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市場震盪加大,賣出平衡型基金轉成現金,等待之後的進場機會

35870
@faith

faith

管理員

#1樓主

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
最近市場震盪加大了,我今天做了一件事,把手中的兩支平衡基金贖回,轉成現金作為之後進場的子彈。

這兩支是之前手中有剩錢但不知買什麼的時候買的,目前帳面都在平盤左右,如果今天還是跌也只是小虧,保足了多數資產,有盡到當初平衡型基金當資金池的目的。

用「用平衡型基金當資金池」的投資策略請參考這篇文:
用慢慢漲的平衡基金當資金池,市場大跌時轉進科技基金的實戰經歷
viewtopic.php?t=9334

接下來就看強AI跟找買點的訊號,按計畫紀律操作。

"faith"許多名人堂等級的強友都很推薦「用平衡型基金當資金池」的做法,我也是。當你不知道要買什麼,又怕市場居高不下,但是又擔心如果錢放銀行卻等不到股市修正反而一直漲,這時候就挑一支成立時間夠長,長線一路向上走的平衡基金就對了。

全球平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G19

美國平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G20

這樣做的好處有幾點:

1. 不用擔心股市在漲的時候,你的錢卻還在銀行。用平衡型基金一方面慢慢往上漲,一方面當資金儲備。

2. 市場下跌時,因平衡基金的波動度比股票基金低,跌的較少,可保住主要資產。

3. 等市場下跌告一段落,乖離過大或出現落底跡象時(就是基金找買點或強AI出現訊號時),開始分批轉進波動度較高的股票基金,可以賺取較高報酬。


下面這兩張圖,是目前還躺在實驗室中的新功能:「強轉折」,可以掌握這支基金跌幾%才會碰到起漲的「轉折」,抓到基金「跌幾%就是進場時機」的脈動,未來將開放給天使強友使用。

我把貝萊德環球資產配置基金及貝萊德世界科技基金的強轉折抓出來,看2020年以來兩支基金的表現,可以看到2020年3月的黑天鵝等級大修正,也可以看到一般小修正。

從圖中來看,貝萊德環球資產配置的平衡型基金特性,就是穩穩往上攻,最大修正只有2020年3月的21.82%,其他都是無關緊要的小回檔,系統連紀錄都懶

貝萊德世界科技就不同了,2020年3月的大幅修正了29.81%,明顯大於貝環資,我把2020年3月的強AI買點訊號貼在旁邊(紅框表格),如果當時把資金儲備的貝環資按照強AI的加倍訊號買,等於是用21.82%的修正,換取120天後59.58%的報酬率

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

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@ih12287122

ih12287122

天使人

#2樓

我也在8/13贖回貝萊德環球資產配置A2,沒賠錢小賺幾個便當錢。
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我也贖回平衡基金了,幾天後就滿手現金,笑看市場修正。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@albertguppy

albertguppy

天使人

#4樓

8月3號把駿利亨德森平衡轉到駿利亨德森美國40,看來有點太早轉換了,所幸還有另一檔平衡型,追隨大家腳步,也清空贖回,等候訊號出現

@yourdontang

yourdontang

註冊會員

#5樓

已將高收益債基金,平衡基金贖回,並且將南非幣換成美金,手上只留
美金及台幣計價的股票型基金,期待低點再加碼。
@adrian3849

adrian3849

註冊會員

#6樓

F大~
您忘了遮掉單位數,這樣都算得出來多少錢了耶
@gamester

gamester

天使人

#7樓

這波專家眼中的黑天鵝導致的修正
我沒有贖回
因為我是舉債投資
贖回我反而不放心(雖然事後會反悔 但也會跟自己說想要的美元平衡型基金年息率太差了)
反而繼上個月投10W到南非幣基金後
這個月投5W美元基金
守不住年息率14%也要想辦法守住13%
@iabuw

iabuw

天使人

#8樓

上個月就已經開始分批停利好幾次,加上銀行帳戶,現金比例已經超過50%
超過一年前K大就已經提到的第二隻腳,早已磨刀霍霍

個人習慣,母基金只有貨幣基金一個選項

實踐全手動單筆

@albertguppy

albertguppy

天使人

#9樓

"gamester"這波專家眼中的黑天鵝導致的修正
我沒有贖回
因為我是舉債投資
贖回我反而不放心(雖然事後會反悔 但也會跟自己說想要美元平衡型基金年息太差)
反而繼上個月投10W到南非幣基金後
這個月投5W美元基金
守不住年息率14%也要想辦法守住13%


g大我的配息計畫資金也是用貸款而來,所以贖回的平衡型基金本來就不是用來配息還貸款的,而是預備轉進股基用的
配息基金(NN 新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)剛好遇到買進訊號出現,小額慢慢補單位數中
@anitanky

anitanky

註冊會員

#10樓

想請問faith大
用平衡型當母基金的概念下 不是可以用轉換的方式當子彈 為什麼需要贖回呢?
@chinlu

chinlu

天使人

#11樓

請教為什麼是用提前贖回的操作方式,
如果等出訊號再用轉換的方式,
那一種方式會比較好?

