https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

既有月配債基檢視&加碼配置---增加南非幣比重,打造年配12%的配息組合

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@Ms. Jenny

Ms. Jenny

天使人

#1樓主

新手第一次po文請多多指教。

去年底開始買了一些月配息債基,當初沒有做太多功課原本想買南非幣基金但在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分

金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債,目前報酬率如下圖。
想請問應該加碼攤平或者將澳幣部位轉換成南非幣?

或者既有部位不做處理另外購入其他債基?

加入強基金後,參考強配息想做以下分配,不知各位強友有沒有其他建議或指教?

1. 路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣) - 35%
2. 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 20%
3. 聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 10%
4. 貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR - 10%
5. 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 25%

以上配置年配息率約12.27%。

先買: 1. 新興本地債 跟 2. 全高收、
分批買:3. 新興美元債 跟 4. 美高收
觀望:由於美股最近震盪較大5.安聯收益成長想先觀望一陣子等美股再跌多一點再入手。

請問以上配置南非幣比重會不會太多?將 4. 貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR 換成 聯博美國高收益債基金AA人民幣 (年配息率約12%)會不會好一點?分散一點南非幣風險,也可以提高整體年配息率至12.49%

請各位強友們給我一點建議,萬分感激!
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@Chialingliu

Chialingliu

註冊會員

#2樓

我也有一樣的困擾,資金比版大略少一些些,也是去年底買進,比例分配持有60%的美金40%的澳幣,當時也是在猶豫要不要配南非幣,理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)

這個月才開始買進南非幣,入新興市場本地貨幣債,但還在慢慢買進階段,又是升息和出現中美貿易議題,南非幣跟新興市場本地貨幣債開使上升,也在考慮到底要不要追?

目前我手上有一批贖回的美金等值約150萬台幣,很猶豫要不要轉換成南非幣計價投入新興市場?還是乾脆繼續持有美金入新固收?~~~~也希望版上各位高手給予些意見
@allenlu

allenlu

名人堂成員

#3樓

前兩天南非幣2.46出現, 現在馬上又跳回2.52, 感覺2.46附近有支撐, 祖馬二月份下台後最低點是2.46, 可以觀察這附近的買點....我也密切注意中
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#4樓

"allenlu"感覺2.46附近有支撐...

之前日周線向下,月線走平,有作頭的跡象,但未成真
如今觀之,日線向上,周線走平,再維持強勢幾天,或許周線又被扭轉向上了

15年的大底,換得苦盡甘來
我常會一併看冰島克朗,那是支持我2016年大額投入斐幣的一個重要的理由
金融海嘯時,冰島克朗大跌 0.56 -> 0.21 (約當斐幣的1/10 5.8->2.0)
冰島央行為了不讓外資大幅流出,一口氣將利率搭高到18%

再走個1、2年應該沒問題,更久的以後當然變數更大,更難預測
因為當初斐幣並不像冰島克朗一槍斃命、一次跌到位
而是從5.8跌破3.0,又回漲到4.5之上,再向下殺破2.0

可假設斐幣是線性走勢,每年約略以0.2增幅向上走
2016年時我的想像是10年後(2026年)會到3.6
哈哈!純屬個人天馬行空的臆測,各位姑妄聽之,切莫太認真
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#5樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"JIYANG221"以上配置年配息率約12.27%....請問以上配置南非幣比重會不會太多?

如果年配12%是你的目標,七八成的南非幣配置是必要的,否則無法配出這麼高的息。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"Chialingliu"我也有一樣的困擾,資金比版大略少一些些,也是去年底買進,比例分配持有60%的美金40%的澳幣,當時也是在猶豫要不要配南非幣,理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)
這個月才開始買進南非幣,入新興市場本地貨幣債,但還在慢慢買進階段,又是升息和出現中美貿易議題,南非幣跟新興市場本地貨幣債開使上升,也在考慮到底要不要追?
目前我手上有一批贖回的美金等值約150萬台幣,很猶豫要不要轉換成南非幣計價投入新興市場?還是乾脆繼續持有美金入新固收?~~~~也希望版上各位高手給予些意見

我會這樣思考:聚焦在長時間的目標,而不是短時間的波動

「0本金退休」計畫的時限是七年,所以我可以用七年時間讓年配15%的配息組合實現,而不用在意短期波動,更不用看到一點新聞就自己嚇自己。

回頭去看計畫剛開始買進的時間:2016年12月,當時的價格也沒多便宜。但我看的時間是7年,加上分批佈局,下跌還有子彈可以補,就開始執行計畫。

最後,分散很重要,不要專攻一兩檔。「0本金退休」計畫因為要年配15%,可選擇的基金不多,但如果是年配9%~12%的月配組合,可選的基金很多。

如強大講的:資產配置才是長線的致勝關鍵

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@fundhot

fundhot

管理員

#7樓

"JIYANG221"在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分 [/quote][quote="Chialingliu"]理專也是不推,所以錯過了低買南非幣的時機!(扼腕)...

