https://www.foi.org.tw/index.aspx?lang=1
"kkwu85"近期發現家母瞞著家人在去年4月跟8月跟X泰銀行買3檔月收息型基金...恕刪
我之前遇到銀行方面的狀況，是直接找銀行的政府主管機關
金管會 銀行局
https://www.banking.gov.tw/ch/index.jsp
金融監督管理委員會銀行局（簡稱銀行局）是中華民國銀行業、信託業、信用卡、電子票證發行機構與電子支付機構及金融控股公司的主管機關，由前財政部金融局改制而來。
個人是提議kkwu85大，還是要申訴一下，不論是找銀行總行客服申訴，或是找主管機關申訴，
減少其他受害者出現
補充
家母約四年前去一銀開戶作為基金扣款帳戶，行員認為70歲以上對申購基金的知識可能不足，風險太高，不予開戶。
家兄陪同前往開戶仍未果，最後放棄使用一銀。
「修正是被圍困的城堡，城外的人想衝進去，城裡的人想逃出來」
"jett"我猜銀行也沒有跟伯母說後收型有內扣分銷費，比手續費更貴
從哪邊看的出來這是後收型基金呢?
也要跟伯母說這個理專有問題不要再往來, 避免又被理專慫恿, 買不適當的基金, 理專不是不好, 但這種心態可議的少接觸為妙.
https://news.cnyes.com/news/id/4798587
另外, 我個人不是很推薦債券基金,
在這低利率時代, 較保守(保本金)的配息基金, 配息只會越來越少,
要追求高配息的, 這樣的基金其實本金損失的風險不比一般型基金低(除非你能做到不在乎本金的損失,但能做到的沒幾個),
如果目前不用現金流, 你可以考慮復華的複合投資, 等伯母需要用錢的時候, 再開啟月月領, 用累積的資本利得當成之後的退休金
不過還是要考慮你目前的要的是什麼, 以上.
"hian""jett"我猜銀行也沒有跟伯母說後收型有內扣分銷費，比手續費更貴
從哪邊看的出來這是後收型基金呢?
谷歌一下就有通常會在後面的英文表示每一家又不太一樣
"kkwu85"近期發現家母瞞著家人在去年4月跟8月跟X泰銀行買3檔月收息型基金,分別是安聯收益成長(後收型),施羅德環球收息債券(後收型)跟非後收,今年1月份對帳單含息總共虧損了3.46%,當然投資有賺有賠,且目前虧損範圍我認為並不算高,但家母一直以來非常節儉且保守,退休金都是放在銀行定存,也不太識字,更別說買基金之類的投資理財,她完全不懂,跟家母聊過才知理專當時跟她說這些基金不太會虧損且能穩定收息,要她放心買,更承諾家母只要本金有虧損超過2000元,就會通知家母,結果後續虧損也都沒通知,家母一直認為本金都還是正的,直到我跟她解釋對帳單內容後,她才驚覺本金已虧損不小
我這幾天會跟家母找理專,可能會只保留安聯收益成長,施羅德環球收息債券會全數贖回停損,然後幫家母在基金平台上買其它一路向上的平衡型配息基金,例如駿利亨德森平衡等,不知各位前輩是否有其它更好的意見給小弟參考呢?
對帳單如下
標題太過偏激!!!
基本上大樹理專的配息都是以領息為主....理專對高齡保守客戶這樣配置算是標準,前幾年都還有一定績效,但是2021年就真的績效不好,
但是這樣說理專有問題,這一方面過於偏激,至於前收,後收配置就看客戶願不願意放長期跟銷售內容是否清楚,2000虧損就通知嘛,這一點
很難做到,算是瑕疵,若說是問題,也過於嚴重,當然我知道本版都是有自我想法的投資人,對理專的態度是不友善居多,但是不需要這樣
放大汙點&丟泥巴
"kkwu85"
我這幾天會跟家母找理專,可能會只保留安聯收益成長,施羅德環球收息債券會全數贖回停損,然後幫家母在基金平台上買其它一路向上的平衡型配息基金,例如駿利亨德森平衡等,不知各位前輩是否有其它更好的意見給小弟參考呢?
先說在前，個人非金融相關從業人員，論述非業配，"施羅德環球基金系列－環球收息債券(美元)A-月配固定"我有買，主要是想要穩定一點的資產，以領息為目的而買，以現在來看大約有4.5%~4.75%年化配息，若升息環鏡的話會有機會回到5%，與同類型基金相比績效沒問題，屬中前段班；以家母保守的個性，配這檔基金沒問題，只是後收會有較高的費用應是不妥的，另外大環境的問題，近幾年對債券基金不友善是事實，幾年過後呢？未知，如果要配平衡基金，是自己的意思，還是家母的意思呢？理論上平衡基金會較債券基金波動更大，但經過波動後長期會有較多的回報，所以還是要自己好好考慮一下，並跟家母好好說明與協調！
理專也算有良心
個人覺得版主的心態要調整
賠錢要找理專算帳
那賺錢會分紅給理專嗎?
但理專這樣的推銷方式個人覺得越線了，損益可以自負但個人認為還是應該申訴一下
一般而言，那些對自己的投資感到舒服的人，將比那些被不斷變化的頭條新聞、傳言和承諾所影響的人獲得更好的回報。
這樣若大樹理專看到是可以查到您母親的個資喔
就我所知也有很多理專是兢兢業業在理財工作上
所以建議別太刁難理專了
至於理專有沒有良心?
我相信經過風險評估他們也只能賣這種商品
我女兒3歲也一堆商品不能買
由於我老婆是保經
據說投資型保單抽的紅利有夠油
賣個100萬可以三個月不用上班了
當然囉！理專賣的應該沒那麼油啦！
誰知道呢？我又不是理專
熊市不滿倉，牛市漲再多都與你無關
~主動擇時，被動選股，週期投資~
"kkwu85""kv2grace"這三檔基金已經夠保守了
理專也算有良心
個人覺得版主的心態要調整
賠錢要找理專算帳
那賺錢會分紅給理專嗎?
你可能要去看一下眼科喔,或是把整個文章看清楚再來發言回覆,文章內容哪裡有賠錢要找理專算帳呢?
你要不要去換眼球?
版主的第一段要不要閱讀一下?
"kkwu85"近期發現家母瞞著家人...............
建議應該先了解為何會 "瞞著家人" ?! 如果遇到詐騙集團就更嚴重了 !!
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