https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

4月底開始的12%的配息收益組合投資心得與問題請教

8746
@degiko

degiko

天使人

#1樓主

Hi,各位前輩,小弟是新手,剛開始準備了100萬閒錢,練習投資,四月底搭著鉅亨網的月配基金免手續費上船,
我投資的目的是希望在現在以及未來10年間,能有每年10~12%之間的配息,100萬是用來試水的
感覺穩定的話,會投入更多的本金進去滾,
10年後,再找穩健的6~8%收益的投資目標轉換,當做退休本錢,希望實現財務自由
參考了wow大大的配置https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5824
自己列了附檔的配置表,以及到目前為止的進場時間

剛開始做嘗試,經驗不足,
4/27這個時間點其實只有安聯收益美元是買點,其他的都不是太好
但心想免手續費,也打算放長期,應該是還好
所以4/27就先砸了一半的預算進場
後面再看情況找時機進場,現在先總結下到目前為止我的心得

1.新手常犯的錯誤-太著急
為了省手續費,強硬進場,導致南非幣基金的投資部分目前虧損的比較多,美元基金的部分基本有賺或是打平了
路博邁基金跌跌不休時,第一次加碼的時間點也是太早,導致後面還多挪了5萬進來幫忙攤,但目前仍是負的最多的基金


2.策略不夠靈活
其實安聯美金的買點正好,還是吃了經驗不足的虧,其實可以把原來想買的35萬安聯南非幣也先投在安聯美金裡面,
再等好時機轉換成安聯南非幣避險,著急補了一次的安聯南非幣避險補得也太早
後來5月底月配基金找買點功能關閉后,等來等去,我沒有判斷出適當的進場時機月配基金找買點功能快回來吧~~~)
現在回頭看,南非幣FBI低點的六月那幾天應該也是個進場的機會吧


上面是目前心得總結,下面有兩個問題跟各位前輩請教,還請不吝指教

1.配置上,同樣的基金,分別買了美元以及南非幣避險兩種,這樣的操作好嗎?
在wow大的文章裡面,並沒有太多的有關他的組合的論述
我自己是覺得這樣有平衡避險的功能
但變成整個安聯的比重達到50%,是不是太吃重了?
NNL的基金也是一樣情形

2.路博邁這隻基金現在的狀況是如何?
以我現在的不含息收益率來看,還是蠻慘的,但FBI值只是白色區間,點綴幾個-3%
後面我會繼續安排200萬的自有資金以及200萬的信貸資金進來,
如果配置不變,還是要等買點浮現,貌似這隻是比較有可能浮現買點的,但希望他不會變成一路往下吃本金
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@wowow

wowow

天使人

#2樓

@rayhuang

rayhuang

天使人

#3樓

目前跟我的報酬率差不多,覺得倒也不用擔心,保持記律投資,慢慢等待就好...
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
1.南非幣一進場因匯差的關係會先-3.5%
2.前陣子剛好是新興債大跌被拋售的時機,基本上1-4月時買的都-15%左右
3.如果低點時有加碼至少能攤平不少,所以重點還紀律投資,手頭上要留銀彈

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@xdenzel

xdenzel

註冊會員

#5樓

各位前輩好:

小弟是新手,從未買過基金
最近是看到月配債基很有興趣
但是看到的都是年配幾%等等
我想問的是有沒有倒閉風險?
會不會連本金都沒了?
有辦法一直配20年?
@fundhot

fundhot

管理員

#6樓

"xdenzel"各位前輩好:

小弟是新手,從未買過基金
最近是看到月配債基很有興趣
但是看到的都是年配幾%等等
我想問的是有沒有倒閉風險?
會不會連本金都沒了?
有辦法一直配20年?

投資一定有風險!誰能預測20年?
新手請乖乖先把新手上路、債券版跟配組版爬完,幫幫你自己,也幫幫大家。

新手上路
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=31&t=562

債券版(配息基金版)
https://forum.fundhot.com/viewforum.php?f=25

配息組合版
https://forum.fundhot.com/viewforum.php?f=46
理想很豐滿 現實很骨感
@ryoma

ryoma

名人堂成員

#7樓

"degiko"後面再看情況找時機進場,現在先總結下到目前為止我的心得

1.新手常犯的錯誤-太著急

為了省手續費,強硬進場,導致南非幣基金的投資部分目前虧損的比較多,美元基金的部分基本有賺或是打平了
路博邁基金跌跌不休時,第一次加碼的時間點也是太早,導致後面還多挪了5萬進來幫忙攤,但目前仍是負的最多的基金

2.策略不夠靈活

其實安聯美金的買點正好,還是吃了經驗不足的虧,其實可以把原來想買的35萬安聯南非幣也先投在安聯美金裡面,
再等好時機轉換成安聯南非幣避險,著急補了一次的安聯南非幣避險補得也太早

後來5月底月配基金找買點功能關閉后,等來等去,我沒有判斷出適當的進場時機月配基金找買點功能快回來吧~~~)
現在回頭看,南非幣FBI低點的六月那幾天應該也是個進場的機會吧


大大的體驗"新手太著急","策略不靈活"中肯!

