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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
發表人 內容
文章發表於 : 2021-06-09, 09:09 
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天使人
離線

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  2019-10-04, 01:21
文章: 145
F大真的很有熱情!

我也曾發表過幾篇文章,深知其中之不易,不管是資料蒐集,訊息的真實性,以及排版重點畫列都決定了一篇文章的可看性。

向您的知識與實驗致上我的敬意!


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-09, 09:52 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 474
wang197106 寫:
各位大大好,小女子讀完你們的解說, 一直有個疑問.就是母基金 既要選擇穩定的基金,但二號的漲跌幅不會太大 嗎???這一波二號也跌掉15%以上,跟中小的幅度也不會差太多呀 ????

穩定是相對的觀念,傳家二號會較中小精選穩定,如果要更穩定,復華新興短期收益又比傳家二號更穩定,從標準差就能看的出來。

母基金的選擇關鍵是長期一路向上,如果傳家二號的波動度對你來說仍不夠穩定,可以選擇新興短期收益。但別忘了,波動度(標準差)越小,起漲時的漲勢就越小,這一點從報酬率可以看的出來。


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-10, 09:10 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3300
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
雖然是標榜相對穩定的平衡型基金,但復華的傳家二號跟全球平衡攻擊力都很強,所以會有傳二跌幅近似中小的感覺。

這種爆發力強的基金,特色是長線績效相當驚人,副作用就是波動大,跌起來也很兇,但平衡型的特色就是修正一段時間後就會自己重回漲勢再創新高,放的時間夠長才能享受成果。


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_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-10, 12:21 
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天使人
線上

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  2016-06-21, 11:35
文章: 109
doc50035 寫:
謝謝F大無私地分享
想請教您
中國樹部分的中國新經濟平衡這檔母基金
對其評價為何
以這半年來看
看起來反像是個中規中矩抗跌緩漲的感覺???
因為小弟下一口金複合想做中國樹
在想拿這檔或全球平衡來做母基金
所以想多了解一下
感謝您



我收到復華vip專屬線上直播通知
主講人是復華中國新經濟平衡基金經理人林志遠
今天下午2點直播
也許會對您有幫助
分享直播連結給您
https://www.youtube.com/watch?v=bV-Gzx-PqYU


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-10, 13:16 
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天使人
離線

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  2016-08-15, 09:53
文章: 200
母基金主要目標是能長期穩定向上!
但母基金的波動程度也會和母基金的投資區域屬性有很大的關聯性!
如:投資地區(A全球型或B區域或C單一國家等)、平衡型(股債混和也分A積極型、B平衡型、C保守型等)。
母基金的選擇沒有絕對優劣~
復華傳家2號,依照鉅亨網分類,應該屬於C+A,所以看起來波動會較大。
求最穩就A+C,只是長的慢囉 :D
光比較復華傳家2號與復華傳家,都是平衡型,屬性不同(股債混合積極型與股債混合平衡型),績效就看得很明顯~
以此類推,子基金如果也是C+A,順風時很暢快淋漓,逆風時須時間成本與再投入成本來沉澱。

選自己能接受的就是最好的! 8-)

_________________
The Forest and the Trees
見樹又見林

Less is More
化繁為簡才是真功夫


最後由 aaaa662826 於 2021-06-11, 00:42 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-10, 16:45 
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  2021-01-14, 11:00
文章: 2
潛水很久,感謝各位大大們的分享,獲益良多!
在此也分享我的金複合19個月的狀況:
【人生目標//全方位108/11/05申購50萬//停利2次】
《4個月--109/3/18-19 新冠疫情股市暴跌》
母基金:報酬率 -22.28%(最低)
子基金:報酬率 -23.44%(最低)
總報酬率: -22.38%(最低)

《7個月--109/6/11第一次贖回子基金》
母基金:報酬率 -3.63%
(剩餘費用+子基金贖回金額=350942+161520=512462更新成本計算總報酬)
子基金:實際贖回報酬率8.36% (停利點10%)
總報酬率: -3.63%(還是負報酬,感覺白忙一場)

