強基金


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  一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
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文章發表於 : 2015-02-09, 18:03 
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  2010-12-10, 09:47
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來自: 我是強大
有沒有一種投資組合,會一直漲一直漲,永不回頭?

儘管近期全球局勢紛紛擾擾,但還是有不少資產走自己的路,淨值一直漲一直漲。我們把這些基金集合起來,組了一個叫「穩基金」的投資組合。

首先,「全球股票」一定會入選,這種有自救能力的標的長線一路向上,原因不須贅述,請爬文:
符合這兩個特徵的投資標的:1)長線一定往上、2)如果出事全世界都會卯勁救它
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?f=31&t=1686

再者,喜歡跟股票唱反調的「投資級債」也一定入選,除了投資級債「不管價格漲跌,持有到債券到期一定賺錢」的穩健特性外,它近3年來跟新興市場股票的相關係數只有0.18,跟美國股票甚至是負相關的-0.01,雖然年化報酬率的期待不高,當防護罩卻很值得信賴。

接著入選的4檔,資深強友一定不陌生,可以說是我始終如一的最愛:「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」、「健康護理」。公用事業跟必須消費的防禦特性,也是市場出現重大危機時,資金尋找避險標的的好去處。非必須消費中我最愛娛樂事業及媒體,之前說過了:無論景氣好壞都要娛樂,景氣不好時娛樂花費更多,因此看到金融海嘯時電影產業營收屢創新高,就是這個原因。

有圖有真相,我們特別將這4個資產類別中長期觀察且持有的基金(相信強友對這4檔基金都不陌生),觀察過去10年間市場中從過度興奮到急速墜落,從V型反轉到新常態,無論世事如何紛擾,我們可以看到這幾檔基金的淨值走勢仍然一路向上,堅持走自己的路。
附加檔案:
公用事業、非必須消費、必須消費、健康護理四檔基金長期比較.PNG

我們將「全球股票」、「投資級債」、「公用事業」、「非必須消費」、「必須消費」、「健康護理」做個簡單的資產配置,並挑選出這幾個類別在「強基金100」主要觀察的基金,列出各基金過去5年(2010年到2015年)的年化報酬率,拿過去5年裡「報酬率最低的那1年」作為預估報酬率區間的最低值(夠小心謹慎了吧!),過去5年裡「報酬率剛好在中間的那1年」作為預估報酬率的最高值(算審慎樂觀吧!),得出這個投資組合可能獲得的報酬率區間,也就是報酬率最好跟最壞的情況。

如果心臟比較大顆,可以把「投資級債」拿掉,分配到其他波動較大的資產,預估報酬率明顯高出許多;但如果希望更穩定一點,把「較高風險的投資部位」拿掉,分配到其他部位,報酬率區間的下緣(最壞的情況)明顯提升,當然上緣(最好的情況)也就下修了,很公平。

請參考下表,你會怎麼選呢?

更多「穩基金」相關精華文章收錄在:
【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

附加檔案:
穩基金.PNG


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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-09, 23:45 
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  2011-01-04, 01:12
文章: 4068
讚!
小弟選強哥


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-09, 23:51 
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  2014-10-07, 11:08
文章: 71
強大果然太強大了!!!
跟著強大走就對了,一直賺一直賺,永不回頭!!!


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 05:06 
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  2011-03-18, 18:55
文章: 1709
這是否是美聯儲QE後的較佳狀況?若升息後還會繼續?還是短期修正後再繼續往上攻?若是,那切入點就很重要!
從強大提供的圖可以看到,2008-2009跌的部份要到2011-2012才回的來,所以小弟的拙見是認為等美聯儲升息訊號出來再來看狀況,確認穩定後拿一部份錢開始按強大的表操課,當成是存穩健的退休金,不知這樣想法是否正確?!


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 05:21 
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  2013-12-09, 08:02
文章: 243
去年我給我孩子們建議的定期定額退休長期投資, 和強大有一些相似, 趨勢長期緩慢向上, 它們是: 福蘭克林成基金A,福蘭克公用事業基金A, VTI(全美國股票),VDC(必須消費)


最後由 morley 於 2015-02-10, 23:32 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 08:22 
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  2011-02-17, 09:32
文章: 405
yelindream 寫:
這是否是美聯儲QE後的較佳狀況?若升息後還會繼續?還是短期修正後再繼續往上攻?若是,那切入點就很重要!
從強大提供的圖可以看到,2008-2009跌的部份要到2011-2012才回的來,所以小弟的拙見是認為等美聯儲升息訊號出來再來看狀況,確認穩定後拿一部份錢開始按強大的表操課,當成是存穩健的退休金,不知這樣想法是否正確?!


心有戚戚焉


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 09:35 
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  2011-08-29, 14:18
文章: 24
小弟及小犬這輩子就靠強大了!


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 10:46 
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  2011-03-31, 20:37
文章: 39
謝謝強大~讚!!


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 12:22 
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天使人
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  2013-06-29, 21:35
文章: 101
謝謝強大指引^^


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  Re: 一直漲一直漲,永不回頭......「穩基金」的投資組合
文章發表於 : 2015-02-10, 12:46 
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  2013-10-03, 21:37
文章: 35
感恩~


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