登入 障礙申告 關於我們 新手必看

  指標  股債FBI   匯率FBI   股債漲跌   股市排行   討論  精華區   討論區首頁   天使會   功能   觀點   股票   債券(配息基金)   配息組合   搶基金   通路   其他
  天使人  股債FBI   匯率FBI   基金FBI   基金找買點   戰情中心   天使會   強腦績效   技術線圖   驗證FBI   1日/5日漲跌   目前價位距離高低點   季報酬率   年報酬率
  強基金100 熱門基金 中國  台灣  金礦  全球股  全球小型  科技  非必消費  新興股  復華中國A股  瑞銀中國  貝萊德世礦  復華中小  復華數位經濟 
  強配息100 熱門基金 平衡(美)  新興本地債(南)  新興本地債(美)  平衡(南)  全高收(美)  安聯收益成長  聯博全高收  富蘭克林新固收  NB新興本地債(南) 
 

發表新文章 回覆主題 前往頁數 123  下一頁
  | 列印模式
  一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
發表人 內容
文章發表於 : 2015-02-09, 18:03 
頭像
管理員
線上

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6633
有沒有一種投資組合,會一直漲一直漲,永不回頭?

儘管近期全球局勢紛紛擾擾,但還是有不少資產走自己的路,淨值一直漲一直漲。我們把這些基金集合起來,組了一個叫「穩基金」的投資組合。

首先,「全球股票」一定會入選,這種有自救能力的標的長線一路向上,原因不須贅述,請爬文:
符合這兩個特徵的投資標的:1)長線一定往上、2)如果出事全世界都會卯勁救它
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=31&t=1686

再者,喜歡跟股票唱反調的「投資級債」也一定入選,除了投資級債「不管價格漲跌,持有到債券到期一定賺錢」的穩健特性外,它近3年來跟新興市場股票的相關係數只有0.18,跟美國股票甚至是負相關的-0.01,雖然年化報酬率的期待不高,當防護罩卻很值得信賴。

接著入選的4檔,資深強友一定不陌生,可以說是我始終如一的最愛:「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」、「健康護理」。公用事業跟必須消費的防禦特性,也是市場出現重大危機時,資金尋找避險標的的好去處。非必須消費中我最愛娛樂事業及媒體,之前說過了:無論景氣好壞都要娛樂,景氣不好時娛樂花費更多,因此看到金融海嘯時電影產業營收屢創新高,就是這個原因。

有圖有真相,我們特別將這4個資產類別中長期觀察且持有的基金(相信強友對這4檔基金都不陌生),觀察過去10年間市場中從過度興奮到急速墜落,從V型反轉到新常態,無論世事如何紛擾,我們可以看到這幾檔基金的淨值走勢仍然一路向上,堅持走自己的路。
附加檔案:
公用事業、非必須消費、必須消費、健康護理四檔基金長期比較.PNG

我們將「全球股票」、「投資級債」、「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」、「健康護理」做個簡單的資產配置,並挑選出這幾個類別在「強基金100」主要觀察的基金,列出各基金過去5年(2010年到2015年)的年化報酬率,拿過去5年裡「報酬率最低的那1年」作為預估報酬率區間的最低值(夠小心謹慎了吧!),過去5年裡「報酬率剛好在中間的那1年」作為預估報酬率的最高值(算審慎樂觀吧!),得出這個投資組合可能獲得的報酬率區間,也就是報酬率最好跟最壞的情況。

如果心臟比較大顆,可以把「投資級債」拿掉,分配到其他波動較大的資產,預估報酬率明顯高出許多;但如果希望更穩定一點,把「較高風險的投資部位」拿掉,分配到其他部位,報酬率區間的下緣(最壞的情況)明顯提升,當然上緣(最好的情況)也就下修了,很公平。

請參考下表,你會怎麼選呢?
附加檔案:
穩基金.PNG


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-09, 23:45 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2011-01-04, 01:12
文章: 4069
讚!
小弟選強哥


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-09, 23:51 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2014-10-07, 11:08
文章: 71
強大果然太強大了!!!
跟著強大走就對了,一直賺一直賺,永不回頭!!!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 05:06 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2011-03-18, 18:55
文章: 1709
這是否是美聯儲QE後的較佳狀況?若升息後還會繼續?還是短期修正後再繼續往上攻?若是,那切入點就很重要!
從強大提供的圖可以看到,2008-2009跌的部份要到2011-2012才回的來,所以小弟的拙見是認為等美聯儲升息訊號出來再來看狀況,確認穩定後拿一部份錢開始按強大的表操課,當成是存穩健的退休金,不知這樣想法是否正確?!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 05:21 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2013-12-09, 08:02
文章: 243
去年我給我孩子們建議的定期定額退休長期投資, 和強大有一些相似, 趨勢長期緩慢向上, 它們是: 福蘭克林成基金A,福蘭克公用事業基金A, VTI(全美國股票),VDC(必須消費)


最後由 morley 於 2015-02-10, 23:32 編輯,總共編輯了 2 次。

 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 08:22 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2011-02-17, 09:32
文章: 405
yelindream 寫:
這是否是美聯儲QE後的較佳狀況?若升息後還會繼續?還是短期修正後再繼續往上攻?若是,那切入點就很重要!
從強大提供的圖可以看到,2008-2009跌的部份要到2011-2012才回的來,所以小弟的拙見是認為等美聯儲升息訊號出來再來看狀況,確認穩定後拿一部份錢開始按強大的表操課,當成是存穩健的退休金,不知這樣想法是否正確?!


心有戚戚焉


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 09:35 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2011-08-29, 14:18
文章: 24
小弟及小犬這輩子就靠強大了!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 10:46 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2011-03-31, 20:37
文章: 39
謝謝強大~讚!!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 12:22 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2013-06-29, 21:35
文章: 96
謝謝強大指引^^


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 12:46 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2013-10-03, 21:37
文章: 35
感恩~


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題 前往頁數 123  下一頁




  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:allenchu1129, b2721207, BIGHEAD, fundhot, horita07, Jampy, joshuahuang, kevin00001702 和 27 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作