強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。
永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢=本金 X 報酬率 X 時間。
投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。
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"faith"以下統整我用真金白銀換來的5個領悟,供各位參考:
1. 母基金的報酬率及穩定度,將是母子基金的成功關鍵。首選為百搭型的全球平衡基金,或是台股平衡的傳家二號。單一國家或區域型的平衡型,依舊受到限制,不適合做為先求穩再求好的母基金。
2. 定期定額的成效:只要在股市下跌時堅持紀律扣款,逢低加扣,再慘的市場都能賺到錢。
3. 今年仍是多頭年,適度修正就是最佳買點,-15%較難見到,-12%可能底部就不遠。
4. 只要漲勢夠強,年領12%領完配息後,帳上還有資本利得。但我依舊認為年化配息率設定6%-7%,才是可長可久的配息率,因為這是全球股票的長期年化報酬率。
5. 「浪潮退去,方知誰在裸泳」,市場修正時的壓力測試,才能知道自己的投資策略是否有能力應付市場變化。
迎財神三禮:勇氣、耐心、現金
投資三金律:逢低買、分批買、有錢買
以無法為有法 以無限為有限
大道至簡 無為的力量
"moboo6611"算了一下這6顆樹這半年的總報酬-0.2%
不知有沒有算錯.如果沒錯...
這半年來的全球市場還是多頭表現.
可能下半年看看有無回升,擊敗市場了.
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"pediatrics"因今年老三出生了,老大老二都是定期定額全球股票型基金,但就會有資金閒置的問題,我就在思考如果老三帳戶以母子基金的方式去操作,例如單筆直接放入復華的傳家二號,子基金就固定以轉換的方式扣復華的一支子基金(高成長或者數位科技之類的)或者當有基金買點出現的時候,就採取連續轉換,當操作子基金的報酬率達到一定的程度,再轉回去母基金,這樣的方式可行嗎?
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"faith"
我賦予復華這套母子基金自動系統的任務,主要不是在擊敗市場(當然個別基金還是要擊敗各自的對比指標),而是在市場波動之下依舊可持續領息,用股票基金的資本利得部分替代債券基金的債息,讓退休後的領息可長可久。
若要專注於擊敗市場,我個人非常推崇你的做法(下面這篇),也認為長期的勝率跟報酬率都會很高,希望你我都可以一起長期實證下去。
(分批逢低佈局)資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7962
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"doc50035"謝謝F大無私地分享
想請教您
中國樹部分的中國新經濟平衡這檔母基金
對其評價為何
以這半年來看
看起來反像是個中規中矩抗跌緩漲的感覺???
因為小弟下一口金複合想做中國樹
在想拿這檔或全球平衡來做母基金
所以想多了解一下
感謝您
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"moboo6611"F大的領息取12%/年,但預期報酬是7%,假設如預期報酬來看.
會有5%是從本金領回,這樣會不會造成裡面本金縮小,
而造成獲利上的困難?
如果退休後要領息可長可久,年化報酬率也需達12%才行..
我想F大心中的預期年化報酬應該是12%以上吧~!!
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"lifen"......從這幾支基金的績效圖來看,這段期間的復華傳家二號在績效圖中的位置大部分低於子基金,從復華傳家二號轉申購子基金,經常進行了賣低買高的操作,因此侵蝕了復華傳家二號的總績效。子基金下跌的過程中,-6%扣款2倍、-12%扣款3倍,復華傳家二號下跌的幅度也不小,賣母基金買子基金的賣高買低效應沒有產生很大的作用,對於母基金績效的提升也沒有太大的效果......
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"faith"
母子基金的精神在「長期一路向上母基金」及「定期定額波動大子基金」,我賦予復華這套母子基金自動系統的任務,主要不是在擊敗市場(當然個別基金還是要擊敗各自的對比指標),而是在市場波動之下依舊可持續領息,用股票基金的資本利得部分替代債券基金的債息,讓退休後的領息可長可久。
也因此,我不會拿整體投組去跟個別基金的單筆績效比較,而是持續觀察這個投組的長期報酬率走勢是否穩定,是否能夠在不過度侵蝕本金的情況下,長期安穩領取「基金自製配息」。
"faith"
哈哈,大大的讀心術好強!
為何我仍不放棄實證年領12%的可能性呢?主要來自AOA這支平衡型ETF的長期績效,股八債二的基本配置,大概就是復華母基金的輪廓。
AOA成立以來的年化報酬率為10.53%,距離我的12%已不遠。如果加上子基金逢-6%扣2倍逢-12%扣3倍,徹底發揮逢低買的效果,每逢15%就鎖利回母基金,幫忙每年多貢獻個2%給整體績效......(未經實證,一切仍屬發夢 )
又或許,我的母子基金應該先放一段時間,先養出個12%的帳面報酬,再開啟每月領錢的設定,月月領侵蝕本金的影響就沒那麼大了。
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"wang197106"各位大大好,小女子讀完你們的解說, 一直有個疑問.就是母基金 既要選擇穩定的基金,但二號的漲跌幅不會太大 嗎???這一波二號也跌掉15%以上,跟中小的幅度也不會差太多呀 ????
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"doc50035"謝謝F大無私地分享
想請教您
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對其評價為何
以這半年來看
看起來反像是個中規中矩抗跌緩漲的感覺???
因為小弟下一口金複合想做中國樹
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"mouwou"今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿
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"moboo6611""mouwou"今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿
.....
