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  2021-08-21, 22:33
文章: 3
各位強友好
小弟最近剛好有時間想說把資料稍微整理一下
順便請教各位強友們是不是哪裡還有空間可以改進的

安聯損益 含息 -9.29%不含息-14.48%
聯博損益 含息 -16.66%不含息-20.78%
貝科損益 含息 -13.26%不含息-13.26%
瀚亞損益 含息 -7.98%不含息-16.05%
安AI損益 含息 -9.69%不含息-9.69%
安智慧損益 含息 -14.7%不含息-14.7%

國泰2049為了好好退去買的所以不動他
聯博一路線上的線型,加上南幣又慘,所以每個月配的金額當聚餐,還沒想到怎麼處理他

我手邊還一支母子基金200萬目前獲利大概-23%
是復華傳家二配中小精選跟全方位的
一個月扣兩次,一次二萬,前陣子常碰到下殺,頻繁加倍扣
不到半年傳家的資本利得已經少25%左右,也因為子基金扣太快本金已經剩一半

小弟現在的想法
目前安聯配息一個月大概1400美金平均分給貝科跟安聯智慧(各700美)
我是希望可以走一波到明年8月的好績效,如果兩檔基金獲利有個15~20%就全數買回
然後再補約7萬美金放回安聯收益
如果運氣不好當時淨值又在10元那,大概能買7000個單位
配息率不變下每個月會多420美出來
把原先每月扣700美的貝科還有安聯AI加扣到一個月扣1000美

另外有兩點想問
我安聯比重其實滿高了,我換算我持有成本的配息率其實跟安聯差不多
瀚亜當初的配息率較高所以買了,可是經理人降了幾次現在配息率已經沒有優勢在,反而安聯還有一點績效可以偷
各位會建議換掉嗎?

最後一個問題
我復華已經買了200萬母子基金,考慮報酬率轉正後開啟月月領2萬
重點來了這2萬我要存到一個金額再丟回母池好還是就乾脆給安聯智慧每月去扣2萬
會開月月領的原因是有固定月支出,怕不足的時候至少還多一個現金流的安全牌

我投資比較喜歡極簡化,所以瀚亞跟安聯智慧一直讓我很猶豫獲利後要不要乾脆出掉
台股基就專心在復華,美債因為安聯也有一點,是不是就不用再多留瀚亞了

現在薪資就是生活開銷,所以也不打算再投入新的活水
不知道各位強友有沒有其他想法可以交流,謝謝


最後由 yolerice 於 2022-08-21, 16:19 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: 2022資產配置,請大大們可以幫忙給點意見
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 4502
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
1. 200萬的復華母子想月配2萬,等於年化配息率12%,明顯配過頭,這個要資本夠大的老手才能駕馭。

建議設定年配8%就好,把單位數多留在市場才能繼續生金蛋。

2. 你的投資還不算複雜。瀚亞是美高收,剛好是你缺乏的一塊資產,安聯收益成長雖然也有三成美高收,但美高收多用另一個品牌來操作,也是分散風險。

同理,安聯智慧也是在復華之外多一個台股的選擇,把台股全壓在單一基金公司,反而才危險。


PS. 恭喜買房,「家」是最穩健的長期資產。

_________________
不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠


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  Re: 2022資產配置,請大大們可以幫忙給點意見
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  2021-08-21, 22:33
文章: 3
mrchildren 寫:
1. 200萬的復華母子想月配2萬,等於年化配息率12%,明顯配過頭,這個要資本夠大的老手才能駕馭。

建議設定年配8%就好,把單位數多留在市場才能繼續生金蛋。

2. 你的投資還不算複雜。瀚亞是美高收,剛好是你缺乏的一塊資產,安聯收益成長雖然也有三成美高收,但美高收多用另一個品牌來操作,也是分散風險。

同理,安聯智慧也是在復華之外多一個台股的選擇,把台股全壓在單一基金公司,反而才危險。


PS. 恭喜買房,「家」是最穩健的長期資產。


謝謝M大
那未來我調整復華的月配就好
剩餘等交屋打理好後再做調配
感恩


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  Re: 2022資產配置,請大大們可以幫忙給點意見
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天使人
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  2019-05-09, 12:38
文章: 292
謝謝分享....


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