《8個月--109/7/2各項報酬率皆為正》
母基金:報酬率返正1.96%
子基金:報酬率2.34%
總報酬率:1.98% ;復華總報酬率:4.72%

《14個月--109/1/25第二次贖回子基金》
母基金:報酬率14.54%
(剩餘費用+子基金贖回金額=358643+175154=533797更新成本計算總報酬)
子基金:實際贖回報酬率13.87% (停利點15%)
總報酬率:14.54% ;復華總報酬率:22.28%

《17個月--109/4/29淨值達史上最高》
母基金:報酬率44.35%
子基金:報酬率12.20%
總報酬率:35.35% ;復華總報酬率:44.50%(最高)

《18個月--109/5/17股市震盪下修此波最低點》
母基金:報酬率17.88% (淨值61.4164→49.1377)
子基金:報酬率-14.02% (淨值52.32→39.94)
總報酬率:7.01% ;復華總報酬率:14.25%

《19個月--109/6/4》
母基金:報酬率41.34%
子基金:報酬率3.03%
總報酬率:25.02% ;復華總報酬率:33.47%

【備註】
◆自製投資統計表,列有扣除轉出剩餘費用,以便計算剩餘單位成本及母基金
報酬率(復華系統僅列子基金報酬率和總報酬率)
◆總報酬率成本=原始成本+子基金贖回的累計成本
復華總報酬率成本=原始申購的成本
上述計算出報酬率不同,但是現值是相同的(相同的單位數)

=============================================================
◆【同場加映:全球短期收益//高成長108/12.19申購25萬//停利3次】
《3個月》新冠疫情最糟狀況:109/3/24母基金報酬率 -6.51% ; 109/3/19子基金報酬率 -29.39% ; 109/3/23總報酬率 -8.88%
《將近18個月》最佳狀況: 109/6/7母基金報酬率2.76% ; 109/6/7總報酬率3.08% =復華總報酬率8.90%
=============================================================
【發現】
1.贖回母基金部分單位數以轉申購子基金,
贖回時母基金的淨值<成本淨值→剩餘母基金單位成本會提高
   贖回時母基金的淨值>成本淨值→剩餘母基金單位成本會降低
2.積極的台股平衡型母基金:
【淨值一路下跌】新冠疫情時最糟狀況,母基金負報酬狀況不亞於子基金。母基金虧損嚴重時,子基金達停利點贖回後,累計母基金現值有可能虧損,感覺白忙一場,要耐心等待母基金淨值回升。
【淨值連續上升】淨值高於單位成本,母基金只要贖回較少的單位數就足夠轉申購子基金,留下較多的單位數→降低單位成本。當母基金報酬率最高達44.35%,等於打造了強而有力的保護城牆。
【淨值狂飆後再下跌】母基金上一波段飆升形成的保護力,於此時充分展現,有別於扣款初期(去年新冠疫情時)遭遇股災時,母子基金皆是負報酬的慘況。
3.保守的全球短期收益母基金:母基金屬於保本功能,子基金的獲利能力是提升總報酬率的關鍵
====================================================
【推論--尚待時間證實】
1.合理懷疑:金複合長期持有者擁有的超高報酬率,主要是來自於母基金淨值一路向上+母基金單位成本下降=兩者的差距大所產生的獲利?
2.母基金經過幾次波段衝高以後,保護城牆應該能建構愈堅固高聳(報酬率飆升)?
3.當母基金建構出恨天高的保護城牆時(報酬率100%↑),不管搭配哪種類型子基金,好像都不用擔心總報酬變成負的,所以意味著復華超推的【傳家二號】也是百搭的母基金?(人生目標似乎也能當百搭款?)