例如:
駿利亨德森平衡 =>轉換 駿利亨德森美國創業(美國小型)
貝萊德環球資產配置 => 貝萊德世界科技
@albertguppy

albertguppy

天使人

#12樓

"chinlu"請教為什麼是用提前贖回的操作方式,
如果等出訊號再用轉換的方式,
那一種方式會比較好?

例如:
駿利亨德森平衡 =>轉換 駿利亨德森美國創業(美國小型)
貝萊德環球資產配置 => 貝萊德世界科技


我把駿利亨德森平衡轉到駿利亨德森美國40,是因為當初買到月配息的"A5月配美元",因暫無每月美金之現金流,就全數轉到股票型去
同理安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)也是每月配息的,全數贖回,是為了拉高現金存量,預備分批投入其他我偏愛的穩基金三雄如景順消費趨勢,摩根士丹利環球機會,摩根美國科技,摩根太平洋科技,貝萊德世界科技......等(沒有推薦的意思,只是小弟習慣操作這幾檔)與贖回的安聯為不同基金公司,因為是不同公司,且想等訊號出現分批進場,所以打掉重練,全數贖回轉成現金。

至於平衡型基金,因原幣(美金)暫時無每月現金流需求,小弟後面重新購入的平衡型已改採累積型的,如駿利亨德森平衡基金A2美元跟貝萊德環球前瞻股票基金A2,這些要轉換駿利亨德森美國40跟貝萊德世界科技就比較方便,等訊號出現就可以直接轉換

以上純粹是小弟為了操作方便的想法,不曉得其他前輩的看法如何呢?
@hairchen

hairchen

天使人

#13樓

"chinlu"請教為什麼是用提前贖回的操作方式,
如果等出訊號再用轉換的方式,
那一種方式會比較好?

例如:
駿利亨德森平衡 =>轉換 駿利亨德森美國創業(美國小型)
貝萊德環球資產配置 => 貝萊德世界科技


關於轉換或者是以現金的方式贖回再進場,牽涉到的是關於成本與心裡壓力的問題。

我以M大上次提及的QE退場(20130522首次提及縮減購債~20151217美國開始升息)來看這兩種母基金的波動,貝萊德美元儲備基金A2美元是【-0.01%】,貝萊德環球資產配置A2美元【-5.83%,最多-10%】。

因此,以1萬美元(約30萬台幣,用1:30比較好算)的部位來計算進場成本,何者比較划算呢?到底是忍受母基金的波動以轉換進場(鉅亨網台幣300元/次,今年度免收)?或者是贖回後持有現金再買進?

股基的手續費成本是0.6%即60美元(目前鉅亨網貝萊德系列優惠收0.1%即10美元)。

貝環資的波動成本是583美元。(最多1000美元)

貝美儲的波動成本是1美元。

用這樣的成本來看,雖然鉅亨網的紅利點數越送越少,但資金部位大的F大、M大、iabuw大,還是會以現金或貨幣基金當作母基金的主要選項。

@蘋果wee

蘋果wee

天使人

#14樓

我也在6月底~8月初開始逐批將股基獲利了結了.

一方面是達到獲利點,另一方面也是因為當初K大第二隻腳的提醒.

平衡型及債基因為是要領息還貸款用的,所以雖然有些獲利也不錯(因為去年3月份加碼不少),我是選擇繼續擺著.

現在現金比也是超過50%以上了.
等待修正上車,繼續養大我的水池.
行情總在絕望中誕生在半信半疑中成長 在憧憬追隨中成熟在希望熱絡中毀滅
@faith

faith

管理員

#15樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"anitanky"想請問faith大
用平衡型當母基金的概念下 不是可以用轉換的方式當子彈 為什麼需要贖回呢?

1. 我預期市場會震盪,平衡型基金雖然抗震能力比股票基金強,但也是會跌的,只有現金不會跌。

2. 轉換的目的多數是省手續費,但我紅利點數超多,預料申購不會被收到手續費,就乾脆贖回。

3. 如果看錯市場,市場沒跌反漲,我就會認錯買回來,所幸紅利點數還是很多,不會被收到手續費。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@anitanky

anitanky

註冊會員

#16樓

"faith"
"anitanky"想請問faith大
用平衡型當母基金的概念下 不是可以用轉換的方式當子彈 為什麼需要贖回呢?

