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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
發表人 內容
文章發表於 : 2020-03-20, 23:26 
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  2019-11-26, 22:07
文章: 130
我是布魯斯 寫:
kinner 寫:
請教布大
今天美股期貨漲了,美股也應該會漲,你提過聯博AT2才要進場,現在3.05你要準備進場了嗎?

還沒 ... 一來還是會等久一點、二來美元庫存不夠啊!

布大
我3/19才贖回3.05,至少跌10%才入場,等2.75吧,你還是等2嗎


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-23, 13:34 
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天使人
離線

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  2019-07-19, 11:03
文章: 3
3/11看到布大這篇文章時,正好應對上我10號當下在思考要不要先贖回的想法,11號晚上立馬贖回85%的基金,只留下用人民幣原幣購買的和一開始就計劃投資3~4年的定時定額基金,雖然贖回的點不是那麼的好,把這兩年配的息也賠了進去,甚至有些還損失了一些,但也幸運的避開後面的下跌。

真是謝謝布大了! 特別是在這個國際情勢下,相信每一位都大大也或多或少的在帳上有幾趴甚至幾十趴的損失,但卻還是耐住性子在耳提面命的提醒,並且對所有人所提的問題做回覆,讓我們能夠得到更多的資識與觀念,來面對這隻特大黑天鵝。

投資本來就不是件容易的事,如果每一個人都能輕易的獲利與套利,誰願意辛苦的付出時間去工作? 希望借由此次事件,大家能夠更理性的去思考和對面,了解自己風險的承受力後,相互鼓勵後,再次出發前往下一次的目的地。


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-23, 21:45 
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名人堂成員
離線

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  2017-05-30, 13:37
文章: 2090
來自: 火星的超級衝動派
小時候有一種遊戲:在一張長方形的紙上畫上好幾個叉路口,每個都只是一對二的叉路 (Y字路),但只有一條能通往終點、另一條路會讓你GG。只消5個叉路,能成功到達終點的機率就只剩下1/32,大概~3%而已;若有10個叉路口,機率更降到0.1%不到。而人生,又豈止會碰到5個、10個需要抉擇的時刻?
附加檔案:
叉路遊戲.jpg

幸好,投資於一個特定標的,只有一個叉路、兩個結果,不是漲、就是跌,不是虧、就是賺,簡單多了,不是?其實,好像也沒那麼簡單,否則,又怎會有那麼多人,陸陸續續從這個舞台上謝幕離席?

最近,又出現這樣的叉路口,但兩條路長得非常相像,實在不容易分辨出有甚麼不同。
附加檔案:
2020-0319 分叉_前半.jpg

但是,終究要做出選擇、往下走。於是,就看到了截然不同的樣貌。一個僅花了3個月不到的時間 (剛好一整季,再扣掉前後各一個禮拜) 跌個痛快,然後直接上揚,算是手腳俐落、不拖泥帶水;另一個卻用了1年半才跌到最低、還花了4個月的時間打出底形,貌似慢郎中,實際上卻是個凶狠的殺手 ... 前者是2018Q4美中貿戰、後者是超過10年前的金融海嘯。
附加檔案:
2020-0319 分叉_後半.jpg

或許,平時就該為應付突然飛來的小黑天鵝而準備,另外,小黑天鵝之後也可能有更難搞的大黑天鵝。能躲掉黑天鵝,不但不用陷入帳面虧損的苦惱;賣高買低,更能大幅拉高獲利率。

至於3/18、3/24兩種不同的神啟 ... 凡人如我當然沒資格評論。若真要我猜,那就是連神明也有路線之分:提示3/18的神明是跑100m、使用極短線工具,如期貨者,指數 (S&P500、Nasdaq100、台指) 都在3/18殺低給進場、之後漲幅都超過10%,獲利驚人*;但提示3/24的神明可能是跑400m、擅長做股票的 ... 就算只用一種技術分析,也會碰到短周期的指標要你買進、但中長期指標叫你賣出?或許,同一個標的的技術分析線圖,就像是紫微斗數命盤,都能用電腦跑出來了,有甚麼稀奇?但真正的差異在於:不同算命師看著同一份命盤,卻解出不同的命論。

跌多應有反彈,但上個禮拜多方太早抵抗了,沒讓週KD跌破20,雖在下半週花數日打底,但終究有點虛、不扎實。再者,肉眼看不到、體溫量不出的這隻病毒,又很可能完全打破過往遊戲規則、建立起新的下跌樣態。這個禮拜再不彈,或許也不會彈了。

