https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

鋒裕匯理新興市場債券基金,要暫時跟台灣投資人說bye bye?!

48259
@8d8d

8d8d

名人堂成員

#1樓主

成就徽章:2023年度影響王
深度文


這檔熱銷基金國人持有比重快爆表
更新日期:9月 25

........比較特別的是,鋒裕匯理新興債這檔基金,儘管市場熱賣,境外基金觀測站的數據顯示,這檔基金台灣人淨申購金額,今年以來每個月少則新台幣50億元出頭,多則80億,鋒裕匯理投信一度將6月淨申購數據申報為165億元,惟此數字最近已被更新為76.63億元。

鋒裕匯理新興債基金整體規模雖有85億美元之多,但台灣人如此瘋狂申購這檔基金,若台灣人持有此基金金額逼近新台幣1,300億元,鋒裕匯理投信必須隨時準備暫時關閉台灣人申購這檔基金,惟此基金目前仍有多項專案在各通路推動。

由於鋒裕匯理系列基金今年6月有基金合併更名情事,目前鋒裕匯理投信總代理集團系列基金在集保公司負責境外基金觀測站平台上的數據,不僅有資訊斷鍊,數據更可由總代理肆意更改,沒有覆核機制。筆者好事,特別就這檔基金今年以來一些重要數據揭露,逐月追蹤推算鋒裕匯理新興債基金的國人持有金額........

.......鋒裕匯理新興債基金是近年來很熱門的境外基金之一,一來是不俗績效,二來是這檔基金南非幣、澳幣配息級別的配息率年化高達兩位數(10-17%),連美元穩定月配級別都有9%以上配息。三來鋒裕匯理投信基金銷售策略主打後收級別,銀行通路為提高財富管理銀行業務的手續費收入,樂於向客戶推薦這檔基金。

這一檔受各方歡迎的基金,若是因為國人投資比重破表,必須下架,無法再接受台灣投資人的新資金,投資人可能還有其他投資選擇,但對基金公司和銀行通路營收和獲利馬上受到衝擊,這也是為什麼業界私下對鋒裕匯理新興債基金的國人比重議論紛紛,其國人可投資額度好像多啦A夢百寶袋一樣,取之不盡、用之不竭,完全不會碰到法定上限是50%。

加上,鋒裕匯理投信7月公告的6月淨申購數據,還可以在公告近兩個月後才發現有誤,有同業覺得匪夷所思。

爭取可提高旗鑑基金的可銷售額度,外資基金公司通常就是努力深耕台灣,鋒裕匯理在去年收購合併未來投信,從投顧變成投信,這是鋒裕匯理集團落實在台投資堅定的第一步,但未來還要拿出實證-國內基金募集發行,才能獲得金管會深耕認可,但從目前鋒裕匯理新興債基金的熱賣來看,若是金管會9月底核定今年深耕業者,鋒裕匯理投信無法入榜,這檔基金今年底恐怕要暫時跟台灣投資人說bye bye!

https://www.fundlover.com/post/%E9%80%9 ... ecfE0UgBKM

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@jack1234

jack1234

註冊會員

#2樓

台人游資跟熱血如海,即便血已流成海…
還是要熱血。


Jack

 富貴逼人....

@st101z

st101z

註冊會員

#3樓

很好奇的問,倘若在台灣暫停販賣既有的定期定額是否也完全沒辦法續扣了?
@jack1234

jack1234

註冊會員

#4樓

"st101z"很好奇的問,倘若在台灣暫停販賣既有的定期定額是否也完全沒辦法續扣了?



續扣

Jack

 富貴逼人....

@徐偉祥

徐偉祥

註冊會員

#5樓

最近淨值又再次破歷史新低了......
@chiaalexander

chiaalexander

註冊會員

#6樓

"jack1234"
"st101z"很好奇的問,倘若在台灣暫停販賣既有的定期定額是否也完全沒辦法續扣了?



續扣

Jack


請教JACK前輩,
如果這檔部位不大,是不是要快點申請定期定額呢?
謝謝
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2023年度題材王
"chiaalexander"
"jack1234"
"st101z"很好奇的問,倘若在台灣暫停販賣既有的定期定額是否也完全沒辦法續扣了?