理專只是資訊跟交易的提供者,無法負擔你的盈虧,所以還是要靠自己.

如果實力還很弱,至少上來靠強友,我也是這樣開始學習的.
理想很豐滿 現實很骨感
@58713106

58713106

天使人

#8樓

只是你在理專建議下一次出了60萬美金才上來問.金額不小真的要多研究再下手
@我是強大

我是強大

管理員

#9樓

成就徽章:強基金創辦人
單純比較你轉換前跟轉換後的差異,後者較分散,配息較高,配息高的好處在於之後要逢低攤平的子彈較多,可有效管理風險。

---
金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債...

VS

1. 路博邁投資基金-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣) - 35%
2. 聯博-全球高收益債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 20%
3. 聯博-新興市場債券基金AA(穩定月配)南非幣避險級別 - 10%
4. 聯博美國高收益債基金AA人民幣 - 10%
5. 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) - 25%

以上配置年配息率約12.49%
---

我偏好你提議的,用「聯博美國高收益債基金AA人民幣」取代「貝萊德美元高收益債券基金Hedged A8-ZAR」(上述紅字),一來分散幣別的風險,二來貝萊德美元高收益債應該買不到了。

貝萊德美元高收益債券基金於3/26起暫停新申購
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=25&t=5751

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@fundhot

fundhot

管理員

#10樓

"JIYANG221"去年底開始買了一些月配息債基,當初沒有做太多功課原本想買南非幣基金但在理專建議下一時腦波弱就買了澳幣...現在懊悔萬分

金額約60萬美金 - 分別配置40萬美元於富坦全球新興國家固定收益&20萬澳幣於豐裕新興市場債,目前報酬率如下圖...

J大,你知道你買的是三年後收型(鋒裕U跟富蘭F),一年內贖回要被扣3%嗎?
理想很豐滿 現實很骨感
@Ms. Jenny

Ms. Jenny

天使人

#11樓

謝謝各位強友、版大及強大的建議,這裡真是太溫暖了!
目前想法如下:
1. 新增12.49%的配置。
2. 既有部位:跟理專買的兩支基金是有綁約3年的,不會贖回但可以轉換。
比較有疑問的是鋒裕新興市場債這支。今天淨值來到持有以來最低點,配息也降低了 表現較其他新興市場債基金差許多。不知道強友建議:
i. 不做處理 - 因為當初澳幣也算買在相對低點,看看澳幣會不會有機會升值?
ii. 轉換成同支基金但以南非幣計價?該支基金南非幣計價目前年化配息率為16.95%。
iii. 轉換成鋒裕其他基金?請問有推薦的嗎?感覺鋒裕績效都沒那麼好...
麻煩強友指點迷津,謝謝。
@yuzu

yuzu

天使人

#12樓

"JIYANG221"比較有疑問的是鋒裕新興市場債這支。今天淨值來到持有以來最低點,配息也降低了 表現較其他新興市場債基金差許多。不知道強友建議.......

iii. 轉換成鋒裕其他基金?請問有推薦的嗎?感覺鋒裕績效都沒那麼好......


你真的太晚來了,之前強友對這個基金品牌的配息狀況有很多討論......

鋒裕策略收益,美元和南非幣配息求解~
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5371
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
@Ms. Jenny

Ms. Jenny

天使人

#13樓

"yuzu"
"JIYANG221"比較有疑問的是鋒裕新興市場債這支。今天淨值來到持有以來最低點,配息也降低了 表現較其他新興市場債基金差許多。不知道強友建議.......

iii. 轉換成鋒裕其他基金?請問有推薦的嗎?感覺鋒裕績效都沒那麼好......


你真的太晚來了,之前強友對這個基金品牌的配息狀況有很多討論......

鋒裕策略收益,美元和南非幣配息求解~
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5371


是呀...可是已經買了也沒辦法,只能看看有沒有辦法可以止血回穩。
希望各位強友給我點意見看這支怎麼處理。謝謝
@jason0565

jason0565

註冊會員

#14樓

我想請問大大是用何種基金平台呢?
因為我想用鉅亨網 但他卻沒有聯博的可以申購
@petert

petert

註冊會員

#15樓

"jason0565"我想請問大大是用何種基金平台呢?
因為我想用鉅亨網 但他卻沒有聯博的可以申購

鉅亨網、基富通兩個都開,可解決你的問題。

如果常買某一家的基金,例如我常買復華、野村、摩根等等,我就會去投信開戶。單筆門檻較低,申購的優惠也比較多。

常上「搶基金」版,會有很多優惠。
@jason0565

jason0565

註冊會員

#16樓

"petert"
"jason0565"我想請問大大是用何種基金平台呢?
因為我想用鉅亨網 但他卻沒有聯博的可以申購

鉅亨網、基富通兩個都開,可解決你的問題。

如果常買某一家的基金,例如我常買復華、野村、摩根等等,我就會去投信開戶。單筆門檻較低,申購的優惠也比較多。

常上「搶基金」版,會有很多優惠。


謝謝大大的解釋 這樣我知道了
一樓
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