最近,有說出口、沒說出口的都成真了,就暫時閉關吧!雖非凡人如己可以決定甚麼,但聽到消息後,總是心情不好 ... RIP。



*美台指期
- E-mini S&P:保證金 USD 13,200,最大點差236.5=價差11,825,獲利率~90%
- E-mini Nasdaq:保證金 USD 16,500,最大點差819=價差16,380,獲利率~99%
- 大台:保證金 TWD (100,000->122,000->134,000->)148,000,最大點差1,072=價差214,400,獲利率~149%


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-24, 16:54 
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  2019-02-18, 10:36
文章: 28
我是布魯斯 寫:
小時候有一種遊戲:在一張長方形的紙上畫上好幾個叉路口,每個都只是一對二的叉路 (Y字路),但只有一條能通往終點、另一條路會讓你GG。只消5個叉路,能成功到

最近,有說出口、沒說出口的都成真了,就暫時閉關吧!雖非凡人如己可以決定甚麼,但聽到消息後,總是心情不好



布大閉關可是大家的損失啊,每天看布大精闢的分析是一種享受

另外是啥消息令布大心情不好?


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-24, 19:47 
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  2019-11-26, 22:07
文章: 130
布大
這幾天就是劉真病逝讓我覺得難過,小孩還那麼小…
另外美股我也是看不太懂,期指漲了但是股市照跌不誤,今天24美期指漲停,股市會漲停可能會也可能不會,但就算漲停漲個1千點,現在已跌快破萬點了啊><
不過才贖回幾天就跌到我的目標價,我會開始買些,會小心不要買太多,不然又沒錢扣贖回認賠...


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-28, 18:53 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 2090
來自: 火星的超級衝動派
閉關數日,感覺還不錯,可以專心地思考一些事、也能把之前只在腦子裡打轉的待辦項目 (例如:變更基富通平台外幣扣款帳戶這件事) 逐一完成,又不會因自己的火爆脾氣、好辯的律師性格,而在板上參與筆戰。過幾天後再要回文,多半已沒了脾氣,只因一鼓作氣、再而衰、三而竭。反正,就定期地發文、記錄自己的想法與決策過程,過恬淡自適的日子。

原本,只是基於約翰.伯格對於資產配置的觀點 “即使是最保守的投資組合,股票至少要佔25%" (其原意重點反而是:一定要把至少佔25%的債券放進投資組合中,可大幅提高整體資產波動的穩定度),所以,對於自己將絕大部份的資產放在配息債券基金、很小的比例拿來操作高風險衍生性商品、沒太多現金庫存,因而錯失2019一整年的台美股市大行情而懊惱。想著該如何砍掉重練、大翻修時,就來了新冠肺炎。

而後,斐幣大跌也是個問題。所以,全身而退後滿手的斐幣,只換了夠活半年多的台幣外,美元也沒換足原先的目標金額,然後,看著不到1.7的中價匯率,3/13後大額再也換不下手,決定給斐幣多一點時間走出谷底,反正還能撐上大半年,只維持著每天小換1,000元的基調。或許,如果再沒有較好的價位,就以現有的美元、台幣部位去錢滾錢吧!或許有幸可以毋須再換匯補足,就能達到原來的目標。



就像叉路遊戲中,我們無法確定:到底跌多之後會直接上漲回升、或是反彈後還會再往下狂殺一波?即使只是短線搶反彈,跌多之後到底要不要進場?想了想,即使有點撈底的味道,還是決定進場練練功。

交易美股像是在遊戲中打怪,尤其每天剛開盤那 “噹噹噹” 三聲,總會讓人亢奮。不過,這種亢奮的情緒似乎是錯的,因為後來發現,最低的幾筆買進價,是下了定價單後,直接關閉交易介面而得;盯著盤面下單,反而都買貴了。不過,除了盯盤下市價單之外,自己還犯了兩個毛病:
1. 同樣是定價單,但忘了用GTC、而是用DAY,所以,當天沒成交的單子就會被取消,而不是續留到往後幾天,則更有機會照著原先的規劃進場;
2. 受到盤面影響,對最低價已然有偏執的預設立場,例如:3/18是美股近期止跌的一個次低點,但剛開盤時價位多半仍在高檔游走,所以,自己也沒設定較低價、但當天較晚確定能成交的定價單。

買進達本次練習的目標金額時,總平均成本仍比 (最低價+10%) 高出一截,只能算是差強人意。如能改掉一些進場時的小毛病,平均成本應該還能再壓得更低些。



曾在台股市場以上億身家廝殺多年,一聊起技術分析,總能說得頭頭是道,卻在敗掉太多家產後,完全離開市場的雜貨店老闆,一開口就是:X!做股票期貨那幾年,每次空就每次被修理,要是這一波我有進場,早就發達,店也不用開了!啊?怎麼聽起來,雜貨店老闆只擅長做空?看著曾經在卅年前跟期貨天王張松允同期上技術分析課程的雜貨店老闆,心想:有時,執著與固執的差別僅在一線之間。

