之前台幣在28元時,換了很多美金,請問大家台幣突破30後,會把美金換回台幣嗎?受外資匯出影響,新台幣兌美元匯率暌違 26 個月以來,首度失守 30 元重要心理關卡,最低來到 30.008 元,貶值 7 分,為亞幣中最弱,台股同步下挫逾百點,摜破萬五及 14900 點關卡,主要電子權值股普遍走低。上述新聞節錄自:〈台幣〉股匯齊挫 暌違26個月首度失守30大關 亞幣中最弱鉅亨網新聞中心2022/08/01 11:03https://news.cnyes.com/news/id/4923162
以下是個人的觀察。有兩個層面的觀察:1.個人的美元資產配置與投資的未來規劃。2.美元的性質與近來美元指數的走勢。先談美元指數。1.在7/28FED發表利率報告後,目前市場押注FED升息快要見頂,明年將會降息或停止升息。2.美國的GDP連續兩季負成長,技術性的經濟衰退。3.大宗商品帶動一波的上漲。4.日圓開始止貶回升。5.歐洲央行升息。這些因素造成近來美元指數從108高點回落到105左右。只要美國未來經濟呈現衰退,而且FED緩和升息腳步,明年甚至降息。那麼美元指數就會持續下探。美元在兩周內從108點滑落到105點。照理說台幣應該要升值走強,但目前台幣卻是貶值,這不是正常的好現象。我預估市場應該有不少持美元者看見美元指數的回檔,根據市場目前押注FED利率的走向,認為美元應該已經到頂了,所以開始拋售美元套利。相反地,如果你不同意目前市場的看法,認為FED會大膽持續升息,未來的利率會超過4%以上,那麼美元會再度持續走高,目前只是回檔修正而已。美元不僅是強勢貨幣,而且也是避險貨幣。根據過往的股災資料,股災發生時,美元往往走強,而新台幣往往大貶。所以持有一定的美元作為對沖或避險資產是有其作用的。從各種跡象來看,美元指數108是否已經來到最高點,其實很難得知,因為未來還有許多不可測的變數。就我個人觀點而言,108應該是最高點了。即便如此,我也可能會誤判。如果美元占你的總資產有相當大的比例,當然趁機套利是必要的,降低持有美元的資產部位。如果美元只是你原來的資產配置,拿來當作分散風險(只占一小部分,比如10%~20%),而且未來也打算長期投資以美元計價的基金。其實可以不用管它。如果萬一不幸有股災發生,這些美元可以發揮作用的。當然仍有其風險。如果美國發生像上次2008年的債務危機,當時美元指數跌落到71。我不是說未來美國會發生債務危機,不要誤會,只是要把可能最糟的情況下考慮進去。不過也不用太擔心,因為2008年迅速回升,台幣一樣要走貶。基本上,只要美國這個國家不會倒債,持有美元是安全的。
"HenryYee"裴洛西可能訪台所引發的戰爭風險也需要考量進去。我認為不會發生戰爭,但一定會帶來影響。首先是兩岸關係,再來是中美關係。真正的重大影響會在美國會議長離台之後。不會開戰,但一定會引來經濟的貿易摩擦與報復。同時這樣的危機多少會影響外資投資台灣的信心。中美的貿易談判會趨於惡化,這會影響全球的供應鏈,造成全球供給發生問題,深化了通膨危機。兩岸關係,對岸的中共會發動經濟報復,沒有錯,這會是兩敗俱傷,但對台灣來說,我們傷得更多,畢竟我們台灣經濟以貿易出口為主。對台股的影響。美股在FED釋出鴿派訊號以後,美股大漲,但台股沒有跟上這個利多的趨勢。如果美股在漲,台股在跌。等到美股這波大漲回檔以後,台股就失去了一個上漲的機會,加上長鞭效應,未來電子業要面臨庫存調整與砍單的現象。如果基本面失去利多,加上兩岸局勢緊張與中美衝突惡化,台股沒有機會再站上去。因為失去可以趁勢美股上漲與美元指數回落的利多因素。因此,台幣勢必還會再繼續貶值,破30以上將是未來的常態。現在美國的市場流動性非常糟糕,根據所有數據,可以自己去看,絕非我個人亂說。如果FED沒有及時剎車,停止升息或即時降息,會發生市場流動性危機。這是很多人已經開始察覺的,也非我一人之言。自己可以去收集各方面的總經數據與許多不同投資客的論述,在此不再贅述。所以台股沒有趁勝追擊,等到美股回檔,台股勢必又要有一波跌勢。而且台幣貶勢已經確定。以上絕非我個人臆測。為什麼很多理財機器人開始把投資人的現金部位拉高到60%,這就是AI的判斷比我們散戶厲害的地方。