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【基金費用】管理費、保管費、信託管理費(信託保管費)、分銷費是什麼?在基金公司、基金平台或銀行買各會收那些費用?

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@momochena

momochena

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#1樓主

不好意思,借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎?因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費,那些不需要,目前我知道的是基富通和鉅亨不用,復華的最近在開通中,所以想先問一下,抱歉了,也謝謝知道的大大回覆。
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"momochena"不好意思,借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎?因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費,那些不需要,目前我知道的是基富通和鉅亨不用,復華的最近在開通中,所以想先問一下,抱歉了,也謝謝知道的大大回覆。

你前面寫「保管費」,後面寫「管理費」,這兩個是不一樣的費用。
「管理費」是基金管理人管理基金的費用,是基金公司收的。
「保管費」是銀行保管基金的費用,是銀行收的。
上面這兩個費用只要投信基金都會有,跟平台無關。

我猜你要問的是「信託管理費」(或叫「信託保管費」),這是銀行的費用,基金平台(基富通、鉅亨網)跟基金官網(例如你要問的復華)都沒有這個費用。

之前大大們曾經討論過相關話題:

基金費用的手續費跟經理費
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4873

注意信託保管費!基金套牢或買放很久的配息基金,複利滾起來很驚人!
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1976

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投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@momochena

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#3樓

"mrchildren"
"momochena"不好意思,借版請教一下購買復華的基金每年會收保管費嗎?因一直都不是很確定那些基金平台需要管理費,那些不需要,目前我知道的是基富通和鉅亨不用,復華的最近在開通中,所以想先問一下,抱歉了,也謝謝知道的大大回覆。

你前面寫「保管費」,後面寫「管理費」,這兩個是不一樣的費用。
「管理費」是基金管理人管理基金的費用,是基金公司收的。
「保管費」是銀行保管基金的費用,是銀行收的。
上面這兩個費用只要投信基金都會有,跟平台無關。

我猜你要問的是「信託管理費」(或叫「信託保管費」),這是銀行的費用,基金平台(基富通、鉅亨網)跟基金官網(例如你要問的復華)都沒有這個費用。

之前大大們曾經討論過相關話題:

基金費用的手續費跟經理費
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4873

注意信託保管費!基金套牢或買放很久的配息基金,複利滾起來很驚人!
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是的,我想請教的就是信託管理費,也是要問復華的,感謝m大熱心的解答,謝謝。
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2023年度題材王
有個比申購手續費更昂貴的費用,叫「分銷費」,一年從淨值內扣1%,這個是後收型的費用,基金公司或基金平台比較少見,多數會在銀行出現。

後收型基金的分銷費,前輩有很多分享,可用強基金搜尋爬文。

我真的想不透為何要買後收型基金...讓淨值被扣3%!!!!!
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5390

請問這理解是正確的嗎...基金C股就是後收,只要持有滿一年,就不用收手續費,純粹是淨值高低價差?
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5532

摩根也開始推後收基金了
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=45&t=5612

分享基金平台(基富通) VS 銀行買基金心路歷程
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5674

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@davidjade8

davidjade8

註冊會員

#5樓

基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛測試買每一檔都變長0.45%?
@fundhot

fundhot

管理員

#6樓

"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊
理想很豐滿 現實很骨感
@davidjade8

davidjade8

註冊會員

#7樓

"asdfg"
"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊


感謝回覆,因為我是在網站看到以為是債基2.99折而已,還是說我誤會意思了...@@
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"davidjade8"
"asdfg"
"davidjade8"基富通現在是不是債券基金手續費有打折阿~剛剛試賣每一檔都變長0.45%?

試"買"吧?
基金平台平常就是這個費率啊


感謝回覆,因為我是在網站看到以為是債基2.99折而已,還是說我誤會意思了...@@

照你自己貼的資料,上面清楚寫著債基手續費1.5%,2.99折不就是0.45%嗎?(1.5%*0.0299=0.45%)

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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
看到新聞,才知道基金通路會跟基金公司收這麼多費用,有點傻眼

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@yangdamh

yangdamh

天使人

#10樓

請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎?
@jett

jett

名人堂成員

#11樓

"yangdamh"請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎?

