除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵

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  除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2015-05-29, 21:37
文章: 39
近期資金緩慢的定期定額股票基金,偶爾小單筆,我把一部份的關愛放在債劵上,如果在股市驚濤駭浪中,想要一份比較平穩的投資,此時不投入債劵更待何時?
尤其是投資等級債劵,長期趨勢中,難得入水,是不是也是一個好的頭入點
用我自己很粗淺的概念就是,升息會讓已發行的債劵面額價值下跌,在升息循環中,同時發行的債劵,票面利率也要跟上行情,在升息環境下,如果沒有經濟衰退發生,沒有發生很不尋常的違約,那麼現在升息初段而下跌的債劵(基金),是否也等同甜蜜價呢?
投資級公債對疫情恐慌較抗跌,對升息反應較大
投資級公司債對疫情恐慌特大,對升息反應較小
以下附上 走勢圖


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2016-11-17, 07:40
文章: 313
投資級債是穩定的資產,好基金不少

配息基金推薦排名 - 投資級債券基金
https://fundhot.com/fund/md/AGG

但是,幾個角度請你思考一下:

1. 投資級債最怕升息,如果美元定存每年保證賺3%,誰還要每年目標賺3%,但只是目標並不保證,而且淨值也會起起落落的投資級債

2. 股市大漲時,資金也會排擠投資級債,你可以對照2021年,股市大漲的時候投資級債卻大跌,用機會成本的角度來看,傷很大

3. 因此,現在已經股市腰斬到韭韭失去戰意,大跌之後就會迎來大漲,這時候該選波動大的股票?還是波動小的投資級債?就看你個人的選擇了


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2018-01-16, 22:25
文章: 1686
來自: 混吃等死的中年男子
我個人資本小,是傾向投資股票型基金比較穩
當然如果資本雄厚又有現金流需求,不可否認投資級債目前也是甜甜價
反正現在股債都在殺
要買什麼就自己決定
只要吃得飽睡得好不賠錢那就是好投資

對了,這幾天資金開始湧入債市囉!
不確定之後怎麼走,但要買債可要趕緊了

_________________
40歲長期失業神經病大叔
~小白退散~


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2015-05-29, 21:37
文章: 39
mikebrown 寫:
投資級債是穩定的資產,好基金不少

配息基金推薦排名 - 投資級債券基金
https://fundhot.com/fund/md/AGG

但是,幾個角度請你思考一下:

1. 投資級債最怕升息,如果美元定存每年保證賺3%,誰還要每年目標賺3%,但只是目標並不保證,而且淨值也會起起落落的投資級債

2. 股市大漲時,資金也會排擠投資級債,你可以對照2021年,股市大漲的時候投資級債卻大跌,用機會成本的角度來看,傷很大

3. 因此,現在已經股市腰斬到韭韭失去戰意,大跌之後就會迎來大漲,這時候該選波動大的股票?還是波動小的投資級債?就看你個人的選擇了

Mike大大:
我仍然有繼續+碼股票,當然期待高報酬的同時,伴隨的就是高風險,我們依舊享受著高波動,帶來的高報酬
關於你提出的第一點,我真的沒經驗,或許有沒有走過升息循環下的債劵投資前輩可以現身說法
債劵本身是有期限的,到期或快到期的債劵的發行者有兩個做法,一是本+利給你,二是再去發新債劵還舊債劵,二還是很多發行者會選喔!雖然新債劵的票面利息變高了,就像大大說的美金定存有3%的話,新債劵發行肯定要高於的,有些發行者的狀況或考量是無法一次還清到期票劵,縱然新劵息高,仍然要借新還舊,這就是回到前頭的-有沒有走過升息循環持有債劵的前輩,來指導一下
第2點 我的看法比較不傾向資金排擠效應,而是升息這件事,利率直接的市場反應,因為以每個單年度來看,2021已不是股市的獲利高點,而債劵的開始負報酬發生在2021,我的認知是升息直接開始反應
當然我開這篇文章只是分享大家,如果大魚大肉吃膩了,可以繼續吃,但吃少一點點,有便宜的青菜出現時,不妨也可購買一些
在低利率的時代,債劵基金配息3-5%,不知道升息的中後期或美聯儲就升到5%,暫停升息維持時,債劵會是圓的?扁的?胖的?瘦的?


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2016-11-17, 07:40
文章: 313
j6105280 寫:
我仍然有繼續+碼股票......

原來大大是有繼續加股票,那投資級債就是很棒的降波動配置啦,跟股票很搭,更何況投資級債很少看到這麼甜的價位


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2015-05-29, 21:37
文章: 39
其實 我是覺得 債劵版 比起 股票版 太冷清了啦!哈哈哈!
給一點大家關愛的元素😁😁😁


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2022-05-13, 13:26
文章: 4
投資級債券基金較佳的介入點在升息末端
直債才是保證你當下購買的票面利率
但債券ETF或債券基金並沒有哦

升息初就介入
猶如在下跌中接刀子
個人會選擇在升息末去接刀


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  Re: 除了股票你可以多一種選擇-投資級債劵
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  2020-03-03, 11:08
文章: 58
我的作法是把投資級債劵當作資金停泊處
除平常股票基金定時定額
空頭來時將投資級債劵做單筆轉入股票基金
獲利贖回再丟回債劵~~~~


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