定期定額似乎有點分散,該如何調整?

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  定期定額似乎有點分散,該如何調整?
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新註冊會員
離線

註冊時間:
  2019-06-14, 18:22
文章: 1
趁連假盤點一下個人投資配置:
1. 現金約50.x% (台幣&外幣的活定存)
2. 台股約18.x%
3. 美股約2% (今年才剛開複委託定期定額)
4. 基金約23.x%
5. 黃金約5.x%

個人資產不多,現金部位大約300多萬
因家中長輩觀念就是投資容易賠錢
出社會後賺的錢只會傻傻定存準備頭期款
這幾年接觸好享退進而得知強基金後才慢慢開啟投資之路
主要以定期定額然後時常關注財金資訊培養觀念
a. 美股ETF 美股ETF VT 500鎂/月
b. 美股ETF VOO 300鎂/月
c. 台股ETF 006208 10K/月
d. 好享退6K/月
e. 好好退休6K/月
f. 安聯台灣大壩基金 6K/月
g. 貝萊德世界科技基金A2美元 200鎂/月
h. 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 100鎂/月
i. 摩根士丹利環球機會基金A 200鎂/月
j. NN(L)投資級公司債基金X股(美元)(月配息) 300鎂/月
k. 荷寶環球消費新趨勢股票M美元 100鎂/月

因為今年部分基金虧損達到-30%,但沒特別感覺,依然定期定額繼續下去
但統計之後突然發現定期定額似乎有點分散
考慮停扣"NN(L)投資級公司債基金X股",因為目前沒有現金流需求
未來可能以VOO, VT & 006208為主,主要訴求是有大盤的報酬率
而安聯台灣大壩、貝萊德世界科技&摩根士丹利環球機會繼續定期定額,逢低加碼以求超額報酬
好享退算是我邁入投資的起點,目前猶豫好享退&好好退休是否等期滿考慮停扣

目前38歲有一雙兒女就讀幼兒園,無負債,暫不考慮我內人那邊的資產狀況。
我個人投資以累積資產並得到大盤報酬率為主,避免通膨侵蝕資產
若無房市大跌情況,應該暫不再考慮購買房地產
(男方已繼承到房子&土地,預計我內人不出意外可繼承至少一間房產)
不知前輩是否有更好的建議可指點?


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  Re: 定期定額似乎有點分散,該如何調整?
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天使人
離線

註冊時間:
  2019-05-09, 12:38
文章: 292
謝謝你的分享


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  Re: 定期定額似乎有點分散,該如何調整?
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 4502
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
你的投資集中在台股、美股、科技股,被動ETF跟主動基金不衝突,分散一點其實也無妨,只要標的其中就好。

我認為該調整的不是定期定額太分散,而是現金比重過高,放在銀行的定存不僅會被通膨打敗,在走升階段是完全不會有投資效益的。當然如果又來一波大跌就很爽啦,但爽是不會有投資效益的,要逢低敢買才有用。

_________________
不可能每次都看對,重點是......
看對時大賺.看錯時小賠


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  Re: 定期定額似乎有點分散,該如何調整?
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名人堂成員
線上

註冊時間:
  2018-01-16, 22:25
文章: 2113
來自: 混吃等死的中年男子
除了M大的提示
因為我不知道你是屬於哪一類型的投資人
現金比重達50%應該可以趁現在好好的買
如果認為還會大跌且長達一段時間
現在開始布局投資級債或短期公債也不錯
但你又提到你沒有現金流需求
不如就做個幾檔母子基金吧!

_________________
41歲長期失業神經病大叔
專注總體經濟研究及產業財報分析


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  Re: 定期定額似乎有點分散,該如何調整?
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天使人
離線

註冊時間:
  2012-10-31, 18:05
文章: 563
g. 貝萊德世界科技基金A2美元 200鎂/月
h. 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 100鎂/月
i. 摩根士丹利環球機會基金A 200鎂/月
k. 荷寶環球消費新趨勢股票M美元 100鎂/月.
1個月只扣100-200us.應該只有扣1次吧.
如果您覺得現再是低點.應該是增加扣款次數.


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  Re: 定期定額似乎有點分散,該如何調整?
文章發表於 :  
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新註冊會員
離線

註冊時間:
  2019-06-14, 18:22
文章: 1
感謝回覆建議
讓我信心倍增
原本幾乎都在定存
現金不敢歐印 目前只敢逐步逢低加碼中 預計慢慢增加月扣金額
主要也是在鍛鍊心態 讓自己能睡的安心
避免心理一慌就砍在低點
再次感謝!


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