1. 我預期市場會震盪,平衡型基金雖然抗震能力比股票基金強,但也是會跌的,只有現金不會跌。

2. 轉換的目的多數是省手續費,但我紅利點數超多,預料申購不會被收到手續費,就乾脆贖回。

3. 如果看錯市場,市場沒跌反漲,我就會認錯買回來,所幸紅利點數還是很多,不會被收到手續費。


謝謝F大的回覆
看來才剛定時定額快兩年的新手只能順勢而為了
@Kkk1

Kkk1

天使人

#17樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王
"faith"
"anitanky"想請問faith大
用平衡型當母基金的概念下 不是可以用轉換的方式當子彈 為什麼需要贖回呢?

1. 我預期市場會震盪,平衡型基金雖然抗震能力比股票基金強,但也是會跌的,只有現金不會跌。

2. 轉換的目的多數是省手續費,但我紅利點數超多,預料申購不會被收到手續費,就乾脆贖回。

3. 如果看錯市場,市場沒跌反漲,我就會認錯買回來,所幸紅利點數還是很多,不會被收到手續費。

+1, 感謝大大提問與F大講解,按表操課
PS強基金各位大大都是巨人,讓小弟跟隨操作策略,感恩
@周燕菱

周燕菱

天使人

#18樓

平衡型基金向來都是我的私房鐵衛隊 即便拉回時我還是不棄不離 從大樹銀搬家到基富通 / 鉅亨網後 操作上更加方便 不管單筆或不定期不定額都會累積成一筆 到昨天以前我一直等無加碼機會 . 這波總算等到美股明顯回檔 .我會把最近贖回新興歐洲基金入帳總額 適當時機養大安聯收益南非幣計價基金.開心喔
@tyghbn777

tyghbn777

天使人

#19樓

8/6時我也贖回貝萊德科技和摩根美國增長各三分之二部位,只留三分之一在裡面以防看錯還能繼續賺。



當時美股財報週個個超乎預期,市場一片歡騰每天都在上漲,新聞也都在看多股市,通常高點就是出現在這種時候,就決定賣了

目前回頭來看賣的還算不錯,現在也是滿手現金笑看股市修正,等待一個絕佳買點入場。
痛みを感じろ 、痛みを考えろ、 痛みを受け取れ、 痛みを知れ,ここより,世界に痛みを,神羅天征。
@j888

j888

註冊會員

#20樓

我不會這麼做,因為
市場沒人猜的到~賣掉後又要煩惱要買什麼,絕對不可能買低賣高的
最好的作法是如果不需要用到錢買進持有就好
@benny0814

benny0814

天使人

#21樓

我鉅亨配置是平衡型貝萊德環球跟智慧澳幣跟貝科之前分幾次單筆買進但也算是相對高檔,也沒打算贖回現在就如果大跌也是平衡轉去貝科,看智慧還是環球哪一個跌得少去做轉換
@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#22樓

成就徽章:2023年度影響王
F大規劃好的母子基金投資法,
近日一些波動就震掉,無法堅持,可惜了。
也說明要all in並長期持有是不容易的事。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@cswan1971

cswan1971

天使人

#23樓

如此做法不知和之前大推的母子基金投資法是否相牴觸。
現在還只是小波動,若真的遇到股市大修正時,
蠻好奇真有人能安心抱著大單筆投入的母基金,
能夠安心睡好覺的。
@vqw

vqw

註冊會員

#24樓

那台股基金,現在還不可以買嗎?被套了呢,想買來攤平。
@hihilone

hihilone

註冊會員

#25樓

小弟淺見~
受到各位先進的子母基金的啟發
研究了一下操作方法
在慎選母子基金標的後發現
如下圖 藍線是母基金 橘線是子基金
在市場波動下跌時 分批將母基金轉入子基金 待回檔後看似子基金可以得到較高的報酬率且較快
這倒是如果我全部資金都在母基金裡我也不怕 越跌我越開心!!哈哈哈~~~
所以是否驗證了 別人恐懼我貪婪 這句話~~
分享討論~~~
@faith

faith

管理員

#26樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"moboo6611"F大規劃好的母子基金投資法,
近日一些波動就震掉,無法堅持,可惜了。
也說明要all in並長期持有是不容易的事。

moboo6611誤會太大大大了。

1. 對我來說,平衡型基金的作用,是不知道要買什麼,但不想持有太多現金以免影響投資效率的選擇,功能是儲備準備進場股票基金的資金池,作用就這麼簡單。

他跟股票基金各有自己的任務,沒有關聯,頂多都算是資產配置中的一部分,不是會相輔相成的「母子基金」規劃(可能我倆對母子基金的定義不同)。

2. 我認為近期會有波動,股票基金即將出現進場機會,因此先賣平衡型基金,預做準備。

3. 當然我很有可能會看錯,例如股市又續漲,技術線型重回多頭格局,這筆錢部分會先進跌深的股票基金,沒有好機會的繼續回到平衡基金儲備,不會以現金形態存在太久

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

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投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#27樓

