https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?

3131
@Mc36429

Mc36429

天使人

#1樓主

各位大大早安

近期買房需100萬簽約款,但因手頭上的現金20萬,正懊惱要贖回股票還是基金??

配置如下:
股票約有160萬,報酬率2%
玉山金占100萬,本想等填權息後再賣掉。

基金約有1.6萬美金,不含息報酬率5%
全部是美金計價的基金,每月固定配息,目前配息率約13%
安聯歐洲高息股票基金
安聯收益成長基金

台幣基金復華、野村約10萬,報酬率5%
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@hyk

hyk

註冊會員

#2樓

"Mc36429"各位大大早安

近期買房需100萬簽約款,但因手頭上的現金20萬,正懊惱要贖回股票還是基金??

配置如下:
股票約有160萬,報酬率2%
玉山金占100萬,本想等填權息後再賣掉。

基金約有1.6萬美金,不含息報酬率5%
全部是美金計價的基金,每月固定配息,目前配息率約13%
安聯歐洲高息股票基金
安聯收益成長基金

台幣基金復華、野村約10萬,報酬率5%


恭喜買新房! 如果您的台股持有目的是存股的話,可以考慮股票質借。可質借股票市價金額之5~6成,借款期間只要繳利息約2%上下,無須繳本金。
我會建議不借到6成全用,先借5成即可。160萬*5成=80萬,加上手頭20萬,剛好等於簽約款100萬。
要負擔的年利息約80萬*2%=1.6萬。
不過要多加小心維持率(維持率的計算=設質證券之總市值/實際借款金額*100%),這是開槓桿前的必做功課。
@faith

faith

管理員

#3樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
我會單純看標的的前景展望,砍掉漲不動績效差的,或前景沒那麼樂觀的,無論是股票或基金。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@gofat

gofat

天使人

#4樓

> > 股票約有160萬,報酬率2%
可能考慮從此處下手?
砍掉一些不優的
不清楚樓主還有其他存股考量或報稅考量? 可能要多寫一些版上其他高手可再幫忙分析?
台股配息還要納入綜所稅申報,單筆二萬元以上尚需多扣二代健保補充保費.... 都是小小的成本
@ab1607@yahoo.com.tw

ab1607@yahoo.com.tw

註冊會員

#5樓

台股應該是不能放了......
@Mc36429

Mc36429

天使人

#6樓

"gofat"> > 股票約有160萬,報酬率2%
可能考慮從此處下手?
砍掉一些不優的
不清楚樓主還有其他存股考量或報稅考量? 可能要多寫一些版上其他高手可再幫忙分析?
台股配息還要納入綜所稅申報,單筆二萬元以上尚需多扣二代健保補充保費.... 都是小小的成本



各人綜所稅是不用繳稅。(扶養2位長輩)


我是股市新手,說起來慚愧,股市的部份在稅務上我比較不了解。
玉山100萬是買來等配息,填權息之後就會賣掉了,算不上是存股。
另外是生技股60萬,看好未來趨勢,想保留。


我在思考是不是保留配息基金,至少每個月配息還能自動轉入定期定額。
一樓
最新
TOP
END

本站聲明

本站所有文章及數據為發表人之經驗分享,僅供參考,絕非保證賺錢,請勿以本站資訊作為投資依據。若參考本站數據進行投資決策,交易前請務必先諮詢專業金融機構,以免錯誤解讀。 投資一定有風險,過去績效不代表未來獲利,不要有過去績效等於未來報酬之錯誤認知。本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦依據係比較數 據而來,僅供參考,不構成基金申購建議,申購前請先諮詢專業金融機構。

©2024 fundhot. All rights reserved. 法律顧問: 瀛睿律師事務所 簡榮宗律師