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我的配息基金進場策略:選擇目前處於相對低點、跌幅較大的基金

9535
@jin712

jin712

註冊會員

#1樓主

各位好,小弟研究了配息基金一陣子,這邊有個想法想跟大家討論。

重要:以下只討論月配息基金

配息基金是根據“單位”來配息
一檔月配息基金淨值90塊,每單位配息1塊,等於年化配息率13.33%(1/90*12*100)
因此如何在配息前買得相對低的單位淨值變得hen重要


舉三個例子
範例一
富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Mdis)
在9月份配息前(2017/08/07~2017/09/07)最高低分別為9.27及9.06 兩者相差2%多
以這兩個淨值分配出來的年化配息率為
0.072 / 9.06 * 12 * 100 = 9.53%
0.072 / 9.27 * 12 * 100 = 9.32%
小結
買到高點獲得年化配息率為9.32%
買到低點獲得年化配息率為9.53%比高點配息多了0.21%,及高低點2%多的價差


範例二
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險)

在8月份配息前(2017/07/14~2017/08/14)最高低分別為134.17及131.74 兩者相差1.8%以這兩個淨值分配出來的年化配息率為
1.925 / 134.17 * 12 *100 = 17.21%
1.925 / 131.74 * 12 *100 = 17.53%
小結
買到高點獲得年化配息率為17.21%
買到低點獲得年化配息率為17.53%比高點配息多了0.32%,及高低點1.8%的價差



範例三
聯博-新興市場債券基金BA(穩定月配)澳幣避險級別

在8月份配息前(2017/07/30~2017/08/30)最高低分別為13.64及13.44 兩者相差1.4%
以這兩個淨值分配出來的年化配息率為
0.0869 / 13.64 * 12 * 100 = 7.64%
0.0869 / 13.44 * 12 * 100 = 7.75%
小結
買到高點獲得年化配息率為7.64%
買到低點獲得年化配息率為7.75%比高點配息多了0.11%,及高低點1.4%的價差



結論
根據以上的資訊,我的投資策略是,買了一籃子的配息基金不定期不定額,主要分散區域,幣別及類型,還可以看到那一檔目前在相對低點,但一堆基金整理起來hen累,但我是工程師所以整理這些交給電腦去就好了,整理完如下圖(因為自己看,所以沒有美化)

根據下圖我可能會買
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險) (因為5天跌了0.7152%)
聯博-亞洲股票基金AD月配南非幣避險級別 (因為3天跌了0.5192%)

以下這檔前陣子持續下跌就持續購買,現在稍微有點起色,也多賺了一些
野村基金(愛爾蘭系列)-美國高收益債券基金(TD澳幣類股)



以上的資訊大家都知道,許多網站也都有提供,但用起來總是沒那麼好用,尤其是基金數量多一點的人,每天整理這些只有煩而已。

這是我陣子的心得,如果有誤還請各位指導,最後祝大家投資蒸蒸日上
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@Ben128

Ben128

註冊會員

#2樓

安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險)這支是買南非幣還是台幣?

因為南非幣的波動比較大 , 是否找匯率比較低的時候進場會比較划算 , 建議可以把匯差也一起考量進去
@ijust

ijust

天使人

#3樓

太感謝了,我也剛開始研究,很多名詞都還在摸索中,樓主解釋的真詳盡!!
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
投資本來就該買在相對低點,和大大類似的做法就是參考FBI指數,先看哪種債便宜了(例如全高收),再從那種債裡去挑基金,可參考強配息100。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@我是強大

我是強大

管理員

#5樓

成就徽章:強基金創辦人
jin712大,

我覺得你的策略可行,因為跟FBI指數的初衷類似:「買到價格處於相對低點的標的」,有價值型投資的味道。

有一點改進空間可以思考:不妨將這些標的分類,可參考「強配息100」的分類,當發現某一檔基金出現你設定的「連續下跌」訊號時,(但這訊號必須不是因為配息的原因,而是因為市場的原因),通常會發生同一族群一起反應的狀況,因為大家都是參考同一對比指標。

此時,除了買跌得最多的那一檔外,亦可部分布局在跌勢中表現最好的那一檔基金,因為根據我們長期觀察的經驗,類股會輪動,短期績效好代表經理人選的標的正在浪頭上。

相關分享請參考:

「強基金100」上線!我們如何挑基金?
http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1954

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@cwliu531

cwliu531

註冊會員

#6樓

"fundhot"jin712大,

我覺得你的策略可行,因為跟FBI指數的初衷類似:「買到價格處於相對低點的標的」,有價值型投資的味道。

以下恕刪....


說說我最近配息基金的操作...
把一些獲利基金了結的錢 日日扣 買 安聯收益成長、單筆買亞太(不含日本)、慢慢買 歐洲 (都是配息基金類)

自己也好奇 為什麼跟J大的結論有點類似
原來是我參考了FBI 而J大的策略跟FBI的設計初衷類似...

原來如此...
只是我沒有像J大這樣做了這麼多功課.....
@我是強大

我是強大

管理員

#7樓

成就徽章:強基金創辦人
"cwliu531"說說我最近配息基金的操作...
把一些獲利基金了結的錢 日日扣 買 安聯收益成長、單筆買亞太(不含日本)、慢慢買 歐洲 (都是配息基金類)

自己也好奇 為什麼跟J大的結論有點類似
原來是我參考了FBI 而J大的策略跟FBI的設計初衷類似...

原來如此...
只是我沒有像J大這樣做了這麼多功課.....

其實很多方法雖然是各自領悟,但最後會發現其實萬流歸宗、師出同源。

像「FBI指標」也是從柯老的遛狗理論得到啟發,以及許多強友協助驗證及建議,才會越來越好用。

投資越久,你越會覺得得之於人太多,自己絕對沒有自己所想的那麼英明神武。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@franky1526

franky1526

註冊會員

#8樓

其實債券的漲跌是長期性緩慢變化的, 買入配息型基金基本上也不會馬上出脫, 配息基金的好處, 是不必像買股票一樣盯著看. 只要嚴控投入部位, 先投入部份, 其餘的選擇股債市崩盤, 債券波段大逃殺時買進即可. 債券跟股票不同, 為了一兩天較大的漲跌, 買進了又不會馬上賣出, 那如果是五年, 十年的升息序列, 即使買到低於2% 淨值, 還是會虧損, 買外幣基金, 應該先在幣值低點買進外幣, 用外幣扣款, 如果要降低淨值的成本, 可以在每月基金除息日買進, 就可以買到比均價低一個月利息的淨值.

勿忘初衷, 配息基金買來是要長抱的, 搭配複利操作就會有分批攤平的效果, 單位數也會有加速增加的效果, 加上資金控管, 在崩跌的時候再全部投入資金, 買到後基本上就每月等配息, 也不用天天看了. 個人淺見, 僅供參考, 感恩!
一樓
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