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平衡型基金標的挑選及長期持有問題請教

8332
@aska0615

aska0615

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#1樓主

各位大大好!!小弟先報告目前自己投資配置:
1.復華的母子基金(約150萬)
2.自己在基富通操作母子基金約120萬(單筆買台股平衡型,每月贖回固定金額扣款4-5筆定期定額)
3.現金比例留約50-60萬,等市場低點時定期定額加碼或以單筆投入運用。
4.因為規劃在8-10年後退休,剩餘一些錢也希望能執行風險中等但不失效益的長期投資,所以想要單筆投入2筆平衡型基金(約50萬)
(1)駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A2美元
(2)貝萊德環球資產配置基金 A2

★雖然自己投資的復華母子基金也是長有持有平衡型母基金的概念,但因為沒買過其它的境外平衡型基金,所以有幾個問題想請教:
1.小弟目前選的駿利亨德森、貝萊德[u]這2筆平衡基金,是否適合長期持久??
2.是否持有過程中有其風險要注意的??
3.若各位大大們對於挑選的標的有更好的建議,也麻煩給予一些指導!
4.順便偷問一下(抱歉,可能跟標題無關),小弟控留的現金比例是否適切,是否過大或過小??
以上問題再懇請賜教!!感謝強友們!!( 原諒小弟太菜,可能問了一堆笨問題)
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@8d8d

8d8d

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2023年度影響王
"aska0615"小弟目前選的駿利亨德森、貝萊德[u]這2筆平衡基金,是否適合長期持久??
小弟控留的現金比例是否適切,是否過大或過小??

1. 把這兩支基金的累積型成立以來的淨值拉出來看,就是十多年來一路穩穩向上

2. 個人認為佔總資產三成以上,現金比重實在太高,現金是不會有任何投資收益的,個人會用母子基金的方式投入,害怕修正就設定加倍扣,用母基金逢低加倍扣款子基金

~控制損失;讓獲利奔跑~

 

投資沒有奇蹟,只有累積。持續買進,紀律留在場上,就算沒賺到,至少也學到。

@aska0615

aska0615

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#3樓

"8d8d"
"aska0615"小弟目前選的駿利亨德森、貝萊德[u]這2筆平衡基金,是否適合長期持久??
小弟控留的現金比例是否適切,是否過大或過小??

1. 把這兩支基金的累積型成立以來的淨值拉出來看,就是十多年來一路穩穩向上

2. 個人認為佔總資產三成以上,現金比重實在太高,現金是不會有任何投資收益的,個人會用母子基金的方式投入,害怕修正就設定加倍扣,用母基金逢低加倍扣款子基金


感謝提供意見,仔細想想的確現金比例過高....調整部份金額拿來新增一筆母子基金應該會更好
@wetnose918

wetnose918

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#4樓

個人有貝萊德環球,真的一路向上,買了不煩惱...
我覺得挺棒的,而且搭配貝萊德神科技,好上加好XD
@aska0615

aska0615

註冊會員

#5樓

"wetnose918"個人有貝萊德環球,真的一路向上,買了不煩惱...
我覺得挺棒的,而且搭配貝萊德神科技,好上加好XD


喔~看來貝萊德環球可以嚐試一下了
請問大大一下,是否這種平衡型也是雖時可單筆買進,不用太執著去看市場高、低點,反正是要放長久,我這個觀念對嗎?
@albert22222222

albert22222222

天使人

#6樓

"aska0615"
喔~看來貝萊德環球可以嚐試一下了
請問大大一下,是否這種平衡型也是雖時可單筆買進,不用太執著去看市場高、低點,反正是要放長久,我這個觀念對嗎?


這做法用在平衡型基金沒什麼問題,但不要在淨值創新高的時候all in就是了。
@aska0615

aska0615

註冊會員

#7樓

大大意思是還是要分批投入的意思嗎?
原本是想ALL in放著8~10年
其實我不太了解淨值何時才是真正的高點啊~
(@_@
@chicky

chicky

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"wetnose918"個人有貝萊德環球,真的一路向上,買了不煩惱...
我覺得挺棒的,而且搭配貝萊德神科技,好上加好XD

長期以來貝萊德環球配置基金一直很穩健的!
雖然漲幅比不上貝科技,
但可做為布局環球資產配置的優先選擇!

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@albert22222222

albert22222222

天使人

#9樓

"aska0615"大大意思是還是要分批投入的意思嗎?
原本是想ALL in放著8~10年
其實我不太了解淨值何時才是真正的高點啊~
(@_@


因為未來無法預料,我個人的習慣是即使一路向上的基金,淨值創新高的時候也是分批買,以免近期修正的時候捶心肝。分批倒也不是要像純股票切到2~3年定期定額那麼細,但我也會用幾個月的時間來佈局。要是大大是著眼多年之後,目前的新高當然都不算什麼,但就是要先想好一次all in之後若是不幸遇到修正,自己可以承擔多少的跌幅不殺出場...

新高時一次all in適合兩種人,一種是運氣很好的人,一種是買了就忘的人。是否為這兩種人都是老天爺決定的...但信仰可以靠經驗來深化
@aska0615

aska0615

註冊會員

#10樓

"albert22222222"
"aska0615"大大意思是還是要分批投入的意思嗎?
原本是想ALL in放著8~10年
其實我不太了解淨值何時才是真正的高點啊~
(@_@


因為未來無法預料,我個人的習慣是即使一路向上的基金,淨值創新高的時候也是分批買,以免近期修正的時候捶心肝。分批倒也不是要像純股票切到2~3年定期定額那麼細,但我也會用幾個月的時間來佈局。要是大大是著眼多年之後,目前的新高當然都不算什麼,但就是要先想好一次all in之後若是不幸遇到修正,自己可以承擔多少的跌幅不殺出場...

新高時一次all in適合兩種人,一種是運氣很好的人,一種是買了就忘的人。是否為這兩種人都是老天爺決定的...但信仰可以靠經驗來深化



感謝大大寶貴意見,我會好好思考
(^▽^)
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