成就徽章:2023年度影響王
"faith"
moboo6611誤會太大大大了。

1. 對我來說,平衡型基金的作用,是不知道要買什麼,但不想持有太多現金以免影響投資效率的選擇,功能是儲備準備進場股票基金的資金池,作用就這麼簡單。

他跟股票基金各有自己的任務,沒有關聯,頂多都算是資產配置中的一部分,不是會相輔相成的「母子基金」規劃(可能我倆對母子基金的定義不同)。

2. 我認為近期會有波動,股票基金即將出現進場機會,因此先賣平衡型基金,預做準備。

3. 當然我很有可能會看錯,例如股市又續漲,技術線型重回多頭格局,這筆錢部分會先進跌深的股票基金,沒有好機會的繼續回到平衡基金儲備,不會以現金形態存在太久

......
之前對F大推廣母子基金投資的認知,如同前一則h大所寫那樣。
也許是我認知有誤吧!
漲怕少賺,跌怕多賠,擇時進出,祝F大操作成功,獲利滿滿。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@faith

faith

管理員

#28樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"moboo6611"之前對F大推廣母子基金投資的認知,如同前一則h大所寫那樣。
也許是我認知有誤吧!
漲怕少賺,跌怕多賠,擇時進出,祝F大操作成功,獲利滿滿。

對我來說,平衡基金就是持有現金的替代品,以前會固定持有一定比例的現金等進場,後來發現現金對整體報酬率的殺傷力太大,緩漲緩跌的平衡型基金妙用多。

這波贖回的目的,就是要逢低買進股票基金,只是之前試算時是用轉換,但這波預期波動大,改用先贖回再買進,初衷不變,作法彈性,之後會如何演變,再跟各位分享。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

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@chicky

chicky

名人堂成員

#29樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"faith"
moboo6611誤會太大大大了。

1. 對我來說,平衡型基金的作用,是不知道要買什麼,但不想持有太多現金以免影響投資效率的選擇,功能是儲備準備進場股票基金的資金池,作用就這麼簡單。

他跟股票基金各有自己的任務,沒有關聯,頂多都算是資產配置中的一部分,不是會相輔相成的「母子基金」規劃(可能我倆對母子基金的定義不同)。

2. 我認為近期會有波動,股票基金即將出現進場機會,因此先賣平衡型基金,預做準備。

3. 當然我很有可能會看錯,例如股市又續漲,技術線型重回多頭格局,這筆錢部分會先進跌深的股票基金,沒有好機會的繼續回到平衡基金儲備,不會以現金形態存在太久


我想如何調整持股比例?
讓自己吃得下、睡得著、講得出笑話是很私人的問題,
投資只要對自己負責即可。


viewtopic.php?f=43&p=90775#p90775
20210607鑑古推今,如美股未來兩年最糟之情景出現,美股該賣光還是買光?
NASDAQ自20210607以來的走勢,
真的是按表操課(紅色箭頭).......


接下來會出現紫色路線?
還是先反彈一下做出頭部?
改天有空會說一下我的看法

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@jordan2428

jordan2428

天使人

#30樓

資金如何控管真的是很深的課題,沒有對錯,母子基金轉換是不確定市場會漲會跌所做的資金控管方法,賣掉母基金等子基金大跌在進場,是認為市場大跌機率高,但是賭錯了就是浪費母基金可能會緩漲的報酬加上要買回母基金的手續費用,所以就看個人對市場的看法跟需求。

滿手科技基金

拼個財富翻倍的機會

@doc50035

doc50035

天使人

#31樓

請教F大
母子基金部分
像現在如果遇到中國樹或台股樹等有出訊號
雖未達預設加倍扣款的加碼點
也未到設定預設扣款日

是不是佐以改設定為連續日日扣原扣款金額連扣五天
已達加碼呢



回復主題
小的美國平衡那隻沒贖回
想留著繼續扣來做穩穩的大微笑
@Nicky41

Nicky41

註冊會員

#32樓

"moboo6611"F大規劃好的母子基金投資法,
近日一些波動就震掉,無法堅持,可惜了。
也說明要all in並長期持有是不容易的事。

坦白說 我一直覺得母子基金是個假議題。
我只在乎當下我的 股vs債+現金 比例是多少。
@faith

faith

管理員

#33樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"doc50035"請教F大
母子基金部分
像現在如果遇到中國樹或台股樹等有出訊號
雖未達預設加倍扣款的加碼點
也未到設定預設扣款日