VT不會有意外之財,
但也不會令人失望。
"mouwou"今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿
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"faith""lifen"......從這幾支基金的績效圖來看,這段期間的復華傳家二號在績效圖中的位置大部分低於子基金,從復華傳家二號轉申購子基金,經常進行了賣低買高的操作,因此侵蝕了復華傳家二號的總績效。子基金下跌的過程中,-6%扣款2倍、-12%扣款3倍,復華傳家二號下跌的幅度也不小,賣母基金買子基金的賣高買低效應沒有產生很大的作用,對於母基金績效的提升也沒有太大的效果......
大大講的是原因之一,但主因還是子基金尚未起漲,若起漲後再創新高,投組的整體報酬率就是另一種局面。
至於定期定額侵蝕母基金績效的想法,就像定期定額常被批評績效不如單筆,但大家都懂,如果能預知低點,當然單筆梭哈,但投資是管理未來的事,未來無法預知,定期定額就是犧牲一點可能的漲勢,用平均成本法換得較高的勝率及較穩定的報酬率。
母子基金的精神在「長期一路向上母基金」及「定期定額波動大子基金」,我賦予復華這套母子基金自動系統的任務,主要不是在擊敗市場(當然個別基金還是要擊敗各自的對比指標),而是在市場波動之下依舊可持續領息,用股票基金的資本利得部分替代債券基金的債息,讓退休後的領息可長可久。
也因此,我不會拿整體投組去跟個別基金的單筆績效比較,而是持續觀察這個投組的長期報酬率走勢是否穩定,是否能夠在不過度侵蝕本金的情況下,長期安穩領取「基金自製配息」。
"50970gg"在復華贖回基金,每筆會扣30元的支出(忘記是匯費還是什麼名目)
請教F大,金複合月月領每月領的錢,也會扣30元嗎?
那F大有6支,每月要扣180元嗎?
謝謝
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"yengary"請問用復華金利high先扣子基金,設定停利放母基金,等母基金長大,再開始轉為金複合,是否可行,勝率高嗎?
"janusyuan9"上次F大六月份實戰回顧後,九月份可否再回顧一次,看看這些樹目前情況如何? 也想要了解除了台灣樹外,其它樹是否安好? 我也想多種幾顆樹.
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"aolsri2"期待F大分享!
今年5/10種一棵台灣樹(傳家二號+復華中小),買在53.4544算是今年相對高點,到目前報酬率還是負的,對種樹有點失去信心
反而是強AI出現訊號後買進傳二的報酬遠遠超過台灣樹,所以種樹也是要等AI出現訊號後再買才是
"aolsri2"期待F大分享!
今年5/10種一棵台灣樹(傳家二號+復華中小),買在53.4544算是今年相對高點,到目前報酬率還是負的,對種樹有點失去信心
反而是強AI出現訊號後買進傳二的報酬遠遠超過台灣樹,所以種樹也是要等AI出現訊號後再買才是
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"junming7531"母子基金要勝出
是要在多頭市場
如果買在高點轉為空頭市場
只要超過1年以上
勝率就低很多
再來母基金跌幅絕不能超過子基金跌幅一半
甚至我覺得3分之1才是安全
舉個例子,如果母基金跌10啪
超過1年,你的子基金要超過35啪漲幅
才會有15啪獲利
個人認為資產保留3成現金
攻守皆備
這樣才安全
以上純屬個人不成熟想法
如有牴觸,請無視別炮我喔
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"aolsri2"期待F大分享!
今年5/10種一棵台灣樹(傳家二號+復華中小),買在53.4544算是今年相對高點,到目前報酬率還是負的,對種樹有點失去信心
反而是強AI出現訊號後買進傳二的報酬遠遠超過台灣樹,所以種樹也是要等AI出現訊號後再買才是
"junming7531"在多頭時期,M大說的絕對正確
但我說的是如果轉成空頭的情況
在你單筆投入大跌,超過一年的整理
忍的住的人,實在不多,我就可能撐不住
現在看過去,很簡單,現在看未來,會恐懼
當然,你覺得在這2年還是會一直飆上去
就整筆投入,就是最賺
我留30趴的現金沒整筆投入,沒有閒著
也是分2年定時定額投入子基金
如果遇到大跌,這些現金能讓你翻身
快速回檔,沒大跌飆上去,我也只是少賺
總比認賠殺出好,這是我個人投資習慣
其實適合自己的,就是好方法
感謝強基金讓我成長賺錢
希望大家未來都能財富自由喔
"HenryYee""junming7531"在多頭時期,M大說的絕對正確
但我說的是如果轉成空頭的情況
在你單筆投入大跌,超過一年的整理
忍的住的人,實在不多,我就可能撐不住
現在看過去,很簡單,現在看未來,會恐懼
當然,你覺得在這2年還是會一直飆上去
就整筆投入,就是最賺
我留30趴的現金沒整筆投入,沒有閒著
也是分2年定時定額投入子基金
如果遇到大跌,這些現金能讓你翻身
快速回檔,沒大跌飆上去,我也只是少賺
總比認賠殺出好,這是我個人投資習慣
其實適合自己的,就是好方法
感謝強基金讓我成長賺錢
希望大家未來都能財富自由喔
我個人也是偏向這樣的操作,這樣手上的部位可以抱得更緊,因為心安。每個人適合的策略不同,重要的是要先了解自己。
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"yengary""aolsri2"期待F大分享!
今年5/10種一棵台灣樹(傳家二號+復華中小),買在53.4544算是今年相對高點,到目前報酬率還是負的,對種樹有點失去信心
反而是強AI出現訊號後買進傳二的報酬遠遠超過台灣樹,所以種樹也是要等AI出現訊號後再買才是
請問強AI買進的傳二報酬率目前多少?