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2015~2019年投資史料,找到與現在(2022)極其相似的進程

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@朱億文

朱億文

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#1樓主

8月是FED 不開會的空窗期,股市果然開始反彈,之前虧損的美增,一下子漲了15%以上,由於是1:3:5....波段往下買,最後一筆-60%買的額度最大,總算平回來了。

可是年終下美增瞎忙了半年,還被投資友老前輩抓回去教訓,一櫃子的Smart ,Money雜誌和丟來的投資書,看得我兩眼脫窗。

但是2015~2019年投資史料,找到極其相似現在的進程,果然景氣循環往復,怎麼走大方向都不會變。

不管反彈也好,復甦也罷,真不敢再像美增這樣大手大腳了,這-60%和投資友原物料兄當年境況一模一樣,雖然人家今年贖回報酬60幾%,可是等了10多年,還好美增只等八個月,以我對股票基金粗淺的耐心,沒法像收益型的放十多年。

回歸以往核心基金3~5年定期定額投資,波段跌幅加碼多扣1~2次的策略,乖一點。。。。
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@mrchildren

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名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"朱億文"2015~2019年投資史料,找到極其相似現在的進程,果然景氣循環往復,怎麼走大方向都不會變

很有趣,可以多分享你在2015~2019看到什麼嗎?

PS. 恭喜美增翻正,不用急著賣,放到明年你會大賺,然後就可以去叫你的投資友多看你在強基金上發的文

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@朱億文

朱億文

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#3樓

"mrchildren"
"朱億文"2015~2019年投資史料,找到極其相似現在的進程,果然景氣循環往復,怎麼走大方向都不會變

很有趣,可以多分享你在2015~2019看到什麼嗎?

PS. 恭喜美增翻正,不用急著賣,放到明年你會大賺,然後就可以去叫你的投資友多看你在強基金上發的文


因為我一半是收益型投資(高收債,平衡型,股票入息)我會比較注意10年期2年期公債利差,無論是2018或2020利差都高至500以上,達進場條件,而且幾乎都是升息末期,這個部分我在債券那已有PO過,用利差判斷美高收/全球高收長期進場條件。

收益型我是放到退休那種,利差500~700間買,2018買一段,2020買一段,2022這次再買,現在不含息報酬應該都還是正的,這個大家懂,我就不說了。

至於債市趨勢2015~2019年升息是這樣:

2015年12月FED開始升息,股市兩年後創新高,2017~2019利率由0.75%來到3.5%。

前一年2018年新興市場出現債務危機:阿根廷5月股匯債三殺,向IMF借紓困金,土耳其6月也是三市三殺,7~8月南非,委內瑞拉三殺造成新興市場全境危機擴散,9月義大利降評。

9月危機擴散歐州英德法,股匯債重挫,10月中美貿易大戰,美元處在高檔(不過後來有降一點點),美國股債市開始跌(美高收/全球高收債跌7%~15%,股市10%以上),我就是那時開始投股票基金的。

但FED還是繼續升息喔,2019年1月殖利率倒掛及曲線平坦化,債市預警。

其實現在看2018年那次的跌跟現在的跌,感覺是一樣的,那時因貿易戰和新興市場危機擴散等利空而下跌,等隔年3~4月利空稍退馬上又漲,升息是升到2019年9月川普要炒鮑爾魷魚才停,股市還創新高嘞。

然後2020年3月,疫情爆發就GG了。

現在利空是通膨和戰爭,因原物料下跌,通膨大家預期是會降,8月FED又不開會,白宮又跳出來記者會說GDP兩季衰退(技術性)不是真正官方認定的衰退,因為消費支出還增加,失業率還沒上升。

於是股市這幾天反彈了。。。

可是我看升息導致房貸還在高檔沒下來,失業率既然沒降,表示工資仍高,企業支出成本上升,這通膨要降。。。有鬼了。。。頂多降一點。

財報週是說多數獲利啦,可是投資友財報兄說,其實只是"優於預期",那些經濟學家這次把財報預測多爛大家都知,獲利都減了好嗎,零售商叫苦叫了幾個月了!

等到像2019升到3.0%~3.5%,好像今年年底吧,跟美銀和高盛預測時間一樣,美國選舉完會不會爆雷啊。。。

所以,趨勢不會改,雖說衰退期間也是股市會創新高,不過這利率再升,借錢花得快樂,還錢就苦了,通常苦的是我這種韭菜。

所以,大手大腳我就不敢了,美增買的基期又太高,又不是核心基金,都拖了我其他的報酬,所以打平我就贖了。

不過全球(沒退場過)/科技/台科上個月底開始下了,最少3年,渡過衰退期,不然跳出自己的投資規劃,投資友笑老前輩瞪,那一櫃投資書。。。唸不完。。。

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2019/2月刊Smart雜誌

投資小叮嚀:

1.追逐熱門趨勢不是最佳的投資方法,請將預測與趨勢視作投資路上的「路況報導」,不用過於在意,最重要的是找到正確的方法與謹守投資紀律。

2.拿到年終獎金後,若規畫單筆投資,要有長抱5~10年以上的心理準備;若是定時定額投資,應該搭配「停利不停扣」原則,會比單筆投資容易獲利。
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繼續向2016~2018史料邁進。。。衰退最好的投資,就是:增加知識!
一樓
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