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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
發表人 內容
文章發表於 : 2019-02-12, 10:56 
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  2018-10-04, 10:35
文章: 10
日月明 寫:

自製表格針對自己需求,增加一欄位:
已領息報酬率(已經領取的配息累計)
買的是月配息基金,已領息報酬率每月就僅變動一次,只會漲 不會跌。
從零開始,隨持有時間愈久,已領息報酬率一直向上累加。
想著想著想到已領息報酬率破百,不禁嘴角上揚 :lol: !感覺真好!


請教一下日月明大
"已領息報酬率"是怎麼計算出來的
為何只會往上增加
另外跟含息報酬率有什麼差別嗎?
昨天看到文章想了一晚還是想不透@@


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-12, 12:58 
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天使人
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  2017-05-03, 10:03
文章: 47
日月明 寫:
布魯斯大:就只是這樣的差異而已。認同+1
過年無非希望有個好彩頭,有個好開始。年假前 基金公司送這種「新年賀禮」,不討喜。

熱狗熱GO 寫:
跟我一樣
安聯鋒裕路博邁
佔了將近七成
同樣都是冒風險,配息率愈高,代表資金回本速度愈快,資金成本擔風險時間也相對縮短。
相同類別的基金,當然配息率愈高,就愈吸引人!
心臟愈大顆,配息率高的基金持有佔比就愈高。

知道基金的配息金額,就會計算這個月份會領到的配息錢有多少。
雖然後天銀行開門營業,錢會入帳戶,等不及自己先打好資料,早點享受。
附圖-上圖為領息前,下圖為領息後。

自製表格針對自己需求,增加一欄位:
已領息報酬率(已經領取的配息累計)
買的是月配息基金,已領息報酬率每月就僅變動一次,只會漲 不會跌。
從零開始,隨持有時間愈久,已領息報酬率一直向上累加。
想著想著想到已領息報酬率破百,不禁嘴角上揚 :lol: !感覺真好!

不含息報酬率:
做為1.停利 2.停損 3.加碼 的參考數據
如下圖 持有基金中-富達亞高收的不含息報酬率最高。
但是若不贖回,沒實際入袋,也僅是帳面好看,看得到 吃不到。

1.富達亞高收的不含息報酬率如果達到8%,等同一年配息,需停利贖回嗎?

2.不含息報酬率 如果負報酬逼近 年化配息率的1/4,就考慮停損贖回。

3.NNL新興市場債的不含息報酬率 -0.57%,等止跌,加碼降低成本。



謝謝分享
請教一個問題
配了息,不含息報酬率不是應該會下跌嗎?


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-12, 16:23 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 96
mild_java 寫:
請教一下日月明大
"已領息報酬率"是怎麼計算出來的
為何只會往上增加
另外跟含息報酬率有什麼差別嗎?
昨天看到文章想了一晚還是想不透@@
"已領息報酬率"= 已經領到配息總金額/買入基金的費用成本。
"已領息報酬率"="含息報酬率"-"未含息報酬率",
兩種方式都算過,結果相同。

"含息報酬率"="未含息報酬率"+"已領息報酬率"
簡單講
配息基金賺到的錢 = 還沒拿到的 本金淨值獲利 + 已經領到的 配息錢
本金的淨值獲利當下只是帳面的獲利,基金沒贖回,拿不到實質的獲利金錢。

"已領息報酬率"是已經領到的配息錢,拿到配息才算。
每個月都能領到配息,所以只會往上增加。
不可能會往下減少,除非領到配息被強制退還,這有可能發生嗎?

jameschiu 寫:
謝謝分享
請教一個問題
配了息,不含息報酬率不是應該會下跌嗎?
是的 配息後,不含息報酬率會下跌,僅限於基金除息日 當天淨值受影響。
我們實際領到配息通常是 基金除息日過了一週,不會因為配息下跌。
基金淨值一天結算公告一次,一天淨值就一個價格。
所以PO圖的淨值 同一天不會變。


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-15, 13:55 
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  2018-10-04, 10:35
文章: 10
了解了,感謝說明
已領息報酬率有點像M大的0本金退休實驗
當達到100%時就是0本金了^^


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-15, 14:04 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1336
來自: 火星的超級衝動派
還沒拿到的本金淨值獲利?

不像已入袋的配息,這一項帳面數字有可能虧損,所以以嚴謹的說法來講,應該是 "本金淨值損益"。 :idea:

_________________
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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-16, 14:45 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 96
強基金是海納百川、兼容并蓄的網站,
個人才疏學淺,看到專業名詞總要花點時間才能理解。
用淺顯方式說明,對才疏學淺的我來說,更快清楚表達意思,縮短理解花費時間。
我是布魯斯 寫:
還沒拿到的本金淨值獲利?
不像已入袋的配息,這一項帳面數字有可能虧損,所以以嚴謹的說法來講,應該是 "本金淨值損益"。 :idea:
日月明 寫:
簡單講
配息基金賺到的錢 = 還沒拿到的 本金淨值獲利 + 已經領到的 配息錢
本金的淨值獲利當下只是帳面的獲利,基金沒贖回,拿不到實質的獲利金錢。
簡單講-是用淺顯方式說明,讓人容易理解明白,所以未採嚴謹的說法。

"本金淨值損益"單從"損 益"解釋:
第一種解釋:"負報酬 正報酬",
第二種解釋:"賠掉的錢 賺到的錢"。
說明的文字不一樣,意思卻是相同。
我有當水電工的朋友,提到基金用第二種解釋說明,效果會比第一種解釋更好。

配息基金"賺到的錢" = 還沒拿到的 本金淨值"獲利" + 已經領到的 配息錢
前提有"賺到的錢",
本金淨值損益"一詞包含"負報酬 正報酬","負報酬 正報酬"都可算是報酬一種。
用在此處說明,反倒可能產生爭議。
相對於前提"賺到的錢" = 還沒拿到的 本金淨值"獲利",應無爭議。
"獲利"換成"損益",
"賺到的錢" = 還沒拿到的 本金淨值"損益"(負報酬 正報酬),這時反倒不美。


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-16, 15:03 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 1336
來自: 火星的超級衝動派
好呦!不美就不美囉 ...
:lol:

補充:
明大的等式其實就是總報酬的概念,總報酬 = 本金損益 + 已得配息。雖然有個前提 "賺到的錢" 列在等式左邊,但只要本金虧損不大於已得配息,整個等式就是正值,還是賺錢的。
當然,本金損益就只是帳面數字,一如明大說的,沒贖回(實現),就沒有實際的損益、而只是個帳面數字。但此說法對基金有效,但不適用於槓桿交易,因為若買入標的跌幅過大,可能會被強制處份掉。

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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-17, 22:22 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 96
行家一出手,便知有沒有。
感謝布魯斯大 畫龍點晴的說明,讓等式的概念更加完備。

風險高的金融商品都要足額保證金,才能交易。
交易進行時,隨標的價格同步計算所需的保證金。
一旦標的跌幅過大,保證金便不足,得在時限內將追繳的金額匯入交易帳戶。
逾時券商可以強制平倉處理,俗稱斷頭。 :lol:


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