"Leo"譬如說現在有支年化報酬率14%的基金, 其目前的的報酬率為下面,
不含息為 -6.08%
含息為 +4%
想要請問, 若是現在贖回, 代表這隻配息基金是虧錢的?
若是這樣, 含息的基金報酬率是不是都要大於基金的年化報酬率, 才算是有賺錢呢?
先感謝各位大大!
"mrchildren"...債券是可以拿到市場上交易的,可以交易的東西自然每天都有報價,有買有賣價格就會波動,既然債券價格會波動,由債券組成的債券基金價格就會波動。
價格一有波動,跟你的成本就會有價差,有價差就會有報酬率,而且是每天都有個新的報酬率。
價格波動會導致報酬率每天都不一樣,當然也會導致配息率的變動。因為配息率的公式是:
年化配息率: 每單位配息金額/配息基準日的基金淨值X 12個月
既然每個月「配息基準日的基金淨值」都會變動,年化配息率自然每個月都會有所變動。
價格總是在變,報酬率跟配息率就不會相同...
"acgreen"我猜你也是把年化配息率跟年化報酬率搞混了,兩個沒有關係,就你舉的安聯收益成長,資料也只有年化配息率,沒有你說的年化報酬率...話說 ... 我原本也想這樣回,但查了一下鉅亨網,安聯的3年累積報酬率為53.62%、在MoneyDJ為52.18%,換算成年化還不只14% ... 所以,先按下不表。
"我是布魯斯""acgreen"我猜你也是把年化配息率跟年化報酬率搞混了,兩個沒有關係,就你舉的安聯收益成長,資料也只有年化配息率,沒有你說的年化報酬率...話說 ... 我原本也想這樣回,但查了一下鉅亨網,安聯的3年累積報酬率為53.62%、在MoneyDJ為52.18%,換算成年化還不只14% ... 所以,先按下不表。
但是那句 "含息的基金報酬率是不是都要大於基金的年化報酬率, 才算是有賺錢呢?" 就真的很玄!不管是年化配息率或年化報酬率,都是去概算一年的數字,但平台的基金報酬率都是累積報酬率,不管才剛買或已買入數年都只有一個數字,因此這兩者應該完全不能相提並論!
"Leo"謝謝布大/AC大的回覆,
可能我一開始就是用年化率來預估投入多少本金能取得多少月配息, 導致我間接把配息率與報酬率劃上等號!
所以才會突然想請教大家這個問題, 譬如說各位大大的0本金實驗, 7年還本等等, 雖然每年的配息報酬有達標,
但是最後贖回的時候, 含息報酬率才會是此基金賺到的錢, 除以投資年數, 才會是年化投資報酬率!而非一開始用年化配息率預估的金額!
迎財神三禮:勇氣、耐心、現金
投資三金律:逢低買、分批買、有錢買