續扣

Jack


請教JACK前輩,
如果這檔部位不大,是不是要快點申請定期定額呢?
謝謝


基金每到下架傳聞一出,就會有人開始搶購,深怕買不到,但下架基金很麻煩,等你看到甜到長螞蟻的超級低點想進場,卻無法購買

新興美元債的好基金真不少,何必單戀一枝花

https://fundhot.com/fund/md/EM

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@jack1234

jack1234

註冊會員

#8樓

"chiaalexander"
請教JACK前輩,
如果這檔部位不大,是不是要快點申請定期定額呢?
謝謝

哈.....
1: 這檔喔, 阿北沒買過, no comment...
2: 定期定額喔, 阿北早已不用, no comment...


jack

 富貴逼人....

@chiaalexander

chiaalexander

註冊會員

#9樓

"jack1234"
"chiaalexander"
請教JACK前輩,
如果這檔部位不大,是不是要快點申請定期定額呢?
謝謝

哈.....
1: 這檔喔, 阿北沒買過, no comment...
2: 定期定額喔, 阿北早已不用, no comment...


jack



謝謝Jjack阿北

mikebrown 說的是,參考其它基金也是一個方向,謝謝
@39398893939889

39398893939889

天使人

#10樓

"mikebrown"基金每到下架傳聞一出,就會有人開始搶購,深怕買不到,但下架基金很麻煩,等你看到甜到長螞蟻的超級低點想進場,卻無法購買

新興美元債的好基金真不少,何必單戀一枝花

https://fundhot.com/fund/md/EM


一開始就講到了台灣人的天性,所以可以放心,還沒真的看到甜到長螞蟻的超級低點時,台灣投資人就受不了跑了
投資要做到像呼吸一樣自然,不會看到新聞說有空汙就足不出戶吧,戴個口罩就好,就像投資來說分散投資就不會庸人自擾之
但如果是強配息的基金有篩選過我還是會去布局拉,真買不到拿配出來的息我也是可以拿來定期定額其他好的基金阿
@chiaming35

chiaming35

註冊會員

#11樓

因「鋒裕匯理新興債」台灣投資人比重已接近國人投資比重上限,所以不論任何幣別、前後收、信託、保險平台10/17 (下週四)起不再接受「新申購」或「轉入」!

也就是說 10/16 (下週三)是最後一天接受「新申購」或「轉入」交易,之後只接受定時定額「續扣」。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#12樓

"mikebrown"
基金每到下架傳聞一出,就會有人開始搶購,深怕買不到,但下架基金很麻煩,等你看到甜到長螞蟻的超級低點想進場,卻無法購買
新興美元債的好基金真不少,何必單戀一枝花 ...

只有三天可再買鋒裕匯理新興債,心還真的有點癢,但此時似乎有比新興美元債更好的標的 ... 為免日後想買買不到,就試著拿另一支 NN (L) 新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) 來比較一下,看看有無其他替代方案。

適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@ciayaa

ciayaa

天使人

#13樓

"我是布魯斯"
"mikebrown"基金每到下架傳聞一出,就會有人開始搶購,深怕買不到,但下架基金很麻煩,等你看到甜到長螞蟻的超級低點想進場,卻無法購買
新興美元債的好基金真不少,何必單戀一枝花 ...

只有三天可再買鋒裕匯理新興債,心還真的有點癢,但此時似乎有比新興美元債更好的標的 ... 為免日後想買買不到,就試著拿另一支 NN (L) 新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) 來比較一下,看看有無其他替代方案。

收到鉅亨的郵件,說是年底前可以改成定期定額便可繼續扣款。
所以,剩三天是指新申購的意思嗎?(先生的鉅亨才剛註冊送件,恐怕是趕不及新申購了)
謝謝前輩解惑。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#14樓

"ciayaa"
"我是布魯斯"
"mikebrown"基金每到下架傳聞 ...