是不是佐以改設定為連續日日扣原扣款金額連扣五天
已達加碼呢

當然可以。

我的習慣是分開處理,母子基金自成系統就讓他自己循環,強AI或找買點的就另買單筆,比較單純。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#34樓

成就徽章:2023年度影響王
"Nicky41"
"moboo6611"F大規劃好的母子基金投資法,
近日一些波動就震掉,無法堅持,可惜了。
也說明要all in並長期持有是不容易的事。

坦白說 我一直覺得母子基金是個假議題。
我只在乎當下我的 股vs債+現金 比例是多少

.....
N大,突破盲腸。

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@ins_emma

ins_emma

天使人

#35樓

個人覺得要不要贖回平衡基金,跟當初預設這筆資金的用途有關,也跟基金累積金額有關。
倘若像F大,當初投入是因為手邊有多的錢,投入資金池讓金錢滾動,在不考慮平台手續費的問題下,贖回就確保現金在手。

像小妹我去年才開始認真理財,平衡基金累積金額不大,就保留不動,
一來可以看風向轉一些到同家的基金享受漲勢(也省手續費),二來慢慢養大平衡基金(錢在手上就會莫名其妙的花掉)。
基本上,都是看個人怎麼操作最順手,也沒有什麼衝突~

這次從F大那邊學到這個好方法,下次有閒錢就丟進平衡基金池~
財富創造自由!!
@yengary

yengary

註冊會員

#36樓

"ins_emma"個人覺得要不要贖回平衡基金,跟當初預設這筆資金的用途有關,也跟基金累積金額有關。
倘若像F大,當初投入是因為手邊有多的錢,投入資金池讓金錢滾動,在不考慮平台手續費的問題下,贖回就確保現金在手。

像小妹我去年才開始認真理財,平衡基金累積金額不大,就保留不動,
一來可以看風向轉一些到同家的基金享受漲勢(也省手續費),二來慢慢養大平衡基金(錢在手上就會莫名其妙的花掉)。
基本上,都是看個人怎麼操作最順手,也沒有什麼衝突~

這次從F大那邊學到這個好方法,下次有閒錢就丟進平衡基金池~


很多人都是自製母子基金,

最近又強勢反彈!

不知白天鶴何時會來?
@Sabrinai8b

Sabrinai8b

天使人

#37樓

"chicky"
"faith"
moboo6611誤會太大大大了。

1. 對我來說,平衡型基金的作用,是不知道要買什麼,但不想持有太多現金以免影響投資效率的選擇,功能是儲備準備進場股票基金的資金池,作用就這麼簡單。

他跟股票基金各有自己的任務,沒有關聯,頂多都算是資產配置中的一部分,不是會相輔相成的「母子基金」規劃(可能我倆對母子基金的定義不同)。

2. 我認為近期會有波動,股票基金即將出現進場機會,因此先賣平衡型基金,預做準備。

3. 當然我很有可能會看錯,例如股市又續漲,技術線型重回多頭格局,這筆錢部分會先進跌深的股票基金,沒有好機會的繼續回到平衡基金儲備,不會以現金形態存在太久


我想如何調整持股比例?
讓自己吃得下、睡得著、講得出笑話是很私人的問題,
投資只要對自己負責即可。


viewtopic.php?f=43&p=90775#p90775
20210607鑑古推今,如美股未來兩年最糟之情景出現,美股該賣光還是買光?
NASDAQ自20210607以來的走勢,
真的是按表操課(紅色箭頭).......


接下來會出現紫色路線?
還是先反彈一下做出頭部?
改天有空會說一下我的看法


C大講得真好,馬上記到我的投資小筆記中每天提醒自己。

如何調整持股比例,讓自己吃得下、睡得著,講得出笑話是很私人的問題
投資只要對自己負責即可

我因這段話回顧我的投資行為、策略,發現我睡得著的持股比例、及跌幅承受度(10%-15%),大概也反應我的投資報酬(10%-15%),不求多,但求開心睡得著。

很喜歡強基金裡強友大大們的真心分享及彼此尊重的氛圍,沒有最好的投資方式及策略,找適合自己的就好,有紀律、持之以持恆。

感謝C大的提醒!
@faith

faith

管理員

#38樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
紀錄一下這段時間的操作經驗。

原本預期會發生的修正並未發生,這兩支航空母艦外出巡邏一段時間,分批布局買了一些便宜的基金後,已經再次開回停泊休息。

因為0手續費券很多,這兩支基金的進出沒有扣到手續費,僅損失機會成本,也就是這兩支基金離開期間各自的淨值漲勢,紀錄如下:

貝萊德環球資產配置基金A2美元 https://fundhot.com/fund/detail/FH1001172
2021/08/19 76.55 --> 2021/08/31 78.08 = 2%

駿利亨德森平衡基金A2美元 https://fundhot.com/fund/detail/FH1001169
2021/08/19 40.6 --> 2021/08/31 41.23 = 1.55%

當初離開的這兩支基金,有40%以加倍扣定期定額及分批小單筆的方式,分批投入了強AI跟找買點出訊號的基金,同時也補充了修正一波的穩基金,尤其是非必須消費基金。剩下的60%開回港口休息,補充這兩支航空母艦的燃料,有錢不知道買什麼的時候,我也會再補充單位數。

強AI
https://fundhot.com/fundai

找買點
https://fundhot.com/buypoint

若市場到年底前逐漸明朗,傳統旺季到來,股票基金的波動將大於平衡基金,也就是這兩支平衡基金分到股票基金的資金將會賺取更好的報酬。

很有趣的操作經驗,紀錄於此,是對是錯尚不可知,一段時間後看報酬率便知分曉,但學到就是自己的,開心又好玩。


"faith"最近市場震盪加大了,我今天做了一件事,把手中的兩支平衡基金贖回,轉成現金作為之後進場的子彈。

這兩支是之前手中有剩錢但不知買什麼的時候買的,目前帳面都在平盤左右,如果今天還是跌也只是小虧,保足了多數資產,有盡到當初平衡型基金當資金池的目的。

用「用平衡型基金當資金池」的投資策略請參考這篇文:
用慢慢漲的平衡基金當資金池,市場大跌時轉進科技基金的實戰經歷
viewtopic.php?t=9334

接下來就看強AI跟找買點的訊號,按計畫紀律操作。

"faith"許多名人堂等級的強友都很推薦「用平衡型基金當資金池」的做法,我也是。當你不知道要買什麼,又怕市場居高不下,但是又擔心如果錢放銀行卻等不到股市修正反而一直漲,這時候就挑一支成立時間夠長,長線一路向上走的平衡基金就對了。

全球平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G19

美國平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G20

這樣做的好處有幾點:

1. 不用擔心股市在漲的時候,你的錢卻還在銀行。用平衡型基金一方面慢慢往上漲,一方面當資金儲備。

2. 市場下跌時,因平衡基金的波動度比股票基金低,跌的較少,可保住主要資產。

3. 等市場下跌告一段落,乖離過大或出現落底跡象時(就是基金找買點或強AI出現訊號時),開始分批轉進波動度較高的股票基金,可以賺取較高報酬。


下面這兩張圖,是目前還躺在實驗室中的新功能:「強轉折」,可以掌握這支基金跌幾%才會碰到起漲的「轉折」,抓到基金「跌幾%就是進場時機」的脈動,未來將開放給天使強友使用。

我把貝萊德環球資產配置基金及貝萊德世界科技基金的強轉折抓出來,看2020年以來兩支基金的表現,可以看到2020年3月的黑天鵝等級大修正,也可以看到一般小修正。

從圖中來看,貝萊德環球資產配置的平衡型基金特性,就是穩穩往上攻,最大修正只有2020年3月的21.82%,其他都是無關緊要的小回檔,系統連紀錄都懶

貝萊德世界科技就不同了,2020年3月的大幅修正了29.81%,明顯大於貝環資,我把2020年3月的強AI買點訊號貼在旁邊(紅框表格),如果當時把資金儲備的貝環資按照強AI的加倍訊號買,等於是用21.82%的修正,換取120天後59.58%的報酬率

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#39樓

成就徽章:2023年度影響王
F大發文8/19-9/7,約兩週多的時間,
這兩週出場的機會成本是約2%報酬,
代價不可謂之不重,
2%也佔這兩檔今年的報酬1/4~1/6
....
不過也很難說對錯...說不定明天就開始跌到年底...
可能今日錯年終對....
時間結算點總可以帶來不同的結果.
....
唯一確定損失的就是買賣中一些隱藏的交易成本....

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@CYH

CYH

註冊會員

#40樓

請問現在手上有一筆資金(美金),不適合放在全球平衡型基金當資金池了嗎?
@faith

faith

管理員

#41樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"CYH"請問現在手上有一筆資金(美金),不適合放在全球平衡型基金當資金池了嗎?

請問不適合的原因是什麼?