FBI的效果不遜於找買點, 投資工具要懂得交互驗證, 靈活應用.
「おもしろき こともなき世を おもしろく」(讓這無趣的世界變得有趣吧)
@wowow

wowow

天使人

#8樓

"degiko"1.配置上,同樣的基金,分別買了美元以及南非幣避險兩種,這樣的操作好嗎?
在wow大的文章裡面,並沒有太多的有關他的組合的論述
我自己是覺得這樣有平衡避險的功能
但變成整個安聯的比重達到50%,是不是太吃重了?
NNL的基金也是一樣情形

2.路博邁這隻基金現在的狀況是如何?
以我現在的不含息收益率來看,還是蠻慘的,但FBI值只是白色區間,點綴幾個-3%
後面我會繼續安排200萬的自有資金以及200萬的信貸資金進來,
如果配置不變,還是要等買點浮現,貌似這隻是比較有可能浮現買點的,但希望他不會變成一路往下吃本金


很開心一點拙見能有大大迴響,我的配息組合是參考強大的想法,美國搭配新興市場,拿美國資產跟新興市場債(強勢幣跟當地幣)做搭配:新興資產六成,成熟市場資產四成;南非幣六成,美金四成

另外,希望單一基金比重不要超過三成,希望減少單一基金踩雷的情況.目前比重最高的是安聯收益成長基金跟NN新興市場債券基金各占30%,其他每一檔約佔10-15%

我發現單一基金偶爾會出現踩雷的情況,像大大提到的路博邁最近就有點這種狀況,短期績效落後

但碰到基金踩雷也不用太擔心,我以前也看過很多基金短期落後,但不久後又跟上了,可能是類股輪動關係

只是單一基金踩雷會讓帳面績效難看,所以我才會讓單一基金不要超過三成比重
@degiko

degiko

天使人

#9樓

"wow"
"degiko"1.配置上,同樣的基金,分別買了美元以及南非幣避險兩種,這樣的操作好嗎?
在wow大的文章裡面,並沒有太多的有關他的組合的論述
我自己是覺得這樣有平衡避險的功能
但變成整個安聯的比重達到50%,是不是太吃重了?
NNL的基金也是一樣情形

2.路博邁這隻基金現在的狀況是如何?
以我現在的不含息收益率來看,還是蠻慘的,但FBI值只是白色區間,點綴幾個-3%
後面我會繼續安排200萬的自有資金以及200萬的信貸資金進來,
如果配置不變,還是要等買點浮現,貌似這隻是比較有可能浮現買點的,但希望他不會變成一路往下吃本金


很開心一點拙見能有大大迴響,我的配息組合是參考強大的想法,美國搭配新興市場,拿美國資產跟新興市場債(強勢幣跟當地幣)做搭配:新興資產六成,成熟市場資產四成;南非幣六成,美金四成

另外,希望單一基金比重不要超過三成,希望減少單一基金踩雷的情況.目前比重最高的是安聯收益成長基金跟NN新興市場債券基金各占30%,其他每一檔約佔10-15%

我發現單一基金偶爾會出現踩雷的情況,像大大提到的路博邁最近就有點這種狀況,短期績效落後

但碰到基金踩雷也不用太擔心,我以前也看過很多基金短期落後,但不久後又跟上了,可能是類股輪動關係

只是單一基金踩雷會讓帳面績效難看,所以我才會讓單一基金不要超過三成比重

所以wow大現在採用的是原來規劃的12%組合?
沒有衝下去13%的那組
@wowow

wowow

天使人

#10樓

"degiko"所以wow大現在採用的是原來規劃的12%組合?
沒有衝下去13%的那組

本來要,但後來看到強大自然配置的心得,決定堅持低檔再買,慢慢增加南非幣部位
所以我沒有一開始就衝南非幣配置八成,但之前跟著強腦FBI買了一些南非幣,現在已經不只六成了

自然配置很重要,這一篇經典好文可以多揣摩

【觀念分享】這一招徹底實踐「別人恐懼,我貪婪」......更有效率的資產配置法:「自然配置」
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5011
一樓
最新
TOP
END

本站聲明

本站所有文章及數據為發表人之經驗分享,僅供參考,絕非保證賺錢,請勿以本站資訊作為投資依據。若參考本站數據進行投資決策,交易前請務必先諮詢專業金融機構,以免錯誤解讀。 投資一定有風險,過去績效不代表未來獲利,不要有過去績效等於未來報酬之錯誤認知。本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦依據係比較數 據而來,僅供參考,不構成基金申購建議,申購前請先諮詢專業金融機構。

©2024 fundhot. All rights reserved. 法律顧問: 瀛睿律師事務所 簡榮宗律師