大家好喔,我目前持有以下這些基金:(1) 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6 美元 這一檔表現很穩健,跌少,漲還不錯,穩定配息算起來年配息報酬有 7% 左右,而且我看貝萊德的網站揭露配息部份是都沒有 配到本金的,代表這一檔基金都有賺錢。 主要是以美國及全球成熟國家為主。 近期全球股市創新高,不過這一檔雖然有漲,但是漲不多。(2) 聯博全球高收益債AT歐元 這一檔不用多說就是台灣郎很愛買的國民基金了,今年算起來不含息的話,報酬率只有 1.18% 左右。 不過這一檔有歷經過 2008 年的金融海嘯,當時表現不俗,很快大幅反彈,算是很穩的一檔基金。 以美國為主,也有一些均分在已開發國家和新興市場國家。 這一年算起來配息的部分年化配息率勉強只有接近4.5%。(3) 國泰新興高收益債 人民幣 這一檔故名思義就是以一檔全球新興市場為標的的債券基金,主要是以印尼、巴西這兩個國家為主,有大約4%投資中國。 阿根廷有6% ,今年整體算起來 不含配息的報酬率大約只有 1.57%。 只計算配息的部分年化報酬率大約有 4%(4) 聯邦前瞻六脈基金 新台幣 這一檔基金算是很合我的胃口了,以六大趨勢 (5G和物聯網 , AI和機器人 , 智能交通運輸, 清淨能源 , 銀髮消費商機 , 智能精準醫療) 今年這一檔賺了有 10% 左右。 而且因為包含一些防禦性的成份,所以之前科技股有跌的時候,這一檔跌得很少。2020 年開始我想找和這些基金反向走勢的投資標的,但是沒有頭緒,不知道該找哪些基金好。美國和台股基金 和 (1) ,(4) 重疊;新興市場基金和 (2) , (3) 重疊原物料基金看起來很疲軟,好像還有得跌,不適合進場。原油類的基金聽說和 高收益債基金走勢很相同,因為高收益債持有很多能源類的公司債。大家有甚麼建議嗎?謝謝。
"Arthur1977"2020 年開始我想找和這些基金反向走勢的投資標的,但是沒有頭緒,不知道該找哪些基金好。美國和台股基金 和 (1) ,(4) 重疊;新興市場基金和 (2) , (3) 重疊原物料基金看起來很疲軟,好像還有得跌,不適合進場。原油類的基金聽說和 高收益債基金走勢很相同,因為高收益債持有很多能源類的公司債地球是平的,所有風險資產都會互相連動,股票、高收益債、新興市場債走勢都會互相牽連,多數期間齊漲急跌。就共同基金來說,沒有反向走勢的基金,除非你去玩反向ETF。你手中全是風險資產,可做的避險方式是降波動,買些跟風險資產關聯度低的基金,例如美國公債基金、投資級公司債基金,最好這些穩定資產至少佔總資產兩成以上,保持避險意識。網站中搜尋「投資級債」有很多討論可參考:https://cse.google.com.tw/cse?cx=partne ... A%E5%82%B5