銀行有信託管理費,每年約0.2%,看各家規定

基金平台像基富通跟鉅亨網都沒有這筆費用
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#12樓

"yangdamh"請問大大們:
同一天早上午下單贖回富達新興市場基金 / USD,彰銀有列出贖回管理費,基富通沒有看到,是內扣了嗎?
大大似乎不太認真,因為前幾則已經回覆你的問題了 ...

只有投信(基金發行)公司可以進行內扣,扣完之後的基金淨值則放諸四海皆準,不管在甚麼通路申購都一樣。如果有不一樣,那就是詐騙了。

至於通路可能收取的費用,除了申購手續費(後收型另有分銷費)外,銀行與保險公司都要收取信託管理費,因為要將你購得的基金單位數(受益憑證)以信託方式處理(保險公司會說是分離帳戶),意即:萬一銀行或保險公司經營不善倒閉,你的基金權益都還在,不受其倒閉影響(但或許要經過一番波折才拿得回來)。在基金平台則透過集保處理金流,其實合理推測連受益憑證的資料在集保得資料庫裡也有,因為集保是半官方機構、又不收取費用,所以省去了信託管理費、安全性也能獲得保障。

另外,還有一些雜費,例如:透過基金平台雖不需收取信託管理費,但若透過非集保簽約銀行進出,可能會有(解)匯費、... 等成本。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@yangdamh

yangdamh

天使人

#13樓

布大好:

因到強網幾個月還沒有辦法全部看完(懂)强友們的發文,(有些看了也一知半解不敢多問、
半夜突然醒來想到這件事情,搜尋了相關問題,就急著發文求解,未細看內容,抱歉囉)

至於通路可能收取的費用,除了申購手續費(後收型另有分銷費)外,銀行與保險公司都要收取信託管理費,因為要將你購得的基金單位數(受益憑證)以信託方式處理(保險公司會說是分離帳戶),意即:萬一銀行或保險公司經營不善倒閉,你的基金權益都還在,不受其倒閉影響(但或許要經過一番波折才拿得回來)。在基金平台則透過集保處理金流,其實合理推測連受益憑證的資料在集保得資料庫裡也有,因為集保是半官方機構、又不收取費用,所以省去了信託管理費、安全性也能獲得保障。

今年4~7月在玉山買了
1. 8906_柏瑞新興市場高收益債N人
2. 8913_柏瑞亞太高收益債券N月人
3. 8908_柏瑞全球策略高收益債N人
新光買了
鋒裕新興市場債U南非穩月配
都是後收型,再問理專都說沒有分銷費。
不知真假?

另外,還有一些雜費,例如:透過基金平台雖不需收取信託管理費,但若透過非集保簽約銀行進出,可能會有(解)匯費、... 等成本。

這個部份了解,部份不懂。
問了日盛,用人民幣買基金,贖回會有”透過非集保簽約銀行進出,可能會有(解)匯費、... 等成本。”
詳細的回答。(才又增加了一點知識)
再一次的謝謝您!
@yangdamh

yangdamh

天使人

#14樓

謝謝 J大 的回覆!
@jett

jett

名人堂成員

#15樓

"yangdamh"今年4~7月在玉山買了
1. 8906_柏瑞新興市場高收益債N人
2. 8913_柏瑞亞太高收益債券N月人
3. 8908_柏瑞全球策略高收益債N人
新光買了
鋒裕新興市場債U南非穩月配
都是後收型,再問理專都說沒有分銷費。
不知真假?

可以查公開說明書,也可以打去問基金公司,我只能說,你的有些理專在唬爛,至於誰在唬爛,自己的功課自己做
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
一樓
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