https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要

12815
@rexzone

rexzone

註冊會員

#1樓主

小弟三年前想幫自己規劃一個複利投資系統

希望能夠提早退休,而享有每月足夠現金流

三年前單筆購入

"鋒裕匯理基金新興市場債券A南非幣(穩定月配息)"

配息每月再投入此基金

目前含息報酬+9%,還在持續執行中

目前心得,新興市場債後勢可能還會走弱1-2年,其實有點擔心之後吃歸零膏

請板上前輩分享一下,目前手上複利投資系統和目前績效,交流參考,期待學習更強的複利投資法



https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@johngofans

johngofans

天使人

#2樓

我沒有技術分析和解讀市場的能力,所以用最單純的做法:

一、台灣、全球、美國科技定期定額,看FBI指標小額加扣,看強AI單筆小額加碼,沒在停利(因為不懂技術,不知道要停在哪裡),目前帳上獲利大約可以繳80年天使人會員費。

二、大約15%用來買醜基金,跟著強AI規則分批買,設定10%~20%不等停利,有些已落袋為安,目前中國基金虧損4%、新能源虧損6%、拉美打平。

三、另有1檔單筆30萬元野村美國高收益債,含息報酬11%(不含息4%),每月配息1700元,用來買菸的。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2023年度影響王
"rexzone"小弟三年前想幫自己規劃一個複利投資系統...三年前單筆購入"鋒裕匯理基金新興市場債券A南非幣(穩定月配息)"配息每月再投入此基金目前含息報酬+9%...

三年的報酬只有9%,應該很難退休
可以先思考目前是否需要現金流,如果現階段不用就全賣了吧~!
先想辦法獲取市場報酬為主.
提供2018-2020的VT+IEF回測參考
P1-VT8:IEF2
P2-VT7:IEF3
P3-VT6:IEF4
這三種不同比例的回測,年化約9%,總報酬落在28%-31%
以最保守的VT6:IEF4來看,三年總報酬28%,年化報酬率8.7%,算是安全可獲得的報酬率.
供大大參考.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@albert22222222

albert22222222

天使人

#4樓

如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。
@Jialin

Jialin

註冊會員

#5樓

albert說的"股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。"......俺十分贊同呀
@rexzone

rexzone

註冊會員

#6樓

"albert22222222"如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!
@rexzone

rexzone

註冊會員

#7樓

"johngofans"我沒有技術分析和解讀市場的能力,所以用最單純的做法:

一、台灣、全球、美國科技定期定額,看FBI指標小額加扣,看強AI單筆小額加碼,沒在停利(因為不懂技術,不知道要停在哪裡),目前帳上獲利大約可以繳80年天使人會員費。

二、大約15%用來買醜基金,跟著強AI規則分批買,設定10%~20%不等停利,有些已落袋為安,目前中國基金虧損4%、新能源虧損6%、拉美打平。

三、另有1檔單筆30萬元野村美國高收益債,含息報酬11%(不含息4%),每月配息1700元,用來買菸的。



您好,感謝答覆,不過我重點是想了解具體複利投資方式,而非定期定額和分批買基金喔...
@yourdontang

yourdontang

註冊會員

#8樓

"rexzone"
"albert22222222"如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


你覺得下圖無配息的台股基金有無複利效果?
@albert22222222

albert22222222

天使人

#9樓

"rexzone"
您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


只有收到的股利才會被納入所得税計算,股票本身的資本利得並不會被預扣課税,而且境外有很高的免稅額,ETF相關的稅法可以參考這篇《美股投資》配息的現金股利稅金要怎麼計算?30%預扣稅是什麼?。ETF圖表上看到的價位都是已經扣掉除權息後的了,把時間拉長應當也能看出複利效果的曲線。

不配息的股票基金就更單純了,標的股票除權或除息的股利都直接加到淨值裡面,投資人只需要管淨值就行了,並且跟ETF一樣也享有很高的免稅額,只有贖回入戶頭的時候才會納入所得稅計算。

我認為複利最關鍵的條件是時間,穩基金長時間的曲線都很明顯,我最常這樣描述複利的感覺:當報酬率達到100%的時候,要是當天基金淨值漲1%,你的報酬率將會多2%、達到200%的時候別人的1%在你身上就會是3%...以此類推。還記得版上C大超過6000%的報酬率嗎?剛投入資金新人漲1%,C大的報酬率則是增加60幾%,複利效應就是那麼迷人~
@rexzone

rexzone

註冊會員

#10樓

"yourdontang"
"rexzone"
"albert22222222"如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


你覺得下圖無配息的台股基金有無複利效果?


看起來可能有複利效果,但不知如何印證,請大大開示...

是否是經理人會把股息再投入投資?
@yourdontang

yourdontang

註冊會員

#11樓

"rexzone"

看起來可能有複利效果,但不知如何印證,請大大開示...

是否是經理人會把股息再投入投資?


複利是本金投資一段時間所產生的息拿來繼續投資,利滾利,以放大資產。
基金有無複利,端看基金經理人的操作策略,長期投資的經理人把投資股票
領到的息繼續投資,就有複利。
但是如果經理人靠價差來累積獲利,那就無所謂的複利。
我們在意的是基金的績效好不好,投資成本夠不夠低,來作為我們投資依據。
至於基金經理人如何操作,我們也無從置喙。

如果你擅長選股,用短線操作賺價差,你就不需要學存股的複利來累積資產的道理
一樣。
@albert22222222

albert22222222

天使人

#12樓

我好像突然看懂樓主的疑問了,樓主是不是以為「配息金額再投入」才叫複利?

其實不然,只要總體的價值有隨著時間遞增,且遞增的斜率越來越大,這樣就是複利效果了。
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2023年度影響王
複利在上漲過程中是一直在發生...只是起初複利太小看不出來....
例如.(舉極端例子,較有感)

第一天用1w元買進淨值10元的基金100個單位,
第二天淨值漲了50%為15元,此時總價值100x15=15000(尚未有複利)
第三天淨值再漲了100%為30元,此時總價值15000x2=30000(複利產生)
....
解析:
第三天基金總價值3w元,成本1w元,賺2w元.

獲利2w元其中的1.5w元是成本1w元賺的,
(第二天1w x50%,賺0.5w,第三天1wx100%,賺1w)

獲利2w元其中的0.5w元是第二天獲利0.5w元複利達成的.
(第三天0.5wx100%,賺0.5w)
...
得證--只要淨值往上漲的過程中,都是複利一直往上疊.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

相關討論
一樓
最新
TOP
END

本站聲明

本站所有文章及數據為發表人之經驗分享,僅供參考,絕非保證賺錢,請勿以本站資訊作為投資依據。若參考本站數據進行投資決策,交易前請務必先諮詢專業金融機構,以免錯誤解讀。 投資一定有風險,過去績效不代表未來獲利,不要有過去績效等於未來報酬之錯誤認知。本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦依據係比較數 據而來,僅供參考,不構成基金申購建議,申購前請先諮詢專業金融機構。

©2024 fundhot. All rights reserved. 法律顧問: 瀛睿律師事務所 簡榮宗律師