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-10, 19:07 
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  2021-01-14, 11:00
文章: 2
補上母基金每次扣款的淨值、單位成本、報酬率的紀錄:
《申購》原始母基金成本淨值43.2

《4個月//月扣1萬×2次》
109/3/18母基金:淨值35.4413、平均成本43.2121、報酬率-17.98%
109/3/19母基金:淨值34.0230、平均成本43.7782、報酬率-22.28%(最低)

《5個月//月扣1萬×2次》
109/4/6 母基金:淨值37.9255、平均成本提高至43.9551、報酬率-13.72%

《6個月//月扣1萬×2次》
109/5/5 母基金:淨值40.2304、平均成本提高至44.2299、報酬率-9.04%

《7個月//月扣1萬×2次》
109/6/10 母基金:淨值42.6620、平均成本提高至44.4170、報酬率-3.95%
109/6/11 母基金:淨值42.1861、平均成本43.7740、報酬率-3.63%
(剩餘單位數7901.1+轉申購3805.9=11707;第一次贖回後的平均成本)
(總報酬率:-3.63%;又變負報酬,感覺白忙一場)

《8個月//月扣1萬×2次》
109/7/2 母基金:淨值44.6234、平均成本降為43.7636、報酬率返正1.96%

《9個月//月扣1萬×2次》
109/8/4 母基金:淨值46.4759、平均成本降為43.6773、報酬率6.41%

《10個月//月扣5000×4次》
109/9/2 母基金:淨值46.5553、平均成本降為43.5590、報酬率6.88%

《11個月//月扣5000×4次》
109/10/6母基金:淨值44.9468、平均成本降為43.5011、報酬率3.32%

《12個月//月扣4000×5次》
109/11/2母基金:淨值44.9468、平均成本降為43.5011、報酬率3.32%

《13個月//月扣4000×5次》
109/12/2母基金:淨值48.4644、平均成本降為43.2589、報酬率16.15%

《14個月//月扣4000×6次3000×2次》
109/1/5母基金:淨值50.3009、平均成本降為42.9784、報酬率17.04%
109/1/22母基金:淨值52.5254、平均成本降為42.7414、報酬率22.89%
109/1/25(一)母基金:淨值52.1170、平均成本45.5003、報酬率14.54%
(剩餘單位數8391+轉申購3340.7=11731.7;第二次贖回後的平均成本)

《15個月//月扣3000×7次》
109/2/5母基金:淨值52.7653、平均成本45.2880、報酬率16.52%
109/2/22母基金:淨值56.0467、平均成本45.1376、報酬率24.17%

《17個月//上班日日扣3000》
109/4/29母基金:淨值61.4164、平均成本42.5480、報酬率44.35%

《18個月//上班日日扣3000》
109/5/17母基金:淨值49.1377、平均成本41.6862、報酬率17.88%

《19個月//上班日日扣3000》
109/6/4母基金:淨值56.9422、平均成本40.2863、報酬率41.34%
109/6/7母基金:淨值56.7068、平均成本40.1717、報酬率41.16%
109/6/8母基金:淨值56.9155、平均成本40.0536、報酬率42.10%

【發現】
1.贖回部分單位數以轉申購子基金,
贖回時母基金的淨值<成本淨值→剩餘母基金成本會提高
 贖回時母基金的淨值>成本淨值→剩餘母基金成本會降低


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-11, 11:38 
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天使人
離線

註冊時間:
  2019-11-08, 09:01
文章: 27
今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-11, 18:45 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-06-02, 10:07
文章: 697
mouwou 寫:
今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿

.....
VT不會有意外之財,
但也不會令人失望。 8-)

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 母子基金(復華金複合月月領)實戰回顧:真金白銀換來的5個領悟
文章發表於 : 2021-06-12, 09:42 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2019-11-08, 09:01
文章: 27
moboo6611 寫:
mouwou 寫:
今年用台幣在復華種了六棵樹
全球和亞太平衡這兩個母基金.不知道為何績效這麼差
我的無腦投資VT都不知道漲到哪裡去了阿

.....
VT不會有意外之財,
但也不會令人失望。 8-)



VT提供無形的財富啊!因為我可以省下更多時間去做我想做的事情.呵呵!


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