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  請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
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文章發表於 : 2019-03-15, 15:12 
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  2017-07-12, 14:51
文章: 3
各位投資先進大家好

新進加入強基金並潛水一年多,今日終於鼓起勇氣跟各位高手請教,附件是我的基金投資比例,請各位高手多多給予建議,感謝!

個人退休計畫:

我與先生育有二子(最小9歲),計畫在20年後退休,目前個人名下的基富通債基到目前為止,108/2月約配息2.2萬,股利107年約5-6萬。

每個月約有6萬可以投資,看到匯率低的外幣會買起來,等基金淨值較低時再投入(只要是看含息報酬率是負值就會少量單筆投入,約3000台幣一筆,不定期不定額),看到大跌會日日或隔幾日投入。因為以後有計畫去多國自助旅行,所以買原幣投資基金,等要出國時再部分贖回。

個人投資比較喜歡每年穩定成長5~6%,不要大起大落,白忙一場的投資,所以大部分的資金都投資在基富通的債基。

108年投資計畫如下:

1. 當含息報酬率轉正時,將富蘭克林新興固定收益轉成富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬A(Mdis)~本月已執行

2. 瑞銀中國精選股票基金轉正+10%轉成瑞銀美國高收益~本月已執行

3. 今年外幣購買以歐元為主35元以下買~已開始執行

個人疑問

1.本人今年40歲,債基約64%,股票約30%,儲蓄險12%,現金5%,這樣比例適當嗎?

會不會太保守?全球債和投資等級債比例會不會太高?股票型基金比例太低?富達世界基金和貝萊德科技基金哪一個比較穩呢?

2.南非幣考量不會去南非旅遊,所以買了18萬南非幣就轉改買台幣計價的南非幣基金,各位先進覺得南非幣的比例約占總幣額的%,算是能穩定收益的?

以上落落長,麻煩各位先進指教,感謝


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-15, 19:01 
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  2018-01-13, 07:38
文章: 243
→→1. 當含息報酬率轉正時,將富蘭克林新興固定收益轉成富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬A(Mdis)~本月已執行←←

好奇,是覺得目前總報酬優於新興固定收益嗎?


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-15, 20:26 
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  2017-07-12, 14:51
文章: 3
因爲我看總報酬的近年來的績效優於新興固定收益,年配息也差0.32%(108/3月總報酬9.21%,新興固定收益9.53%),跌的時後新興都跌的比總報酬多一點,而且基富通到四月之前富蘭克林的基金互轉不用手續費,好不容意含息報酬率有轉正就轉了啊⋯⋯


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-15, 21:40 
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1460
來自: 火星的超級衝動派
Jamie680627 寫:
個人疑問
1.本人今年40歲,債基約64%,股票約30%,儲蓄險12%,現金5%,這樣比例適當嗎?
會不會太保守?全球債和投資等級債比例會不會太高?股票型基金比例太低?富達世界基金和貝萊德科技基金哪一個比較穩呢?
(一) 是否保守因人而異,一般以90或100減去當下年紀,但原則是死的,人是活的。
(二) 全球債和投資等級債?很怪的描述,因為這兩項並不互斥。依妳的列表,不足3成,不算太高。如果還有廿年可以凹,股票比例可以高些,但還是要回到第一點的"因人而異"。
(三) 比較兩支基金 ... 若問未來,無人能答;若只論過去,看看淨值走勢便知。債券基金波動也可能不下於股票,例如高收債。


2.南非幣考量不會去南非旅遊,所以買了18萬南非幣就轉改買台幣計價的南非幣基金,各位先進覺得南非幣的比例約占總幣額的%,算是能穩定收益的?
=> 沒人說買斐幣就只能去南非玩,就像去市場買條魚,也不一定要吃沙西米,也可以香煎、清蒸、煮湯、...。也不是說斐幣佔金融總資產多少比例以下算穩定,我自己另有一個台幣小水庫,以作為斐幣匯率高低時的調節之用,有一些穩匯的效果。

_________________
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Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-15, 22:29 
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  2018-01-13, 07:38
文章: 243
配息基金淨值都是不斷往下的,累積的才有看到往上,但大環境跌時,累積的還是跌,跌少些而已。

https://www.fundrich.com.tw/fund/116077 ... 0%E5%8B%A2

https://www.fundrich.com.tw/fund/116030 ... 0%E5%8B%A2


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-16, 07:32 
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  2017-07-12, 14:51
文章: 3
謝謝布大跟另兩位前輩的指教,因全球債和投資級債卷的是相對穩定保守的,所以放同一格,今年會撥10-20%可投資的金額,依照股基的FBI指標來投資,只是我耐心不足,有時後不夠低就開始投,真的要好好跟各位前輩學習,怎麼強健自己投資心臟和磨練耐心。


