各位先進, 若小弟以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益, 請問1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎? 2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有? 3. 轉換幣值匯率以誰為基準? 4. 有額外匯費/手續費? 5. 建議何種情況下做此交易?感謝先進指導
"leeman" ... 以美金買進鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股美元收益, 過陣子轉換至鋒裕匯理基金(II)-新興市場債券A股南非幣收益 ...若在銀行交易,我不知道;但如果是平台,如基富通、鉅亨網,官網上的解說還蠻清楚的。剛好前幾天因發文需要,特別瞄了一下,就我所了解簡述如下:找"3. 轉換/轉申購" => https://www.fundrich.com.tw/tradingRules.html轉換:在同一投信公司的不同基金之間轉換- 匯率:由投信公司處理,通路可能也不知道細節如何- 淨值時差:無時差 (同一交易日)- 費用:無通路手續費,但投信可能會收轉換費,例如翰亞收內扣0.5%、通路可能收作業費,例如:鉅亨網未達台幣10萬收300元* 簡單說:可以想像成通路只是將你的轉換需求傳達給投信,其他全部由投信處理,不管最後結果如何,通路再將之呈現在系統上讓你知道結果轉申購:需同一幣別在不同投信的基金之間轉換- 匯率:應該是依照集保所委託處理金流的華銀匯率- 淨值時差:款項入集保後的隔天- 費用:通路收取手續費* 簡單說:就相當於你自己贖回後、進行換匯、再付手續費以整筆的方式買入,差別是款項是入到集保、而不是自己的銀行帳戶;所以,轉申購是基富通才有的,聚亨網沒提供這種交易,因為自己處理還能分批轉換,彈性更大以你的狀況 (應該是在鉅亨網轉換鋒裕不同幣別基金?):1. 系統如何轉換, 是先將手邊原有基金美元賣出, 轉換成南非幣買進嗎? => 由鋒裕處理2. 以南非幣持有? 或是以台幣持有? => 轉斐幣最後看到就是斐幣計價的狀況3. 轉換幣值匯率以誰為基準? => 由鋒裕處理,但我私自猜測,以國外匯損可能比國內小的情況下,比起自己換匯會更划算一點4. 有額外匯費/手續費? => 鋒裕原本會收0.5%,但在鉅亨網於今年底以前不收,若金額未達台幣10萬,鉅亨網另收300元5. 建議何種情況下做此交易? => 當然是美元對斐幣升值時,至於升值幅度多大才適合,就看你自己
感謝布大詳細解說, 受用不盡這幾天換了些美金,想說先投入美金計價基金,伺機再轉南非幣基金, 主要最近南非幣波動大, 不敢冒然進場, 昨日一波下殺,未能進場補貨實在有點可惜, 前一波2.15下換的南非幣先轉到定存,等待基金有好的價位再進場, 最近剛好有銀行打來要讚助我, 若利率談的好的話, 也許會再加碼!
最近也遇到類似疑問,打給基富通客服詢問,雖然未必幫的上忙,不過分享一下基富通原幣進出的運作機制-同系列基金不同幣別:用折合等值台幣的單位數轉化,最後贖回的時候會以「後者」原幣回到帳戶。-不同系列基金不同幣別:相當於先贖回再申購,「前者」原幣先回到帳戶,再用「後者」原幣扣款。若帳戶裡沒有後者原幣則會交易失敗。回答L大的疑問,如果該情況發生在基富交易的話1. 系統如何轉換:因為是同系列基金,所以用折合等值台幣直接做單位數的轉換。2. 以何幣持有:南非幣。最後贖回時也是以南非幣回到你的戶頭。3. 轉換幣值匯率以誰為基準:美元用當天華南銀行買進價計算,南非幣用當天華南銀行賣出價計算(進出匯損約3.8%) 4. 有額外匯費/手續費:沒有。只會有上一點提到的匯損而已。5. 建議何種情況下做此交易:如同布大所說,美元對南非幣升值的時候。
今天也剛好做了轉換好像沒有{同系列}這詞,應該是指[同公司]吧,但基富通一直寫同系列,想不通怪怪有請前輩解惑以下都是當初用台幣申購的用貝萊德全球智慧美元—轉—貝萊德美元高收美元美元轉美元,直接轉換沒再經過台幣貝萊德新興市場南非幣—轉—貝萊德新興市場美元直接用南非幣轉美元計價,也沒再經過台幣爬文和看基富通官網,為什麼都會強調同系列?同不同系列,只要同公司的轉換方法不是都一樣嗎?
"繪崎可樂助"今天也剛好做了轉換好像沒有{同系列}這詞,應該是指[同公司]吧,但基富通一直寫同系列,想不通怪怪有請前輩解惑 ...同一個投信可能分很多系列,例如:摩根 (此處應為大摩 J.P.Morgan) 在鉅亨網分成摩根亞洲、摩根印度、摩根歐洲 (雖然我也沒搞懂摩根是從美國發跡的,為何沒有摩根美國),在選擇投信公司時,就已經視為不同的基金公司。或許是這幾家是財務獨立的公司,例如:台積電美國公司與台積電台灣公司是財務獨立的,不像台積電的歐洲或日本公司只是業務辦公室而已,在法律上的定位大不同,只有台積電美國公司跟台灣公司是 legal entity (這種冷門的問題,沒有個在台積電客服部門工作的同學,還真的無從得知)。註明同系列才能轉換,是比較嚴格的條件,但跨系列轉換沒卡,可能就是實際上寬放了。就像平台手續費常寫 "不超過0.6%",但卻有很多時候只有0.3%、甚至是零手續費。