5. 配息基金的基本配置,可多爬「配息組合」版的文章,最簡單的配置是全球市場(或美國)加新興市場,兩檔基金就好,例如你提到的聯博全高收跟富蘭克林新興國家固定收益。

等你錢夠多了,再把平衡、全高收、美高收、亞高收、新興美元債、新興本地債的配置買齊。

至於現在適不適合投資南非幣避險級別多領息?配息基金版跟配息組合版討論的夠多了,可多看強友分享。

6. 關於股票基金,因為你資金有限,我建議專注美股基金就好,大型股跟小型股各挑一支,例如你現在的配置。

至於台灣股票跟巴西股票,確定資金夠多,不管天崩地裂都可持續投入,再擇食進場。

換作是我,我專心扣款兩檔配息基金,兩支美國股票基金後,剩下的錢加每月配息的錢都會先存下來,等FBI亮綠燈再逢低買,至於買原有的四檔基金?還是挑爆發力強的台灣基金或巴西基金?現在說不準,訊號出來再說,一切以訊號為準。

過去兩年市場多頭,你會覺得分散沒什麼。但市場空頭時,會出現每個國家都同時失火的情況,如果你資金不夠多,很快就會扣到沒錢,然後看著最低點出現,卻彈盡援絕。

【結論】針對錢不多的定期定額族群建議:

:!: 每月兩萬資金不算多,戰線不要拉太大,可留點現金跟著FBI逢低買,效果會比定期定額傻傻扣更有效果。

:!: 配息基金全球市場(或美國)加新興市場,兩檔基金就好,開始養大每月現金流。

:!: 股票基金專注美國即可,除了自己每月投入的定期定額資金外,也可開始用每月現金流去逢低慢慢買股票基金。

:!: 開始了這個系統性的循環後,慢慢把他養大,養大了就會發展成類似「穩配息策略」(參考下面連結),就是一隻會一直生錢的金雞了!

一起加油!

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 15:54 
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  2019-01-21, 11:42
文章: 4
fundhot 寫:
很標準的新手對帳單,什麼都想要,什麼都會有,看不出投資邏輯,確實是「憑感覺及勇氣衝動進場」的結果。

我年輕的時候,投資也總是憑感覺及勇氣衝動進場,但下場很慘,股票賠了一屁股。

cindy60243大同樣也是憑感覺及勇氣衝動進場,但目前報酬率卻還過得去,差別就在cindy60243大的投資有股有債,且分散五檔,再加上定期定額,分散再分散,所以即使最近半年逆風,績效也還過得去。

大大自問股債都想投資,又想要南非幣,會不會太貪心?貪心是好事,是投資獲利的原動力,但請系統化的貪心,並把風險管理放在前面。

以下是我的建議:

1. 永遠記得基金投資金律:逢低買、分批買、有錢買!

2. 大大的主要投資方式是定期定額,每月兩萬,這個投資方式本身已能分散風險,可挑選波動大一點的基金投入,是對的做法。

3. 投資方式應該是逢低要加買,逢高少買,可參考「股債FBI」的投資策略:https://fundhot.com/indexfbi.php

4. 股票跟債券都有各自的功能,股票積極進攻,債券供應每月現金流,讓你每月的可投資金額慢慢從兩萬、三萬、四萬......基金投資金律的有錢買,就是這樣養出來的。

5. 配息基金的基本配置,可多爬「配息組合」版的文章,最簡單的配置是全球市場(或美國)加新興市場,兩檔基金就好,例如你提到的聯博全高收跟富蘭克林新興國家固定收益。

等你錢夠多了,再把平衡、全高收、美高收、亞高收、新興美元債、新興本地債的配置買齊。

至於現在適不適合投資南非幣避險級別多領息?配息基金版跟配息組合版討論的夠多了,可多看強友分享。

6. 關於股票基金,因為你資金有限,我建議專注美股基金就好,大型股跟小型股各挑一支,例如你現在的配置。

至於台灣股票跟巴西股票,確定資金夠多,不管天崩地裂都可持續投入,再擇食進場。

換作是我,我專心扣款兩檔配息基金,兩支美國股票基金後,剩下的錢加每月配息的錢都會先存下來,等FBI亮綠燈再逢低買,至於買原有的四檔基金?還是挑爆發力強的台灣基金或巴西基金?現在說不準,訊號出來再說,一切以訊號為準。

過去兩年市場多頭,你會覺得分散沒什麼。但市場空頭時,會出現每個國家都同時失火的情況,如果你資金不夠多,很快就會扣到沒錢,然後看著最低點出現,卻彈盡援絕。

【結論】針對錢不多的定期定額族群建議:

:!: 每月兩萬資金不算多,戰線不要拉太大,可留點現金跟著FBI逢低買,效果會比定期定額傻傻扣更有效果。

:!: 配息基金全球市場(或美國)加新興市場,兩檔基金就好,開始養大每月現金流。

:!: 股票基金專注美國即可,除了自己每月投入的定期定額資金外,也可開始用每月現金流去逢低慢慢買股票基金。

:!: 開始了這個系統性的循環後,慢慢把他養大,養大了就會發展成類似「穩配息策略」(參考下面連結),就是一隻會一直生錢的金雞了!

一起加油!

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744


真的很感謝強大針對我的狀況給我這麼詳細的建議 :D ,自從發現強基金後,我每天都在爬文,今年開始要修正我的投資之路,跟著各位版主學習!


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 15:56 
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註冊時間:
  2019-01-21, 11:42
文章: 4
jack1234 寫:
年輕又屬積極理財, 不建議投資債劵,
建議加入天使會員給人帶, 跟著買訊走.....卡穩 :P


jack


有,年後紅包發完還有剩,一定要加入天使會員,跟著大家一起邁向財務自由!!


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  Re: 《積極理財的小資族》新的一年檢視投資組合,該進攻債券型還是股票型?
文章發表於 : 2019-01-23, 16:01 
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註冊時間:
  2019-01-21, 11:42
文章: 4
披著羊皮的狼 寫:
小弟看了版主的配置 覺得不是債劵或股票的問題 而是能投幾年 按這個配置來說 空頭來臨時 會跌很深

要看版主能不能持續扣? 有人單玩一單高收債 利用他養大本金 並且一扣就10多年

富坦 新興債 也有人單壓750萬台幣 再利用 配息建立其它基金 沒有絕對性的!


謝謝大大回覆,目前不會有大筆支出,至少扣個五年是沒問題,我會逐漸修正,找到最適合自己的投資組合~


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