https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?

13772
@alexhong

alexhong

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#1樓主

各位強友
小弟剛接觸此網站一個多月,將精華區和新手必看區都閱讀了一遍,建立了一些基本的觀念。
想開始進場,想請教各位該如何規劃進場的金額..
手上美金有18萬美金+每月薪資持續投入約1500美金

建立部位階段擬花兩年用完18萬美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1500美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1500美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1500美金
40%復合債--聯博-美國收益基金AA(穩定月配) 每月3000美金

每月持續投入階段擬每月持續投入1500美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月300美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月300美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月300美金
40%復合債--聯博-美國收益基金AA(穩定月配) 每月600美金

不知道這樣的進場方式,各位大大的建議如何??
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?

另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@alexhong

alexhong

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#3樓

"mrchildren"請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?


另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。


1.不好意思,漏了兩年間還有薪資會不斷產生,那可能先存到美金定存,當突發事件的備用金
2.可是看投資級債券一年只有3%~4%有點少,所以才選聯博美國收益基金,年配息率有6%左右...
有點避險+現金流的概念....
@alexhong

alexhong

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#4樓

"mrchildren"請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?

另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。


謝謝您的反饋意見,剛又去看一下強配息中的投資級債
其中NN (L) 投資級公司債基金 過去的績效不輸聯博美國收益,且今年大跌也跌得比較少
將標的換成下列幾檔基金

建立部位階段擬花兩年用完18萬美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1500美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1500美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1500美金
40%投資級債--NN (L) 投資級公司債基金X股美元 每月3000美金

每月持續投入階段擬每月持續投入1500美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月300美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月300美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月300美金
40%投資級債--NN (L) 投資級公司債基金X股美元 每月600美金
@yangyensan

yangyensan

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#5樓

投資等級債現在是在高點
建議可再等一下
@alexhong

alexhong

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#6樓

"yangyensan"投資等級債現在是在高點
建議可再等一下


1.但是我看淨值是一路往上走,如果把投資時間拉長,是否應該獲利的機會較大?

2.那如果,我把投入的時間拉更長,不是花兩年將18萬美金用完
用三年時間將18萬美金用完...是否更好??

3.因為滿手現金也是一個問題,不知該如何處理??
@mrchildren

mrchildren

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#7樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
不知道alexhong大年紀多大?如果還有十年以上可以持續投資,沒有急著要打造每月現金流,不需要買投資級債券基金,因為定期定額本身就是一種有避險效果的進場機制。

我倒覺得可以多加一支非必須消費,買齊強大說的三種穩基金,18萬除了每月扣外,也能拿來做出訊號時的加碼資金。

另外,也能參考股票基金自製配息的概念,漲20%就把上漲的部分作部分停利,讓口袋持續有加碼的資金。

穩基金跟自製配息的觀念都可以參考這篇經典文。

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

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@yangyensan

yangyensan

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#8樓

"alexhong"
"yangyensan"投資等級債現在是在高點
建議可再等一下


1.但是我看淨值是一路往上走,如果把投資時間拉長,是否應該獲利的機會較大?

2.那如果,我把投入的時間拉更長,不是花兩年將18萬美金用完
用三年時間將18萬美金用完...是否更好??

3.因為滿手現金也是一個問題,不知該如何處理??


股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了
@alexhong

alexhong

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#9樓

"mrchildren"不知道alexhong大年紀多大?如果還有十年以上可以持續投資,沒有急著要打造每月現金流,不需要買投資級債券基金,因為定期定額本身就是一種有避險效果的進場機制。

我倒覺得可以多加一支非必須消費,買齊強大說的三種穩基金,18萬除了每月扣外,也能拿來做出訊號時的加碼資金。

另外,也能參考股票基金自製配息的概念,漲20%就把上漲的部分作部分停利,讓口袋持續有加碼的資金。

穩基金跟自製配息的觀念都可以參考這篇經典文。

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744


1.小弟目前46歲,的確是還有時間可以累積退休金

2.感謝各位強友的建議,真的非常專業,獲益實在良多。
變更成刪除債券基金
改成全球非必需消費基金--景順環球消費趨勢基金

每月持續投入4000美金
25%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1000美金
25%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1000美金
25%全球非必需消費基金--景順環球消費趨勢基金A股美元 每月1000美金
25%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1000美金

用3.75年將18萬美金用完,中間產生的薪資收入,如果這四檔出現買進訊號,就當成加碼基金
@alexhong

alexhong

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#10樓

"yangyensan"股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了

請問一下,如果是累積型債券價格是否為一路往上,債券的配息持續累積進淨值,所以累積型的債券價格應該是一路持續往上??
這樣的認知是否有錯呢??