只有三天可再買鋒裕匯理新興債,心還真的有點癢,但此時似乎有比新興美元債更好的標的 ...

收到鉅亨的郵件,說是年底前可以改成定期定額便可繼續扣款。
所以,剩三天是指新申購的意思嗎?(先生的鉅亨才剛註冊送件,恐怕是趕不及新申購了)
謝謝前輩解惑。

"只剩三天可買" 的訊息係來自於前一則的chiaming大,但因我的重點在於替代方案,所以我發文的引言是採用mike大、而非chiaming大的文字。

所以,我也無法回答大大的問題,因為不知訊息的出處。抱歉囉!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@FundHoo

FundHoo

天使人

#15樓

"我是布魯斯"
"mikebrown"
基金每到下架傳聞一出,就會有人開始搶購,深怕買不到,但下架基金很麻煩,等你看到甜到長螞蟻的超級低點想進場,卻無法購買
新興美元債的好基金真不少,何必單戀一枝花 ...

只有三天可再買鋒裕匯理新興債,心還真的有點癢,但此時似乎有比新興美元債更好的標的 ... 為免日後想買買不到,就試著拿另一支 NN (L) 新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) 來比較一下,看看有無其他替代方案。

適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。



看起來NNL也是不錯的選項,趕不及 鋒裕匯理 也可以找大家把NNL 下架 ops:
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#16樓

"FundHoo"
"我是布魯斯"... 適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 持有5年的報酬率為: 40.57%
≫ 平均配息率為:13.25%【勝】

NN(L)
≫ 持有5年的報酬率為:45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。

看起來NNL也是不錯的選項,趕不及 鋒裕匯理 也可以找大家把NNL 下架 ops:

早上突然想到:此處是以個人位於 "提領期"、配息大部份無法再投入的情境去驗算,若是還有工作收入、配息可再投入的大大,或許鋒裕與NNL的總報酬績效會相差少一點,因為再投入的複利效果長期下來應頗為可觀 ...
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@cyndi530806

cyndi530806

註冊會員

#17樓

鉅亨網的天天選月月扣是不是也不能續扣, 要改定期定額???
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#18樓

"cyndi530806"鉅亨網的天天選月月扣是不是也不能續扣, 要改定期定額???

我的理解是:基金平台原始的定期定額每個月只有固定幾個日子可以扣款 (好像是鉅亨6個、基富通9個?),但在銀行或投信卻每天都可以扣款,所以,鉅亨買基金後來已將 "天天選月月扣" 視為 "定期定額2.0版" 了。

頂到上限而停售的基金原則上是 "只出不進":
- 扣款金額只能減少、不能增加;
- 扣款日期不得改變、增加,但可以刪除。

以上是個人的理解。當然,最好是明天直接打電話問一下客服。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@jack1234

jack1234

註冊會員

#19樓

鋒裕匯理經理人: " 感謝台灣, 讚嘆台灣..... "



jack

 富貴逼人....

@FundHoo

FundHoo

天使人

#20樓

"我是布魯斯"
"FundHoo"
"我是布魯斯"... 適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 持有5年的報酬率為: 40.57%
≫ 平均配息率為:13.25%【勝】

NN(L)
≫ 持有5年的報酬率為:45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。

看起來NNL也是不錯的選項,趕不及 鋒裕匯理 也可以找大家把NNL 下架 ops:

早上突然想到:此處是以個人位於 "提領期"、配息大部份無法再投入的情境去驗算,若是還有工作收入、配息可再投入的大大,或許鋒裕與NNL的總報酬績效會相差少一點,因為再投入的複利效果長期下來應頗為可觀 ...



但這也是要從一大筆基礎額開始吧?

