kkwu85 寫:
近期發現家母瞞著家人在去年4月跟8月跟X泰銀行買3檔月收息型基金,分別是安聯收益成長(後收型),施羅德環球收息債券(後收型)跟非後收,今年1月份對帳單含息總共虧損了3.46%,當然投資有賺有賠,且目前虧損範圍我認為並不算高,但家母一直以來非常節儉且保守,退休金都是放在銀行定存,也不太識字,更別說買基金之類的投資理財,她完全不懂,跟家母聊過才知理專當時跟她說這些基金不太會虧損且能穩定收息,要她放心買,更承諾家母只要本金有虧損超過2000元,就會通知家母,結果後續虧損也都沒通知,家母一直認為本金都還是正的,直到我跟她解釋對帳單內容後,她才驚覺本金已虧損不小
我這幾天會跟家母找理專,可能會只保留安聯收益成長,施羅德環球收息債券會全數贖回停損,然後幫家母在基金平台上買其它一路向上的平衡型配息基金,例如駿利亨德森平衡等,不知各位前輩是否有其它更好的意見給小弟參考呢?
對帳單如下
標題太過偏激!!!
基本上大樹理專的配息都是以領息為主....理專對高齡保守客戶這樣配置算是標準,前幾年都還有一定績效,但是2021年就真的績效不好,
但是這樣說理專有問題,這一方面過於偏激,至於前收,後收配置就看客戶願不願意放長期跟銷售內容是否清楚,2000虧損就通知嘛,這一點
很難做到,算是瑕疵,若說是問題,也過於嚴重,當然我知道本版都是有自我想法的投資人,對理專的態度是不友善居多,但是不需要這樣
放大汙點&丟泥巴
