母子基金的年化報酬率大約都介於多少?

 強基金

版面規則


瀏覽這個討論主題之前,請務必先閱讀下列注意事項。若你選擇繼續瀏覽這個討論主題,視為同意下述規則,若不同意,請勿繼續瀏覽,以免影響你的投資成果。

1. 本文內容為經驗分享,僅供參考,並非投資建議。
2. 此文分享的觀點不見得適用每個人,投資人須自行承擔投資風險。若此文觀點與你的觀念不同,請以你的觀念為準。
3. 強基金是討論基金投資的社群媒體,沒有販售基金,也沒有提供投顧老師服務。任何投資的申購及諮詢,請洽專業金融機構。
4. 他人的分享僅供參考,投資成果請自行負責。
5. 請尊重智慧財產權,「天使會」版面內容不得多人使用同一帳號閱讀,或將畫面複製後對外發送。

發表新文章 回覆主題 分享到Facebook 分享到Line 前往頁數 12345  下一頁
  | 列印模式
  母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
發表人 內容
文章發表於 :  
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2020-01-19, 09:40
文章: 64
各位強友好:

爬了許多文,好像較少人討論過這個主題(有可能是我看漏了),相信版上很多強友都有買過復華或中租的母子基金
中租母子基金成立短先不談,有人認真檢討過復華母子基金組合的年化報酬率嗎?
從各位強友的討論得知,母子基金是很有效率的一個投資工具,但若投資年化報酬率不佳,那是不是還是回歸一般股票型基金就好?

以我為例,最早在2015年買了一筆,早期在嘗試階段,當然有不同的子基金組合,近年看了蕭老師的許多文章,因為會買多筆複合投資,後來子基金的組合基本就固定不變。
第一筆:201508,人生目標+全球大趨勢+中國新經濟A股,2021年底年化10.3%;2022年3月底年化8.32%
第二筆:202002,傳家二號+全方位+中小精選,2021年底年化14.9%;2022年3月底年化10.72%

想請問各位手上的母子基金年化報酬率大約都介於多少?以上是實際用excel去換算出來的報酬率。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
新註冊會員
離線

註冊時間:
  2022-03-22, 07:28
文章: 2
8~10%報酬在疫情肆虐全球下算穩的了!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2015-05-29, 21:37
文章: 39
Mu大:看了你的疑惑後,我來做個簡單比喻,假如買了兩支基金(債劵50%,台股50%)(A台股50%,B台股50%),哪一個組合趨勢向上買對市場時,報酬率會比較高呢?答案很明顯

母子基金的母基一般會選擇平衡型債劵型,雖然是一個較大單筆投入,但基性不變,波動較小,抗跌達到某程度的保護防禦,生生不息,循環停利,等等的設計機制,所以同時期母子基金的績效與兩支股基的績效肯定不同,所以績效的%數主要還是看你可不可以接受,需不需要母子的機制守護你的獲利

母子基金不是一個(最)有效率的方法,它是一個有不錯效率且對於不耐震,無法擇時停利的廣大朋友們,一個機制,它不是一個以最大化報酬率做出發點的設計


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-29, 07:55
文章: 2329
來自: 植物學院.佛學系的阿北
巴老曾經推薦也買過指數型基金(VOO/SPY),
他曾經對另一位投資傳奇人物Jack Bogle說過:
對於大多數投資者來說(但並非所有投資人),低成本指數基金是最明智的股票投資。」
透過定期投資於指數基金,一無所知的投資者的表現實際上可以優勝於大多數投資專業人士。」...

過去6年是台股的大多頭, 指數與成長股的淨值大噴發...
類比樓主第一筆討論的時期 (2015/08/31 - 2021/12/31),
我們來看看同時期其他商品表現:

1: 大盤: 從8175漲到18218; 漲幅:122%; 年化報酬: 122%/ 6.33 =19.2%
2: 0050: 從62.3漲到145.5; 漲幅:133%; 年化報酬: 133%/ 6.33 =21.0%(不含配息)
3: 台G 電: 從129漲到615; 漲幅:376%; 年化報酬: 376%/ 6.33 =59.3%(不含配息)

事後諸葛的結論:
1: 過去6年是台股的大多頭, 不保證未來6年績較會依樣畫葫蘆!!
2: 股市走大多頭的前提之下: 抱緊領頭羊的績效表現遠勝指數型ETF, 指數型ETF的績效表現遠勝組合型基金
3: 長遠來看,挑選具有巨大增長潛力的股票仍然是擊敗標準普爾500指數和大市的致勝之道。
巴郡持有的數隻股票就是其致勝法寶,明顯的包括Apple和Mastercard。
當然,您必須挑選合適的股票。對於認為自己並不獨具慧眼的投資者來說,
買入"低成本"指數ETF是一個不錯的選擇。

4: 無論如何, 投資歲月不可能一直靜好下去, 還在用過去6年動輒10趴以上的績效來期待未來6年的話, 你有可能會睡不著... :mrgreen:

~~ 有時候成功的秘訣就是不失敗。那麼, 指數型ETF就是容錯率極佳的選擇!!~~


jack

_________________
圖檔 傑克幫主修行中....


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2018-01-16, 22:25
文章: 1698
來自: 混吃等死的中年男子
你可能誤會母子基金的功能了
母子基金並非追求最大報酬率
而是追求穩健並持續的成長
克服人性的恐懼及貪婪而達到長期投資穩定的報酬率
對我來說母子基金就是懶人投資
有一筆錢丟銀行賺那個微乎其微的報酬率
不如丟母子基金設後不理