如果從0開始定期定額應該沒這麼有效率
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#21樓

"FundHoo"但這也是要從一大筆基礎額開始吧?
如果從0開始定期定額應該沒這麼有效率

小老頭我第一篇發文中,驗算條件已經寫得很清楚了。基金是單位化資產,同一天投資同樣的標的,投入100萬的就是投入1萬元的100倍放大版。

第二篇發文是提醒:定期(不)定額投入者,總報酬率可能不像我所驗算的結果。

這位 FundHoo 大 (這個彷強大的名稱頗有最近企業詐騙的精神,例如用數字1取代小寫L ),請恕小老頭駑頓,但我真的不知道你的問題是要表達什麼?
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@longtime

longtime

天使人

#22樓

"我是布魯斯"只有三天可再買鋒裕匯理新興債,心還真的有點癢,但此時似乎有比新興美元債更好的標的 ... 為免日後想買買不到,就試著拿另一支 NN (L) 新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息) 來比較一下,看看有無其他替代方案。

適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。


好棒的分析,請問布大哥,完整的配息資料是在哪邊找到的?

我翻了幾檔南非幣配息基金,都跟這兩檔基金一樣成立於2014年,過去5年市場風波不斷,南非幣配息基金這個族群也有完整的多空績效可供參考了

當別人開始說你是瘋子的時候,你離勝利就不遠了……

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#23樓

"longtime"好棒的分析,請問布大哥,完整的配息資料是在哪邊找到的?

我翻了幾檔南非幣配息基金,都跟這兩檔基金一樣成立於2014年,過去5年市場風波不斷,南非幣配息基金這個族群也有完整的多空績效可供參考了

資料來源為鉅亨網。

其實還不夠完整,只是單筆買進、配息不再投入的情境,另外還有:
- 單筆買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息不投入 (雖說這個項目意義不大)。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#24樓

成就徽章:2023年度題材王
謝謝布大,單純從配完息後的長期報酬率來看,真的不用單戀一枝花

"我是布魯斯"適逢鋒裕匯理新興債斐幣月配成立滿5年,假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

鋒裕自2017-05大幅調高單位配息金額後,配息率就一直在市場上獨佔鰲頭 (最高者為已經無法增購的鋒裕匯理環高收);但若以總報酬的觀點視之,NN(L)則不在鋒裕之下。

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@drose

drose

天使人

#25樓

"jack1234"鋒裕匯理經理人: " 感謝台灣, 讚嘆台灣..... "
jack

沒買的傑克大,旁觀者清戳到盲點
借傑克大的圖,規模暴增跟配息暴增的時間點,實在很巧妙......

@強編不站牆邊

強編不站牆邊

管理員

#26樓

NN新興市場債券基金,之前強編辦的票選就高居強友最想買的第一名,別錯過強編爭取的0手續費優惠喔~~~

【強友獨家】野村開戶獨享最高4000點紅利+12檔基金單筆及D檔投資0手續費,已開戶也有優惠!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7530

強基金元宇宙裡無所不能的強小編!

強者我朋友,統稱強友!

@longtime

longtime

天使人

#27樓

"我是布魯斯"資料來源為鉅亨網。

其實還不夠完整,只是單筆買進、配息不再投入的情境,另外還有:
- 單筆買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息不投入 (雖說這個項目意義不大)。

謝謝布大,可惜南非幣基金沒有累積型,否則就可模擬單筆買進、配息再投入的情境

當別人開始說你是瘋子的時候,你離勝利就不遠了……

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#28樓

"longtime"
"我是布魯斯"資料來源為鉅亨網。

其實還不夠完整,只是單筆買進、配息不再投入的情境,另外還有:
- 單筆買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息不投入 (雖說這個項目意義不大)。

謝謝布大,可惜南非幣基金沒有累積型,否則就可模擬單筆買進、配息再投入的情境

其實,應該是可以的,就是設定一些公式,假設某一個月的配息,在下一次基準日買進 (以扣原幣再投入無匯損、且引用平台0.6%手續費試算),就可以得到大致的結果了。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#29樓

"longtime"
"我是布魯斯"資料來源為鉅亨網。

其實還不夠完整,只是單筆買進、配息不再投入的情境,另外還有:
- 單筆買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息再投入;
- 定期定額買進、配息不投入 (雖說這個項目意義不大)。