市場 (或價格) 一定是對的,亦即:跌了,就是跌了;漲了,就是漲了,任你怎麼呼喊也喚不回。若市場走勢與自己的預期相左,或許此時該做的是思考是否該認錯,而不是一昧地與市場 (的走勢) 對作。就像查理.芒格說的:不要手拿榔頭,看甚麼都像釘子。在資本市場上,該如何像是楊柳般地,總是隨風飄逸,無一刻逆風 … 這倒真的像雜貨店老闆說的:做逆勢單手腳要快,有賺就要跑,但順勢單就可以抱久一點。



FED推出Unlimited QE?這倒把人弄糊塗了!所謂QE的Q就是quantitative 量化的意思,連個數字都說不出來,還能叫QE嗎?真的想想也不切實際,現實世界中未必存在。就像:若有一位富可敵國的大富豪打算以金錢攻勢追求某位絕世美女,遂給了美女一張日期、金額任填的空白支票,會發生甚麼事?若美女只填一百萬美元,似乎無法顯示富豪的身分地位;那麼如果美女填入三千億美元呢?那就只能等著跳票了,因為連全球首富貝佐斯都沒這個身家。或許 "∞" 只是數學上的一個概念性的符號,一如以前人們認為海洋的量體無限大,所以可以把初步處理過的毒物往海洋裡排放,因為被 "∞" 稀釋過後,其濃度會是零;但後來發現實際上並不是原先想像的這個樣子,就逐漸不這麼做了。所謂unlimited QE,應該只是不打算一開始就講明數字罷了,一如國安基金會高調宣佈開會的新聞,卻打死不說哪時投入多少金額般。

不管有無QE,總是跌多必反彈,漲多必修正,重點在於能彈多高?1/2、2/3、3/4、甚或4/5?會不會彈到3/26就已到頂?天知、神知,但人不知。摒除偏執、虛心隨之應變,或許才是能好好生存下來的法則。雖然,較高的美股平均成本拖到最近幾天才從虧損轉為獲利,但也只有上天能決定自己這次的探底練習能有多少獲利,所以,只需繼續觀察走勢、伺機應變即可。



檢視一下各種不同類型基金的績效 (年化報酬率),大致上是:
(1) 不論幣別,股票型>平衡型>債券型,若長期持有:累積型>月配型;是故,累積股票型 >>> 月配債券型;
(2) 若未閃過大黑天鵝,績效將大打折扣;
(3) 若大小黑天鵝過後低檔進場,持有越久、績效越好;若能於大黑天鵝過後之低檔區入手配息商品,可長期 (至下次大黑天鵝飛抵時) 穩定領取遠高於台幣定存利率之配息

以 “科技泡沫、金融海嘯兩次事件前後,最大跌幅都至少腰斬” 的這個事實來看,近來的大跌還說不上是大黑天鵝,頂多只是體型較大的小黑天鵝,但是,間隔超過10年以上的大跌,至少可讓近10年內興起的各種理財方法論中,其 “倖存者偏差” 得到適度修正的機會。



除了兩次神啟之外,再來看看兩位神人級的大咖,對目前市場的南轅北轍不同看法,會給我們甚麼樣的啟示?這是來自於鉅亨網同一封推播電郵中的兩則推文,更顯得有趣、耐人尋味。

魯比尼警告經濟大蕭條風險:市場可能「I」型下墜
https://news.cnyes.com/news/id/4457242

柏南奇:現在不是2008或1930大蕭條!經濟有望跌深後急速反彈
https://news.cnyes.com/news/id/4457690



最後,呼應到一開始所言 … 繼續閉關去! :D

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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-28, 19:40 
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離線

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  2019-02-18, 10:36
文章: 28
精彩 :idea: :idea:


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-28, 19:48 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2019-04-09, 16:44
文章: 65
加油


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  Re: 疫情衝擊債市 ... 清光配息基金,之後才有本錢撿便宜
文章發表於 : 2020-03-28, 20:10 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-01-16, 22:25
文章: 314
感謝布大分享心路歷程
我目前也是債大於股
也一直在想該怎麼調整
南非幣的降信評雖然是預料中的事
降了之後我卻不知該換成美元?換成台幣?砍掉重練???
或許下周再觀察市場的動向再作考慮吧
好家在手頭上現金還多,就繼續定時定額續扣慢慢看戲吧

_________________
投資就像馬拉松,過程很辛苦,但只要堅持到底就能到達終點


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