這樣說好了,如果你手中有100W每月定時定額1W丟股票型基金
2年後投資報酬率是30%,但由於你只投資24W,所以獲利是7.2W
但其實資金是100W,所以報酬率只有7.2%,年化報酬率3.6
但如果你100W丟母子基金,年化報酬率10%那就是10%
現金在銀行並不會幫你獲利
當然囉如果你的資金幾千萬或上億
你就不必在意這個問題了

_________________
40歲長期失業神經病大叔
~小白退散~


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-29, 07:55
文章: 2329
來自: 植物學院.佛學系的阿北
醜不拉機 寫:
但如果你100W丟母子基金,年化報酬率10%那就是10%
現金在銀行並不會幫你獲利

No....
您這思維還是處在: 投資歲月一路靜好, 股市只漲不會跌....
請問今年以來股市大修正, 如果你100W丟母子基金,到目前年化報酬率 ??
現金在銀行確實並不會幫你獲利, 但會保障您不會損失, 更重要的是有錢撿便宜.


~~ 母子基金不能保護您在熊市不受損失, 只能減少損失 ~~

jack

_________________
圖檔 傑克幫主修行中....


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2018-01-16, 22:25
文章: 1698
來自: 混吃等死的中年男子
jack1234 寫:
醜不拉機 寫:
但如果你100W丟母子基金,年化報酬率10%那就是10%
現金在銀行並不會幫你獲利

No....
您這思維還是處在: 投資歲月一路靜好, 股市只漲不會跌....
請問今年以來股市大修正, 如果你100W丟母子基金,到目前年化報酬率 ??
現金在銀行確實並不會幫你獲利, 但會保障您不會損失, 更重要的是有錢撿便宜.


~~ 母子基金不能保護您在熊市不受損失, 只能減少損失 ~~

jack

就算股市空頭母基金也做到相對抗跌保護的效果
而現金表面上沒有任何損失但現金卻一直被通膨吃掉不是嗎
不說了,家附近最便宜的牛肉麵100元直接漲到120了
100元放銀行要多久才能變120?????

附加檔案:
KakaoTalk_Snapshot_20220411_082630.png


翻開歷史來看到底是多頭長久還是空頭長久??


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊

_________________
40歲長期失業神經病大叔
~小白退散~


最後由 醜不拉機 於 2022-04-11, 08:28 編輯,總共編輯了 1 次。

 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-05-29, 07:55
文章: 2329
來自: 植物學院.佛學系的阿北
醜不拉機 寫:
就算股市空頭母基金也做到相對抗跌保護的效果
而現金表面上沒有任何損失但現金卻一直被通膨吃掉不是嗎
不說了,家附近最便宜的牛肉麵100元直接漲到120了
100元放銀行要多久才能變120?????


當然現金不能一直放銀行給通膨吃掉...
所以要伺機逢低買入, 沒現金怎麼買.
看看今年, 波克夏是少數可以躲過空頭襲擊的公司, 它手上現金滿滿...

~~ 無視景氣與市場動盪, 持續尋找股價低殘的好公司, 就是最棒的投資方式; 長期持有好公司, 就是最棒的獲利方式 ~~



jack

_________________
圖檔 傑克幫主修行中....


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2018-01-16, 22:25
文章: 1698
來自: 混吃等死的中年男子
jack1234 寫:
當然現金不能一直放銀行給通膨吃掉...
所以要伺機逢低買入, 沒現金怎麼買.
看看今年, 波克夏是少數可以躲過空頭襲擊的公司, 它手上現金滿滿...

~~ 無視景氣與市場動盪, 持續尋找股價低殘的好公司, 就是最棒的投資方式; 長期持有好公司, 就是最棒的獲利方式 ~~



jack


我同意這個說法,但我情願將現金丟入平衡型或母子基金
真的碰到股災我直接將基金賣出就是現金
與其讓現金在多頭時期待空頭時可以大買而沒投資效益
不如讓現金在多頭時投入穩健成長的基金股票賺錢
空頭時直接變現再逢低買進高波動股票、基金

_________________
40歲長期失業神經病大叔
~小白退散~


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 母子基金的年化報酬率大約都介於多少?
文章發表於 :  
頭像
新註冊會員
離線

註冊時間:
  2020-06-18, 08:35
文章: 182
jack1234 寫:
醜不拉機 寫:
就算股市空頭母基金也做到相對抗跌保護的效果
而現金表面上沒有任何損失但現金卻一直被通膨吃掉不是嗎
不說了,家附近最便宜的牛肉麵100元直接漲到120了
100元放銀行要多久才能變120?????


當然現金不能一直放銀行給通膨吃掉...
所以要伺機逢低買入, 沒現金怎麼買.
看看今年, 波克夏是少數可以躲過空頭襲擊的公司, 它手上現金滿滿...

~~ 無視景氣與市場動盪, 持續尋找股價低殘的好公司, 就是最棒的投資方式; 長期持有好公司, 就是最棒的獲利方式 ~~



jack


認同阿北的看法
投資還是要保有一定比例的現金
因為巴菲特就是這樣投資的
你有比巴菲特厲害嗎?
不喜歡現金
結果現金就會遠離你


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題 分享到Facebook 分享到Line 前往頁數 12345  下一頁





  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:沒有註冊會員 和 2 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作
[ Time : 0.083s | 15 Queries | GZIP : Off ]