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-16, 10:38 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1460
來自: 火星的超級衝動派
對我而言,妳買入的基金數太多了些,光整理資料都很麻煩。分散、不單押一支有其必要,但也不是要每一種都來一支。我自己過生活用的斐高配不超過5支 (其實現在只有3支),至於股票型也沒打算超過這個數字。

減少些數量,例如先減到約10支左右,妳可以每支多花一些精神去觀察其走勢,或是另外學學chicky大低買高賣之類技術分析的手法,應該會比開家雜貨店來得好。 :idea:

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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-16, 13:45 
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  2011-06-13, 13:02
文章: 2151
來自: 欣賞蒙格的平凡人
我是布魯斯 寫:
對我而言,妳買入的基金數太多了些,光整理資料都很麻煩。分散、不單押一支有其必要,但也不是要每一種都來一支。我自己過生活用的斐高配不超過5支 (其實現在只有3支),至於股票型也沒打算超過這個數字。

減少些數量,例如先減到約10支左右,妳可以每支多花一些精神去觀察其走勢,或是另外學學chicky大低買高賣之類技術分析的手法,應該會比開家雜貨店來得好。 :idea:

既然布大點名,
我說一些建議:

1.債卷我真的沒研究,
而且目前也沒持有,
而我對沒持有之標的,
往往不會認真研究歷史資料,
故我無法提出具體建議。


2.標的太多真的沒有必要,
你確定你的心力可以關注如此多的標的??


3.我只專心買賣貝科技基金,
因為個人猜測科技股是美股瘋狂第五波的主角之一。
從20181221開始之V型反轉中科技股之漲幅應可驗證一二。
我始終深信一句話,

所謂至明,
不過至專。


4.認清大勢,
尋覓強勢,
高拋低接,
順勢而為。

附加檔案:
水無常勢順勢而為.jpg


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天予不取,反受其咎;
時至不行,反受其殃。


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-17, 15:31 
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  2018-10-21, 10:29
文章: 72
Jamie680627 寫:
各位投資先進大家好

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個人退休計畫:

我與先生育有二子(最小9歲),計畫在20年後退休,目前個人名下的基富通債基到目前為止,108/2月約配息2.2萬,股利107年約5-6萬。

每個月約有6萬可以投資,看到匯率低的外幣會買起來,等基金淨值較低時再投入(只要是看含息報酬率是負值就會少量單筆投入,約3000台幣一筆,不定期不定額),看到大跌會日日或隔幾日投入。因為以後有計畫去多國自助旅行,所以買原幣投資基金,等要出國時再部分贖回。

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108年投資計畫如下:

1. 當含息報酬率轉正時,將富蘭克林新興固定收益轉成富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬A(Mdis)~本月已執行

2. 瑞銀中國精選股票基金轉正+10%轉成瑞銀美國高收益~本月已執行

3. 今年外幣購買以歐元為主35元以下買~已開始執行

個人疑問

1.本人今年40歲,債基約64%,股票約30%,儲蓄險12%,現金5%,這樣比例適當嗎?

會不會太保守?全球債和投資等級債比例會不會太高?股票型基金比例太低?富達世界基金和貝萊德科技基金哪一個比較穩呢?

2.南非幣考量不會去南非旅遊,所以買了18萬南非幣就轉改買台幣計價的南非幣基金,各位先進覺得南非幣的比例約占總幣額的%,算是能穩定收益的?

以上落落長,麻煩各位先進指教,感謝


1、富蘭克林三檔姐妹基金,配息來看新固收>總報酬>全球債,風險程度全球債<總報酬<新固收,總報酬卡在中間不上不下,而且費用也是最貴的。
2、美高收目前殖利率算高,但比瑞銀好的還是有,好比說野村愛爾蘭,不要為了省費用去買一個相同投資標的績效是落後的
3、歐洲還在繼續寬鬆政策,德國許多經濟數據都不好,英國脫歐等等一些問題仍存在,慢慢買吧
4、投資界來說最常用資產配置就是100-你的年齡(100-40),代表60%股票、40%的債卷最適合
5、富達世界會比貝萊德科技來的穩,前者全球股票基金、後者是產業基金
6、南非幣能不要碰就不要碰,加入投資組合裡不要超過20%
7、基金費用多很高,可以慢慢認識ETF


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  Re: 請各位投資先進對我的基金配置比例及投資計劃給予建議~感謝
文章發表於 : 2019-03-17, 16:12 
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天使人
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註冊時間:
  2018-08-09, 15:09
文章: 304
唉!最近南非幣都漲不起來.....


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