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  面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
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文章發表於 : 2021-04-07, 00:15 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 403
本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/lU-Ytvu3IIk

最近的市場非常的詭異,到處充滿了美股即將泡沫的民間傳說,你只要上Google搜尋「泡沫」兩個字,就可以找到一堆新聞報導,而且幾乎都是最近幾天的新聞,從美股泡沫,到中國泡沫,各種泡沫應有盡有,任君選擇。

先不論泡沫是否成真,我倒認為,泡沫新聞會滿天飛,反映的是投資人心中對股票價格居高不下的現象,開始感到憂心忡忡,任何人只要提「泡沫」兩字,就能搏版面刷存在感,自然專家、名嘴就愛說,泡沫新聞的媒體曝光度就居高不下,隨便查隨便有。

泡沫真的會出現嗎?沒有人可以預測未來,但身為經驗老到的投資人,我們可以預作準備,與其擔心泡沫會發生,我比較傾向做好以下三個準備,如果很幸運地碰到泡沫,可以化危機為轉機。

第一個準備:搞懂自己買的是甚麼

我們在上一集YouYube中提過的「投資最重要的事」:適合自己,比找對飆股更重要。唯有找對適合自己的投資商品,了解商品碰到黑天鵝時可能帶來的波動,白話一點的說法,就是每次股災時的跌幅有多少,做好心理準備,你才會有逢低布局的膽識。

適合自己,比找對飆股更重要 | 投資最重要的事 | 強基金
https://youtu.be/kzEd3q2VYoE

第二個準備:擁有逢低布局的彈藥庫

當你看到基金下跌10%,你的想法是什麼?是很悲觀的「快逃阿」?還是很樂觀的「來買喔」?我相信這取決於你口袋還有多少錢。如果缺錢,很容易盲目殺出,而如果口袋還有錢,有錢就有信心,可以逢低布局,做出理性的投資決策。

釐清一下,這裡提到的錢,也就是逢低布局的資金來源,不見得一定是銀行帳戶裡的現金或定存,也可以是長期投資、相對穩健的投資級債券基金,更可以是母子基金中扮演穩定角色的平衡型母基金,當然也可以是你長期逢低買進的配息基金,一籃子便宜的單位數,每個月會配給你源源不絕的現金。

第三個準備,也是我認為最重要的準備:眼光放遠,站對地方

怎樣的地方是對的地方呢?就像我們在上一集提到,適合自己,比找對飆股更重要,以我個人而言,我不喜歡從新聞媒體及行銷包裝找投資商品,我最信賴的只有淨值,也就是基金經理人的實際操作績效,時間越久越好,至少五年以上經歷過市場考驗,由市場先生來幫我把關,最靠得住。

以強大經常掛在嘴上的穩基金三雄為例,對他來說就是「對的選擇」,強基金網站有許多技術分析工具,絕大多數都是協助判斷「買入」時機的指標,但很少協助判斷「賣出」時機的指標,原因在於把時間拉長來看,股票市場一路走高,叫人停利容易害人只吃到魚頭,沒有吃到完整魚身,有些可惜。

就我個人的經驗,技術分析已可滿足絕大多數判斷買入時機的需求,準確度高,但是在判斷賣出,也就是停利的時機上,準確度相對較低,短線看似停利時機,卻休息一下又上攻,容易誤判,必須搭配紀律停利的習慣,才不會顧此失彼。而如果你的資金是一筆可以放久一點的資金,例如許多強友在退休版上分享的投資目標:「在十年內積極追求資本利得,十年之後再轉成穩穩配息的月配息基金」,你作對選擇,絕對比忙進忙出更重要。


我們來玩一個簡單的測驗,你看到這個投資標的的線型,覺得該買?還是該賣?

許多技術分析常用的支撐線,當支撐線撐不住被跌破的時候,身處這一天,就技術分析的理論,是該賣出。但沒有人可以預測未來,即使技術分析說賣出,整理一段時間後,價格又再度創下新高。

同一個標的,我們再看一次類似的狀況。當支撐線被快速跌破,而且波段修正的幅度超過20%,亦是技術分析理論中常見的牛市轉為熊市的訊號,身處這一天時,就技術分析的理論,是該賣出。同樣的,沒有人可以預測未來,而且這次狀況更慘,如果賣在這一天,幾乎就是賣在最低點,如果沒有認錯盡快把賣掉的部位補回來,就會錯過接下來那一段超過50%的波段報酬。

看到這裡,相信很多精明的強友都知道這是哪一個投資標的了,沒錯,這就是代表美國大型股的標普500指數,而剛剛舉例提到那個幾乎賣在最低點的例子,就發生在去年,也就是2020年的三月份,新冠肺炎疫情最慘的時刻。