謝謝布大,可惜南非幣基金沒有累積型,否則就可模擬單筆買進、配息再投入的情境

◆單筆買入、配息不投入:假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

◆單筆買入、配息再投入:初始條件同上,假設扣原幣、配原幣,且配息金額以99.4% (內扣0.6%為再投入手續費成本、但非實務上的外加),同上計至10/11淨值

鋒裕匯理
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至2.0731單位【勝】
≫ 持有5年的報酬率為:(742.97*2.0731)/1000 -100% = 54.03%

NN(L)
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至1.8714單位
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04*1.8714)/2,983.01 -100% = 58.10%【勝】


《 結論 》鋒裕配息率高、再投入單位數增加快;但不管配息是否投入,NN(L)的總報酬均較高。

註:若以100%配息再投入 (無再投入手續費,但仍買在基準日淨值較高時),鋒裕為2.0822單位、報酬率為54.70%,5年僅相差約0.7%,並不算大;但若為累積型,則大部分再投入會買在比上述條件淨值低些,報酬率可能再高個0.5~1.0%左右。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@cyndi530806

cyndi530806

註冊會員

#30樓

"我是布魯斯"
"cyndi530806"鉅亨網的天天選月月扣是不是也不能續扣, 要改定期定額???

我的理解是:基金平台原始的定期定額每個月只有固定幾個日子可以扣款 (好像是鉅亨6個、基富通9個?),但在銀行或投信卻每天都可以扣款,所以,鉅亨買基金後來已將 "天天選月月扣" 視為 "定期定額2.0版" 了。

頂到上限而停售的基金原則上是 "只出不進":
- 扣款金額只能減少、不能增加;
- 扣款日期不得改變、增加,但可以刪除。

以上是個人的理解。當然,最好是明天直接打電話問一下客服。

謝謝布大回覆。鉅亨客服說,定期定額才能續扣。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#31樓

"cyndi530806"
"我是布魯斯"
"cyndi530806"鉅亨網的天天選月月扣是不是也不能續扣, 要改定期定額???

我的理解是:基金平台原始的定期定額每個月只有固定幾個日子可以扣款 (好像是鉅亨6個、基富通9個?),但在銀行或投信卻每天都可以扣款,所以,鉅亨買基金後來已將 "天天選月月扣" 視為 "定期定額2.0版" 了。

頂到上限而停售的基金原則上是 "只出不進":
- 扣款金額只能減少、不能增加;
- 扣款日期不得改變、增加,但可以刪除。

以上是個人的理解。當然,最好是明天直接打電話問一下客服。

謝謝布大回覆。鉅亨客服說,定期定額才能續扣。

人生 ... 常常有很多意外啊!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@absolute0

absolute0

註冊會員

#32樓

好佩服我是布魯斯的實證精神

"我是布魯斯"◆單筆買入、配息不投入:假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入:

鋒裕匯理
≫ 初始淨值1,000元、5年、60次配息總額約662.69元,10/11淨值為742.97
≫ 持有5年的報酬率為:[(742.97+662.69) / 1,000] -100% = 40.57%
≫ 平均配息率為:662.69/60/1000*12 = 13.25%【勝】

NN(L)
≫ 初始淨值2,983.01元、5年多、61次配息總額約1,806.20元,10/11淨值為2,520.04
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04+1,806.20) / 2,520.04] -100% = 45.03%【勝】
≫ 平均配息率為:1,806.20/61/2,983.01*12 = 11.91%

◆單筆買入、配息再投入:初始條件同上,假設扣原幣、配原幣,且配息金額以99.4% (內扣0.6%為再投入手續費成本、但非實務上的外加),同上計至10/11淨值

鋒裕匯理
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至2.0731單位【勝】
≫ 持有5年的報酬率為:(742.97*2.0731)/1000 -100% = 54.03%

NN(L)
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至1.8714單位
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04*1.8714)/2,983.01 -100% = 58.10%【勝】


《 結論 》鋒裕配息率高、再投入單位數增加快;但不管配息是否投入,NN(L)的總報酬均較高。

註:若以100%配息再投入 (無再投入手續費,但仍買在基準日淨值較高時),鋒裕為2.0822單位、報酬率為54.70%,5年僅相差約0.7%,並不算大;但若為累積型,則大部分再投入會買在比上述條件淨值低些,報酬率可能再高個0.5~1.0%左右。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#33樓

"absolute0"好佩服我是布魯斯的實證精神...

