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【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-17, 15:02

大家好:

比較了富蘭克林新興國家固定收益基金、聯博全球高收益、安聯收益成長,發現這三支基金走勢相當雷同,看許多高手拆成不同幣別投資,感覺就像雞蛋放在不同藍子,但是同台卡車在運送一樣,出了車禍一樣全破的概念....

是否有強人可以建議投資組合加入投資級債卷、政府債,投資組合一樣可以一年8~9%的配息率呢?

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-19, 14:46

單純的投資等級債券,配息率非常低,一年約3%。如果要穩定的投資組合,通常會佔到投組三成以上比重,容易拉低整體配息率。

況且,在升息環境下,這類債券沒有高配息保護,且投資組合多數是公債,反而不見得安全。

如果是「不要全是波動大的貨幣,也不要全是風險性資產」,我會建議三個原則:

1. 分散幣別,南非幣比重降到40%,美金比重升到60%。

2. 用投資組合評級為投資級的複合債,代替息低的投資級債。且讓它佔比多達40%,也就是風險性資產只剩60%。
(複合債的內容也有部分風險性資產,約佔三成。)

3. 分散持有多檔基金。

這樣配置之下,年化配息率可維持9%以上,但整體資產會相對穩定。(如下圖)
9 percent.PNG


附上EXCEL供強友下載,一樣填上紅色框中的投資金額後,其它數字就會自動帶出。
9趴.xlsx


完整收錄的系列連結在這裡:
【完整收錄】真人真事人體實驗:1年領100萬「0本金退休」實驗
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5037

聲明:本文為個人經驗分享,純粹只是在實驗過程中學到不少東西,有些心得跟各位分享而已,絕對沒有鼓勵大家借錢投資,更沒有推薦特定基金的意思。跟單請盈虧自負!!!
*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-22, 07:37

fundhot 寫:1. 分散幣別,南非幣比重降到40%,美金比重升到60%。

2. 用投資組合評級為投資級的複合債,代替息低的投資級債。且讓它佔比多達40%,也就是風險性資產只剩60%。
(複合債的內容也有部分風險性資產,約佔三成。)

3. 分散持有多檔基金。

這個組合的設計很棒喔
先降南非幣比重
再用投資級的複合債加分散基金來降低風險
持有一籃子貨幣跟基金
配息還是一年有9%

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-22, 07:57

跟M大討論後,將這篇討論與「0本金退休」實驗的系列文章放在一起,讓年配9%與年配15%的組合設計,供強友自行取用。

一年配息率9% --> 美金佔六成,搭配四成投資級債券,波動度較低。

【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5094

一年配息率15% --> 南非幣為主,風險性資產組成的收息組合(股票、高收益債、新興市場債),高風險高報酬。

【1年領100萬「0本金退休」實驗7】打造年化配息率15%的投資組合 (附贈強大版配置)
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4917

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-23, 10:12

請教強大
"投資等級複合債"如果對應到FBI指標是看投資級公司債就好嗎?需要搭配美股一起看嗎
謝謝

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-23, 20:07

ecstasyfly 寫:請教強大
"投資等級複合債"如果對應到FBI指標是看投資級公司債就好嗎?需要搭配美股一起看嗎
謝謝

複合債沒有FBI指標,所以我目前都是「投資級公司債」搭配「美國高收益債」兩個FBI搭配觀察。

原因是複合債中,美國高收益債通常是最大部位,才能支付配息。

雖然不是完全準確,但大約可以感受到相對位置。

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-23, 20:15

謝謝強大,最近正好跟j大有一樣的疑問,也想降低南非幣的比例,想保守一點點,這個9趴的配置,剛好符合我的需求!

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-24, 06:56

chanyu 寫:謝謝強大,最近正好跟j大有一樣的疑問,也想降低南非幣的比例,想保守一點點,這個9趴的配置,剛好符合我的需求!
很開心看到我們設計的這個組合,能夠符合你的需要。
未來你的9趴配置有任何心得或實證,請多分享!

Re: 【1年領100萬「0本金退休」實驗15】六成美金搭配四成投資級複合債,一年配9%的投資組合

2017-06-24, 17:13

謝謝大家的分享,小弟我正在研究之後要怎麼規劃現金流的資產,近期又剛好有些美元保單到期,有年金型(期滿後單利4%)也有複利滾存型(3.75%),或許這類的超級保守穩定的資產剛好可以搭配高利息的貨幣債券基金去平衡風險以及報酬&配息率
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