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  【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (下面的討論串還附贈強大版配置)
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文章發表於 : 2017-03-27, 15:20 
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名人堂成員 兼 分版版主
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1520
加入強基金最大的收穫,就是這裡有太多沒有利益關係的高手可以問,高手們也幾乎有問必達。當然我也是一個好學生,問問題前會先做功課,google不到、理專不懂的,我才會問。

這次的資產配置,也有賴各位大大的指導,尤其是強大。

如同我在這個系列的第一篇文章所提,我已買了600萬的安聯收益成長南非幣對沖,至今共領到4次息,合計共領335,688,含息報酬率是5.94%,不含息報酬率是0.34%,也就是配息之後,淨值並沒有掉太多。(見下圖)
附加檔案:
20170327_1.png

在第一篇文章中提到,我還會再買100萬,打造一個年化配息率15%的投資組合。正當我苦思這筆錢該如何配置時,很幸運的,剛好收到強腦訊號,提醒我可以多配新興市場美元債跟新興市場本地貨幣債(見下方相關閱讀)。

【相關閱讀】
【強腦】全球高收益債、美國高收益債、新興市場美元債、新興市場本地貨幣債,現在該買的是...... (03/22)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4909

我接受了強腦建議,參考了強基金網站上「強配息100」,作出了下面這個投資組合:
附加檔案:
20170327_2.png

這個組合年化配息率約16%,每個月可收到約9萬4,000的利息,高於我在第3篇文章中提到的每月還款成本9萬987元(700萬/2.52%/84期)。

【1年領100萬「0本金退休」實驗3】打造「無本金退休」組合,貸款利率該控制在多少以內,勝率較大?
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4858

我把這個組合給強大看,強大的評論是:

"「美國部位」居然佔86%,太多了!"

"安聯收益成長幾乎全都是美國資產,如果已經買了600萬,既定事實無法改變,原本只打算買100萬的新興市場債,預算最好追加到200萬,讓美國資產降到75%。"


根據強大的建議,我修改了投資金額跟配置比重(如下圖),每個月配息金額增加到10萬2,192元。我想,既然強人都說話了,剛好基富通的0手續費優惠券將於三月底失效,我馬上比照辦理,配置去!(還好之前信貸加房貸給的額度還夠……)
附加檔案:
20170327_3.png

PS. 我追問強大,你也有類似的配置嗎?他回答說有,但我請他分享,他居然「已讀不回」……(其實他後來有回啦,請繼續往下看 :lol:

完整收錄的系列連結在這裡:
【完整收錄】真人真事人體實驗:1年領100萬「0本金退休」實驗
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5037

聲明:本文為個人經驗分享,純粹只是在實驗過程中學到不少東西,有些心得跟各位分享而已,絕對沒有鼓勵大家借錢投資,更沒有推薦特定基金的意思。跟單請盈虧自負!!!


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊

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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-27, 23:52 
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天使人
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  2015-11-08, 20:38
文章: 8
已讀不回,笑了


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 05:50 
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天使人
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  2015-08-26, 10:26
文章: 59
已讀要回啊,強大!~XD~


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 10:15 
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管理員
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6656
強友如此認真,我怎麼可能已讀不回!投桃報李來了!

這是個艱難的課題,因為想要越高的配息,安聯收益成長南非幣就會越買越多;但如果買太少,配息率就會降到13%甚至12%,無法滿足此實驗的需要。

試算了很久,我認為安聯收益成長南非幣控制在65%的比重,是考量風險後可接受的最大數字(當然更低更好),但我另外會加入環球高收益債基金及美國高收益債基金,用它們的高配息來平衡一下過度集中單一基金的風險;雖然美國高收益債的比重會增加,但考量高配息不得不如此。

另外,新興市場政府債我會多買幾檔,分散風險。

為了方便各位試算投入金額後可得到的配息,我把這個EXCEL放上網供大家下載,填入投資金額後就能算出每個月約可獲得多少配息。
附加檔案:
15趴.png
附加檔案:
15趴.xlsx


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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 10:38 
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  2012-01-05, 17:21
文章: 1
感謝分享


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 11:32 
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名人堂成員 兼 分版版主
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1520
原來不是已讀不回,而是要回就回得更精彩~
感謝強大

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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 14:40 
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天使人
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  2017-03-09, 15:52
文章: 45
好強,學到一堂了,謝謝。


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 16:09 
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天使人
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  2011-07-11, 15:57
文章: 40
謝謝大大們不吝分享!請問表列南非幣避險基金是否扣款帳簿裡,需要有南非幣存款?表格裡的數字顯示的又是台幣?


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 19:55 
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天使人
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註冊時間:
  2017-02-20, 22:04
文章: 17
Tsshenje 寫:
謝謝大大們不吝分享!請問表列南非幣避險基金是否扣款帳簿裡,需要有南非幣存款?表格裡的數字顯示的又是台幣?



主要要看您開信託帳戶時填扣款的戶頭
是台幣帳戶
還是外幣戶

如果是填台幣戶頭然後您買南非幣計價的基金他就會自動按扣款當日的匯率幫你扣等值的台幣(如果配南非幣也會幫你匯回等值的台幣)

如果是填外幣戶頭,則當然是扣南非幣,如果裡面沒南非幣呢?===>很抱歉,會扣款失敗@@~


以上如果有錯希望其他大大指正^^


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  Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
文章發表於 : 2017-03-28, 22:30 
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天使人
離線

註冊時間:
  2011-07-11, 15:57
文章: 40
是綜合帳戶,又緊張兮兮的換了一堆美金,不知道有什麼利多?想換南非幣又覺得好像貴了.

還有很多要學習的.感恩有此園地,謝謝ps2dvd大大!


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