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@CYH

CYH

註冊會員

#42樓

Faith
想說您是否有什麼特殊原因要賣掉平衡基金嗎?
怕不小心踩到雷,人家都要退出我還要進場,
若沒有什麼特別的疑慮,我就可以考慮進場先把資金安頓好,需要錢再贖回或轉投其他標的,謝謝你
@faith

faith

管理員

#43樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"CYH"Faith
想說您是否有什麼特殊原因要賣掉平衡基金嗎?
怕不小心踩到雷,人家都要退出我還要進場,
若沒有什麼特別的疑慮,我就可以考慮進場先把資金安頓好,需要錢再贖回或轉投其他標的,謝謝你

賣掉的原因一開始就說了:

最近市場震盪加大了,我今天做了一件事,把手中的兩支平衡基金贖回,轉成現金作為之後進場的子彈。"

後面又買回來,原因也說了:

原本預期會發生的修正並未發生,這兩支航空母艦外出巡邏一段時間,分批布局買了一些便宜的基金後,已經再次開回停泊休息

因為0手續費券很多,這兩支基金的進出沒有扣到手續費,僅損失機會成本,也就是這兩支基金離開期間各自的淨值漲勢...

當初離開的這兩支基金,有40%以加倍扣定期定額及分批小單筆的方式,分批投入了強AI跟找買點出訊號的基金,同時也補充了修正一波的穩基金,尤其是非必須消費基金。剩下的60%開回港口休息,補充這兩支航空母艦的燃料,有錢不知道買什麼的時候,我也會再補充單位數。"

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@yuanhsu

yuanhsu

註冊會員

#44樓

"j888"我不會這麼做,因為
市場沒人猜的到~賣掉後又要煩惱要買什麼,絕對不可能買低賣高的
最好的作法是如果不需要用到錢買進持有就好


看來是對的 事後諸葛亮觀點

8/19是
Nasdaq波段最低14541

放到現在15101
@changcm

changcm

註冊會員

#45樓

樓上各位討論的,是不是都是「自製母子基金」才有要不要贖回平衡型基金的考量?

如果是參加復華的金複合,或是群益的I循環這樣由投信設定好自動互轉的母子基金方案,目前的投資情勢應該就是繼續執行吧?
@ins_emma

ins_emma

天使人

#46樓

"faith"紀錄一下這段時間的操作經驗。

原本預期會發生的修正並未發生,這兩支航空母艦外出巡邏一段時間,分批布局買了一些便宜的基金後,已經再次開回停泊休息。

因為0手續費券很多,這兩支基金的進出沒有扣到手續費,僅損失機會成本,也就是這兩支基金離開期間各自的淨值漲勢,紀錄如下:

貝萊德環球資產配置基金A2美元 https://fundhot.com/fund/detail/FH1001172
2021/08/19 76.55 --> 2021/08/31 78.08 = 2%

駿利亨德森平衡基金A2美元 https://fundhot.com/fund/detail/FH1001169
2021/08/19 40.6 --> 2021/08/31 41.23 = 1.55%

當初離開的這兩支基金,有40%以加倍扣定期定額及分批小單筆的方式,分批投入了強AI跟找買點出訊號的基金,同時也補充了修正一波的穩基金,尤其是非必須消費基金。剩下的60%開回港口休息,補充這兩支航空母艦的燃料,有錢不知道買什麼的時候,我也會再補充單位數。

強AI
https://fundhot.com/fundai

找買點
https://fundhot.com/buypoint

若市場到年底前逐漸明朗,傳統旺季到來,股票基金的波動將大於平衡基金,也就是這兩支平衡基金分到股票基金的資金將會賺取更好的報酬。

很有趣的操作經驗,紀錄於此,是對是錯尚不可知,一段時間後看報酬率便知分曉,但學到就是自己的,開心又好玩。


"faith"最近市場震盪加大了,我今天做了一件事,把手中的兩支平衡基金贖回,轉成現金作為之後進場的子彈。

這兩支是之前手中有剩錢但不知買什麼的時候買的,目前帳面都在平盤左右,如果今天還是跌也只是小虧,保足了多數資產,有盡到當初平衡型基金當資金池的目的。

用「用平衡型基金當資金池」的投資策略請參考這篇文:
用慢慢漲的平衡基金當資金池,市場大跌時轉進科技基金的實戰經歷
viewtopic.php?t=9334

接下來就看強AI跟找買點的訊號,按計畫紀律操作。

"faith"許多名人堂等級的強友都很推薦「用平衡型基金當資金池」的做法,我也是。當你不知道要買什麼,又怕市場居高不下,但是又擔心如果錢放銀行卻等不到股市修正反而一直漲,這時候就挑一支成立時間夠長,長線一路向上走的平衡基金就對了。

全球平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G19

美國平衡型基金推薦排名
https://fundhot.com/fund/category/FH100G20

這樣做的好處有幾點:

