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股票股利+債基配息,打造現金流(除息前,贖回債基買股票賺股利;股利到手後,賣股票投債基賺配息...)

8088
@hsuchen

hsuchen

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#1樓主

Hi 大家好

前陣子在檢視資產組合時,將一放了五年的保險解約 , 投入本金A在聯博的高收益債,另現有本金B(非從保險解約)在某隻金融股 , 之前都每年固定參與除權息領股票股利

我的計畫是 :本金A的部位不動 , 本金B的股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 , 到明年除息前 1-2 月贖回 , 再買回股票領股票股利

我的觀念:股票股利一年只領一次 , 上班忙也沒時間盯盤 , 一年 12 個月放在那邊連個定存的利息都沒有 , 不如投入債基多領些利息, 每一年就固定 7-9 月轉換一次

不知這觀念及作法正確否 ? 或者有更好的建議 ?
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@jaline

jaline

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#2樓

"hsuchen"Hi 大家好

前陣子在檢視資產組合時,將一放了五年的保險解約 , 投入本金A在聯博的高收益債,另現有本金B(非從保險解約)在某隻金融股 , 之前都每年固定參與除權息領股票股利

我的計畫是 :本金A的部位不動 , 本金B的股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 , 到明年除息前 1-2 月贖回 , 再買回股票領股票股利

我的觀念:股票股利一年只領一次 , 上班忙也沒時間盯盤 , 一年 12 個月放在那邊連個定存的利息都沒有 , 不如投入債基多領些利息, 每一年就固定 7-9 月轉換一次

不知這觀念及作法正確否 ? 或者有更好的建議 ?

h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃,但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#3樓

"hsuchen" ... 股票股利到手後,賣股票 (比例自抓) 投入債基 , 擴大每月的配息 ...
股票跟債基配息,都是自己的錢在某一天從左手交給右手 ... 你知道嗎?

風險是:
1. 轉換的交易成本
2. 要轉換時,最新標的價格可能高於原來售出時的價格,只能買到比原來少的單位數、或是買相同單位數,但要花更多錢,就是 "賺了股債息、賠了價差"
3. 兩者之間另一個明顯的差別是:債息在綜所稅成本應該比較佔優勢

當初還有人想利用投資型保單的免費轉換次數,在 "月初配息" 跟 "月中配息" 兩支基金之間,不斷地轉換,以達成每月收兩次息,更期待著永遠不會發生的 "一支年領15%、兩支領30%" 的美夢成真,而hsu大的想法好像只是將週期由每月改成每年罷了。當然,如果價差操作技巧純熟的話,不排除hsu大能從中獲利,畢竟股價有較大的波動度、且一年的時間夠久,只是 ... 那又是另外一碼事了。

【拆解配息率的迷思】不要以為多配息就是多賺,配息多只是多回流一點錢還你,整體獲利並沒有改變
viewtopic.php?f=31&t=6145
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@hsuchen

hsuchen

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#4樓


h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃,但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了


我是買中信金
要再回去研究一下歷年填息的天數
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"jaline"h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃,但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

點出盲點了!如果時間到該轉進債券了,但股票尚未填息,是賣還是不賣呢?

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@Phillip0928

Phillip0928

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#6樓

"mrchildren"
"jaline"h大股票都是投入那些金融股?~
計畫看起來好似可以兩頭吃,但是股票確定什麼時候可以填息嗎?
如果剛好在高點買到~結果配息完填息時間又不確定何時~這樣這套模式是不是就有問題了

點出盲點了!如果時間到該轉進債券了,但股票尚未填息,是賣還是不賣呢?


跟你分享一個實例

我去年有做過類似的事情 買台泥(買42.5上下) 本想等回到我的買入價後

快速出場後錢再進台新金 這樣一年可以領兩次股利股息

這個策略 我當初還和我老婆炫耀 說 我怎麼會這麼聰明

老實說 我最後有成功 但沒填息的夜晚 很難睡 白天股票在漲跌時

心情也大受影響

M大說得好 直接點出盲點!

你到時要賣還是不賣!! 天人交戰

自身經驗 僅供參考
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"Phillip0928"
"mrchildren"點出盲點了!如果時間到該轉進債券了,但股票尚未填息,是賣還是不賣呢?


跟你分享一個實例

我去年有做過類似的事情 買台泥(買42.5上下) 本想等回到我的買入價後

快速出場後錢再進台新金 這樣一年可以領兩次股利股息

這個策略 我當初還和我老婆炫耀 說 我怎麼會這麼聰明

老實說 我最後有成功 但沒填息的夜晚 很難睡 白天股票在漲跌時

心情也大受影響

M大說得好 直接點出盲點!

你到時要賣還是不賣!! 天人交戰

自身經驗 僅供參考

Phillip0928的親身經驗,真是醍醐灌頂!!

投資搞到睡不著覺,影響工作跟家庭,甚至賠上健康,那就得不償失了。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@bgycm63

bgycm63

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#8樓

我個人實際的做法是除息價加上股利,若有超過當初的買入價,我會選擇賣出再轉進另一支股票,有賺錢只是少賺一些,不過不是每次都能賺錢的。
一樓
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