https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

配息基金風險是否在於本金會減少外,還有可能被清算?

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@曾文群

曾文群

新註冊會員

#1樓主

請問如果我買一檔基金年利率10%,10年是否回本?
風險是否在於本金會減少外還有可能清算
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
"曾文群"請問如果我買一檔基金年利率10%,10年是否回本?
風險是否在於本金會減少外還有可能清算

市場風險、利率風險是風險的主要來源,如果是非美資產還有匯率風險。

是否回本?本金減少甚至清算?就看上述三個主要風險你如何因應。

清算的機率反而比較低,你可以google看過去有多少基金被清算過,尤其是那些動輒千億台幣以上的境外配息基金。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@零極限

零極限

註冊會員

#3樓

"曾文群"請問如果我買一檔基金年利率10%,10年是否回本?
風險是否在於本金會減少外還有可能清算


關於清算,蕭碧燕的說法可以參考
https://www.facebook.com/kimiconsultant/posts/1200806723334754

不考慮匯率的話理論上是10年回本
但是基金配息並非固定,是會調整的
現在10%也不會一直都10%
@yummy

yummy

天使人

#4樓

"零極限"關於清算,蕭碧燕的說法可以參考
https://www.facebook.com/kimiconsultant/posts/1200806723334754

謝謝零大
這一段真的寫很好

首先要先釐清,基金清算與股票清算不同,股票清算都是因為公司倒閉了,但基金清算是因基金規模太小,已不敷成本,所以基金公司不想再幫投資人操盤了,二者原因可差很大。

甚麼原因基金規模會變小?就是市場一直跌一直跌,再加上投資人恐慌當然也就大量贖回而規模越來越小,最後導致走上清算一途。

當要清算時,基金公司就會變賣所有的資產換成現金,再將剩餘資產還給投資人,而實際作業都是通知投資人要清算時,基金資產已經都變現了,也就是淨值幾乎不會再動了。

大家討論的問題是,清算時我的投資都是虧損的,當然,就是因為市場一直跌一直跌所以才會走上清算,所以每一個人就認定只要清算就是賠,就冠上了邪惡的名號了,客官ㄚ!仔細想想好嗎!如果你同一時間買了二檔美國高收益債基金,A基金的市場一直跌一直跌,難道B基金的市場就不跌?不一樣還是跌嗎!A基金是虧損的,B基金一樣是虧損的,只是因為A基金規模較小,所以走上清算吧了。
一樓
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