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  Re: [請益]理財型房貸1000萬,年利率2%,求推薦年配率5%以上配置,賺取中間3%利潤
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文章發表於 : 2019-02-28, 16:50 
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mrchildren 寫:
留蚊震 寫:
請教大大, [元大AAA至A公司債00751B] 感覺這檔好像也是走穩健路線,
同樣都是配4%,如果把NN (L) 投資級公司債基金X股美元(月配息)全球的投資級公司債換成上面00751B不知道會不會更好??

我不太會買沒有經過市場檢驗的新產品,無法評論,還請其他高手多指導。
附加檔案:
三年績效.png

不知大大的"感覺"從哪來,從線型走勢觀察,元大這檔似乎波動較大。
附加檔案:
一個月績效.png


感謝M大熱心回覆~

"感覺" 純粹是因為怪老子最近大推這檔,還有看到它是AAA級,所以自以為很穩健@@

其實我很外行,還需要各位前輩多多指點,再次謝謝

有想到什麼問題在請教各位大神~


PS.理財房貸昨天下來了,確定為2%(不是預期中的1.9%)台新的,連假過後就隨時可以進場了


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  Re: [請益]理財型房貸1000萬,年利率2%,求推薦年配率5%以上配置,賺取中間3%利潤
文章發表於 : 2019-02-28, 18:54 
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留蚊震 寫:
PS.理財房貸昨天下來了,確定為2%(不是預期中的1.9%)台新的,連假過後就隨時可以進場了

借得多就便宜,有人200要2.88呢。


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  Re: [請益]理財型房貸1000萬,年利率2%,求推薦年配率5%以上配置,賺取中間3%利潤
文章發表於 : 2019-03-02, 21:35 
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mrchildren 寫:
留蚊震 寫:
資產配置請益:

小弟目前持有
安聯收益成長(美元)100萬
安聯收益成長(南非幣)100萬
聯博全球高收益(美元)100萬
聯博全球高收益(南非幣)100萬
合計400萬台幣 年配息平均大約是9.6%

最近打算用理財型房貸借一筆錢來投資,
大約是1000萬,因為年利率為2%,
所以我想找的標的年配率至少要超過2%,好讓我能償還利息
不過我自己是希望年配率能有5%以上,賺取中間3%的利潤。
在5%的前提之下,標的能越穩健越好
我知道投資一定有風險,所以我沒指望能100%保本,只求相對穩健即可......

......想請教強友們:
在已經有400萬的基金前提下,如欲新增1000萬的基金
綜合上述條件後該怎麼配置?
1000萬打算分散買3-4檔,這樣會分太多嗎?

目前有看中的2檔是
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金(美元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券總報酬基金(美元)
不知道這兩檔夠不夠穩健?

先謝謝大家了

你前面400萬都集中在波動很大的風險性資產(股票、高配息債券),這1000萬可以多配持有投資級債券,穩定整體資產。

前面400萬少了新興市場部位,你提到的富蘭克林新興國家固定收益,屬於新興本地債,可以再搭一檔新興美元債,NN(L)新興市場債券基金X股美元(月配息)(https://fundhot.com/MD1001013.php),兩檔可各配100萬,這樣你的積極部位中,全球市場及新興市場分散配置比重可以拉高到2:1,稍微均衡一些。

剩下的800萬全部配穩定的投資級債券,穩定整體資產。

我會建議800萬配4檔,全部是美元的RR2到RR3,抓住整體配息5%以上,以及全球市場及新興市場分散配置:

:arrow: 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元A(Mdis)(本基金之配息來源可能為本金)
全球公債,一年配6%~7%
https://fundhot.com/MD1001020.php

:arrow: 聯博-美國收益基金AA(穩定月配)級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
美國的複合債,一年配6%~7%
https://fundhot.com/MD1001021.php

:arrow: NN (L) 投資級公司債基金X股美元(月配息)
全球的投資級公司債,一年配約4%
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=ANZ91

:arrow: NN(L)旗艦多元資產基金X股對沖級別美元(月配息)(本基金之配息來源可能為本金)
全球收益資產配置,一年配4%~5%
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=ANZI7


個人意見請供參考,盈虧請自負!




突然想到一方向,由於我舊有的400萬配置,含息報酬率都是正的,但不含息報酬率皆是負的

其中又以聯博全球高收益(美元)-11.8%、聯博全球高收益(南非幣)-12.8%,這兩檔不含息報酬率負最多。

我在想如果撥200萬來加碼攤平這兩檔,剩下的800萬再拿來買新的,不知道這樣的思考方向妥不妥當??


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  Re: [請益]理財型房貸1000萬,年利率2%,求推薦年配率5%以上配置,賺取中間3%利潤
文章發表於 : 2019-03-03, 14:48 
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文章: 255
留蚊震 寫:
突然想到一方向,由於我舊有的400萬配置,含息報酬率都是正的,但不含息報酬率皆是負的

其中又以聯博全球高收益(美元)-11.8%、聯博全球高收益(南非幣)-12.8%,這兩檔不含息報酬率負最多。

我在想如果撥200萬來加碼攤平這兩檔,剩下的800萬再拿來買新的,不知道這樣的思考方向妥不妥當??
沒有其他更中意的,可以的,我也會這樣做。

不過說真的,配息基金年配6%以上的,放上10年,本金不負的,應該不多見,必須從配息上補正回來,累積的才可能淨值不斷向上、本金不斷向上。


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  Re: [請益]理財型房貸1000萬,年利率2%,求推薦年配率5%以上配置,賺取中間3%利潤
文章發表於 : 2019-03-16, 03:35 
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文章: 35
vqw 寫:
沒有其他更中意的,可以的,我也會這樣做。

不過說真的,配息基金年配6%以上的,放上10年,本金不負的,應該不多見,必須從配息上補正回來,累積的才可能淨值不斷向上、本金不斷向上。


原來如此,謝謝V大

所以大家都是看含息報酬率囉?

我一直認為如果本金是負的,那就好像是左手配給右手的道理,

所以小弟都覺得要看不含息報酬率才不會失真...

看來日後要改觀了


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