1. 不用擔心股市在漲的時候,你的錢卻還在銀行。用平衡型基金一方面慢慢往上漲,一方面當資金儲備。

2. 市場下跌時,因平衡基金的波動度比股票基金低,跌的較少,可保住主要資產。

3. 等市場下跌告一段落,乖離過大或出現落底跡象時(就是基金找買點或強AI出現訊號時),開始分批轉進波動度較高的股票基金,可以賺取較高報酬。


下面這兩張圖,是目前還躺在實驗室中的新功能:「強轉折」,可以掌握這支基金跌幾%才會碰到起漲的「轉折」,抓到基金「跌幾%就是進場時機」的脈動,未來將開放給天使強友使用。

我把貝萊德環球資產配置基金及貝萊德世界科技基金的強轉折抓出來,看2020年以來兩支基金的表現,可以看到2020年3月的黑天鵝等級大修正,也可以看到一般小修正。

從圖中來看,貝萊德環球資產配置的平衡型基金特性,就是穩穩往上攻,最大修正只有2020年3月的21.82%,其他都是無關緊要的小回檔,系統連紀錄都懶

貝萊德世界科技就不同了,2020年3月的大幅修正了29.81%,明顯大於貝環資,我把2020年3月的強AI買點訊號貼在旁邊(紅框表格),如果當時把資金儲備的貝環資按照強AI的加倍訊號買,等於是用21.82%的修正,換取120天後59.58%的報酬率


感謝Faith大分享,能看到高手後續的操作真的非常寶貴!!
財富創造自由!!
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#47樓

9/17美股四巫日,美股各指數下跌。
為測試鉅亨網買基金的到價通知,我設定了到價通知,9/17美股下跌觸動了到價通知,收到鉅亨網e-mail通知如下:
您的投資基金已達所設定之上下限通知!

您的追蹤基金中,已達設定價位的有:
基金名稱
駿利亨德森平衡基金A5月配
計價幣別 美元 USD
到達標準 下限
設定價位 淨值/淨值日期
13.9 13.86 2021/09/17


原以為是9/17四巫日美股下跌導致淨值下跌而觸動到價通知,但是經查,淨值下跌的原因也有可能是9/15配息的緣故。

下週準備逢低買進
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@yangyensan

yangyensan

註冊會員

#48樓

9/17美股四巫日晚上看到美股標普SPY快跌到季線
就進場買了一些
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#49樓

"baonamy"9/17美股四巫日,美股各指數下跌。
為測試鉅亨網買基金的到價通知,我設定了到價通知,9/17美股下跌觸動了到價通知,收到鉅亨網e-mail通知如下:
您的投資基金已達所設定之上下限通知!

您的追蹤基金中,已達設定價位的有:
基金名稱
駿利亨德森平衡基金A5月配
計價幣別 美元 USD
到達標準 下限
設定價位 淨值/淨值日期
13.9 13.86 2021/09/17


原以為是9/17四巫日美股下跌導致淨值下跌而觸動到價通知,但是經查,淨值下跌的原因也有可能是9/15配息的緣故。

下週準備逢低買進


今天收到鉅亨網e-mail通知,觸動到價通知。

您的追蹤基金中,已達設定價位的有:
基金名稱 計價幣別 到達標準 設定價位 淨值/
淨值日期
貝萊德世界科技基金A2美元 USD 下限 85 84.34
2021/09/20
貝萊德環球資產配置基金A2美元 USD 下限 76.5 76.31
2021/09/20


明天就打算買進
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@yuanhsu

yuanhsu

註冊會員

#50樓

"baonamy"
"baonamy"9/17美股四巫日,美股各指數下跌。
為測試鉅亨網買基金的到價通知,我設定了到價通知,9/17美股下跌觸動了到價通知,收到鉅亨網e-mail通知如下:
您的投資基金已達所設定之上下限通知!

您的追蹤基金中,已達設定價位的有:
基金名稱
駿利亨德森平衡基金A5月配
計價幣別 美元 USD
到達標準 下限
設定價位 淨值/淨值日期
13.9 13.86 2021/09/17


原以為是9/17四巫日美股下跌導致淨值下跌而觸動到價通知,但是經查,淨值下跌的原因也有可能是9/15配息的緣故。


下週準備逢低買進


今天收到鉅亨網e-mail通知,觸動到價通知。

您的追蹤基金中,已達設定價位的有:
基金名稱 計價幣別 到達標準 設定價位 淨值/
淨值日期
貝萊德世界科技基金A2美元 USD 下限 85 84.34
2021/09/20
貝萊德環球資產配置基金A2美元 USD 下限 76.5 76.31
2021/09/20


明天就打算買進



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