一開始是因與我有利害關係,在中信雖然還有些鋒裕的庫存,但若想把手上的斐幣再買入,也怕沒有可相比擬的標的,但目前又還不想入手新興債,只好動手驗算 (應該也可以稱之為 "回溯"?)。

本來打算只驗算適用於自己的情境 (配息不再投入),但longtime大提到了累積型基金。雖然,之前我就認為只要扣原幣規避匯損,以原幣配息再投入,績效應該跟累積型差不多,但也想知道所謂差不多到底是差多少。所以,才動手設定公式試算 "類累積型" 的作法。

斐幣的變動及買賣匯損都大,非以原幣再投入,其差額應該就不只平台手續費0.6%的影響了。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@andyfortun

andyfortun

天使人

#34樓

這是我剛上境外資訊觀測站查到的公告
https://announce.fundclear.com.tw/MOPSF ... seq=571242
另原有定時(不)定額及扣款日自由選之投資人之每月扣款申購亦不受影響。
原已經有自由選的,不曉得要不要改定期定額了,明天再問客服確定一下好了
@bandit

bandit

註冊會員

#35樓

現在去申請 (鉅亨) 定期定額的 能參予到嗎?
只有(6日和16日26日而已)

鋒裕新興市場17日(含17日當天)要暫時暫停申購了,



順便問一下 精省小額扣和天天選月扣 ,在17日過後暫停申購, 他還能續扣?(和定期定額一樣能續扣?)
@whywhy

whywhy

天使人

#36樓

"bandit"現在去申請 (鉅亨) 定期定額的 能參予到嗎?
只有(6日和16日26日而已)

鋒裕新興市場17日(含17日當天)要暫時暫停申購了,

順便問一下 精省小額扣和天天選月扣 ,在17日過後暫停申購, 他還能續扣?(和定期定額一樣能續扣?)

明天趕快打去鉅亨問
來不及也沒關係,改扣其他績效更好的基金,避免基金績效落後的雷
@acgreen

acgreen

天使人

#37樓

"我是布魯斯"◆單筆買入、配息再投入:初始條件同上,假設扣原幣、配原幣,且配息金額以99.4% (內扣0.6%為再投入手續費成本、但非實務上的外加),同上計至10/11淨值

鋒裕匯理
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至2.0731單位【勝】
≫ 持有5年的報酬率為:(742.97*2.0731)/1000 -100% = 54.03%

NN(L)
≫ 初始買入1.0000單位,至2019/10/11增加至1.8714單位
≫ 持有5年的報酬率為:[(2,520.04*1.8714)/2,983.01 -100% = 58.10%【勝】

鋒裕因配息多,再買入單位數自然多,勝出不意外,但也突顯即使再買入買得多,報酬率也不會逆轉勝,關鍵還是在績效
拉了不同年度的報酬率線圖觀察,NN大概每隔一段時間就贏鋒裕一點,時間拉長差距就明顯
但無論哪檔基金都大勝對比指數,不只不必單戀快下檔的鋒裕,更不用糾結於ETF
@醜不拉機

醜不拉機

名人堂成員

#38樓

成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
已經收到通知,不能買了

熊市不滿倉,牛市漲再多都與你無關

 

 

~主動擇時,被動選股,週期投資~

@king

king

天使人

#39樓

「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@徐明楷

徐明楷

天使人

#40樓

剛剛買單筆,交易成功......
@king

king

天使人

#41樓

先搶再說,謝謝強編~

"強編不站牆邊"NN新興市場債券基金,之前強編辦的票選就高居強友最想買的第一名,別錯過強編爭取的0手續費優惠喔~~~

【強友獨家】野村開戶獨享最高4000點紅利+12檔基金單筆及D檔投資0手續費,已開戶也有優惠!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7530
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#42樓

"醜不拉機"已經收到通知,不能買了

明天開始才停止交易,所以今天的單筆還能下,但定期定額好像要再提早一天?