因為小弟老婆很任性,說她完全不能接受風險,所以我想說建議她買 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型

因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些
@yangyensan

yangyensan

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#11樓

"alexhong"
"yangyensan"股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了

請問一下,如果是累積型債券價格是否為一路往上,債券的配息持續累積進淨值,所以累積型的債券價格應該是一路持續往上??
這樣的認知是否有錯呢??

因為小弟老婆很任性,說她完全不能接受風險,所以我想說建議她買 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型

因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些

累積型的債券價格應該是一路往上,可在網路上找其圖型
債券累積的速度沒股票快,長期投資還是股票較好,長時間投資可以降低其波動風險
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"alexhong"請問一下,如果是累積型債券價格是否為一路往上,債券的配息持續累積進淨值,所以累積型的債券價格應該是一路持續往上??
這樣的認知是否有錯呢??

因為小弟老婆很任性,說她完全不能接受風險,所以我想說建議她買 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型

因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些

投資一定有風險,就算你買美國公債成分更高的基金也一樣,價格都會波動。

如果完全不能接受風險,就只有「定存」一條路。但定存雖沒有投資風險,卻有資產漲幅跟不上物價房價漲幅的通膨風險,請三思。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@horse01

horse01

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#13樓

"alexhong"
"yangyensan"股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了

請問一下,如果是累積型債券價格是否為一路往上,債券的配息持續累積進淨值,所以累積型的債券價格應該是一路持續往上??
這樣的認知是否有錯呢??

因為小弟老婆很任性,說她完全不能接受風險,所以我想說建議她買 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型

因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些

累積型債券基金淨值也有往下的,所以選績效好的比較重要
投資一定有風險,投資級公司債債信等級怎麼選跟風險有關
錢切成幾份,有的定期定額,有的定存,到時可以加碼
另,請問獲利出場怎麼設?出場後的錢怎麼再進場?多久做一次基金檢查,決定要不要換基金?
謝謝囉
@alexhong

alexhong

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#14樓

"yangyensan"累積型的債券價格應該是一路往上,可在網路上找其圖型
債券累積的速度沒股票快,長期投資還是股票較好,長時間投資可以降低其波動風險

您說的沒錯,我去比較 聯博-美國收益基金A2股(累積型) 或 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型
的確淨值長期來看是往上走沒錯....
考量她一點風險都不能接受,只好建議她買債券基金 (累積型)
@alexhong

alexhong

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#15樓

"mrchildren"
"alexhong"因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些

投資一定有風險,就算你買美國公債成分更高的基金也一樣,價格都會波動。

如果完全不能接受風險,就只有「定存」一條路。但定存雖沒有投資風險,卻有資產漲幅跟不上物價房價漲幅的通膨風險,請三思。


考量風險程度 價格波動 預期獲利等面向,還是會建議她買投資級公司債...
不投資,錢放銀行,真的跟不上錢變薄的速度呀.......
@albert22222222

albert22222222

天使人

#16樓

不知道...當初看到這張圖覺得超美味的,希望alex大能有機會說服老婆微微放寬,當然還是家庭和諧最重要啦!祝你好運~
@Ben ch

Ben ch

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#17樓

"albert22222222"不知道...當初看到這張圖覺得超美味的,希望alex大能有機會說服老婆微微放寬,當然還是家庭和諧最重要啦!祝你好運~


個人觀念問題,我跟岳父母說了好多年,資產要分散配置,不要守舊只有投資地產才好的觀念,也不要一說到投資理財就是連結到股票、期貨,投資都一定會虧錢,甚至為了增加他們的信心我幫去基富通開戶,講了多年後只在今年願意拿10萬元試水溫,也剛好碰到這次疫情的關系,很自然的獲利很好看,績效50%~80%,打開帳戶給倆老看,還是沒心動會想加碼,還想等著他去年本來要賣掉的一戶房產,想在等房價漲高,在多等個200~500萬,我說時間等待也是機會成本,回檔修正加碼買入相同房屋價格的金額漲幅早就達到30%的獲利,甚至以今年的漲幅,只需三個月時間早就賺到在等待房屋要在多賺的金額了,甚至更多。

維有自行對投資理財有興趣,才會想把賺的收入如何在去放大做研習,凡事越了解商品,對其風險性高低越了解才會自己明白有信心的敢投入,甚至慢慢的做到把投資融入到生活中的一部分自然
"紅燈知道要停",(高點停利)
"綠燈才能行走"。(低點買入)
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