上面提到這兩個例子可不是特例,幾乎可以說是股票的日常,每年都要來這麼一下才開心。根據統計,美股標普500指數從2009年3月9日,金融海嘯落底反轉之後,總共發生了10次超過10%的修正,更有3次大於20%,1次大於30%的大幅修正,但即使經歷了這麼劇烈的修正,依舊有能力休息過後,再創新高。

做對選擇,比忙進忙出更重要。例如我曾在這一集YouTube中提到,看好全世界的長期發展,全球股票基金就是對的選擇,看好科技將持續創新改善人類生活,全球科技基金就是對的選擇,看好人類慾望無窮無盡,全球非必須消費基金就是對的選擇。

股票基金自製配息3-2:哪種基金最適合?
https://youtu.be/b-2FiDkBTDQ

做出選擇後,請用你的紀律去徹底執行你的投資策略,如果你的紀律是「定期定額+紀律停利」,就請你堅持下去,再用停利的錢來繼續定期定額,甚至逢低加倍扣款,持續養大你的整體資產。

如果你的紀律是「股債配置+月月領錢」,就請你做好母子基金或一籃子配息基金的規劃,逢低紀律加倍扣款,設法降低買進單位數的整體平均成本,等多頭行情到來,就能賺取更豐厚的資本利得,或是領到更多配息。永遠記得我們在上一集YouYube中提過的「投資最重要的事」:投資成功,不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。

最後,提醒各位,觀念不變,行為不會變,而行為不變,套牢的命運就不會變。改變套牢的命運,請從改變自己的觀念開始。


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-07, 08:06 
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  2019-02-18, 10:36
文章: 60
獲益良多
感謝f大


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-07, 08:51 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-06-02, 10:07
文章: 635
faith 寫:
本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/lU-Ytvu3IIk

最近的市場非常的詭異,到處充滿了美股即將泡沫的民間傳說,你只要上Google搜尋「泡沫」兩個字,就可以找到一堆新聞報導,而且幾乎都是最近幾天的新聞,從美股泡沫,到中國泡沫,各種泡沫應有盡有,任君選擇。

先不論泡沫是否成真,我倒認為,泡沫新聞會滿天飛,反映的是投資人心中對股票價格居高不下的現象,開始感到憂心忡忡,任何人只要提「泡沫」兩字,就能搏版面刷存在感,自然專家、名嘴就愛說,泡沫新聞的媒體曝光度就居高不下,隨便查隨便有。

泡沫真的會出現嗎?沒有人可以預測未來,但身為經驗老到的投資人,我們可以預作準備,與其擔心泡沫會發生,我比較傾向做好以下三個準備,如果很幸運地碰到泡沫,可以化危機為轉機。



負面恐懼的報導總是較吸引投資人的眼球,如果再帶點玄學就更吸引人了...
之前還有預言家出來預言大災難等等....
推薦各位可以讀一本書真確: 扭轉十大直覺偏誤, 發現事情比你想的美好
利用數據統計世界是越來越美好,非用感覺感觀覺得如何如何??而陷入一種直覺偏誤.
這本書很值得一讀.

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-07, 14:17 
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  2019-05-09, 12:38
文章: 23
很棒的影片呦!!!


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-07, 15:48 
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天使人
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  2019-09-06, 13:26
文章: 77
謝謝強大


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-07, 20:05 
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天使人
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  2020-02-22, 22:43
文章: 81
謝謝強大,每個影片都給了我投資的信心


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-08, 04:44 
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天使人
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  2020-08-09, 14:04
文章: 325
大感謝強大跟F大的提醒與指示 ,尤其在這段時間三月的調整以後, 重新檢視自己的投資策略 更覺得強基金所開示的,都有他的深刻意義, 加入強基金 真的太好了 , 套用蕭老師的名言 投資從來不是理論而是 實踐的哲學, 感恩, 讓我重新再省思 相信 以後的投資策略會有更多的小心 謹慎


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-08, 08:08 
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管理員
離線

註冊時間:
  2017-11-04, 21:51
文章: 403
moboo6611 寫:
負面恐懼的報導總是較吸引投資人的眼球,如果再帶點玄學就更吸引人了...
之前還有預言家出來預言大災難等等....
推薦各位可以讀一本書真確: 扭轉十大直覺偏誤, 發現事情比你想的美好
利用數據統計世界是越來越美好,非用感覺感觀覺得如何如何??而陷入一種直覺偏誤.
這本書很值得一讀.

感謝推薦,馬上下單。
https://www.books.com.tw/products/E050030362


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  Re: 面對泡沫,比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-04-08, 08:31 
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  2018-03-21, 22:41
文章: 156
謝謝強大、F大與幕後團隊
現在每週二都很期待F大的主持新作呢!


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