可怎麼鉅亨買基金是到今天才發email啊?這對非學術派、而是行動派的我而言,算是一種困擾,因為無法預作準備。
還好,可用以替代的NNL新興債到上個月底國人投資金額佔30%不到,等自己想買時,應該還有額度。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#43樓

"king"鋒裕新興債南非幣的配息一路降,從每單位配14.6562一路降到11.1529
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=PIZD7

NN新興債南非幣的配息從32調升到36.5後一直保持到現在
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=ANZH1

如果把時間軸拉長,就會發現 ... 非也!

所有鋒裕底下的配息基金 (尤其是斐幣) 在 2017-05 那個許多配息基金紛紛降息時,居然還將單位配息金額大幅調高,甚至有些調幅超過50%!鋒裕是:9.x -> 14.x -> 12.x -> 11.x;而NNL也不是一開始就配那麼多,而是:30 -> 25~27 -> 32 -> 36.5。鋒裕新興債有級個月配息率超過20%,而NNL最高也不過17.x%而已,鋒裕只是早一點、多一點配給你,因而淨值減損多一點罷了!

所以,NNL也是在走鋒裕的老路、只是比較晚開始而已。當然,配息基金看長不看短囉!
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@sammiko

sammiko

天使人

#44樓

轉發資訊給大家參考:

Jennifer Pai 分享
金管會從9月下旬接獲檢舉,這家投信終於在國慶長期前對外宣布國人持有比重會超標-50%,並發函給各方,指明今天-16日是最後申購日,大家不必糾結要不要買,一家公司連後台處理配息和數據的人都不投資的公司,你怎麼會知道你買到的配息基金配息對不對。

基金業者最重要的是誠信,不是去滿足通路和自己擴大市占,靠後收作大基金和加惠通路,不顧投資人權益。這種公司,報紙寫得一堆漂亮文字都是沒有用,要不要選擇這樣基金公司,千萬要深思。

忍了很久,不想為這公司做下架前的熱銷,也提醒所有投資人,但一種米養百種人,還是有人有需要的,自己就看著辦了,過了中午,還可以在鉅亨買基金趕在子夜前設定,很不想教這一招,但還是要顧一下有需求者。


https://www.taroboadvisors.com/articles ... SQl5GE3_yo
@king

king

天使人

#45樓

"我是布魯斯"
"king"鋒裕新興債南非幣的配息一路降,從每單位配14.6562一路降到11.1529
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=PIZD7

NN新興債南非幣的配息從32調升到36.5後一直保持到現在
https://www.moneydj.com/funddj/yp/wb05.djhtm?a=ANZH1

如果把時間軸拉長,就會發現 ... 非也!

所有鋒裕底下的配息基金 (尤其是斐幣) 在 2017-05 那個許多配息基金紛紛降息時,居然還將單位配息金額大幅調高,甚至有些調幅超過50%!鋒裕是:9.x -> 14.x -> 12.x -> 11.x;而NNL也不是一開始就配那麼多,而是:30 -> 25~27 -> 32 -> 36.5。鋒裕新興債有級個月配息率超過20%,而NNL最高也不過17.x%而已,鋒裕只是早一點、多一點配給你,因而淨值減損多一點罷了!

所以,NNL也是在走鋒裕的老路、只是比較晚開始而已。當然,配息基金看長不看短囉!

布大說的是,還有個發現是配息金額跟配息率的數字遊戲

鋒裕配12.7254的期間,配息率從16%一路飆高到20%,以"配息金額除以淨值等於配息率"的公式看,配息金額一樣但配息率一直升高,代表績效跟不上配息,而之後也真的調降配息金額了,可能真的吃不消

鋒裕給我們的一課,是看到配息金額被調高時,如果配息率也飆高到20%降離譜,代表績效跟不上,之後降配息的機率就很大
「勇者致富」(Fortune favors the bold.)「勇往直前」(Proceed and be bold.)「如果你毫無畏懼,你會怎麼做?」(What would you do if you weren't afraid?)
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#46樓

"sammiko"轉發資訊給大家參考:

Jennifer Pai 分享 ...

