看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)

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  看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2010-12-10, 09:47
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來自: 我是強大
這個標題很聳動,聳動到可能讓我陷入臉書出現「反強基金粉絲團」的風險,只因這與投資學的傳統教義:「投資決策來自研究分析」相左。

先別腦充血,聽聽我慘痛的教訓後再說。

多年前,我跟現在的多數鄉民一樣,是個愛投資的熱血青年,深信「認真做好研究分析,就能藉由投資賺錢」,所以我早晚盯著盤看,每個財經媒體都看,朋友在把妹時,我卻在參加無聊透頂的理財講座,現在光想到就覺得索然無味。

當時我會這麼做的另一原因,是因為當時市場夠好,好到讓我怎麼投怎麼順,投資無往不利,更讓我誤認為自己是股神,一定是自己的分析功力出神入化,才會怎麼看怎麼對。但事實卻是:市場全面上漲時,怎麼看都對

市場反轉,什麼都沒了,才知想賺錢光靠研究分析是不夠的。

妹也沒把到,錢也沒賺到,還真是「人財兩失」!

後來認真檢討,發現其實不是我的研究分析有多厲害,而是當時是市場多頭,各地輪流漲,休息後也會再漲,就算短期套住,只要市場繼續上漲就會解套。所以不管怎麼分析、怎麼投資,賺錢都很容易,只是賺多賺少、早賺晚賺而已

總之,當時是市場厲害,不是我厲害,但我卻以為是自己英明睿智的投資決策,才能讓投資無往不利。其實,我只是在總體經濟的滾動巨輪下,一個自以為是的小卒子罷了。

時光飛逝,來到了2011年,我又被教訓了一次。這次很幸運的,有不少強友在網路上「一同見證奇蹟的時刻」(能蠢成這樣也真是奇蹟阿)。

還記得當時,我使盡了吃奶力氣做基本分析、技術分析、資金分析等等,總之能做的分析都做了(糟糕,好像缺了個人的「智商分析」,不然應該不會幹這蠢事),發現相較於震央的美國、欠債的歐洲,亞洲經濟數據大好,所以投資應以亞洲為主。

結果,我又被巴了一次,方知市場底部時,基本面分析、技術面分析都會失真,因為市場漲幅跟經濟好壞無關,跟「避險」(年中後的美股)、「轉機」(年底的歐洲、拉美、東歐)有關

但這次,我即使看錯了市場卻還是賺到錢。為何?

前一次,我自以為英明睿智,所有投資都來自個人研究分析的判定,市場若漲還能掩蓋自己的無能,但若碰到系統性風險,全球股市都跌,市場不罩我了,我的無能就完全暴露出來。

面對浩瀚,方知自己渺小。

後一次,因為早知自己容易犯蠢,所以聘請了「分散哥」與「紀律哥」做為投資長,手癢時還是可以做市場分析與判斷,分析結果做為資產配置比重的參考;但實際進出,他倆說了算。

別誤會!我不是說研究分析沒有用,畢竟那是基本功,練好基本動作會對解讀市場大有幫助。

這篇文章只是提醒你我:即使認真做好研究分析,看對了經濟體質好的市場而進行投資,卻不是賺錢的保證,只因市場詭譎多變,漲跌不見得跟經濟數據直接相關,更多層面是複雜的人性

但相對的,就算看錯市場,只要把錢交給「分散哥」與「紀律哥」落實執行,仍有賺錢的機會,只因為這兩位大師處理的,也是複雜的人性

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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-04, 01:12
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非常好的分享,已入40歲之後的獨孤求敗。


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7682
來自: 我是強大
寫完之後剛好看到這篇好文,與各位分享:

所以投資人應該盡量把時間「投資」在將來還會有用的地方。例如看書,甚至是思考。現在花幾個小時讀一本好書,對觀念的建立可能相當有幫助,甚至將來一輩子都用得到。可以想一想績效很好的那些投資大師,為什麼都很喜歡看書呢?因為他們對時間和金錢的投資邏輯是一樣的。

該做的功課是什麼
資料來源:Money DJ 2012/2/20
http://www.moneydj.com/iquote/iQuoteComment.djhtm?a=1&b=446

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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7682
來自: 我是強大
ronccf 寫:
非常好的分享,已入40歲之後的獨孤求敗。

可是我還沒40,為何如此老態龍鍾?

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  2011-02-20, 13:25
文章: 1304
莫非失傳已久的獨孤九劍再現江湖
恣意揮灑;海闊天空
~~無招勝有招~~

沒想到強大年紀輕輕,未滿40,已有如此好悟性
亦已達劍術的最高境界!
真是英雄出少年,江山代有才人出
小弟深感佩服,值得大家省思學習!


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-01, 20:40
文章: 54
哈哈~在前2年我每天注意世界新聞.股市每日漲跌.匯率起伏,花了不少時間,卻沒有賺到什麼錢
在大跌的時候沒有慌亂也是因為有做資產配置,整體資產跌幅還在我容忍範圍內,也還有資金可在最壞時動用
所以2011年7月以後,我買賣只有調整資產配置的比例,與定期的投資
我覺得我對財經不狗敏銳,也抓不住浪頭,那就採取最保險的方式好了
混了很多年,才抓到適合自己的方式
現在我把時間用在結婚的規劃上~雖然還是會注意匯率與國際局勢~但是不會急時做反應~只會觀望~除非趨勢明顯才會考慮是否要稍微變動原本投資腳步
人生過得快樂,不要有遺憾最重要! ~^^~
(尤其每次看完一集絶命終結佔~就會感覺人生無常~要及時把握想做的事)


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-04, 01:12
文章: 4068
貓大:
很高興再次聽到您的佳音。


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-01, 20:40
文章: 54
小妹的kkman網頁一打開~固定並排的網頁一定是
銀行牌告匯率+StockQ國際股市指數+臺銀黃金牌價通告+強基金
我只是沒出聲~不代表沒關注各位大大的動向喔~ㄏㄏ
只是最近多了Facebook與非常婚禮~多分點心思給朋友與人生規劃~^^~


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-12, 22:17
文章: 204
很逆向的思維,卻是很正面的,難得。或許尊重市場是每個投資者該有的素養。
很難得的文章,讓你、我在人生投資的過程中能有智慧的抉擇,『投資人應該盡量把時間「投資」在將來還會有用的地方』」。謝謝強大!


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  Re: 看對市場不一定賺錢(看錯市場卻反而賺錢?!關鍵就在......)
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  2011-01-13, 02:45
文章: 82
強大:看完你的自白還真感動,人肯承認自己的失敗還告知天下分享他人經驗,讓別人引以為誡,是很難能可貴的!沒想到你還沒到不惑之年,不知你結婚了沒?老天爺會不會是想叫你該轉移目標改花時間去把妹找老婆了才要你反省自己?!

記得約七年前初進入投資市場,根本什麼都不會,反正理專説買啥,我就買啥,市場好,啥都漲,遇股災,就加買,反正一兩個月後又漲了,有個JF印度漲到70幾%,我也沒去給他停利過!結果到了2008年底股災,嚇一大跳,算一算還沒賠,分兩天一次贖回四十幾支基金,還好還小賺台幣8000多塊錢!(多虧了這支JF印度的績效,攤平了一堆賠賠賠的台股基金和房地產基金)

之後,一整年不知該如何投資,乾脆不投資......沒膽識又沒功力,只買賣黃金存摺賺點小錢!結果白白錯過一個大牛年!要是早學會定期定額加打一筆的方法就好了!


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