基金業者最重要的是誠信 ... 靠後收作大基金和加惠通路 ...

... 過了中午,還可以在鉅亨買基金趕在子夜前設定,很不想教這一招,但還是要顧一下有需求者。


https://www.taroboadvisors.com/articles ... SQl5GE3_yo

顧大主委還是推了不少好政策,至少絕大部分對投資散戶有利:推後收型也不只鋒裕一家,但要被禁掉了;通路獲利結構也被改進了,至少理專不會狂勸客戶轉換;連儲蓄型或投資型保單都被禁售或限縮了 ...

就我的暸解,13:00後下單,視為下一營業日的交易,所謂午夜前可用,大部份只適用於手續費優惠吧?
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#47樓

沒想到 ... 開放型基金居然也會如封閉式基金或股票有流動性的問題?

買不到 => 如此例中因頂到上限而無法繼續銷售 (增加銷售金額) 者
賣不掉 => 若富蘭克林新興債有很多資金卡在委內瑞拉,因而大降配息,會不會哪個大戶要全數贖回時,就爆了不給贖?好在,我不是大戶、也沒買那檔基金。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@FYB48

FYB48

天使人

#48樓

"我是布魯斯"沒想到 ... 開放型基金居然也會如封閉式基金或股票有流動性的問題?

買不到 => 如此例中因頂到上限而無法繼續銷售 (增加銷售金額) 者
賣不掉 => 若富蘭克林新興債有很多資金卡在委內瑞拉,因而大降配息,會不會哪個大戶要全數贖回時,就爆了不給贖?好在,我不是大戶、也沒買那檔基金。 [/quote]
[quote="我是布魯斯"]還好可用以替代的NNL新興債到上個月底國人投資金額佔30%不到,等自己想買時,應該還有額度。

謝謝布大上了一課
原來國人投資金額佔比這麼重要
請問佔比多少會無法繼續銷售?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#49樓

"FYB48"原來國人投資金額佔比這麼重要
請問佔比多少會無法繼續銷售?

預設50%,但若能 "深耕台灣",可以高些到70%,如安聯、聯博;鋒裕還在朝這個方向努力中 ...
[attachment=0]9252[attachment]
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#50樓

"absolute0"好佩服我是布魯斯的實證精神

"我是布魯斯"◆單筆買入、配息不投入:假設兩者都自2014/09/30買入、且配息均不再投入 ...

◆單筆買入、配息再投入:初始條件同上,假設扣原幣、配原幣,且配息金額以99.4% (內扣0.6%為再投入手續費成本、但非實務上的外加),同上計至10/11 ...[/color]


《 結論 》鋒裕配息率高、再投入單位數增加快;但不管配息是否投入,NN(L)的總報酬均較高。

註:若以100%配息再投入 (無再投入手續費,但仍買在基準日淨值較高時),鋒裕為2.0822單位、報酬率為54.70%,5年僅相差約0.7%,並不算大;但若為累積型,則大部分再投入會買在比上述條件淨值低些,報酬率可能再高個0.5~1.0%左右。

更正一下 ... 在鉅亨買基金,股基手續費率0.60%、債基0.45%,所以換算下來,應該配息金額的99.55% (非之前引用的99.40%) 都可以再投入,所以配息再投入與累積型0.70%的差距會再縮小一點。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
一樓
最新
TOP
END

本站聲明

本站所有文章及數據為發表人之經驗分享,僅供參考,絕非保證賺錢,請勿以本站資訊作為投資依據。若參考本站數據進行投資決策,交易前請務必先諮詢專業金融機構,以免錯誤解讀。 投資一定有風險,過去績效不代表未來獲利,不要有過去績效等於未來報酬之錯誤認知。本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦依據係比較數 據而來,僅供參考,不構成基金申購建議,申購前請先諮詢專業金融機構。

©2024 fundhot. All rights reserved. 法律顧問: 瀛睿律師事務所 簡榮宗律師